报税的最低收入是多少？ [2023 年更新]
已发表: 2022-12-24![Do You Need to File Taxes? [Minimum Income to File Taxes]](/uploads/article/65044/fFaSX7VLUeY7War5.jpg "您需要报税吗？ [报税的最低收入]")
每年的这个时候，人们开始怀疑他们是否需要提交联邦所得税申报表。
如有疑问，我会说继续归档！ （您的 2022 年纳税申报表将于 2023 年 4 月 18 日到期，我们推荐 TurboTax，因为它对大多数人来说 100% 免费提交）。
但是，在做出如此重要的决定时，您可能需要一些硬性数字，所以我将把它们提供给您。
这是一个快速的答案：如果您是单身，未满 65 岁，未申报为受抚养人，并且在 2022 年从您的 W-2 工作中赚取的收入低于 12,950 美元，您可能不必提交。 对于 2023 年的收入（对于高级规划师），这个数字将上升到 13,850 美元。
然而，不幸的是，在税收方面，没有什么是那么简单的。 报税的最低收入不仅仅是一个简单的数字，您可以通过比较收入来做出简单的决定。 事实上，有太多因素在起作用，美国国税局创建了一份调查问卷来帮助您确定是否需要申报（稍后会详细介绍）。
另外，请记住，如果您的薪水中有预扣税款，或者有资格获得税收抵免，您将需要提交申请才能收到退款。 因此，即使您可能有资格跳过提交申报表，您也可能无论如何都想这样做。
特色合作伙伴
Turbotax 是美国排名第一的税务软件。 回答简单的、无关紧要的问题。 免费开始。
没有惊喜。 没有隐藏费用。 适合您的在线报税。 免费开始！
一款为个体经营者和现役军人提供特色服务的低成本报税软件。
做对了。 免费做。 直接电子报税给国税局。 今天开始免费退货！
美国国税局交互式税务助理
您应该回答一系列问题，以帮助您确定适用于您的最低收入金额。 让我们从在“您需要申报”页面上找到的 IRS 问卷开始。 该调查问卷是通过 IRS 交互式税务助手 (ITA) 提供的，这是一个在 IRS 网站上非常易于使用的程序。
这些问题旨在帮助您确定您是否需要提交联邦纳税申报表，以及您是否需要调整您的 W-4 表格以消除预扣税款。
美国国税局表示，他们希望帮助消除在不需要时提交的申报表中浪费的时间和金钱。 我建议您接受他们的提议并解决问题。
根据 IRS 网站，回答这些问题不会超过 10-15 分钟。 这当然值得您花时间，特别是如果它可以节省您提交文件的时间，或者如果它可以让您免于不必要地扣款。
必须提交的案例
即使您的收入不多，如果符合以下任何一种情况，您仍然可能需要报税：
- 您从 2022 年的养老金和/或工资中预扣了联邦税，并希望获得退款
- 您是否有权享受 2022 年的所得税抵免
- 您收到了失业收入
- 您是收入超过 400 美元的个体经营者
- 你卖了你的家
- 您欠合格退休计划（包括 IRA 或健康储蓄账户 [HSA]）的任何特别税 如果您：
- 从合格的计划中获得早期分配
- 对您的 IRA 或 HSA 做出超额贡献
- 出生于 1949 年 7 月 1 日之前，并且您没有从您的合格退休计划中提取所需的最低分配
- 从合格的退休计划中获得超过 160,000 美元的分配
- 您欠未报告的小费收入的社会保障和医疗保险税
- 您将需要缴纳替代性最低税 (AMT)
- 您从免税教会或教会控制的组织赚取 108.28 美元或更多
- 您收到了保费税收抵免的预付款
- 您通过市场注册了健康保险
- 您收到了来自健康储蓄账户或医疗储蓄账户的分配
- 您在之前的申报表中申请了首次购房者抵免额
如果上述任何情况适用于您，那么无论您的收入如何，您都应该提交联邦纳税申报表。
我们大多数经营小型企业或副业的人都需要申报，因为超过 400 美元的自雇收入是最低要求之一。
如果您已确认这些情况都不适用于您，那么您或许可以避免提交申请。
收入上限
您需要问的下一个问题是其他人是否可以声称您是受抚养人。 如果您不是受抚养人且未满 65 岁，则除非您的收入超过以下数额，否则无需报税：
（这些数字已针对 2022 纳税年度进行了更新）
- 12,950 美元（单个申报者），
- 19,400 美元（户主），
- 25,900 美元（已婚共同申报），
- 25,900 美元（有受抚养子女的合格鳏夫）。
对于 65 岁及以上的申报者，某些申报类型的收入数字略高。 有关这方面的更多信息，请参阅 IRS 调查问卷。
请注意，如果您已婚并单独报税，如果您的收入超过 5 美元，无论您多大年龄，美国国税局都要求您报税。
家属可能必须提交
如果您是另一个纳税人的受抚养人，那么您将遵循一套不同的规则。 （在这个 IRS 网页上了解更多关于什么使某人有资格成为受抚养人的信息。）
确定受抚养人是否需要提交纳税申报表的规则有些复杂，但我会尽力保持简单。 未满 65 岁且非劳动收入（即利息收入）超过 1,100 美元或劳动收入（即工资）超过标准扣除额 12,950 美元的受抚养人必须提交纳税申报表。
那部分很简单。 这就是它变得更复杂的地方：如果您在 2022 年同时获得了劳动收入和非劳动收入，并且您的总收入加起来超过 (1) 1,100 美元或 (2) 总收入（最高 12,950 美元）中的较大者，则您必须提交申报表) 加上 350 美元。
例如，18 岁的丹妮尔被她的父母称为受抚养人。 2022 年，她从一项投资的应税利息中获得了 200 美元的非劳动收入，还从她在图书馆的兼职工作中赚取了 4,050 美元。 丹妮尔的非劳动收入和劳动收入均低于个人阈值。 她的总收入 4,250 美元也低于她的劳动收入加上 350 美元（4,050 美元 + 350 美元 = 4,400 美元）。 由于所有这三个因素都适用，丹妮尔不必提交 2022 年的纳税申报表。
还是一头雾水？ 可以理解。 基本上，如果您是受抚养人并且有劳动收入和非劳动收入，如果您的总收入超过 1,100 美元且非劳动收入超过 350 美元，则必须提交纳税申报表。
让我们回顾一下丹妮尔。 如果她从她的投资中赚取 400 美元（而不是 200 美元），这将使她的总收入达到 4,450 美元。 在这种情况下，她必须提交纳税申报表，因为她的总收入将大于她的劳动收入加上 350 美元（4,400 美元）。
相关：在哪里完成税收（3 个最佳地点和价格）
如何申请免费退货
如果您不确定是否需要提交，那么您可能应该这样做。 并且能够使用 TurboTax 免费报税，这让一切变得轻而易举。 如果您的纳税情况简单，您可以使用免费版提交申报表。 根据 TurboTax，简单的税收情况可以包括：
- W-2收入
- 有限的利息和股息收入
- 标准扣除
- 所得税抵免 (EIC)
- 儿童税收抵免
在逐项列出您的扣除额、业务或 1099-MISC 收入、出租财产收入或扣除学生贷款利息等情况下，您没有资格使用免费版。
在开始之前，收集所有的文书工作。 如果您有它们，您将需要 W-2、1099-INT、1099-DIV 或社会保障信息等信息。 要确定您是否需要使用 TurboTax 报税，请先回答几个问题。
之后，系统会提示您使用 Intuit 创建一个 TurboTax 帐户。 如果您已经拥有 Quickbooks 或 Mint 的 Intuit 帐户，您可以使用相同的登录名来拥有一个帐户来使用他们的所有服务。
一旦您的帐户设置完毕，接下来，您将添加更多关于您的个人信息的详细信息，以帮助个性化他们要求您完成退货的问题。
接下来，他们会问其他问题，例如您的婚姻状况、邮寄地址，以及是否有其他人可以声称您是受抚养人。 TurboTax 根据您对之前问题的回答提出问题。 因此，您所经历的步骤对于您当前的情况将是独一无二的。
TurboTax 软件将引导您完成这些步骤，根据您对问题的回答来确定您是否需要提交申报表。
添加个人信息后，系统会提示您添加“工资和收入”信息。 在本节中，您将输入适用于您的收入。 可能输入的信息将是：
- 工资和薪金
- 自雇收入
- 失业收入
- 利息和股息
- 投资收益
- 退休计划和社会保障
输入您的收入详细信息后，下一步就是添加您的“扣除额和抵免额”或您的税收减免。 扣除额可以降低您的应税收入，而税收抵免可以减少应纳税额。 这里有些例子：
- 财产税
- 按揭利息
- 受抚养人和儿童税收抵免
- 劳动收入信贷
- 慈善捐赠
- 医疗费
如果您不确定自己有资格获得哪些扣除或抵免，请不要担心，他们会通过提出正确的问题来引导您完成。
TurboTax 帮助您完成每个领域的扣除和抵免，以确保您获得所有符合条件的税收减免。 值得花时间浏览每个部分以获得最大的经济利益。
在完成您的个人信息、收入、税收减免和任何其他税收情况后，就该审查您的联邦申报表了。
如果有任何问题，该软件将引导您到需要复查或需要额外信息的区域来提交您的申报表。
现在您的联邦申报表已完成并经过审查，TurboTax 为您提供了将联邦申报表信息提取到州申报表中的选项。 完成州申报表的过程与您的联邦申报表相同。 该软件将带您逐步了解您所在州的收入和税收减免。
在完成您的州申报后，是时候对所有内容进行最终审查了。 如果欠您退税，TurboTax 将需要有关您希望如何收到联邦和州退税的更多信息。 在 TurboTax 将其提交给美国国税局之前，您还需要签署您的申报表。
使用 TurboTax 进行纳税申报的好处是，如果您不花时间进行纳税申报，您可能会得到退款。 预期回报可以是一笔意外之财，可以帮助您实现财务目标。
底线
如果您的收入处于较低的范围内并且您只是不确定该怎么做，您可以随时通过 TurboTax 提供的免费申报服务开始完成联邦纳税申报表。 他们的软件应该可以帮助您根据您的具体情况确定是否需要备案。
查看：三种免费报税的方法
总是，我再说一遍，如果你的工资中有预扣税款，或者你怀疑你可能有资格获得可退还的税收抵免，如儿童税收抵免、教育抵免等，请务必提交申报表。（在这里了解更多关于税收抵免的信息）
在这种情况下，这是您的钱，您应该从山姆大叔那里取回！
你呢？ 你挣的钱够报吗？
