如何建立投资组合:您需要知道的一切
已发表: 2022-08-12在投资方面,总有一些东西需要学习。 但别担心,我们在这里分享一些我们自己的经验的建议! 在本指南中,我们将向您介绍您需要了解的有关投资组合的所有信息,以及如何构建满足您需求的投资组合。
我们将首先解释什么是投资组合以及它是如何运作的。 然后,我们将继续讨论不同类型的投资组合,并提供创建盈利投资组合的技巧。 最后,我们将列出每个投资者应该注意的因素清单。 那么,让我们开始吧!
什么是投资组合?
投资组合是个人或机构持有的证券集合,例如股票、债券和共同基金。
该投资组合的目的是为投资者提供投资回报 (ROI),即投资证券所产生的利润或损失。 投资回报可以是利息支付、股息或资本收益的形式。
为了产生投资回报,投资组合必须由经验丰富的财务顾问精心管理。 顾问的角色还需要确定投资组合的最佳证券组合,以及买卖每种证券的适当时间。
通过谨慎管理投资组合,投资者可以实现其财务目标。 例如,为退休储蓄的投资者可能拥有与希望从其投资组合中获得收入的投资者不同的证券组合。
但是,所有投资者在对其投资组合做出任何决定之前都应咨询财务顾问。
投资组合的类型
投资组合有各种形式和规模,没有一种万能的解决方案。 适合您的投资组合类型将取决于您的投资目标、风险承受能力和时间范围。 一些常见的投资组合类型包括增长投资组合、收入投资组合、平衡投资组合和指数投资组合。
成长投资组合
虽然增长型投资组合没有保证投资回报,但它通常比其他类型的投资组合风险更低,例如专注于创收的投资组合。
许多投资者选择建立增长投资组合以实现长期财务目标,例如退休。 退休人员的投资组合应该多样化,以便在整个退休期间提供一致的收入流。
成长型投资者不是试图从股息或利息支付中赚取收入,而是专注于寻找预计股价会大幅上涨的公司。 预测是成长型投资组合中公司的股价预计会随着时间的推移而上涨,从而为投资者提供资本收益。
收入组合
收入投资组合是另一种投资组合模型,旨在为投资者产生定期收入。 通常,收入投资组合包括支付股息或利息的投资,例如股票、债券和房地产。
收入组合的目的是为投资者提供稳定的收入流,可用于支付生活费用或其他财务义务。
但是,由于它们通常提供的回报低于以增长为导向的投资组合,因此收入投资组合并不适合所有人。 在投资收入组合之前,您应该仔细考虑您的具体目标和需求。
平衡投资组合
平衡投资组合是一种投资策略,旨在通过投资包括股票、债券、现金和房地产在内的多种资产来实现稳定性。 目标是保护自己免受任何一种资产类别的损失,同时仍提供一定程度的增长潜力。
例如,如果股市暴跌,平衡良好的投资组合仍有可能从其他资产类别中产生回报。 虽然不能保证平衡的投资组合在任何一年的表现都会优于市场,但从长远来看,它已被证明是大多数投资者的成功策略。
在创建投资组合时,评估您的目标、风险承受能力和时间框架非常重要。 考虑到这些因素,您可以选择合适的投资资产组合,帮助您实现财务目标。
指数投资组合
指数投资组合是一种投资工具,旨在跟踪特定股票市场指数的表现。 这些投资组合跟踪的最常见指数是标准普尔 500 指数,它由美国最大的 500 家上市公司组成。
这种类型的投资组合具有多种优势,包括多样化、透明度和低成本。 此外,指数投资组合通常被视为一种更被动的投资策略,因为它们不需要主动投资管理来达到预期的结果。
因此,指数投资组合近年来变得越来越受欢迎,特别是在寻求一种简单且具有成本效益的方式来获得股票市场敞口的投资者中。
如何创建投资组合:给初学者的提示
在投资方面,没有一种万能的方法。 您的个人情况、目标和风险承受能力将最终决定增加财富的最佳方式。
但是,一些基本原则适用于每个投资组合。 我们将分享有关如何创建满足您需求的投资组合的四个技巧。
设定你的目标
第一步是决定你想用你的投资实现什么。 您打算创收、积累资本或保全财富吗? 一旦你知道你的目标,你就可以选择正确的投资组合来帮助你实现它。 例如,如果您正在寻找收入,那么债券投资组合可能比股票投资组合更合适。
选择投资组合类型
投资组合策略的第二步是选择正确的资产组合。 健康的投资组合通常包括股票、债券、财产和现金的组合。 关键是将您的投资风险分散到资产类别中,这样您就不会过多地承受任何一种投资风险。
多样化您的投资组合
第三步是选择构成您投资组合的投资。 这是事情变得棘手的地方,因为有成千上万的选项可供选择。 一种方法是依靠可以为您选择投资的专业基金经理。
另一种选择是研究市场并选择自己的股票和基金。 无论您采用哪种方法,请确保分散您的投资组合并密切关注成本。
定期审查和更新您的投资组合
最后,请记住,您的投资组合并非一成不变。 随着您的情况随着时间的推移而变化,您的投资组合也应如此。 定期审查将帮助您保持正轨,并确保您的投资组合继续满足您的需求。
投资组合管理是成功投资的重要组成部分。 通过遵循这些提示,您可以确保您的投资组合能够很好地适应您的要求,并帮助您实现财务目标。
建立投资组合时要记住的事情
在构建投资组合时,您应该考虑几个因素。 以下是每个投资者应注意的一些关键方面:
- 风险承受能力:你愿意承担多少风险? 这将决定您在投资组合中包含的投资类型。 高风险承受能力表明您更有可能投资于股票等波动性资产,而低风险承受能力意味着您应该坚持更安全的投资,例如债券。
- 时间范围:你什么时候需要钱? 这将影响您对投资的选择,以及您是否愿意承担更多风险以换取更高的回报。
- 投资目标:您希望通过您的投资组合实现什么目标? 您是否正在寻求创收、积累资本或保全财富?
- 投资组合资产配置:您应该如何在不同的资产类别中分配您的资产? 多元化的投资组合通常包括股票、债券、财产和现金的组合。 通过适当的资产配置,您的投资组合可以走很长一段路,并为您带来理想的结果。
- 额外费用:请务必记录您支付的费用,并记住高额费用会影响您的回报。 如果您使用专业的基金经理,请确保您知道您支付的费用。
这些只是您在构建投资组合时应该考虑的一些事情。 通过花时间评估您的情况,您可以组建一个完全满足您需求的投资组合。
底线
投资组合是您为获得回报而投资的资产的集合。 建立投资组合可能是为退休或其他长期财务目标储蓄的好方法。
由于有许多不同类型的投资组合,因此在投资前了解您的选择以及每种选择的运作方式至关重要。 此外,如果您不确定从哪里开始,您可以随时咨询财务顾问,以更清楚地了解什么最适合您。