釋放信任與權威：金融服務業員工倡議成功的藍圖

對於金融服務公司來說，建立強大且值得信賴的品牌形像是持續成功的關鍵。 然而，嚴格的監管環境常常帶來挑戰，阻礙許多機構充分接受員工倡議。 與其他行業不同，金融業在 FINRA、SEC、IIROC、FCA 和 PRA 等監管機構的監督下運作，對溝通和透明度實施嚴格的指導方針。 因此，對違規行為和潛在影響的擔憂導致金融機構在一定程度上不願充分利用員工倡議的力量。

儘管如此，在這個數位參與度不斷提高的時代，精心設計的策略加上正確的工具可以使金融機構獲得員工倡導的多重好處，同時有效管理相關風險。 透過整合合規和策略性的員工倡導計劃，您的金融機構不僅可以擴大客戶群，還可以培養持久的關係，提高信譽，並將自己定位為信譽良好的行業領導者。

跳躍前進：

• 為什麼要啟動員工倡議計畫？
• 制定員工倡議策略的 4 個步驟
• 透過 Oktopost 克服監管障礙
• 總結一下

為什麼要啟動員工倡議計畫？

您可能想知道為什麼金融機構首先需要參與員工倡議。 Gartner 研究表明，很大一部分B2B 買家使用社群媒體來告知他們的購買決定，其中最主要的管道是YouTube (65%)、Facebook (60%)、Instagram (55%)、X (48%) 和Linkedin (43%)。

考慮到您的受眾對社交網路做出購買決策的依賴，如果忽視在這些平台上為他們提供有價值的見解和建議，無疑會為您的競爭對手帶來顯著的優勢。 由於客戶更傾向於信任個人而不是品牌，因此員工宣傳是與潛在客戶建立聯繫並建立可靠財務專家聲譽的最佳方式。

參與員工倡導計畫的金融服務提供者透過以下方式受益：

他們贏得更多客戶並為賣家提供支持

在金融服務業的競爭格局中，信任和關係發揮著至關重要的作用，授權員工擔任倡導者可能會改變遊戲規則。 事實上，金融服務業 81% 的社會參與賣家表示業務前景有所改善。 透過使員工能夠透過個人網絡傳達機構的價值主張，金融機構可以擴大其影響力並進入以前無法進入的市場。

這是一個數字遊戲。 您的員工的追蹤者數量平均比您的公司頁面多 10 倍。 這些追隨者可能是以前的同事、大學認識的人、鄰居、家人或朋友。 其中許多人可能是您機構的理想客戶，但如果您單獨在公司頻道上發帖，您的訊息不太可能傳達給他們。 透過使用員工倡導，您不僅可以接觸到這些人，還可以透過他們與員工的聯繫來獲得他們的信任。 該策略允許採用更個人化的方法，培養更牢固的客戶聯繫並增加獲得新業務的可能性。

他們與客戶建立真正的聯繫

普華永道2023年信任度調查顯示，只有29%的消費者信任金融服務機構，較2022年下降了3個百分點。

幸運的是，員工的倡議可以糾正這種情況，為您的品牌帶來人性化的感覺。 透過鼓勵員工分享他們的見解、經驗和行業知識，您的員工將被視為該領域的專家，他們尋求與他們的人脈分享他們的知識。

這將使您的機構變得人性化，並與客戶建立更深層的信任和融洽關係，從而培養更強的可信度和可靠性。 透過為員工提供工具和支援來分享預先批准的、發人深省的內容，機構可以在更個人化和相關的層面上與客戶互動，從而提高整體客戶滿意度和保留率。

他們將自己的品牌定位為信譽良好的金融機構

在一個嚴重依賴專業知識和信譽的行業中，建立可靠且知識淵博的金融機構的良好聲譽至關重要。 員工的倡導使金融機構能夠展示他們深入的行業洞察力和思想領導力，將品牌定位為可靠的金融資訊和建議的首選來源。

透過持續分享市場分析、投資策略和監管更新等富有洞察力的內容，機構可以鞏固其在金融服務領域作為值得信賴和有影響力的聲音的地位，吸引新客戶並留住現有客戶。

制定員工倡議策略的 4 個步驟

既然我們已經確定了為什麼您的金融機構應該考慮員工倡導，那麼讓我們來談談如何考慮。

有效的員工倡議計畫需要仔細規劃和執行。 為了最大限度地發揮此類措施的影響，金融機構應關注幾個關鍵因素。

1.真實性是關鍵

促進真實且引人入勝的溝通至關重要。 雖然監督員工的書面溝通以確保他們遵守機構的指導方針至關重要，但內容與他們真實的聲音產生共鳴也同樣重要。 在受眾尋求真正聯繫和個人化互動的時代，避免明顯「複製貼上」的通用訊息至關重要。

相反，員工應該透過解決受眾的擔憂和疑問並提供個人化建議，利用自己的聲音與受眾建立有意義的聯繫。 透過使品牌人性化並與受眾建立情感聯繫，金融機構可以培養忠誠且積極參與的客戶群，培養建立在信任和相互理解基礎上的長期關係。

2.確保內容具有教育性和資訊性

在促銷內容和訊息內容之間取得微妙的平衡至關重要。 雖然推廣該機構的產品和服務勢在必行，但只專注於促銷內容可能會導致參與度下降並顯得垃圾。 這違背了員工倡導計畫的目的。

將思想領導文章和行業見解結合起來，而不僅僅是促銷，可以顯著提高您機構的權威和可信度。 透過提供超越產品推廣的有價值的教育內容，金融機構可以將自己定位為行業內的思想領袖，吸引更廣泛的受眾並培養更強的信任感和可靠性。

3.實行嚴格的審批流程

所有共享內容都應經過預先批准流程，與機構的整體品牌形象和價值觀無縫結合。 這種細緻的協調不僅培養了一致、連貫的品牌形象，而且還透過不同的溝通管道強化了該機構的核心價值和使命。

最重要的是，它還可以幫助您的機構遵守行業法規。 透過考慮所有法規的徹底審批流程，金融機構可以建立一個統一的敘述，與受眾產生共鳴，並增強其品牌的可信度和可靠性。

4. 將合規性作為員工倡議計畫的核心

考慮到違規行為可能產生的法律和財務影響，遵守社群媒體法規對於金融服務組織至關重要。 FINRA、FTC、FCA 等主要監管機構執行記錄、監管和公平溝通等領域的規則。 金融機構面臨的合規挑戰包括管理病毒內容帶來的聲譽風險、應對複雜的法律影響、監督眾多第三方互動以及降低惡意行為者的風險。

那麼，您的機構如何在不承受這些風險的情況下利用員工的支持呢？

了解要求

遵守 B2B 社群媒體需要了解複雜的規則和法規框架，並經常更新以跟上技術進步的步伐。 確保您的團隊全面了解和理解最新的法律法規。

認識您的經營範圍

參與社群媒體需要在不同平台上維護多個帳戶。 持續規劃組織的社群媒體形象，以監控員工在這些平台上進行的活動。

進行風險評估

根據FFIEC指南，建立風險管理計畫對於識別、衡量、監控和控制社群媒體相關風險至關重要。 該計劃應包括治理結構、全面的政策、第三方關係的風險管理流程、員工培訓、監督協議以及強大的審計和合規職能。

制定政策並委派責任

在了解風險和合規義務後，請制定符合相關法律法規的清晰且全面的內容使用政策。 確保所有員工了解他們在維護社群媒體合規性方面的角色和責任。

監控和監管

持續監控和監督您在所有社群媒體帳號上的活動，以確保持續合規。 定期進行審計，並利用為金融機構量身定制功能的 B2B 社交媒體平台，以促進有效監控和風險緩解。

優先考慮與利害關係人的互動

社群媒體的動態本質需要員工、客戶、同事和合作夥伴不斷產生內容。 利用此內容來識別潛在的合規風險，並將其用作監控和解決任何新出現問題的工具。

採用先進的技術解決方案

利用專為 B2B 社群媒體活動設計的專業中央治理平台（包括合規管理）來增強社群媒體治理，以有效降低與社群媒體使用相關的風險。

為員工舉辦培訓課程

隨著法規的不斷發展，讓您的員工擁護者充分了解金融服務業的最新規則和法規至關重要。 定期舉辦以監管合規為重點的培訓課程，為他們提供全面的知識和協議，以有效利用員工的支持，同時保護您的公司免受潛在風險。

透過 Oktopost 克服監管障礙

金融當局執行的嚴格監管要求常常阻礙機構充分接受員工倡議。 然而，Oktopost 強大的平台提供了全面的解決方案來解決這些問題。 借助其審批工作流程和禁詞功能，您可以確保員工共享的所有內容均符合行業法規和組織準則。 該平台還具有治理角色和權限，使您的企業能夠限制誰有權存取哪些社交媒體資料。 最重要的是， Oktopost 將資料安全放在首位，讓您放心，您的資料不會落入惡意之手。

透過允許機構對傳播的內容保持嚴格控制，Oktopost 將違規風險降至最低，並維護機構在行業內的聲譽和地位。

總結一下

隨著金融機構應對錯綜複雜的數位環境，將深思熟慮的員工宣傳策略與 Oktopost 等先進工具相結合，可以成為克服監管挑戰並提高機構整體品牌影響力、可信度的催化劑。和客戶關係。 透過優先考慮真正的聯繫、建立行業權威品牌並確保嚴格遵守監管標準，金融機構不僅可以利用員工的支持來推動成長，而且可以在不斷發展的金融服務業中建立堅實的競爭優勢。 進一步了解 Oktopost 如何幫助您的金融機構將員工倡議工作提升到新的水平。