小企業主的 11 種現金流策略

82%的小企業因現金流問題而倒閉。 聽起來是一個可怕的統計數據嗎？ 嗯，這是真的！ 現金流管理也許是小企業主面臨的最大挑戰。 當您負責銷售、營銷和溝通時，很容易忽視企業中潛在的現金流問題。

但您是否知道適當的現金流策略可以：

• 防止您宣布破產，
• 穩定您的工作財務，
• 對抗任何外部威脅，以及
• 改善您的財務狀況？

如果您準備好走上通往長期財務成功的黃金之路，那麼您來對地方了。

在本文中，您將了解針對小企業主的 11 種現金流策略。 這些行之有效的策略直接來自首席財務官，他幫助小型企業和內容創作者做出明智的財務決策，以實現他們的財務目標！

但在我們開始討論策略之前，讓我們先回答這個問題……

為什麼現金流對小企業很重要？

現金流是每個企業的命脈，它向您展示資金在整個公司的流向和流向。 從你賺到錢的那一刻到錢離開你的公司的那一刻，現金流揭示了你的企業的財務健康狀況和可持續性。

正現金流意味著您的收入超過支出，並且您手頭有額外的現金來支付日常支出、投資增長以及管理任何不可預見的業務支出。

另一方面，負現金流指的是您的支出超過收入的情況，這導致您無法支付員工工資、補充庫存以及支付每月費用以維持業務運營！

現金流管理對小企業主至關重要，因為它可以幫助他們制定預算並通過降低任何財務風險來做出明智的決策。 這也是一個很好的起點，可以幫助您認識您的企業履行財務義務和運營成本的能力，並為未來的貸方和投資者建立積極的信用評分。

相關文章：業務中現金流預測的需求

11 條小型企業現金流策略

不確定如何開始您的現金流策略？ 從今天開始，這裡有 11 種行之有效的現金流策略，可幫助您改善現金流管理！

建立緊急現金儲備

每個人和每個企業都會經歷困難時期和惡劣天氣。 但那些毫髮無損地走出困境的人卻做了一件不同的事情。

他們建立緊急現金儲備，也稱為緊急基金。

緊急資金是在緊急情況和危機時使用的現金來源。 當出現問題時，它們可以幫助緩解財務壓力。 考慮一下：由於庫存損壞，您的業務面臨 500 美元的損失。 有了應急基金，您不必取消訂單或出售設備來訂購替換品，只需從這些基金中提取現金即可！

自動付款和發票

小企業主經常發現自己在時間上很困難，或者忘記了待辦事項清單上的重要事情。 您可以通過自動化付款和發票來解決這兩個問題。

自動化這些流程可以節省人力和時間，同時確保不會遺漏任何內容。 當您不等待發送發票時，您的應收賬款周轉率也會提高。 此外，自動發票和付款程序是巨大的商業資產，吸引著尋求專業整合業務的投資者！

一些可以幫助您實現自動化的最佳軟件是：

• 海浪
• 貝寶
• Zoho發票
• 正方形
• 發票首頁
• 支付寶

提前付款提供折扣

前面我提到過“應收賬款周轉率”這個詞。 ”這是提高該比率的另一個好方法！ 為客戶提前付款提供折扣意味著您可以快速為您的業務注入現金，從而改善您的現金流。 這在小型企業的眾多重要 KPI 中得到了體現！

但提供折扣還有其他好處。 它吸引客戶並使您的服務或產品看起來更具成本效益。 隨著客戶群的增長，這可能會導致多米諾骨牌效應，因為您激勵了他們的購買過程並使其成為一種愉快的體驗。

戰略性預測現金流

大多數企業都不是常青樹，全年收入和支出都會波動。 隨著越來越多的顧客購買禮物，我們中的一些人可能會在節日期間面臨巨額現金流入，而另一些人則在一年中的不同時間看到菜單上某些商品的增加。

創建戰略性現金流量預測使企業能夠有效地分配資源、在需要時獲得融資並應對意外的財務挑戰。 此外，它還可以幫助您設定切合實際的期望，並為財務 KPI 提供更多背景信息，以顯示企業績效的真實情況。

與首席財務官合作

現金流問題可能會像突如其來的意外一樣襲擊你。 但他們很少這樣。

現金流問題會隨著時間的推移而積累，當您陷入日常業務活動時，就會被忽視。 這就是聘請首席財務官的時候了！

首席財務官帶來財務管理方面的專業知識，提供有關優化現金流、費用控制和創收的見解。 他們制定適合業務的全面財務策略，從而實現更好的現金流規劃、風險緩解和增長機會。

這些專家還為您的企業建立財務指標和報告系統，幫助您做出明智的決策。 他們在融資、管理投資和監管合規方面的經驗可確保財務穩定和長期成功！

降低您的成本

從技術上講，改善現金流只有兩種方法：

• 增加您的利潤率或資產——即現金流入，或
• 減少您的成本和負債——即現金流出。

削減成本會立即增加您的現金流。 降低管理費用、材料或勞動力等成本可以幫助您保留更多現金。 此外，它還可以通過減少資源浪費來提高您的利潤率並提高您的運營效率！

當您節省更多的錢作為利潤時，您可以投資回業務以實現增長，從而使您更快地實現業務目標。 成本削減措施還可以創造財務緩衝，幫助您度過金融風暴，確保您的企業即使在收入下降時也能持續運營並履行財務義務。

換句話說，這是雙贏！

簡化庫存管理

該策略是一種主動的現金流管理方法，可優化客戶需求和庫存水平之間的平衡，從而降低持有成本。

可以通過創建庫存儀表板、在庫存水平較低時自動向供應商下訂單以及在預測的銷售高峰之前備貨來簡化庫存管理。 這樣您就可以有效節省成本，減少現金流出，並使您的運營更加順暢！

客戶向您付款的方式多樣化

多樣化客戶向您付款的方式是增加現金流的明智且被低估的策略。 這樣做可以使流程更加順暢，並確保您不會出現長時間的付款滯後（現金流入）。

擁有自動信用卡接受策略的小型企業通常會發現自己可以更快地收到資金，從而防止以後出現任何財務問題！

例如，您可以通過提供以下組合來多樣化您的付款方式：

• 貝寶，
• 派安盈，
• 蘋果支付，
• 谷歌支付，
• 手機錢包，
• 借記卡和信用卡，
• 銀行轉賬，以及
• 現金

了解何時收支平衡

盈利和虧損之間只有一線之隔。 這就是所謂的盈虧平衡！

當您的總支出等於總收入時，就會出現盈虧平衡，這意味著您既不賺錢也不虧損。 對於剛開始的企業來說，這是一個理想的情況，因為這意味著您的企業可以繼續運營，並且有改進和利潤的空間。

因此，了解現金流出何時等於現金流入是一種現金流策略，可以改變您的運營方式並在業務中取得成功！

與供應商設定有利的付款條件

現金流管理的另一半取決於現金流出或從您的業務中流出的資金。 對於大多數小企業來說，現金流出的第一件事就是向供應商付款。

如果您與供應商有著良好的工作關係，請不要害怕要求更大的窗口來支付您的會費。 這可能是 60 天，在某些情況下可達 90 天！

因此，您不必將流入的資金兌現，而是可以重新投資於業務並實現自身發展，而不會在短時間內無法支付會費。 如果您遇到財務挫折，優惠的付款條件可以幫助您並減輕一些壓力，這樣您就不會出現 10 條資金外流的情況，也無法修復損失。

修剪表現不佳的資產

如果資產沒有達到應有的效率，那麼資產很容易變成負債。 額外的和未利用的資產將佔用寶貴的資源，包括金錢、空間和注意力，同時增加可避免的成本，如維護、管理費用和運營成本。

通過剝離並出售這些資產，您可以為您的業務注入現金並提高流動性。 然而，您還可以降低成本結構並提高盈利能力，這對資產回報率 (ROA) 和投資回報率 (ROI) 等指標產生積極影響，從而吸引投資者和貸方！

最後的想法

現金流問題、稅收和死亡有一個共同點：你永遠無法逃脫它們！ 但通過採取適當的現金流策略，您至少可以解決其中兩個問題。

由於現金流代表了您企業的財務狀況，因此戰略不僅可以消除對您企業的潛在威脅，還可以確保您能夠健康成長。

在這篇文章中，我深入研究了 11 種經過驗證的現金流策略，如果您希望您的小型企業能夠在未來的曲線球中保持穩定，可以從容地採取這些策略。 從與首席財務官合作到削減成本，結合實施這些策略，今天就掌控您的財務成功！