學習投資銀行基礎知識的 9 門在線課程

投資銀行是最負盛名，同時也是最具挑戰性的職位。

如果你在華爾街，你會發現這個職業是最有價值的。 如果您真的致力於長時間工作，那麼這是一條令人興奮的職業發展道路。

人們聽說過“投資銀行業務”一詞，但對它的了解並不多。 因此，我們將揭開投資銀行的神秘面紗，並向您解釋如何在該領域取得進一步進展。

什麼是投資銀行？

投資銀行業務是銀行業的一個特定部門，與為不同類型的公司甚至政府實體創造資本有關。

投資銀行通過向公司發行新的債務和股權證券、協助併購和證券銷售來提供幫助。 簡而言之，當涉及大量複雜的金融交易時，投資銀行就會出現。

投資銀行還就一家公司的價值以及他們如何安排交易向客戶提供建議。 他們還幫助提供公司上市所需的美國證券交易委員會 (SEC) 所需的文件。

這個技術含量太高了。 讓我們嘗試通過一個例子來理解投資銀行的整個概念。 這個例子將使您很容易了解這個過程。

投資銀行的例子

假設有一家公司希望上市。 該公司將與投資銀行家或直接與投資銀行取得聯繫以達成交易。

投資銀行公司的分析師將評估該公司並為其股票確定一個合理的價格，比如每股 25 美元。 然後，投資銀行決定購買該公司 200,000 股股票用於 IPO。

投資銀行向公司支付 500 萬美元 [200,000 * 25 美元] 並完成文書工作。 後來，他們在市場上以 28 美元的價格掛牌並開始出售。 但是，他們不能以這個價格出售超過 20% 的股份，因此他們被迫將價格降至每股 24 美元，以出售剩餘的股份。

投資銀行通過在市場上出售股票賺取 496 萬美元。 [{40,000 x 28 美元} + {160,000 x 24 美元} = 4,960,000 美元]。 但他們向公司支付了 500 萬美元。 因此，他們在這筆交易中損失了 40,000 美元，因為他們高估了公司的股價。

只有一家投資銀行才會出現這種情況。 如果多家投資銀行競爭一家公司，它們將被迫提高價格以確保交易成功。 這可能會對投資銀行造成更大的打擊。 因此，在投資銀行業務中，找到合適的價格是至關重要且具有挑戰性的。

我們希望這個例子能讓人更容易理解投資銀行的工作。

現在，讓我們了解投資銀行家的角色。

投資銀行家是做什麼的？

投資銀行僱用投資銀行家。 他們通過管理所有大型項目幫助每個公司、政府或其他實體節省時間和金錢。 如果項目存在任何風險，他們將識別並告知客戶。

投資銀行家是對當前投資環境有全面了解的專家。 企業和公司轉向投資銀行，以便他們可以幫助他們進一步發展。 投資銀行家將仔細研究公司的詳細信息，並根據市場情況量身定製完美的建議。

投資銀行家幫助公司為發展籌集資金。 如果任何一家公司要上市，他們都會聯繫投資銀行家進行IPO（首次公開募股）的完整管理。

為什麼投資銀行業是一個有利可圖的職業選擇？

即使您處於職業生涯的初始階段，您也可以構建大型複雜的財務模型。 這將幫助您有機會成為您所做工作的專家。 投資銀行家並不總是擅長投資自己的錢。 但他們更願意花時間進行評估。

投資銀行家永遠不會退出市場。 因此，您可以認為這是一條穩定且始終如一的職業道路。 即使您是應屆畢業生，您也可以獲得與其他職業相比無與倫比的薪水。 進入這個領域後，您很快就會看到財務安全。

在公開宣布之前，投資銀行家所做的任何工作幾乎都是最高機密。 因此，如果您陳述了一些內容，那麼它也有可能登上業務版塊的首頁。

如果你是為了錢進入這個領域，你肯定會得到很多。 除此之外，還需要做很多工作才能得到結果。 如果你長時間不睡覺，那麼你才應該考慮進入這個領域。

平均而言，一名投資銀行家每年可以期望獲得 80,000 美元以上的收入。 這條職業道路最好的一點是你的成長可以隨著時間的推移呈指數級增長。 所以，當你有經驗爬上梯子的時候，你會發現你的薪水又上了一個全新的台階！

因此，如果您正在考慮從投資銀行業務入手，您絕對應該開始朝著這個方向努力。

現在，讓我們來看看建立成功的投資銀行事業的步驟。

如何開始投資銀行業的職業生涯？

當您開始從事投資銀行業務時，您必須專注於獲取更多知識。 如果您還沒有獲得該領域的學位，那麼對您來說最好的選擇就是正確的課程。

因此，讓我們通過一些最好的課程來學習投資銀行業務。

財務與估值建模 [WallStreetPrep]

如果您在進入投資銀行領域之前正在尋找一個包羅萬象的培訓項目，那麼財務與估值建模培訓項目是您的最佳選擇。 這種綜合培訓計劃通常用於培訓頂級投資公司的專業人員。

除了這門廣泛的課程外，您還將收到 38 門關於各種主題的迷你課程，以清理您的基礎知識。

你會學到什麼？

• 從頭開始在 Excel 中構建財務模型
• 學習財務報表、DCF、Comps、LBO 和 M&A 建模
• 為目標公司建立買家名單

由於這是一門綜合性課程，您需要具備會計概念的基本入門知識並能夠使用 Excel。

投資銀行和金融的基本職業技能 [edX]

無論您是剛開始還是正在從事投資銀行業務，您都會發現本課程非常有用。 您將了解整個金融行業的不同部門和子部門。

你會學到什麼：

• 深入了解各種金融機構
• 學習行業級金融知識
• 建立您的品牌和故事來支持您的電梯遊說

本課程由在華爾街擁有數十年經驗的講師授課。 因此，您可以期待來自不同背景的理論和實踐知識，包括商業、數學、工程、經濟學和科學。 在本課程中，您將獲得開始您作為投資銀行家的職業生涯所需的所有知識。

2022 年完整的投資銀行課程 [Udemy]

完整的投資銀行課程非常適合在該領域起步並希望從頭開始學習一切的人。 您將首先了解投資銀行的四個主要領域，包括資本市場、資產管理、交易和經紀以及諮詢。

你會學到什麼：

• 從頭開始構建財務模型
• 投資銀行的 4 個主要領域，每個領域都有深入的了解
• 清除投資銀行面試的技巧

這是關於 Udemy 的完整課程，您將深入探討投資銀行面試中可能出現的每個主題。 如果您打算在華爾街找到一份工作，本課程就像是所有必需知識的一站式商店。 這是一門結構良好的課程，具有理論知識和實踐知識。

投資管理專業化 [Coursera]

這是一門 5 門課程的專業化課程，您將了解不同的投資策略以及它們是如何設計來實現全球財務目標的。 通過本課程，您將獲得理論和實踐知識。

你會學到什麼：

• 建立和管理客戶投資組合
• 了解全球市場
• 制定投資計劃以滿足長期投資者目標

本課程將從對全球市場的基本了解開始。 稍後，您還將獲得有關構建您和您客戶的投資組合的知識。 你在金融市場上做出的每一個決定都將取決於未來的趨勢，你將學會如何在正確的方向上進行研究。

投資銀行部門解釋 [Skillshare]

此 Skillshare 課程概述了典型投資銀行的各個部門。 在這裡，您將更好地了解投資銀行每個部門的工作。 因此，您可以期望自己在詳細了解每個部門後更有信心地參加面試。

你會學到什麼：

• 投資銀行的各個部門
• 投資銀行各部門的職能
• 能夠決定您的工作分工

由於這是一門入門級課程，您將了解投資銀行基礎知識和投資銀行的工作方式。 最重要的是，您還會發現在面試中很容易解釋為什麼您對投資銀行的任何特定部門感興趣。

免費投資銀行課程 [WallStreetMojo]

這是 WallStreetMojo 提供的免費認證課程。 整個課程分為兩部分。 第一個是投資銀行視頻系列，第二個是投資銀行指南。 在申請投資銀行領域的工作之前，您需要清楚該領域的基礎知識。

你會學到什麼：

• 投資銀行、會計和 Excel 概述
• 使用 Excel 進行財務建模
• 編制專業可比公司分析表
• 了解投資銀行圖表

在此免費課程中，您將能夠了解投資銀行業務中使用的每個術語。 該課程從基礎知識開始，以便每個人都能發現它有用且易於理解。

估值與投資簡介 [Alison]

Introduction to Valuation and Investing 是另一門免費在線課程，向您介紹估值和投資的核心概念。 為了更好地理解這些概念，您必須首先瀏覽損益表和資產負債表。

稍後，您還將了解如何識別好股和壞股。 最重要的是，您將了解各種指標，如 EBIDTA 和 EBIT，用於評估任何投資的風險。

你會學到什麼：

• 估值與投資的核心概念
• 識別好股票和壞股票
• 使用 EBIT 和 EBIDTA 等指標評估投資風險
• 研究資產負債表的組成部分

該課程使用簡單的示例和方法以更好的方式解釋所有核心概念。

金融基礎 [LinkedIn 學習]

金融永遠存在於世界上。 金融基礎課程是一門基礎課程，您將在其中了解閱讀資產負債表，甚至了解證券和衍生品。 如果您正在進入投資銀行領域，那麼本課程將幫助您了解基礎知識。

即使您不參與投資銀行業務，您也會發現這門課程很有價值，因為您了解融資方面的知識。 它包括短期和長期融資的概念。

你會學到什麼？

• 了解財務報表
• 短期和長期融資模式
• 證券及衍生品市場知識
• 個人理財規劃

除此之外，您還會看到沃爾瑪等公司的財務報告。

投資銀行家 [金融邊緣]

您可以獲得華爾街認可的證書並提升您的簡歷。 投資銀行家是一門綜合性在線課程，包括 4 門不同的課程和一些頂級投資銀行面試問題的答案。 因此，您可以期望自己在完成本課程後完全準備就緒。

4 門不同的課程是——會計師、建模師、估價師和交易商。 因此，您將從投資銀行業務的基礎知識和會計方法開始，學習進行交易的方法。 您甚至可以在 LinkedIn 上添加您的技能和證書，以獲得更好的曝光度。

你會學到什麼？

• 會計、財務建模、估值以及槓桿收購和併購分析。
• 破解頂級投資銀行公司面試的知識
• 了解公司何時應該進行合併或收購等等

通過課程獲得正確的知識後，您需要培養某些技能，以幫助您找到一份完美的投資銀行家工作。

一些技能將在課程本身中教授給您，而其中一些技能必須您自己開發。 如果你想全面提升你作為投資銀行家的職業生涯，你必須掌握特定的技能。

投資銀行所需的技能

分析思維

投資銀行家需要具備準確的分析技能，才能對投資計劃和商業風險進行詳細分析。 憑藉正確的分析思維，您將能夠展示風險回報權衡和業務計劃，並用事實和數據來支持它們。

溝通技巧

投資銀行家最重要的任務是說服和說服客戶。 當你必須在市場上推銷一個想法時，你需要具備極強的溝通和表達技巧。 您需要足夠流利和自信才能說服您面前的人。 除此之外，您還需要善於創建良好的電子表格、演示文稿和幻燈片。

網絡技巧

投資銀行家需要經常出差以擴大業務和達成交易。 這是他們必須與來自不同文化和行業的人建立聯繫的地方。 與客戶保持健康的關係並與更多人建立聯繫是投資銀行家的核心技能。

領導和管理技能

管理和領導技能對於投資銀行家來說極為重要。 即使您是初級分析師，您也會很快獲得商業機會的所有權。 您可能很快就必須處理任何地區的完整業務部門。 因此，這就是您的領導技能派上用場的地方。

入門級候選人還需要承擔責任並尋求合作夥伴關係。 當您具備良好的領導和管理技能時，您會發現您的工作會越來越輕鬆。

這些是一些有價值的技能，可以幫助您提升您在投資銀行領域的職業生涯。

結論

最好通過完成課程並獲得認證來開始您的投資銀行職業生涯。 這將為您在頂級公司找到合適的投資銀行家工作提供適當的推動。 上面提到的課程將為您提供幫助，因為它們是市場上的一些頂級課程。 您現在可以查看一些很酷的財務應用程序來管理您和客戶的財富。