Facet Wealth Review：財務規劃的新方法

當您想將您的財務狀況提升到一個新的水平時，可能很難知道從哪裡開始。 對於某些人來說，理財規劃師可能會有所幫助。

不幸的是，這些專業人士很難找到，而且許多人只為擁有一定資產的個人提供服務。 Facet Wealth 旨在通過使財務規劃服務更容易獲得來解決這個問題。

我們的 Facet Wealth 2022 年評估評估服務，以幫助您確定它是否是滿足您的財務規劃需求的正確解決方案。

4.6

綜合評分

概括

Facet Wealth 是一項全面的財務規劃服務，為客戶提供 100% 虛擬服務。 由於公司沒有最低投資額，因此每個人都可以更輕鬆地進行財務規劃。

• 提供的服務

  5

• 顧問費

  3.5

• 顧問憑證

  5

• 最低賬戶

  5

優點

• 廣泛的財務規劃服務
• 無最低投資
• 費用基於服務
• 認證財務規劃師
• 虛擬舉行的會議

缺點

• 沒有面對面的服務
• 對某些人來說可能更貴

• 訪問方面財富

什麼是分面財富？

Facet Wealth 是一家提供全方位服務的財務規劃公司，不同於機器人顧問和其他公司。 它需要一種通常只有富人才能使用的服務，並以可承受的價格讓每個人都可以使用它。

該公司在巴爾的摩成立，堅信公正的財務建議對於過上好生活至關重要。 自成立以來，該公司已發展壯大，為全美 50 個州的 10,000 多名客戶提供服務，並擁有 300 多名員工。

雖然該平台提供投資建議和管理服務，但它的作用遠不止於此。 客戶甚至可以就其個人財務的所有領域獲得建議，並且不需要您的任何投資賬戶的最低賬戶。

該服務完全在線運行。 然而，與機器人顧問或其他在線金融服務不同，該公司仍然提供動手幫助。

這包括與財務顧問的季度會議。

多面財富如何運作？

Facet Wealth 有一個簡單的流程，客戶可以通過該流程與財務規劃師合作並朝著他們的財務目標取得進展。

1. 安排諮詢

當您準備好與 Facet Wealth 合作時，您要做的第一件事就是安排與專家的介紹性電話會議。 該諮詢是完全免費的，因此即使您不確定是否要採取下一步措施，它也是值得的。

要開始使用，您只需在公司網站上填寫一份簡短的在線表格或致電 1-888-321-5909 與他們聯繫。

2. 認識你的 CFP

一旦您接到介紹性電話並簽約與 Face Wealth 合作，您將與您的專屬認證財務規劃師 (CFP) 進行第一次一對一會議。

您將在一年中多次與您的專職 CFP 會面，但第一次會面是深入了解您的財務狀況和目標的每個細節，以便您的財務顧問可以幫助您為下一步行動提供建議。

3.制定計劃

根據您在初次會議中提供的信息，您的 CFP 將製定一個全面的財務計劃來實現您的目標。 您的計劃將涵蓋四個基本組成部分。

組織起來

首先，您的計劃將解決您的財務和生活目標。 它還將總結您今天的財務狀況並解決任何高優先級主題。

優化現金流

接下來，您的計劃將包括調整您的現金流和預算，以確保您按計劃實現個人財務目標。 它甚至可以幫助您優先考慮預算的其他基本部分，例如建立應急基金。

債務和投資

您的財務計劃還將包括償還債務的步驟，重點是快速消除“壞”債務。 此外，它將有一個定制的投資組合來實現您的個人財務目標和設置投資賬戶的步驟。

保險與風險

最後，您的財務顧問將製定計劃，通過風險管理保護您的資產，包括遺產規劃和確保您擁有正確的保險單。

4.培養和調整你的計劃

一旦您的專職 CFP 制定了您的財務計劃，工作就沒有完成。 你們都將開始遵循該計劃，以便實現您的財務目標。

您幾乎每年將與您的財務顧問會面四次，以審查您的財務狀況、討論生活變化並討論任何新目標。

與 Facet Wealth 合作最重要的方面之一是確保您的財務計劃始終反映您的生活。

當您經歷重大的生活變化時，例如結婚、生子、職業生涯的提升等等，您的計劃將會改變以反映這一點。

多面財富的成本是多少？

Facet Wealth 的費用從1,800 美元到 6,000 美元不等。 這是固定費用，您支付的金額取決於最適合您需求的服務。

這種統一的年費結構涵蓋了您當年的所有服務，從您的投資管理到您的財務計劃，再到您與財務規劃師的財務建議會議等等。

該公司與許多競爭對手的不同之處在於不收取基於資產管理百分比的費用。

根據 Facet 的說法，您管理的資產不一定是確定您全年需要多少幫助的準確方法。

該公司認為，與其根據他們擁有的資產數量隨意向某人收取更多費用，不如根據他們需要的服務向客戶收取費用更有意義。

Facet財富值得嗎？

Facet Wealth 是否值得取決於幾個因素，每個人的答案可能不同。

對於某些人來說，這個平台可能是值得的。 該公司收取固定費用而不是資產的百分比。

尤其是高淨值投資者，可以通過該公司以比其他理財師更低的價格獲得在線理財規劃幫助。

另一方面，對於資產較少的投資者而言，Facet Wealth 收取的費用可能相對較高。 如果您剛剛開始投資並且財務狀況相當簡單，那可能不值得。

考慮您需要的服務也很重要。 如果您只是在尋找投資管理，但從相對較少的資產開始，您可能會發現機器人顧問或類似服務更有意義。

但是，如果您覺得自己能夠利用 Facet Wealth 提供的所有服務，那麼年費可能是值得的。

Facet Wealth 如何幫助您

Facet Wealth 提供全面的財務規劃服務，因此它可以在您財務生活的各個方面為您提供幫助。 這些是平台可以幫助您的財務領域。

職業變化

Facet Wealth 可以指導您完成職業生涯中的各種變化。 這些可能包括新工作、新職業或加薪。

該平台還可以幫助指導您完成職業財務中更複雜的部分，例如處理員工股票計劃、選擇福利或準備財務以開展業務。

退休

我們大多數人將努力實現的最重要目標之一是退休，而 Facet Wealth 可以幫助實現這一目標。 這項服務可以幫助您規劃您的退休儲蓄，包括您每個月應該投資多少。

它還可以幫助您制定分配策略、導航社會保障並在您實際退休後規劃您的醫療保健需求。

人生里程碑

Facet Wealth 可以提供幫助的另一個領域是當您駕馭生活變化並達到不同的人生里程碑時。

生活的變化，包括結婚或離婚、生孩子、買房或繼承大筆財產，也會對您的財務產生重大影響。 該服務可以幫助您瀏覽這些事件。

投資與稅收

此外，Facet Wealth 可以在您瀏覽投資和稅收時為您提供幫助。 您的財務規劃師可以幫助您規劃您的投資資產分配，並決定投資多少，包括退休和其他目標。

該服務甚至可以幫助優化您的稅務狀況並回答您的任何稅務規劃問題。

方面財富有用的功能

除了 Facet Wealth 提供的各種服務外，該公司的網站還有許多功能可以幫助您快速啟動財務規劃。 其中一些可以直接在公司的網站上訪問，而無需註冊該服務。

基礎知識

Facet Wealth 的圖書館有關於財務規劃的文章，涉及個人財務的所有領域。 例如，該網站上的文章討論了經過認證的財務規劃師的工作以及在與一名財務規劃師合作之前需要了解的內容。

更好的是，它還有一些文章可以幫助您開始自己管理財務，並更好地了解如何管理您的資金。

學

除了 Facet Wealth 有關一般財務規劃的文章以及您可以從財務顧問那裡獲得的幫助外，該公司還提供涉及與個人財務相關的特定主題的教育文章。

您可以閱讀有關預算、償還債務、退休計劃、家庭成長等方面的文章。

視頻

不是每個人都通過閱讀教育文章學得最好。 好消息是，Facet Wealth 還為那些通過觀看視頻學習得更好的人提供了許多教育視頻。

就像 Facet 的書面文章一樣，他們的視頻提供了有關您個人財務許多領域的教育信息。 這些視頻可讓您在註冊與規劃師合作之前開始取得進展。

方面財富評論

在註冊與 Facet Wealth 合作之前，請務必閱讀他們的在線評論並了解當前和以前的客戶必須說什麼。

由於該公司還很年輕，因此在線評論並不多。 但是，有一些信息可以刪除。

根據該平台的網站，該公司擁有95% 的客戶滿意度。 該公司在 Trustpilot 上也有3.7 星（滿分 5星）。 雖然那裡只有一篇書面評論，但它是積極的。

此外，該公司沒有商業改善局認證，但它確實有A+ 評級。 然而，它確實有幾起客戶投訴，其中五起在過去一年內被關閉。

方面財富的替代品

Facet Wealth 提供全面的財務規劃服務。 但是，還有其他平台具有類似的服務陣容或至少提供 Facet Wealth 提供的一項關鍵服務。

如果您不確定該服務是否適合您，這裡有一些 Facet Wealth 替代方案。

改善

如果您只是在尋找資產管理服務並且不需要綜合服務，那麼您可能需要考慮 Betterment。

Betterment 是一個機器人顧問，這意味著它可以管理您的投資組合併根據您的財務目標創建多元化的資產配置。 它的管理費很低，只有 0.25% 。

薄荷

對於許多剛剛開始控制財務的人來說，關注預算是比使用財務規劃師更好的起點。 如果這聽起來像您，那麼 Mint 可能是滿足您需求的正確工具。

Mint 是一款免費的預算應用程序，這意味著您可以設置目標每月預算，通過連接您的銀行賬戶來跟踪您的支出，並跟踪您實現目標的進度。

個人資本

Personal Capital 是與 Facet Wealth 類似的服務。 該公司提供財務規劃援助，重點是投資管理。 與 Facet Wealth 一樣，每位客戶都直接與專門的 CFP 合作。

這些公司之間的一個主要區別是 Personal Capital 根據管理的資產收取費用。 此外，您的投資資產必須有一個最低賬戶才能與公司的財務顧問合作。

常見問題

您是否還在疑惑 Facet Wealth 是否適合您？ 我們已經回答了一些最常見的問題，以便您做出決定。

Facet Wealth合法嗎？

是的，Facet Wealth 是合法的。 根據該公司的網站，他們有95% 的客戶滿意度。

此外，該公司還是美國證券交易委員會註冊的投資顧問。

Facet Wealth 提供哪些服務？

Facet Wealth 提供財務規劃服務。 其中包括投資管理、退休計劃、現金流管理、風險管理等。

Facet Wealth 與競爭對手有何不同？

Facet Wealth 在幾個不同的方面與其競爭對手不同。 首先，與許多財務顧問或機器人顧問不同， Facet Wealth 收取固定費用，而不是按管理資產的百分比收取費用。

它也沒有您的投資賬戶的最低賬戶要求，這意味著普通人更容易使用它。

此外，每個 Facet Wealth 規劃師都是 CFP ，因此您知道自己獲得了最高水平的服務，而不是與機器人顧問打交道。

我如何联系Facet Wealth？

要與 Facet Wealth 客戶服務取得聯繫，您可以發送電子郵件至 [email protected] 或致電 (433) 376-6222。

Facet Wealth 最適合誰？

Facet Wealth 最適合那些需要強大的財務規劃幫助但可能沒有足夠資產來使用更傳統的規劃服務的人。

概括

Facet Wealth 將財務規劃完全在線化並提供給擁有任何資產數量的客戶，從而使財務規劃更容易獲得。

由於其固定費用而不是基於百分比的費用，它是否對您來說更實惠將取決於您擁有的資產數量和您計劃使用的服務。

好消息是，如果您決定與 Facet Wealth 合作，您可以相信該公司會在您財務健康的各個方面為您提供幫助。