如何使用 Shopify Capital 为您的业务提供资金

已发表: 2023-07-18

除其他外，资金是决定企业绩效或经营程度的主要因素之一。 2022年，美国48.4%的小企业倒闭。 造成这一失败的主要原因之一是资金不足。

毫无疑问，如果有足够的资金来支持业务支出，更多的企业将会蓬勃发展。 但是，获得财政支持绝非易事。

这就是 Shopify 创建 Shopify Capital 的原因——这是一个融资平台，为符合条件的商家提供贷款来为其业务融资。

什么是 Shopify 资本

Shopify 资本变得简单。

Shopify Capital 是 Shopify 开发的融资平台，其唯一目的是帮助 Shopify 企业主为其业务融资。 这是获得财务支持的好方法，而无需商业银行提供过高的利率。

请注意，还有其他无需贷款即可为 Shopify 业务融资的方法，但它们并非没有障碍。

您可以使用以下两种类型的 Shopify 资本基金中的任何一种为您的 Shopify 业务提供资金：

  • Shopify 资本贷款
  • Shopify Capital 商家现金预支。

但是，只有符合条件的商店才能收到其中任何一个。

Shopify 资本如何运作？

要获得 Shopify Capital 的资格，您的商店必须符合资格标准。 您可以从Shopify 后台的Capital 页面检查您的资格状态。

如果您的商店符合条件，Shopify 将通过电子邮件和您的 Shopify 商店的主页通知您。

以下是您必须满足的一些标准才有资格获得 Shopify 资金

  • 您有 Shopify 商店
  • 您的商店位于美国、英国和加拿大
  • 您的商店产生特定的销售额
  • 您的商店风险较低
  • 您的商店启用了支付服务提供商

美国的企业有资格获得 Shopify Capital 贷款和商户现金预支，而英国和加拿大的企业只能获得 Shopify Capital 商户现金预支。

当您申请 Shopify 资本基金时，Shopify 将审核您的申请，可能会出现三种结果：

  • 拒绝您的申请
  • 给你较少的资金
  • 给您您要求的金额

Shopify 资本贷款

Shopify 资本贷款也称为贷款金额，是 Shopify 出于商业目的向符合条件的商家提供的特定金额。 它仅适用于美国某些州的 Shopify 企业。还款期限超过 12 个月，每个里程碑 60 天。

与传统银行一样，您需要偿还贷款金额和利息，称为固定借贷成本。 贷款金额加上固定借贷成本称为所欠总额。

如果您的业务在申请贷款后扩大规模，Shopify 会将必要的金额存入您的企业帐户。 并且在获得贷款后的两个工作日内，将从您的每日销售额中扣除特定金额，直至全额偿还所欠金额。

如何申请 Shopify 资本贷款

要申请 Shopify 资本贷款，请从 Shopify 后台转到资本页面并直接申请贷款。

涉及的步骤；

  1. 从您的 Shopify 后台，转到设置，然后转到 Capital 。
  2. 打开来自 Shopify Capital 的资格消息，然后单击“查看资金优惠”。
  3. 在“资本”页面中，从三个选项中选择一个，然后单击“请求” 。

请注意，每个选项都将包括贷款金额、欠款总额和每日还款率等详细信息。

  1. 如果需要，请验证您的身份和 Shopify Capital 的业务详细信息。
  2. 在“查看贷款条款并提交申请”页面中仔细查看您的贷款条款，然后单击“商户贷款协议”在另一个浏览器选项卡中将其打开。
  3. 查看您的商业贷款协议后，单击“提交申请”。

贷款需要 1-3 个工作日才能获得批准。 但如果您在批准之前更换支付提供商，则批准可能需要五个或更多工作日。

如何偿还 Shopital 资本贷款

您可以分批偿还 Shopify 贷款（20 美元起）或一次性偿还。 付款将从与您的 Shopify 帐户关联的企业帐户中扣除。

此外，当 Shopify 付款仍处于测试模式时，Shopify 不会从任何销售中扣除费用。

请按照以下步骤偿还您的贷款；

  1. 从您的 Shopify 后台，转到设置，然后转到 Capital。
  2. 点击付款
  3. 选择您要支付的金额
  • 要进行手动付款，请在自定义金额栏中输入您要支付的金额。
  • 要支付全额金额，请点击全部剩余余额。
  1. 单击“下一步”并查看金额
  2. 单击“付款”。

现在你已经实现了，你要么没有债务，要么接近无债务。

Shopify Capital 商家现金预支

Shopify Capital Merchant Cash Advance 是 Shopify 向用户提供的一大笔资金，用于发展业务。 但与资本贷款不同的是，美国、英国和加拿大的商家可以使用该贷款。 而且付款条件也更加灵活。

Shopify 从您的每日销售额中抽取固定百分比，从而确定每日汇款金额。 当您偿还了所欠总额的 25% 后，完成剩余付款没有最后期限。

如何申请 Shopify Capital 商家现金预支

要申请 Shopify 资本商户预付款，请访问Shopify 后台的资本页面并直接申请贷款。

请按照以下步骤申请商户预借现金

  1. 从您的 Shopify 后台，转到设置，然后转到 Capital 。
  2. 打开来自 Shopify Capital 的资格消息，然后单击“查看资金优惠”。
  3. 在“资本”页面中，从三个选项中选择一个，然后单击“请求” 。

请注意，每个选项都将包括贷款金额、欠款总额和每日还款率等详细信息。

  1. 在查看并接受条款对话框中，仔细查看条款和条件部分，然后单击Shopify Capital 协议以在其他浏览器中将其打开。
  2. 查看Shopify Capital 协议和预授权借记协议后，返回查看并接受条款对话框，然后单击接受条款。

您的现金预支请求将需要 2 到 5 个工作日由 Shopify Capital 审核，以确定您是否符合贷款条件。

汇出商户预支现金

在您收到商家预支现金后，Shopify Capital 开始从您的每日销售额中扣除一定金额。 一旦您汇出了总额的 25%，就可以选择一次性还清其余部分。 但您也可以决定继续通过每日汇款方式付款。

请按照以下步骤汇出余额；

  • 从您的 Shopify 后台，转到设置，然后单击Capital 。
  • 点击汇出余额。
  • 检查要汇出的金额。 如果您想汇出全部余额，请勾选授权框并点击汇出余额。

请注意，该过程最多需要 3 天才能完成。 处理期间，每日汇款将暂停。

如何使用 Shopify 资本基金

如果您收到了 Shopify Capital 基金，您的用途将主要取决于您的业务目标和销售率。 以下是关于如何利用该基金的一些建议。

1. 清偿现有债务

如果您有未偿债务或账单，请考虑首先抵消它们，特别是在借用的费用累积利息的情况下。 根据您收到的资本贷款金额，您可以立即还清债务，也可以还清大部分债务。

抵消未偿债务给你一个新的开始。 它可以让您正确规划财务并专注于发展业务，而无需承担额外的财务负担。

2. 确定您的业务需求

现在您已经结清了未结账单，您可以评估当前的业务目标、挑战、需求和机会，以确定需要额外资金的领域。

我们建议分配资金用于库存管理、营销活动、寻求专家业务咨询、雇用新员工或扩展产品线。

3. 库存管理

如果您销售实物产品，您可以使用这笔资金来补充或扩大您的库存。 大量购买库存通常会降低间接成本。 您可以使用 Shopify 资本资金的一部分购买新产品或补充热门商品。

管理良好的库存将帮助您满足客户的需求并最大限度地提高销售额。 如果您销售服装，您可以从这些服装供应商处采购库存。

4. 营销和广告

更广泛的受众可以扩展您的业务并提高客户保留率。 投资营销将帮助您扩大影响范围并提高品牌知名度。

一些需要资金的重要营销和广告策略包括在线广告活动、社交媒体营销、短信营销、影响力营销、内容创建、搜索引擎优化 (SEO)、电子邮件营销或与其他企业的合作。

5. 改进您的网站或在线商店

如果您想提高转化率、客户保留率和销量，那么您需要一个美观且用户友好的网站。

这是影响客户在您网站上的行为的两个因素。 据 Hubstop 称，如果网站没有吸引力， 38%的人将停止使用该网站。

鉴于您网站的外观和性能的重要性，我们建议您投资增强网站的这些方面。

投资于设计更新、移动优化或功能改进。 Adoric允许您将 Shopify 网站游戏化，使其更具吸引力。

这有助于提高转化率、提高客户满意度并降低跳出率。

Shopify 资本的优点和缺点

尽管 Shopify Capital 对于需要额外现金的 Shopify 商家来说是一个极好的资金来源，但它可能并不适合所有人。 作为企业主，您的需求可能与 Shopify Capital 提供的服务一致，也可能不一致。 这就是为什么您在做出决定之前应该考虑利弊。

优点：

  • 可信来源：Shopify 是一家受人尊敬的企业，只提供专业服务。 所以你可以相信他们的资助计划。
  • 轻松申请：申请 Shopify Capital 基金的过程非常简单，Shopify 会通知您是否有资格获得该基金。 此外，您在申请时无需跨越几个障碍，因为 Shopify 已经掌握了业务详细信息，并且可以快速确定您的资格。
  • 还款很简单：设置您的支付提供商后，Shopify 会自动从您的收入中扣除一定金额。 这意味着您不必担心拖欠付款或计算剩余金额。
  • 您的信用评分无关紧要：只要您的企业风险较低，即使信用评分不佳，您也有资格获得 Shopify Capital。
  • 实惠的利率：当将 Shopify Capital 借款费用与传统银行的借款费用进行比较时，您会同意 Shopify 的利率更实惠。

缺点；

  • 还款令人困惑：还款率取决于多种因素，因此了解确切的汇款率可能有点困难。
  • 排他性：Shopify Capital 仅限于在英国、美国和加拿大等特定国家/地区运营的 Shopify 业务。 因此，如果您使用任何其他电子商务平台或位于这些国家/地区之外，则此优惠不适合您。
  • 还款方式令人沮丧：Shopify只给你两天的宽限期，之后会从你的每日销售额中扣除一定比例。 这可能会让您感到沮丧，尤其是当您的销售额仍然微乎其微时。
  • 资格标准不明确：除了上述通用标准外，Shopify 没有明确说明获得该基金的资格。 您要么符合资格，要么不符合资格。 但你无法知道自己做错了什么。

总结一下

你有它。 贷款过程非常顺利，如果您的商店符合资格标准，最多只需要五天即可收到资金。

收到运行后，一个很好的使用方法是将资金分配给有助于提高转化率的工具和功能。 Adoric是Shopify 用户市场上最好的工具。

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