如何使用 Shopify Capital 為您的業務提供資金

已發表: 2023-07-18

除其他外，資金是決定企業績效或經營程度的主要因素之一。 2022年，美國48.4%的小企業倒閉。 造成這一失敗的主要原因之一是資金不足。

毫無疑問，如果有足夠的資金來支持業務支出，更多的企業將會蓬勃發展。 但是，獲得財政支持絕非易事。

這就是 Shopify 創建 Shopify Capital 的原因——這是一個融資平台，為符合條件的商家提供貸款來為其業務融資。

什麼是 Shopify 資本

Shopify 資本變得簡單。

Shopify Capital 是 Shopify 開發的融資平台，其唯一目的是幫助 Shopify 企業主為其業務融資。 這是獲得財務支持的好方法，而無需商業銀行提供過高的利率。

請注意，還有其他無需貸款即可為 Shopify 業務融資的方法，但它們並非沒有障礙。

您可以使用以下兩種類型的 Shopify 資本基金中的任何一種為您的 Shopify 業務提供資金：

  • Shopify 資本貸款
  • Shopify Capital 商家現金預支。

但是，只有符合條件的商店才能收到其中任何一個。

Shopify 資本如何運作？

要獲得 Shopify Capital 的資格，您的商店必須符合資格標準。 您可以從Shopify 後台的Capital 頁面檢查您的資格狀態。

如果您的商店符合條件，Shopify 將通過電子郵件和您的 Shopify 商店的主頁通知您。

以下是您必須滿足的一些標準才有資格獲得 Shopify 資金

  • 您有 Shopify 商店
  • 您的商店位於美國、英國和加拿大
  • 您的商店產生特定的銷售額
  • 您的商店風險較低
  • 您的商店啟用了支付服務提供商

美國的企業有資格獲得 Shopify Capital 貸款和商戶現金預支，而英國和加拿大的企業只能獲得 Shopify Capital 商戶現金預支。

當您申請 Shopify 資本基金時，Shopify 將審核您的申請，可能會出現三種結果：

  • 拒絕您的申請
  • 給你較少的資金
  • 給您您要求的金額

Shopify 資本貸款

Shopify 資本貸款也稱為貸款金額，是 Shopify 出於商業目的向符合條件的商家提供的特定金額。 它僅適用於美國某些州的 Shopify 企業。還款期限超過 12 個月，每個里程碑 60 天。

與傳統銀行一樣，您需要償還貸款金額和利息，稱為固定借貸成本。 貸款金額加上固定借貸成本稱為所欠總額。

如果您的業務在申請貸款後擴大規模，Shopify 會將必要的金額存入您的企業帳戶。 並且在獲得貸款後的兩個工作日內，將從您的每日銷售額中扣除特定金額，直至全額償還所欠金額。

如何申請 Shopify 資本貸款

要申請 Shopify 資本貸款，請從 Shopify 後台轉到資本頁面並直接申請貸款。

涉及的步驟；

  1. 從您的 Shopify 後台，轉到設置，然後轉到Capital 。
  2. 打開來自 Shopify Capital 的資格消息，然後單擊“查看資金優惠”。
  3. 在“資本”頁面中，從三個選項中選擇一個，然後單擊“請求” 。

請注意，每個選項都將包括貸款金額、欠款總額和每日還款率等詳細信息。

  1. 如果需要，請驗證您的身份和 Shopify Capital 的業務詳細信息。
  2. 在“查看貸款條款並提交申請”頁面中仔細查看您的貸款條款，然後單擊“商戶貸款協議”在另一個瀏覽器選項卡中將其打開。
  3. 查看您的商業貸款協議後，單擊“提交申請”。

貸款需要 1-3 個工作日才能獲得批准。 但如果您在批准之前更換支付提供商，則批准可能需要五個或更多工作日。

如何償還 Shopital 資本貸款

您可以分批償還 Shopify 貸款（20 美元起）或一次性償還。 付款將從與您的 Shopify 帳戶關聯的企業帳戶中扣除。

此外，當 Shopify 付款仍處於測試模式時，Shopify 不會從任何銷售中扣除費用。

請按照以下步驟償還您的貸款；

  1. 從您的 Shopify 後台，轉到設置，然後轉到Capital。
  2. 點擊付款
  3. 選擇您要支付的金額
  • 要進行手動付款，請在自定義金額欄中輸入您要支付的金額。
  • 要支付全額金額，請點擊全部剩餘餘額。
  1. 單擊“下一步”並查看金額
  2. 單擊“付款”。

現在你已經實現了，你要么沒有債務，要么接近無債務。

Shopify Capital 商家現金預支

Shopify Capital Merchant Cash Advance 是 Shopify 向用戶提供的一大筆資金，用於發展業務。 但與資本貸款不同的是，美國、英國和加拿大的商家可以使用該貸款。 而且付款條件也更加靈活。

Shopify 從您的每日銷售額中抽取固定百分比，從而確定每日匯款金額。 當您償還了所欠總額的 25% 後，完成剩餘付款沒有最後期限。

如何申請 Shopify Capital 商家現金預支

要申請 Shopify 資本商戶預付款，請訪問Shopify 後台的資本頁面並直接申請貸款。

請按照以下步驟申請商戶預借現金

  1. 從您的 Shopify 後台，轉到設置，然後轉到Capital 。
  2. 打開來自 Shopify Capital 的資格消息，然後單擊“查看資金優惠”。
  3. 在“資本”頁面中，從三個選項中選擇一個，然後單擊“請求” 。

請注意，每個選項都將包括貸款金額、欠款總額和每日還款率等詳細信息。

  1. 在查看並接受條款對話框中，仔細查看條款和條件部分，然後單擊Shopify Capital 協議以在其他瀏覽器中將其打開。
  2. 查看Shopify Capital 協議和預授權借記協議後，返回查看並接受條款對話框，然後單擊接受條款。

您的現金預支請求將需要 2 到 5 個工作日由 Shopify Capital 審核，以確定您是否符合貸款條件。

匯出商戶預支現金

在您收到商家預支現金後，Shopify Capital 開始從您的每日銷售額中扣除一定金額。 一旦您匯出了總額的 25%，就可以選擇一次性還清其餘部分。 但您也可以決定繼續通過每日匯款方式付款。

請按照以下步驟匯出餘額；

  • 從您的 Shopify 後台，轉到設置，然後單擊Capital 。
  • 點擊匯出餘額。
  • 檢查要匯出的金額。 如果您想匯出全部餘額，請勾選授權框並點擊匯出餘額。

請注意，該過程最多需要 3 天才能完成。 處理期間，每日匯款將暫停。

如何使用 Shopify 資本基金

如果您收到了 Shopify Capital 基金，您的用途將主要取決於您的業務目標和銷售率。 以下是關於如何利用該基金的一些建議。

1. 清償現有債務

如果您有未償債務或賬單，請考慮首先抵消它們，特別是在藉用的費用累積利息的情況下。 根據您收到的資本貸款金額，您可以立即還清債務，也可以還清大部分債務。

抵消未償債務給你一個新的開始。 它可以讓您正確規劃財務並專注於發展業務，而無需承擔額外的財務負擔。

2. 確定您的業務需求

現在您已經結清了未結賬單，您可以評估當前的業務目標、挑戰、需求和機會，以確定需要額外資金的領域。

我們建議分配資金用於庫存管理、營銷活動、尋求專家業務諮詢、僱用新員工或擴展產品線。

3. 庫存管理

如果您銷售實物產品，您可以使用這筆資金來補充或擴大您的庫存。 大量購買庫存通常會降低間接成本。 您可以使用 Shopify 資本資金的一部分購買新產品或補充熱門商品。

管理良好的庫存將幫助您滿足客戶的需求並最大限度地提高銷售額。 如果您銷售服裝，您可以從這些服裝供應商處採購庫存。

4. 營銷和廣告

更廣泛的受眾可以擴展您的業務並提高客戶保留率。 投資營銷將幫助您擴大影響範圍並提高品牌知名度。

一些需要資金的重要營銷和廣告策略包括在線廣告活動、社交媒體營銷、短信營銷、影響力營銷、內容創建、搜索引擎優化 (SEO)、電子郵件營銷或與其他企業的合作。

5. 改進您的網站或在線商店

如果您想提高轉化率、客戶保留率和銷量，那麼您需要一個美觀且用戶友好的網站。

這是影響客戶在您網站上的行為的兩個因素。 據 Hubstop 稱，如果網站沒有吸引力， 38%的人將停止使用該網站。

鑑於您網站的外觀和性能的重要性，我們建議您投資增強網站的這些方面。

投資於設計更新、移動優化或功能改進。 Adoric允許您將 Shopify 網站遊戲化，使其更具吸引力。

這有助於提高轉化率、提高客戶滿意度並降低跳出率。

Shopify 資本的優點和缺點

儘管 Shopify Capital 對於需要額外現金的 Shopify 商家來說是一個極好的資金來源，但它可能並不適合所有人。 作為企業主，您的需求可能與 Shopify Capital 提供的服務一致，也可能不一致。 這就是為什麼您在做出決定之前應該考慮利弊。

優點：

  • 可信來源：Shopify 是一家受人尊敬的企業，只提供專業服務。 所以你可以相信他們的資助計劃。
  • 輕鬆申請：申請 Shopify Capital 基金的過程非常簡單，Shopify 會通知您是否有資格獲得該基金。 此外，您在申請時無需跨越幾個障礙，因為 Shopify 已經掌握了業務詳細信息，並且可以快速確定您的資格。
  • 還款很簡單：設置您的支付提供商後，Shopify 會自動從您​​的收入中扣除一定金額。 這意味著您不必擔心拖欠付款或計算剩餘金額。
  • 您的信用評分無關緊要：只要您的企業風險較低，即使信用評分不佳，您也有資格獲得 Shopify Capital。
  • 實惠的利率：當將 Shopify Capital 借款費用與傳統銀行的借款費用進行比較時，您會同意 Shopify 的利率更實惠。

缺點；

  • 還款令人困惑：還款率取決於多種因素，因此了解確切的匯款率可能有點困難。
  • 排他性：Shopify Capital 僅限於在英國、美國和加拿大等特定國家/地區運營的 Shopify 業務。 因此，如果您使用任何其他電子商務平台或位於這些國家/地區之外，則此優惠不適合您。
  • 還款方式令人沮喪：Shopify只給你兩天的寬限期，之後會從你的每日銷售額中扣除一定比例。 這可能會讓您感到沮喪，尤其是當您的銷售額仍然微乎其微時。
  • 資格標準不明確：除了上述通用標準外，Shopify 沒有明確說明獲得該基金的資格。 您要么符合資格，要么不符合資格。 但你無法知道自己做錯了什麼。

總結一下

你有它。 貸款過程非常順利，如果您的商店符合資格標準，最多只需要五天即可收到資金。

收到運行後，一個很好的使用方法是將資金分配給有助於提高轉化率的工具和功能。 Adoric是Shopify 用戶市場上最好的工具。

Adoric 上的彈出窗口和網站遊戲化功能可降低跳出率並提高轉化率。 我們全力幫助您更好更快地為用戶服務。