如何申請員工保留稅收抵免

“員工保留稅收抵免”這個詞可能會縈繞在你的夢想、你的商業網站或你的目標奇怪的播客廣告中。 雖然我們不能承諾讓它消失，但我們絕對可以告訴您如何申請員工保留信用 (ERC)。

在本文中，我們將向您簡要介紹 ERC、申請 ERC 的兩種選擇、是否應聘請專業人士來幫助您，當然還有如何申請 ERC。

什麼是員工保留稅收抵免？

員工保留稅收抵免 (ERC) 計劃是根據 2020 年的 CARES 法案創建的，旨在通過可退還的稅收抵免來激勵企業在經濟停擺期間讓員工留在工資單上。 該計劃已經結束，但您仍然可以在 2024 年 4 月 15 日之前申請 2020 ERC，在 2025 年 4 月 15 日之前申請 2021 ERC。ERC 可以申請 2020 年支付的工資高達每位員工 5,000 美元，並且2021 年支付的工資的 ERC 可能高達每位員工 21,000 美元。

了解您是否有資格獲得 ERC，以及您可以通過 ERC 退款獲得多少回報。

您如何申請員工保留信用的兩種選擇

您是稅務界的孤狼，還是需要一點額外的幫助？

承認您沒有閱讀 100 多頁的官方 ERC 指南並不丟人。 對我們所有人來說幸運的是，有些人投入時間和精力成為真正的 ERC 專家並為 ERC 提供易於使用的應用程序。

如果您選擇放棄專家（以及隨之而來的費用）併申請領取您的 ERC，那麼您的公司就很好。 有許多小企業主走上了同樣的道路，他們現在站在你面前，並活著講述了這個故事。

我應該聘請專業人士來領取我的 ERTC 嗎？

雖然您可以自己申請 ERC 信用，但聘請會計師或使用值得信賴的 ERC 資助公司可以節省您的時間並確保一切都正確完成。

自己申請 ERC 的利弊

美國國稅局提供了 941-X 表格，該表格經過修改，專門允許小企業主修改他們的 2020/2021 稅款，以申請他們有資格獲得的 ERC 抵免。 這是一個漫長的過程，而且 ERC 僅在 2021 年就經歷了很多變化，可能很難理解您的資格以及如何計算您的 ERC。

許多網站，包括美國國稅局官方網站，都提供指導和分步清單供您遵循。 您還可以找到提供 ERC 計算器的網站，但請記住，它們可能不是最準確的。

通過專業人士申請 ERC 的利弊

如果您選擇聘請專業人士，則有許多不同的幫助選項。 您可以通過值得信賴的會計師，也可以使用專門從事 ERC 資金的公司來計算您的 ERC 退款並為您提交 941-x 表格。

Lendio 等金融/貸款公司為企業主提供服務，幫助他們完成申請 ERC 的過程。 大多數提供這些服務的公司都與專業人士網絡合作，這些專業人士努力成為複雜的 ERC 聲明領域的專家。 聘請專業人士可以減少您的工作量，讓您在整個過程中獲得指導，即使資格和流程不斷變化，您也可以放心地知道正在提交正確的表格。

查看我們的 ERC 資金合作最佳公司名單，了解更多選擇。

聘請專業人士的潛在缺點相當明顯，但值得考慮。 花錢請別人去做您在技術上可以自己做的事情可能會違背您的商業模式或個人喜好。 您還信任另一個人會像您一樣謹慎地完成您的申請。 儘管有這兩個相對溫和的缺點，但當可能有價值數千美元的退款信用等著您時，花額外的錢來確保您不會因為表格上的錯誤而錯過可能是值得的。

如何通過 5 個步驟申請員工保留信用

想知道如何通過貸方或其他程序申請 ERC？ 我們已將一般流程分解為五個易於理解的步驟，這些步驟將幫助您在春季順利申請退款。

第 1 步：確定您的 ERC 資格

首先，您的企業是否有資格獲得 ERC？ 下面我們提供了基本的資格要求列表，但您可以在我們關於如何獲得 ERC 資格的文章中找到更深入的列表。

基本資格要求：

• 您的企業在 2020 年和/或 2021 年部分時間因政府命令而關閉，企業 2020 年任何季度的總收入與 2019 年同一季度相比下降 50% 或更多，並且您保留了 80%你的員工在你的工資單上
• 在您經歷的任何停工期間，您繼續支付工資
• 您被認為是恢復型創業公司

一些貸方或計劃提供調查問卷，以幫助您確定您的企業是否有資格獲得 ERC。

第 2 步：收集您的文檔

當您準備通過貸方或其他程序申請您的 ERC 時，就像您正在提交當年的稅款並收集所需的重要文件一樣。

• 2020 年和 2021 年的納稅申報表（如果您在 2022 年之後提交，也包括往年）
• 2020 年和 2021 年的工資記錄
• 2019-2021年利潤記錄
• 2019-2021年全職及兼職員工人數記錄

第 3 步：完成您的 ERC 退款申請

既然您已確定自己符合資格並已收集重要文件，那麼是時候完成您的 ERC 退款申請了！ 在您決定要使用哪種專業服務之前，請進行研究並通讀您的貸方/計劃可能具有的條款和條件。

請務必記下他們需要您提供的文件，因為大多數公司在接受您的任何申請之前都需要獨立確定您的資格。 向他們提供他們要求的所有信息，通常是一般的個人和業務相關信息，並附上他們需要的所有文件以驗證您的資格。

一旦您通過驗證，他們將開始準備您的 941-X 修正工資單申報表。 密切關注您的電子郵件或帳戶，以便盡快獲得他們可能需要的任何其他信息或文件，以確保您的申請流程快速進行。

第 4 步：在整個過程中保持聯繫

正如我們上面提到的，在整個申請過程中與您的貸方/計劃保持聯繫對於保持一切順利進行非常重要。 無論您向他們提供何種聯繫信息（個人/公司手機、固定電話號碼和/或電子郵件），請確保您每天都可以訪問這些信息。 打開您的鈴聲並將他們的號碼添加到您的聯繫人中，以避免任何無意的錯過或阻止的電話。 當你在使用他們的電子郵件時，也將他們的電子郵件添加到你的聯繫人中，並確保你定期檢查它，以便你可以發送他們可能需要的任何其他文件。

第 5 步：收到您的員工保留信用退款

你做到了！ 只要您的申請獲得批准，美國國稅局就會向您發放抵免額！

Lendio 為 ERC 周轉報價 2-8 個月，但隨著申請的湧入和潛在的人員短缺（更不用說不斷變化的要求），最好假設它需要將近 10 個月才能看到任何那些學分。

申請 ERC 的底線

儘管 ERC 可能令人望而生畏，但這是一種很好的方式來回報自己，因為在我們在 2020 年及以後經歷的不同經濟停擺期間，讓您的員工留在工資單上。 從潛在的壓倒性過程中減輕一些壓力，並考慮聘請專業人士來幫助您申請 ERC。 研究從來沒有壞處； 誰知道呢，您會發現自己比您想像的還要專家！

採取我們為您提供的信息和步驟，立即開始申請 ERC！ 如果您對 ERC 有更多疑問或想與您的網絡共享信息，我們還有幾篇其他文章可以提供幫助。

同樣，要了解有關 ERC 的更多信息，我們建議您閱讀什麼是員工保留稅收抵免。

申請員工保留信用常見問題解答