Crowdstreet 與 REIT 2023

已發表: 2023-01-26

房地產投資信託基金 (REIT) 和 CrowdStreet 等眾籌平台都已成為那些希望投資房地產的人的熱門選擇。然而，這兩種選擇在投資結構、可及性和潛在回報方面存在明顯差異。在本文中，我們將分解 REITs 和 CrowdStreet 之間的主要區別，並幫助您確定哪種選擇最適合您的投資目標。

投資結構

房地產投資信託基金是擁有和經營可產生收入的房地產的公司，例如公寓樓、購物中心和辦公樓。他們必須以股息的形式將至少 90% 的應稅收入分配給股東，這使他們成為那些希望從投資中獲得穩定收入的人的熱門選擇。房地產投資信託基金在主要證券交易所交易，讓公眾很容易接觸到它們。

另一方面，CrowdStreet 是一個眾籌平台，它將合格的投資者與尋求為其項目籌集資金的房地產開發商和讚助商聯繫起來。合格投資者是滿足美國證券交易委員會 (SEC) 規定的特定收入和淨資產要求的個人。制定這些要求是為了保護不太成熟的投資者免受投資於私人房地產交易的風險。

輔助功能

房地產投資信託基金是公開交易的，這意味著任何人都可以購買股票並成為公司的股東。這使得他們能夠接觸到廣泛的投資者，無論他們的淨資產或收入水平如何。此外，可以通過傳統的經紀賬戶購買 REITs，使其易於買賣。

另一方面，CrowdStreet 僅適用於合格投資者。這意味著只有具有一定收入或淨資產水平的個人才能投資平台上提供的交易。此外，由於 CrowdStreet 交易是私密的，因此只能通過平台購買，不能在二級市場上買賣。

潛在回報

REITs 有潛力以股息的形式提供穩定的收入流，但資本增值的潛力有限。這是因為房地產投資信託基金需要將大部分收入分配給股東，這使得公司用於再投資房地產和推動增長的資金減少。

另一方面，CrowdStreet 交易有可能獲得更高的回報，但也伴隨著更高的風險。由於 CrowdStreet 的交易是私密的，他們不需要向公眾披露財務信息，這使得評估特定交易的風險和潛在回報變得更加困難。此外，私人房地產交易通常被認為比公開交易的房地產投資信託基金風險更大。

多樣化

多元化是任何投資策略的一個重要方面。它涉及將您的投資分散到不同的資產類別和行業，以最大限度地降低風險和最大化回報。房地產投資信託基金和 CrowdStreet 都可以提供多元化機會，但方式不同。

投資 REITs 可以讓您擁有多個不同行業的房地產，例如零售、辦公和醫療保健。這可以在房地產資產類別中提供多樣化。然而，房地產投資信託基金仍被視為單一資產類別投資，可能無法像投資混合資產類別那樣提供多元化投資。

另一方面，CrowdStreet 允許您投資特定的房地產項目，這可以提供跨不同房地產類型、地點和讚助商的多元化。這可以提供一定程度的多元化，而單獨投資房地產投資信託基金可能無法實現。然而，值得注意的是，房地產眾籌的多元化仍然有限，因為與共同基金或 ETF 相比，您只能投資少量交易。

流動性

流動性是指買賣投資的容易程度和速度。房地產投資信託基金在主要證券交易所公開交易，這使得它們具有很高的流動性。這意味著您可以在市場交易時間內隨時以當前市場價格買賣 REITs 的股票。

另一方面，CrowdStreet 的流動性較低。由於平台上的交易是私人交易，不在公共交易所交易，因此買賣股票可能需要更長的時間。此外，根據交易的執行情況，您可以出售股票的價格可能與您支付的價格不同。這是通過 CrowdStreet 投資私人房地產交易時應考慮的事項。

費用

房地產投資信託基金和 CrowdStreet 都有自己的一套費用。房地產投資信託基金通常會收取管理費和其他費用，這會影響您的回報。此外，由於房地產投資信託基金是公開交易的，您在買賣股票時也可能需要支付經紀費。

另一方面，CrowdStreet 通常收取發起費，這是發起人為項目籌集資金而收取的費用。此外，CrowdStreet 還收取平台費用，這是使用平台訪問和投資交易的費用。重要的是要了解任何投資所涉及的費用，並在做出決定之前將其與潛在回報進行比較。

最後的想法

總之，REITs 和 CrowdStreet 都可以提供多樣化、流動性和潛在回報，但方式不同。房地產投資信託基金是公開交易的，易於獲取並提供穩定的收入，但資本增值潛力有限。另一方面，CrowdStreet 只對合格的投資者開放，它提供了獲得更高回報潛力的私人房地產交易的機會，但也伴隨著更高的風險和更少的流動性。單擊此處立即試用 CrowdStreet。在決定哪種選擇最適合您時，請務必考慮您的投資目標、風險承受能力和其他因素。