小企業主 ERC 費用指南

企業正在迅速採取行動，利用員工保留信貸（Employee Retention Credit）兌現，這是一種可退還的稅收抵免，可以為小企業帶來數千美元的回報。 但是，如果您尚未利用此稅收抵免，您可能想知道潛在的 ERC 費用。

在這篇文章中，我們將討論與使用金融專業人士或第三方 ERC 公司索取 ERC 積分相關的費用。 我們還將討論如何避免這些費用（劇透警告：這意味著提交您自己修改後的納稅申報表）。 繼續閱讀您需要了解的有關員工保留稅收抵免費用的所有信息。

什麼是 ERC 費用？ 簡短的回答

員工保留信用費是支付給註冊會計師、稅務專家、ERC 專家或代表企業申請 ERC 的其他專家的費用。

選擇通過向國稅局提交修改後的納稅申報表自行申請抵免的企業主無需支付任何費用。 向國稅局提交正確的表格是免費的。 僅當您聘請第三方來計算您的 ERC、準備修改後的納稅申報表並向 IRS 提交適當的文件時，您才需要支付費用。

為什麼要支付 ERC 費用？

如果您可以選擇免費領取您的 ERC，為什麼您會選擇向第三方支付費用來準備您的修改後的申報表？ 以下是您在申請 ERC 時應考慮聘請專業人士的原因：

• 了解您是否符合資格： ERC 指南可能會讓人感到困惑，特別是考慮到 2020 年和 2021 年的要求不同。 精通 ERC 指南的 ERC 專家可以幫助確定您是否有資格獲得 ERC 以及哪些季度的資格。
• 最大化您的退款：計算 ERC 可能有點棘手。 不熟悉 ERC 準則的企業主可能會計算錯誤，從而導致 ERC 較低，或更糟糕的是，計算不准確，從而導致 IRS 處罰。 ERC 專家可以幫助準確計算 ERC，以最大限度地提高您的退款，同時避免代價高昂的錯誤。
• 正確填寫稅務表格：表格 941-X 用於修改季度申報表並用於追溯申請 ERC。 雖然對於剛剛接觸稅收的人來說並非不可能，但這個過程可能會令人沮喪且漫長。 ERC 專業人員可以確保表格填寫正確，以便您可以收到 ERC 退款，而不會因文書工作錯誤而造成任何延誤。
• 審計期間的保護：許多專門從事 ERC 的專業人士提供某種 ERC 審計保護。 在大多數情況下，您會收到一包文件，其中包括政府關閉命令、計算結果以及接受 IRS 審計時需要的其他重要信息。

ERC 費用結構

ERC 費用的結構和金額差異很大。 根據您是與註冊會計師、稅務服務提供商還是專門從事 ERC 索賠的公司合作，以下是一些需要注意的一般準則。

ERC公司收取的ERC費用

由於小型企業可以追溯申請 ERC，因此現在有許多公司專門從事 ERC 申請。 這些 ERC 公司準備、計算和提交 ERC 索賠，並收取一定費用。

大多數 ERC 公司都會收取勝訴酬金。 這意味著公司將代表企業收取一定比例的退款金額。 在大多數情況下，只有在企業收到 IRS 的 ERC 退款支票後，才會支付這筆費用。

由於 ERC 服務相對較新，因此沒有任何研究或報告概述平均費用。 然而，根據 Merchant Maverick 的研究，平均 ERC 費用約為 15% 至 25% 。

讓我們看一個例子，讓您了解這將花費多少。 如果您的企業將收到 50,000 美元的 ERC 退款，而公司要求您收取 20% 的信用費用，那麼您在收到退款後需要支付 10,000 美元。 這將為您留下總共 40,000 美元的資金。

ERC公司費用比較

以下是 ERC 公司費用的快速概述。 請注意，許多 ERC 公司不會披露此信息，只會在您提交基本信息以查看您是否符合資格後才會討論費用（此服務通常是免費的）。

註冊會計師收取的 ERC 費用

專業標準禁止註冊會計師收取勝訴酬金，因此準備和提交 ERC 的定價結構看起來會略有不同。

註冊會計師和稅務專業人士通常使用兩種收費結構之一：按小時費率或固定費用。

按照小時費率，您將根據準備和提交 ERC 索賠所花費的時間向第三方支付一定金額。 例如，如果每小時費率為 100 美元，而您的註冊會計師在您的索賠上花費了 5 個小時，那麼您將需要支付 500 美元。

根據 NSA 報告，註冊會計師提供的稅務服務平均費率約為 174 美元/小時。 然而，這個數額因州、註冊會計師的經驗水平和其他因素而異。

固定費用是為執行特定任務而收取的固定費用。 例如，註冊會計師可以對每份向 IRS 準備並提交的 941-X 表格收取 200 美元的固定費率。

成本會迅速增加，因此確保您的 ERC 文檔井井有條非常重要，尤其是在您按小時付費的情況下。 稅務專家或註冊會計師花在收集和組織信息上的時間越多，您的發票就越高。

關於詐騙和 ERC 費用的警告

不幸的是，並不是每家 ERC 公司都是合法的。 有許多騙子正在利用無辜的企業主，美國國稅局已警告企業警惕這些騙局。

通常，這些詐騙者會要求預先支付費用。 一旦付款，索賠永遠不會被提交，重要數據可能被盜，為不符合信貸資格的企業提出索賠，或者計算結果被誇大。 在最好的情況下，企業主只會損失支付給詐騙者的費用。 但情況可能會變得更糟，因為企業可能會被要求償還其無權獲得的 ERC 資金，並可能面臨罰款和利息。

雖然一些合法的 ERC 公司允許客戶預先付款，但這也是詐騙的一個主要危險信號。 確保准確了解 ERC 詐騙時要尋找的內容，並對所有第三方公司進行研究，以避免這些代價高昂的錯誤。

如何避免支付 ERC 費用

正如本文前面提到的，除非您僱用第三方，否則提交 ERC 索賠不會產生任何費用。 如果您想把更多的錢留在口袋裡，您只需自己填寫適當的表格即可避免支付 ERC 文件費用。

要提交 ERC 索賠，您需要：

• 確定您是否有資格申請 ERC
• 計算您的 ERC 退款
• 填寫您有資格接收 ERC 的每個季度的 941-X 表格
• 將填妥的表格提交給國稅局並等待退款支票

雖然這種選擇確實需要更多的時間和精力，但許多企業發現節省數千美元的 ERC 費用是值得的。

關於 ERC 費用的常見問題解答

ERC 費用的底線

如果您僱用某人來計算、準備和歸檔您的 ERC，請準備好支付此服務附帶的費用和其他費用。 如果您無法勝任自己申請 ERC 的任務，請從我們的最佳 ERC 公司列表開始尋找 ERC 專業人士。 這些公司提供具有競爭力的費用、免費 ERC 分析和審計保護等功能。