在加拿大计算所得税的 5 种方法

通常，你拿到了当月的薪水，然后在那个小角落，你放大了“税”这个词。 你意识到你的大部分工资已经因为税收而被扣除了。 虽然大多数人都知道税收是什么以及它们的用途，但有些人仍然不知道它们是什么。

在可能知道什么是税收的人群中，很少有人知道如何计算税收。 作为纳税人，了解税收及其运作方式将帮助您管理财务并最大限度地减少税收对您收入的影响。 因此，在本文中，您将了解什么是税以及如何计算所得税。

什么是税收？

税收是政府实体（地方、地区或国家）对个人或公司征收的强制性缴款。 它们通常落在那些承担税收负担的​​人身上。 例如，它可以是企业或企业商品的最终消费者。

当对个人征税时，它需要纳税人收入的一定百分比或汇给政府的钱。 因此，纳税是强制性的，而逃税，即个人故意不支付其全部纳税义务，将受到法律的惩罚，并可能导致严厉的处罚。

许多网站和软件都知道计算您的税收可能有多么困难和混乱，因此开发了一种称为税收计算器的解决方案。 Wealth Simple 为纳税人提供 2021 年所得税计算器 BC，以更轻松地估算他们的所得税。

税收是用来做什么的？

税收或税收用于资助政府活动，例如公共工程和服务，例如道路开发、学校建设以及社会保障和医疗保健等项目。 此外，政府使用税收来建设和维护一个国家使用的基础设施。

加拿大政府分为三个级别：联邦、省和地区以及市。 这三个级别的政府为其公民提供由税收资助的各种服务和计划。

因此，当政府收取您的税款时，他们会以教育、免费医疗保健、高速公路和其他社会福利等服务的形式退还这些税款。

加拿大的税种

加拿大政府向公民征收各种类型的税款。 每种税都适用于不同类别的人。 加拿大最常见的税种包括：

1. 所得税

所得税是对个人的个人收入或利润征收的税种。 这类税也对组织的利润征收。 缴纳所得税的收入可以来自工资、薪水、股息、特许权使用费、租金、赌博奖金等。

《所得税法》是一项管理加拿大所得税的法案。 该法案规定，“应按照本法案的要求，在一年中的任何时候，就每个纳税年度加拿大居民的每个纳税年度的应税收入缴纳所得税。”

2. 销售税

这是最终消费者为其购买支付的一种税款。 这是客户在商品和服务上花费的消费税。 只有当政府认为这样的公司是企业与政府之间的联系时，企业才需要征收销售税。

销售税经常与增值税 (VAT) 混淆。 显着的区别是只有零售商收取销售税。 但是，增值税由零售商、批发商、分销商等收取。

3. 财产税

拥有房产的个人或企业缴纳房产税。 这些财产可以是土地、房屋、汽车、船只等。财产所有者向其财产所在的政府支付费用。

这些财产所在的地方政府将税款用于水和下水道维护。 税率是根据当年的房产价值和市场税率计算的。

4. 企业税

公司税是公司或机构向政府支付的费用。 这类税是根据机构的应税收入或收入缴纳的。 公司支付的费率因国家/地区而异。 这是因为大多数公司税通常是在国家层面征收的。 这些税款可能由位于一个国家内、在那里开展业务等的公司支付。

5. 工资税

工资税是最常缴纳的税种之一。 这是雇员通过雇主向政府缴纳的税款。 税款是根据工资、薪金甚至小费支付的。 雇主保留其雇员收入的一定百分比，然后再将其支付给政府。 因此，他们为他们支付员工的税款。 联邦工资税直接支付给美国国税局 (IRS)。

6. 增值税

这种消费税是对商品和服务支付的，就像销售税一样。 但是，它是在每个产品或服务供应链阶段支付的。 这意味着它是从生产开始到购买点添加的。 因此，增值税 (VAT) 可以有固定税率。

这意味着每个人都支付相同的增值税，无论每个人的富裕或贫穷。 增值税的一个好处是它可以减少逃税。 这是因为税收已经添加到商品或服务中。

如何计算加拿大的所得税

在计算所得税时，您应该注意以下几点：

• 您不对您的全部收入征税。 这是因为有一种被称为应税收入的东西。 您的应税收入是您在扣除某些扣除额后剩下的收入。 这些扣除包括养老金、医疗保险等。
• 所以，当你想计算你的所得税时，你必须确定你的应税收入是多少。 一旦您确定了您的应税收入，您将需要知道您的收入属于什么税率或等级。
• 所得税是累进的，这意味着收入较低的人比收入较高的人缴纳的税率较低。 因此，随着您的收入增加，您的税收也会增加。 这也被称为累进所得税制度。
• 加拿大每个省的所得税税率不同。 这些税率在每个纳税年度都会根据通货膨胀和其他因素进行调整。

截至 2022 年加拿大各省的税率

这些是根据加拿大某些省和地区的费率。

1. 纽芬兰和拉布拉多

• 应纳税所得额为 39,147 美元或以下部分的 8.7%
• 您的应税收入超过 39,147 美元但低于 78,294 美元的 14.5%
• 您的应税收入超过 78,294 美元但低于 139,780 美元部分的 15.8%
• 应纳税所得额超过 $139,780 但低于 $195,693 的 17.8%
• 19.8% 您的应税收入超过 195,693 美元但低于 250,000 美元的部分
• 您的应税收入超过 250,000 美元但低于 500,000 美元的部分为 20.8%
• 您的应税收入超过 500,000 美元但低于 1,000,000 美元部分的 21.3%
• 超过 1,000,000 美元的应纳税所得额的 21.8%

2. 不列颠哥伦比亚省

• 5.06% 的应税收入部分为 $43,070 或更少
• 您的应税收入超过 43,070 美元但不超过 86,141 美元的部分为 7.7%
• 超过 86,141 美元但不超过 98,901 美元的应税收入部分的 10.5%
• 超过 98,901 美元但不超过 120,094 美元的应税收入百分比的 12.29%
• 您的应税收入超过 120,094 美元但不超过 162,832 美元部分的 14.7%
• 超过 $162,832 但不超过 $227,091 的应纳税所得额的 16.8%
• 您的应税收入超过 $227,091 部分的 20.5%

3. 萨斯喀彻温省

• 应纳税所得额为 46,773 美元或以下的部分的 10.5%
• 超过 46,773 美元但不超过 133,638 美元的应纳税所得额的 12.5%
• 应税收入超过 133,638 美元部分的 14.5%

4. 安大略省

• 5.05% 的应税收入部分为 $46,226 或更少
• 超过 46,226 美元但不超过 92,454 美元的应税收入部分的 9.15%
• 您的应税收入超过 92,454 美元但不超过 150,000 美元部分的 11.16%
• 超过 150,000 美元但不超过 220,000 美元的应纳税所得额的 12.16%
• 您的应税收入超过 220,000 美元部分的 13.16%

5. 新斯科舍省

• 8.79% 的应税收入部分为 $29,590 或更少
• 超过 29,590 美元但不超过 59,180 美元的应纳税所得额的 14.95%
• 您的应税收入超过 59,180 美元但不超过 93,000 美元的部分为 16.67%
• 您的应税收入超过 93,000 美元但不超过 150,000 美元部分的 17.5%
• 超过 150,000 美元的应纳税所得额的 21%

计算所得税

现在，是时候开始计算所得税了。 这些是解释如何在加拿大计算所得税的例子。

示例一

如果不列颠哥伦比亚省居民的应税收入为 60,000 加元，则所得税的计算方式如下：

首先，您计算 43,070 美元的 5.06%，即 2,179.34 美元。

然后，下一步将检查 60,000 美元和 43,070 美元之间的差额，即 16,930 美元。

接下来，您将乘以 7.7% 的差额，即 16,930 美元。 结果将是 1,303.61 美元

要获得您的所得税，您需要找到 $2,179.34 和 $1,303.61 的总和，即$3,482.95

示例二

毕竟，新斯科舍省居民的应税收入为 50,000 美元。 以下是您将如何计算他们的所得税。

第一步是计算 29,590 美元的 8.79%。 结果为 2,600.96 美元

之后，您会发现 50,000 美元和 29,590 美元之间的差额，即 20,410 美元

然后，您计算 20,410 美元的 14.95%，即 3,051.30 美元

加上 2,600.96 美元和 3,051.30 美元将是所得税，即5,652.26 美元

示例三

如果安大略省居民的应税收入为 70,000 加元，计算方式如下：

首先，确定 46,226 美元的 5.05%，您将获得 2,334.41 美元

接下来，您会发现 70,000 美元和 46,226 美元之间的差额，即 23,774 美元

然后，计算 23,774 美元的 9.15%，即 2,175.32 美元

在此之后，您会找到 $2,334.41 和 $2,175.32 的总和，即$4,509.73 。 这是所得税。

当您弄清楚税收如何运作时，您将能够更好地管理个人和公司的财务状况，从而提高盈利能力。

结论

计算税收似乎很混乱。 如果您没有会计或经济学背景，则尤其如此。 但是，在适当的指导下，您应该掌握它。 阅读本文后，您应该对税收以及如何计算加拿大的所得税有更多的了解。