Zeta - 這家新創公司如何幫助金融機構更好地服務客戶

公司簡介是StartupTalky的一項舉措，旨在發布有關不同新創公司和組織的經過驗證的資訊。

正如維基百科所定義的，新銀行是指完全在線上運作、沒有傳統實體分行的銀行。 在包括印度在內的一些國家，新銀行並沒有獲得銀行執照。 因此，新銀行透過與持牌銀行合作來提供服務。 由於其便利性，新銀行越來越受歡迎，尤其是在千禧世代。 總部位於班加羅爾的 SaaS 公司 Zeta 正在幫助銀行和金融科技公司為其客戶提供新銀行體驗。 以下是 Zeta 的創業故事，以及它如何幫助銀行和金融科技公司更好地為客戶服務。

Zeta - 公司亮點

澤塔 - 關於
Zeta - 創辦人和團隊
Zeta - 使命與願景
Zeta - 標語、口號和標誌
Zeta - 商業模式與收入模式
Zeta - 資金和投資者
Zeta - 成長
Zeta - 產品和服務
Zeta - 投資
Zeta - 併購
Zeta - 合作夥伴
Zeta - 競爭對手
Zeta - 獎項和成就
Zeta - 面臨的挑戰
Zeta - 未來計劃

澤塔 - 關於

Zeta 使用先進技術幫助銀行和金融組織為其客戶提供下一代金融服務。 該公司的客戶包括領先的銀行和金融科技公司。

世界各地的銀行、金融科技和企業都在使用 Zeta 的服務。

此外，Zeta 還提供專案管理服務，即提供諮詢服務，幫助銀行建立、發展、行銷和管理高 ROA 和低成本收入比的零售投資組合。

Zeta 還提供讓企業管理員工福利包和報銷以及企業禮品的解決方案。 透過使用 Zeta 的端到端解決方案，公司人力資源部門可以輕鬆管理員工稅收優惠和獎勵計劃。 人力資源經理透過使用基於網路的單一介面，可以透過智慧型手機與員工保持聯繫，只需單擊按鈕即可向員工發送報銷、禮品、優惠券等。 員工的智慧型手機上有 Zeta 應用程序，或者有實體 Zeta 超級卡，他們可以用它來支付獎勵和報銷。

Zeta - 創辦人和團隊

Bhavin Turakhia 和 Ramki Gaddipati 於 2015 年 4 月創立了 Zeta。

巴文·圖拉基亞

Bhavin Turakhia（出生於 1979 年 12 月 21 日）是 Flock、Radix、CodeChef 和 Zeta 的所有者，也是億萬富翁和連續創業家。 他是 Flock 和 Zeta 的創始人兼執行長。 世界經濟論壇將他評為 2011 年全球青年領袖。Bhavin Turakhia 於 2016 年向 Zeta 投資了 1,900 萬美元。據《福布斯》報道，Bhavin 和他的兄弟 Divyank Turakhia 一起躋身 2016 年印度富豪榜第 95 位。淨資產13億美元。

拉姆基·加迪帕蒂

Ramki Gaddipati 畢業於 Birla Pilani 技術與科學研究所 (BITS)，獲得管理學碩士學位和軟體系統碩士學位。 他在 Directi Group 工作了七年，擔任過不同的職務，領導不同的技術計劃。 他目前是 Zeta 的聯合創始人兼首席技術長。 他在 Zeta 的職責是管理一支強大的工程師團隊，為產品提供堅實的基礎。 在產品工程方面，他給人的印像是一位積極主動的專業人士，積極主動，致力於在每個階段實現卓越。

巴文和拉姆基希望在一個可以從根本上改變或產生重大影響的環境中工作。 Zeta 最初只提供一系列員工福利服務。 其首批服務包括針對員工稅收福利、自動化自助餐廳、員工禮品和數位支付的數位企業解決方案。 後來，該公司不斷發展並開始提供銀行技術解決方案，使銀行和金融科技公司能夠更好地服務客戶並增加收入。

「銀行仍停留在 80 年代。 他們中的許多人仍然使用COBOL程式語言。 它們提供的用戶體驗很差。」Turakhia 在新聞發布會上表示，並補充說，為了彌補這一點，銀行最終與數十家供應商和技術合作夥伴合作。 「直到現在，還沒有人想到從頭開始建造銀行堆疊。 您能想到的任何金融服務，Zeta 今天都能提供。”

正如創辦人所說，他們不希望 Zeta Tech 成為一家金融科技、新銀行或銀行； 相反，他們希望它成為一個為金融機構提供支援的平台。

Zeta - 使命與願景

Zeta 的使命和願景聲明稱：「我們憑藉理解、能力、關懷和精確性提供全面、多學科的解決方案。我們 ZETA 的目標是基於以下要素，為客戶創造盈利能力、可靠性和可持續性：了解客戶的需求和目標。”

Zeta - 標語、口號和標誌

Zeta 的口號是「加速世界走向無形支付」。

Zeta - 商業模式與收入模式

Zeta 採用 B2B2C 模式運營，作為技術服務提供商，向銀行和金融科技公司銷售其技術產品。 Zeta 根據交易或客戶數量向銀行收費，沒有具體的價格資訊。

印度、亞洲和拉丁美洲的 BFSI 發行人都使用該公司的產品。 RBL 銀行、IDFC 第一銀行和 Kotak Mahindra 銀行都是 Zeta 的客戶，該公司擁有超過 14,000 家企業作為其客戶。 截至 2022 年，已有 400 萬人透過銀行和其他金融組織使用 Zeta。

此外，由於Covid 19疫情的影響，該公司的收入增加，促使個人在封鎖期間轉向數位服務模式。

該新創公司的業務策略是說服大型銀行將其數位基礎設施外包給它，使貸方能夠專注於後端合規性和服務。 Zeta 也為金融機構發布了全通路 API 堆棧，使他們能夠為新銀行、消費貸款和詐欺分析創建客製化的後端軌道。

Zeta - 資金和投資者

Zeta - 成長

Zeta 的平台有超過 200 萬人以及 RBL 銀行、IDFC 第一銀行和 Kotak Mahindra 銀行等主要銀行使用。 包括索迪斯在內的金融機構以及包括亞馬遜在內的 14,000 多家企業客戶正在使用 Zeta 提供的解決方案。 許多印度銀行都採用 Zeta 的企業禮品計劃。

2021 年 5 月獲得軟銀領投投資後，Zeta 估值為 14.5 億美元。 Turakhia 和 Ramki Gaddipati 解釋說，今年（2021 年）籌集的最新資金將用於發展公司在中東、拉丁美洲和南亞的業務。

“我們的目標是成為全球事實上的銀行技術平台。 僅根據我們現有的合同，在未來 4-5 年內，我們的平台將擁有 7000 萬用戶，使其成為世界上最大的新銀行平台。」 Zeta 首席執行官Bhavin Turakhia 在籌集2021 年5 月一輪融資後接受訪問時表示。

金融

費用明細

Zeta 總支出從 2022 財年的 63.7 億盧比增加到 2023 財年的 79.6 億盧比。

息稅折舊攤提前利潤

該公司的 EBITDA 利潤率增至 4.3%。 2023 財年，每單位成本為 0.98 盧比才能產生 1 盧比的營運收入。

在財務方面，Zeta 在 2021 財年至 22 財年期間取得了顯著進展。 EBITDA 利潤率呈現良好的獲利趨勢，從 21 財年的-12.05%大幅上升至 22 財年的-1.81%。 在營運收入方面，該公司還能夠降低支出，從 21 財年的 1.17 盧比降至 22 財年的 1.04 盧比。

Zeta - 產品和服務

Zeta Omni Stack 平台

Zeta 的全方位堆疊是市場上第一個面向銀行的現代、雲端原生且完全支援API 的堆棧，它將核心銀行業務、貸款、收單、發行、處理、詐欺和風險以及更多功能組合到單個供應商堆疊中。

Zeta 超光速子套件

這款現代套餐專為銀行設計，包括核心銀行業務、信貸和借記處理、預付費託管和貸款，所有這些都與行動應用程式連接，以幫助銀行提供新銀行體驗、出售更多貸款並最大限度地減少詐欺。

融合

專為金融科技設計、基於 API 的平台即服務 (PaaS) 平台「Fusion」使金融科技公司能夠設計和管理各種用例的金融產品。 Fusion 使金融科技公司能夠將其平台與銀行、支付網路、證卡印表機和更多服務集成，以創造美妙的客戶體驗。

Zeta - 投資

Zeta - 併購

截至2019 年7 月，索迪斯印度公司的員工福利和獎勵部門索迪斯福利和獎勵服務公司(Sodexo BRS) 在新聞發布會上宣布，已與總部位於班加羅爾的金融科技公司Zeta 的員工福利部門合併。 交易完成後，Zeta 擁有 Sodexo BRS India 的少數股權。

Zeta - 合作夥伴

萬事達

Zeta 和萬事達卡於 2022 年 6 月 22 日合作，支援銀行和金融科技公司的下一代信貸處理。

特徵空間

企業詐欺和金融犯罪預防領域的全球領導者 Featurespace 和 Zeta 於 2023 年 3 月 21 日宣佈建立合作夥伴關係，為美國發卡機構推出一款將詐欺偵測與一流信用卡處理相結合的解決方案。

Zeta - 競爭對手

Zeta 的主要競爭對手包括Fico、Fiastra、Nets和Accarda 等公司。

松樹實驗室| 印度金融科技| 公司簡介 |

Pine Labs 是一家印度商業平台公司，提供融資和最後一哩零售交易技術。 了解更多其商業模式等

StartupTalky Sarika Anand

Zeta - 獎項和成就

• NASSCOM 將其評為 Emerge 50 新創公司之一。
• 印度金融科技論壇在 2017 年印度金融科技獎期間公佈了金融科技新星獎。
• 2018 BusinessWorld 技術專家獎
• Finovate West Digital 最佳展示獎將於 2020 年頒發。
• 《今日商業》和畢馬威頒發的 2020 年最佳加值服務金融科技獎

Zeta - 面臨的挑戰

Zeta 為企業提供一套員工付款、應付帳款和應收帳款解決方案。 該公司為銀行提供商業卡發行和託管服務。 促進企業、銀行和後台系統之間的互聯互通是減少雙方企業支付阻力的關鍵。

任何企業、銀行或金融機構採用與金融相關的新技術總是需要時間，也面臨一些阻力，這對 Zeta 來說是一個挑戰。

Zeta 執行長 Bhavin Turakhia 解釋說：“任何涉及支付的解決​​方案的採用都需要與企業內現有的財務和會計系統集成，這需要一些時間。”在公司後台會遇到阻力。” 他評論道。

切片成功案例 | 創業故事| 創始人| 資金| 投資者|

Slice信用卡被認為是超級卡。 它也被稱為印度最大的信用卡競爭對手。 該公司的創辦人是 Rajan Bajaj。 了解更多關於資金、業務、收入模式等資訊。

StartupTalky Purbalee Dutta

Zeta - 未來計劃

Zeta 雄心勃勃地進軍加拿大、墨西哥、巴西、阿根廷以及歐洲。 Zeta 執行長在 2021 年 6 月發表的一次採訪中透露，該公司計劃在未來兩個財年擴展到 30 個國家，並專注於財富管理等其他垂直領域。

根據目前與索迪斯合作的員工福利計劃，Zeta 計劃很快提供企業禮品。 使用人數超過1500-200萬人，進駐企業超過8000-10000家。

Zeta希望全球前300家銀行成為其客戶，並希望美國在五年內佔其收入的60%。 在接下來的 12 個月內，該公司計劃將員工人數增加四倍，目前員工人數約 800 人。

從軟銀籌集的資金中，70% 將用於公司發展，其餘資金將用於吸引新客戶。 這些資金將用於擴大公司的營運、人員和平台，以滿足其不斷增長的客戶群的需求。 主要重點是整合信用卡處理堆疊。

短期內，Zeta 將專注於新招募和產品增強。 它最終可能會考慮公開上市。

Zeta - 常見問題解答

澤塔是做什麼的？

Zeta 是一家全端、資料中心、API 優先的新銀行解決方案，是一家金融科技公司，其平台允許員工監控自己的開支、提供企業禮品以及使用聯合品牌借記卡和信用卡。

澤塔是誰創立的？

Bhavin Turakhia 和 Ramki Gaddipati 於 2015 年 4 月創立了該公司。

澤塔如何賺錢？

他們根據交易數量或客戶數量向銀行收費。 它也為金融科技新創公司提供收入分享模式。

Zeta 與哪些公司競爭？

Zeta 的主要競爭對手是Fico、Finastra、Nets和Accarda。