報稅的最低收入是多少？ [2023 年更新]
已發表: 2022-12-24![Do You Need to File Taxes? [Minimum Income to File Taxes]](/uploads/article/65044/fFaSX7VLUeY7War5.jpg "您需要報稅嗎？ [報稅的最低收入]")
每年的這個時候，人們開始懷疑他們是否需要提交聯邦所得稅申報表。
如有疑問，我會說繼續歸檔！ （您的 2022 年納稅申報表將於 2023 年 4 月 18 日到期，我們推薦 TurboTax，因為它對大多數人來說 100% 免費提交）。
但是，在做出如此重要的決定時，您可能需要一些硬性數字，所以我將把它們提供給您。
這是一個快速的答案：如果您是單身，未滿 65 歲，未申報為受撫養人，並且在 2022 年從您的 W-2 工作中賺取的收入低於 12,950 美元，您可能不必提交。 對於 2023 年的收入（對於高級規劃師），這個數字將上升到 13,850 美元。
然而，不幸的是，在稅收方面，沒有什麼是那麼簡單的。 報稅的最低收入不僅僅是一個簡單的數字，您可以通過比較收入來做出簡單的決定。 事實上，有太多因素在起作用，美國國稅局創建了一份調查問卷來幫助您確定是否需要申報（稍後會詳細介紹）。
另外，請記住，如果您的薪水中有預扣稅款，或者有資格獲得稅收抵免，您將需要提交申請才能收到退款。 因此，即使您可能有資格跳過提交申報表，您也可能無論如何都想這樣做。
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美國國稅局交互式稅務助理
您應該回答一系列問題，以幫助您確定適用於您的最低收入金額。 讓我們從在“您需要申報”頁面上找到的 IRS 問卷開始。 該調查問卷是通過 IRS 交互式稅務助手 (ITA) 提供的，這是一個在 IRS 網站上非常易於使用的程序。
這些問題旨在幫助您確定您是否需要提交聯邦納稅申報表，以及您是否需要調整您的 W-4 表格以消除預扣稅款。
美國國稅局表示，他們希望幫助消除在不需要時提交的申報表中浪費的時間和金錢。 我建議您接受他們的提議並解決問題。
根據 IRS 網站，回答這些問題不會超過 10-15 分鐘。 這當然值得您花時間，特別是如果它可以節省您提交文件的時間，或者如果它可以讓您免於不必要地扣款。
必須提交的案例
即使您的收入不多，如果符合以下任何一種情況，您仍然可能需要報稅：
- 您從 2022 年的養老金和/或工資中預扣了聯邦稅，並希望獲得退款
- 您是否有權享受 2022 年的所得稅抵免
- 您收到了失業收入
- 您是收入超過 400 美元的個體經營者
- 你賣了你的家
- 您欠合格退休計劃（包括 IRA 或健康儲蓄賬戶 [HSA]）的任何特別稅 如果您：
- 從合格的計劃中獲得早期分配
- 對您的 IRA 或 HSA 做出超額貢獻
- 出生於 1949 年 7 月 1 日之前，並且您沒有從您的合格退休計劃中提取所需的最低分配
- 從合格的退休計劃中獲得超過 160,000 美元的分配
- 您欠未報告的小費收入的社會保障和醫療保險稅
- 您將需要繳納替代性最低稅 (AMT)
- 您從免稅教會或教會控制的組織賺取 108.28 美元或更多
- 您收到了保費稅收抵免的預付款
- 您通過市場註冊了健康保險
- 您收到了來自健康儲蓄賬戶或醫療儲蓄賬戶的分配
- 您在之前的申報表中申請了首次購房者抵免額
如果上述任何情況適用於您，那麼無論您的收入如何，您都應該提交聯邦納稅申報表。
我們大多數經營小型企業或副業的人都需要申報，因為超過 400 美元的自僱收入是最低要求之一。
如果您已確認這些情況都不適用於您，那麼您或許可以避免提交申請。
收入上限
您需要問的下一個問題是其他人是否可以聲稱您是受撫養人。 如果您不是受撫養人且未滿 65 歲，則除非您的收入超過以下數額，否則無需報稅：
（這些數字已針對 2022 納稅年度進行了更新）
- 12,950 美元（單個申報者），
- 19,400 美元（戶主），
- 25,900 美元（已婚共同申報），
- 25,900 美元（有受撫養子女的合格鰥夫）。
對於 65 歲及以上的申報者，某些申報類型的收入數字略高。 有關這方面的更多信息，請參閱 IRS 調查問卷。
請注意，如果您已婚並單獨報稅，如果您的收入超過 5 美元，無論您多大年齡，美國國稅局都要求您報稅。
家屬可能必須提交
如果您是另一個納稅人的受撫養人，那麼您將遵循一套不同的規則。 （在這個 IRS 網頁上了解更多關於什麼使某人有資格成為受撫養人的信息。）
確定受撫養人是否需要提交納稅申報表的規則有些複雜，但我會盡力保持簡單。 未滿 65 歲且非勞動收入（即利息收入）超過 1,100 美元或勞動收入（即工資）超過標準扣除額 12,950 美元的受撫養人必須提交納稅申報表。
那部分很簡單。 這就是它變得更複雜的地方：如果您在 2022 年同時獲得了勞動收入和非勞動收入，並且您的總收入加起來超過 (1) 1,100 美元或 (2) 總收入（最高 12,950 美元）中的較大者，則您必須提交申報表) 加上 350 美元。
例如，18 歲的丹妮爾被她的父母稱為受撫養人。 2022 年，她從一項投資的應稅利息中獲得了 200 美元的非勞動收入，還從她在圖書館的兼職工作中賺取了 4,050 美元。 丹妮爾的非勞動收入和勞動收入均低於個人閾值。 她的總收入 4,250 美元也低於她的勞動收入加上 350 美元（4,050 美元 + 350 美元 = 4,400 美元）。 由於所有這三個因素都適用，丹妮爾不必提交 2022 年的納稅申報表。
還是一頭霧水？ 可以理解。 基本上，如果您是受撫養人並且有勞動收入和非勞動收入，如果您的總收入超過 1,100 美元且非勞動收入超過 350 美元，則必須提交納稅申報表。
讓我們回顧一下丹妮爾。 如果她從她的投資中賺取 400 美元（而不是 200 美元），這將使她的總收入達到 4,450 美元。 在這種情況下，她必須提交納稅申報表，因為她的總收入將大於她的勞動收入加上 350 美元（4,400 美元）。
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如何申請免費退貨
如果您不確定是否需要提交，那麼您可能應該這樣做。 並且能夠使用 TurboTax 免費報稅，這讓一切變得輕而易舉。 如果您的納稅情況簡單，您可以使用免費版提交申報表。 根據 TurboTax，簡單的稅收情況可以包括：
- W-2收入
- 有限的利息和股息收入
- 標準扣除
- 所得稅抵免 (EIC)
- 兒童稅收抵免
在逐項列出您的扣除額、業務或 1099-MISC 收入、出租財產收入或扣除學生貸款利息等情況下，您沒有資格使用免費版。
在開始之前，收集所有的文書工作。 如果您有它們，您將需要 W-2、1099-INT、1099-DIV 或社會保障信息等信息。 要確定您是否需要使用 TurboTax 報稅，請先回答幾個問題。
之後，系統會提示您使用 Intuit 創建一個 TurboTax 帳戶。 如果您已經擁有 Quickbooks 或 Mint 的 Intuit 帳戶，您可以使用相同的登錄名來擁有一個帳戶來使用他們的所有服務。
一旦您的帳戶設置完畢，接下來，您將添加更多關於您的個人信息的詳細信息，以幫助個性化他們要求您完成退貨的問題。
接下來，他們會問其他問題，例如您的婚姻狀況、郵寄地址，以及是否有其他人可以聲稱您是受撫養人。 TurboTax 根據您對之前問題的回答提出問題。 因此，您所經歷的步驟對於您當前的情況將是獨一無二的。
TurboTax 軟件將引導您完成這些步驟，根據您對問題的回答來確定您是否需要提交申報表。
添加個人信息後，系統會提示您添加“工資和收入”信息。 在本節中，您將輸入適用於您的收入。 可能輸入的信息將是：
- 工資和薪金
- 自僱收入
- 失業收入
- 利息和股息
- 投資收益
- 退休計劃和社會保障
輸入您的收入詳細信息後，下一步就是添加您的“扣除額和抵免額”或您的稅收減免。 扣除額可以降低您的應稅收入，而稅收抵免可以減少應納稅額。 這裡有些例子：
- 財產稅
- 按揭利息
- 受撫養人和兒童稅收抵免
- 勞動收入信貸
- 慈善捐贈
- 醫療費
如果您不確定自己有資格獲得哪些扣除或抵免，請不要擔心，他們會通過提出正確的問題來引導您完成。
TurboTax 幫助您完成每個領域的扣除和抵免，以確保您獲得所有符合條件的稅收減免。 值得花時間瀏覽每個部分以獲得最大的經濟利益。
在完成您的個人信息、收入、稅收減免和任何其他稅收情況後，就該審查您的聯邦申報表了。
如果有任何問題，該軟件將引導您到需要復查或需要額外信息的區域來提交您的申報表。
現在您的聯邦申報表已完成並經過審查，TurboTax 為您提供了將聯邦申報表信息提取到州申報表中的選項。 完成州申報表的過程與您的聯邦申報表相同。 該軟件將帶您逐步了解您所在州的收入和稅收減免。
在完成您的州申報後，是時候對所有內容進行最終審查了。 如果欠您退稅，TurboTax 將需要有關您希望如何收到聯邦和州退稅的更多信息。 在 TurboTax 將其提交給美國國稅局之前，您還需要簽署您的申報表。
使用 TurboTax 進行納稅申報的好處是，如果您不花時間進行納稅申報，您可能會得到退款。 預期回報可以是一筆意外之財，可以幫助您實現財務目標。
底線
如果您的收入處於較低的範圍內並且您只是不確定該怎麼做，您可以隨時通過 TurboTax 提供的免費申報服務開始完成聯邦納稅申報表。 他們的軟件應該可以幫助您根據您的具體情況確定是否需要備案。
查看：三種免費報稅的方法
總是，我再說一遍，如果你的工資中有預扣稅款，或者你懷疑你可能有資格獲得可退還的稅收抵免，如兒童稅收抵免、教育抵免等，請務必提交申報表。（在這裡了解更多關於稅收抵免的信息）
在這種情況下，這是您的錢，您應該從山姆大叔那裡取回！
你呢？ 你掙的錢夠報嗎？
