58 項最新金融科技統計數據協助金融洞察

金融科技是一個以機會和潛力而聞名的行業，經常成為企業家和商界領袖討論的話題。 金融科技只是將數位轉型強化的金融和科技結合在一起。

當金融和科技結合時，它們會提供更快、更好、更可行的金融處理方式。 對企業和新創公司來說，這是一座金礦。 任何能夠在賺錢的同時增加價值或解決人們痛點的企業都將在這個領域呈現上升趨勢。 例如，僅考慮數位銀行業務。 現在多久去一次實體銀行？

數位銀行平台使人們可以透過筆記型電腦或行動裝置輕鬆存取金融產品。 它改變了客戶互動並融入了更多的多通路營運。 金融科技正在改變人們和企業管理資金或資產的方式。 下面的趨勢和統計數據清楚地說明了這一點。

查看一些令人興奮的統計數據，了解金融科技的現狀及其 2023 年的發展方向。

2023 年頂級金融科技統計數據

隨著更多科技型新創公司成為眾人矚目的焦點，人工智慧(AI) 和機器學習(ML) 將在金融科技領域發揮重要作用。 以下的統計數據探討了這一點以及市場上許多最新的趨勢。

• 納斯達克是全球許多領先科技公司的所在地，展示了 463 隻金融科技相關股票。
• 到2022年第二季度，亞洲佔全球金融科技交易量的24%，成為僅次於美國的交易量第二高的地區。
• 全球 90% 的金融科技公司已經嚴重依賴人工智慧和機器學習。
• 2019 年，全球有 64% 的人使用金融科技應用程式。

• 到 2022 年，美國居民的數位銀行使用率將成長至 65.3%。
• 據估計，美國有 900 萬個沒有銀行帳戶的家庭每年在支票兌現等服務上花費約 200 至 500 美元。 透過金融科技的數位直接存款提供了繞過費用的解決方案。
• 據估計，到 2023 年，使用人工智慧將為保險業節省近 13 億美元。
• 56% 的專業人士認為資訊安全和隱私是金融科技崛起的威脅。

金融科技投資與融資統計

巨大的潛力和機會吸引投資者和企業家。 創辦人渴望進行建設，而投資者則承擔前期風險，以便在日後獲得可觀的利潤。 金融科技業獲得了創投和投資公司的巨額投資，並承諾未來將獲得可觀的回報。 以下統計數據詳細列出了這些投資的規模和成功交易的數量。

• 2022年第一季，全球金融科技融資交易達1,482筆。 較 2021 年第一季成長 20%。
• 2020年保險金融科技企業融資38億美元。
• 2022 年經濟開局充滿挑戰，導致第二季全球金融科技投資季減 33%。

• 2022年全球金融科技創投金額為922億美元。
• 2022 年，財富科技領域的融資額較上季激增 36%，完成交易超過 180 筆。
• 2022 年第二季創投交易超過 1,200 筆。
• 從 2021 年到 2022 年第二季度，美國在金融科技投資方面處於領先地位，截至季末為 38%。

金融科技應用趨勢

隨著金融科技的開始發展，人們歡迎許多應用和技術。 資金管理工具、支付網關和一些加密貨幣託管軟體仍然處於最前沿。 下面的統計數據顯示了用戶對那些拉近金融產品和機構的應用程式的反應。

• GoHenry是一款來自英國的資金管理工具，擁有超過一百萬名付費用戶。 從 2018 年到 2022 年，其搜尋量增加了 1,260%。
• 美國金融服務公司 M1 Finance 在 E 輪融資中獲得 3.23 億美元融資。
• 金融科技企業Revolut已募集超過17億美元的資金。
• 2021 年，Robinhood 的用戶數量超過 910 萬，是其最接近的競爭對手 WeBull 的三倍。

• 到 2027 年，每個金融科技用戶的預期交易價值將達到 29,600 美元。
• 到 2027 年，每個用戶的交易價值將超過 29,600 美元。
• Stripe估值達950億美元，是美國最有價值的金融科技企業。
• ARK Invest 持有最著名的金融科技電子交易基金 (ETF) 之一，涵蓋 31 隻獨特股票，超過 63 萬股。 2021年，該ETF出現了209%的峰值成長。
• 2021 年上市後，Coinbase 在納斯達克的市值突破了 1000 億美元大關。
• 2020年，面向零售消費者的金融科技公司的總交易額成長了47%。

金融科技採用與成長統計

根據以下統計數據，該行業正在轉向採用金融科技而非傳統銀行系統。 銀行業越來越多地使用聊天機器人。 人們對加密貨幣的偏好正在動態調整。 讓我們來探索這些統計數據，以發現金融科技產業的成長前景。

• 2019年美國投資交易額飆漲54%，超過260億美元。
• 銀行開始透過設定聊天機器人來降低成本。 預測稱，到 2023 年，他們將節省 73 億美元。

48%

的金融機構已將金融科技徹底融入其營運策略。

資料來源：國際清算銀行

• 2021年，印度金融科技市場誕生了15家獨角獸，總投資額達80億美元。獨角獸是指估值突破10億美元的新創公司。
• 《2022 年金融服務全球市場報告》預測該產業的複合年增長率 (CAGR) 將達到 9.6%，到 ​​2026 年市場價值將達到 370 億美元。
• 全球對金融科技公司的創投從 2020 年的 489 億美元攀升至 2021 年的 1,315 億美元。
• KuCoin 是一家加密貨幣交易所，成為 2020 年 20 家金融科技獨角獸之一，估值超過 100 億美元。
• 十分之一的人持有加密貨幣的某種變體。
• 由 AI 驅動的詐欺偵測系統可將詐欺調查時間縮短 70%，同時將準確性提高 90%。
• 2017年，全球金融科技市場價值約905億美元。 預計到 2024 年將達到 1,880 億美元。

人們及其對金融科技的偏好

以下的統計數據討論了與人和金融科技產業相關的一切。 無論是他們對服務或應用程式的偏好、信任程度，還是對更好體驗的渴望，您都會了解到將人們與金融和技術交匯的行業這一面聯繫起來的細微差別。

• Twitter 前執行長 Jack Dorsey 持有金融科技公司 Square 全部流通股的 12.7%，總計 5,080 萬股。
• 2021 年，美國招募的金融科技職缺數量增加了 223%。
• 在美國，13% 的成年人只獲得最低限度的銀行服務，而 5% 的成年人需要更多銀行服務。
• 在美國，16.1% 沒有銀行帳戶的人不信任傳統銀行機構。
• 從 2021 年到 2022 年，10% 的美國民眾尋求先買後付 (BNPL) 服務或分期貸款服務。
• 超過 2,100 萬美國人（約佔總人口的 11%）缺乏政府頒發的身份證件，這給獲取標準銀行帳戶帶來了挑戰。
• 沒有銀行帳戶的人每年的經濟損失約為 196.50 美元，主要來自預付借記卡費用。

• 金融科技公司更能引起年輕一代的共鳴。 在18至24歲的人群中，51%的人信任金融科技實體，而在25至34歲的人群中，49%的人也有同樣的信任。 相較之下，傳統銀行分別僅獲得這些年齡層的 39% 和 42% 的信心。
• 56% 沒有銀行的人不打算開設支票或儲蓄帳戶。
• Experian 的消費者調查顯示，56% 的消費者願意分享他們的聯絡方式，42% 的消費者願意向金融機構提供個人訊息，如果這可以增強他們的服務體驗。
• 24% 沒有銀行服務的人仍需要完成高中學業。

金融科技中的區塊鏈

作為一個不斷發展的行業，金融科技與科技的發展並行。 最近的事態發展表明，金融科技領域越來越多地採用去中心化基礎設施。 區塊鏈只是代表一個起點。 它為金融科技業帶來的好處鼓勵人們嘗試利用它。

• 五分之二的金融服務公司相信區塊鏈將徹底改變服務交付。
• 2020年，全球針對區塊鏈和加密貨幣企業的投資達到12億美元。

• 2021 年，全球區塊鏈相關解決方案支出總計 66 億美元，預計到 2024 年將增加至 190 億美元。

讓金融科技更安全

金融服務處理大量敏感資訊。 如果暴露，可能會被盜竊或利用，從而損害用戶資料。 隨著金融科技的興起，此類資訊以數位方式處理，如果缺乏適當的保護措施，惡意駭客可能會得逞。 但透過身分治理，控制權又回到了你的手中。

詳細了解身分治理以及如何建立保護金融科技資產的系統。