您如何投资黄金？

长期以来，黄金一直被视为对冲几乎所有风险的工具，从通货膨胀到经济动荡，再到货币波动，再到战争。

在考虑投资黄金时，您不必限制自己购买实物黄金，例如硬币或金条。

黄金交易所交易基金 (ETF) 或黄金矿业公司的股票是投资黄金的其他选择。 您还可以通过交易期货和期权来投资黄金。

黄金投资：怎么办？

对于习惯于在线交易股票和债券的投资者而言，投资实物黄金可能具有挑战性。

一般来说，当涉及到实物黄金时，您将与传统经纪行之外的交易商进行互动，并且您应该考虑为您的投资购买保险。

金条、硬币和珠宝是投资实物黄金的三种主要方式。

金块

大多数人在考虑投资被锁在金库中的大而闪亮的金条时，都会想到金条。

除了几克重至四盎司的圆形金条外，最常见的金条有 1 盎司和 10 盎司两种尺寸。

黄金目前的价格为每盎司 1,900 美元（截至 2020 年 9 月），因此投资金条是一项昂贵的工作。 金条与股票的不同之处在于不能购买零碎股。

由于金条如此昂贵，因此使用信誉良好的经销商并支付运费和保险费，或将其存放在大金库或保险箱中尤为重要。

如果您选择通过金条购买黄金，请及时了解黄金价格。 交易商根据当前的黄金现货价格更新价格。

要使用您的 IRA 购买实物黄金，我建议使用 Regal Assets 投资黄金。 他们是该领域最知名的公司之一。 您可以在此处阅读详细的 Regal Assets 评论。

金币

金币通常重一两盎司，但也有半盎司和四分之一盎司的硬币。

最广泛使用的金币类型是收藏硬币，例如南非克鲁格朗和加拿大枫叶。

一些经销商也出售空白和磨损或损坏的硬币。

尽管金币含金量，但不一定根据其含金量定价。 可收藏硬币的价值通常很高，尤其是那些需求量很大的硬币。

例如，到 2020 年 9 月中旬，一枚美国金鹰硬币的价格约为 2,000 美元。与金条相比，这几乎是 5% 的涨幅。

即使您可以从当地收藏家或典当行找到更优惠的金币交易，从信誉良好的持牌经销商处购买仍然更安全。

黄金首饰

此外，您可以选择以您可以佩戴的珠宝形式购买黄金，或者有人曾经佩戴但已损坏的形式购买黄金。

另一方面，投资黄金首饰的风险远大于纯黄金。

通常，二手珠宝并不总是由信誉良好的经销商出售，因此您应该谨慎购买。

重要的是，这件作品是真实的，不仅对您，而且对您试图将其出售给的任何人。 因此，必须尽可能多地获取文件并从信誉良好的经销商处购买投资珠宝。

根据制造和设计者的不同，珠宝将被征收一定的加价。 贵金属原始形式的价值可能存在高达三倍的差异。

此外，您需要检查珠宝的纯度，即其黄金百分比。 24 克拉的金条被定义为 100% 纯度。

如果您的珠宝被熔化成纯金，则纯度较低的珠宝的熔化值较低，或者每个组件中的黄金含量较低。

通过购买黄金矿业股票来投资黄金

开采、提炼和交易黄金的公司股票比实物黄金更容易投资。

如果您想投资金矿股票，您可以使用您的经纪账户。

该行业最受欢迎的股票包括：

纽蒙特公司（NEM） ：总部位于科罗拉多州的纽蒙特是世界上最大的金矿公司。 该公司在北美和南美以及非洲经营矿山。

巴里克黄金公司（GOLD） ：这家金矿巨头总部位于多伦多，在全球 13 个国家开展业务。

Franco-Nevada Corporation (FNV) ：金矿不属于 Franco-Nevada。 它不是从其他矿工那里购买特许权使用费，而是从其他人那里购买特许权使用费的权利。

但请记住，黄金公司的股票与黄金价格相关，但它们也基于每家公司的盈利能力和费用。

个别黄金公司与其他股票具有相同的风险，这意味着投资它们也具有相似的风险。

投资单一股票时，您可能会遇到一些波动，它们不能提供与多元化基金相同的安全性。

投资黄金 ETF 和黄金互惠基金

通过投资黄金 ETF 和共同基金，您可以接触到黄金的长期稳定性，同时享受比投资单个黄金股票更多的流动性和更大的多样化。

黄金基金有多种形式。 被动管理的指数基金使用期货或期权跟踪金条价格或行业趋势。

例如，SPDR Gold Shares ETF (GLD) 持有实物黄金和存款收据，其价格跟踪实物黄金的价格。

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) 跟踪一篮子黄金开采和精炼公司，但它是被动管理的。

富兰克林邓普顿的黄金和贵金属基金等黄金基金经理积极参与黄金市场。

被动管理的指数基金的目标是超越其回报。 他们的费用率相对较高以换取这一点。

请记住，您并不真正拥有黄金，而是理论上由矿业公司的债务或股权或实物金条支持的期货和期权合约支持的票据。

因此，黄金共同基金和交易所交易基金可能与黄金的市场价格不匹配，其表现可能与实物黄金不同。

使用期货和期权投资黄金

交易期货或期权合约是一种投机性投资，是投资黄金的风险最高的方式。

衍生工具是一种金融工具，其价值完全由标的资产的价格决定。

没有市场条件可以决定现在是买入还是卖出期货合约中的证券的更好时机。

期权合约是一种协议，如果证券在特定日期达到特定价格，您可以买卖该证券。

您必须在提供期货和期权的在线经纪公司开设账户才能投资这些产品。

大多数在线经纪商允许交易这些证券，但他们可能会要求账户持有人签署额外的表格，承认投资这些衍生品的风险。

该平台允许您在建立经纪账户后直接买卖期权和期货。

期权和期货交易平台通常会根据您买入或卖出的合约数量收取佣金。

为了在期权到期前卖出、展期或行使他们的期权，通过期权或期货合约投资黄金的投资者需要积极监控他们的持有量。

此外，这些期权中的每一个都默认带有一定程度的杠杆或债务，如果投资者过度使用它们并遭受市场损失，可能会给投资者带来严重损失。

你应该投资黄金吗？

如果您担心通货膨胀和其他灾难，黄金可能会为您提供避风港。 黄金在很长一段时间内都显着保持了其价值，尽管在短期内它可能与股票一样波动。

您可以根据个人偏好和风险承受能力水平投资实物黄金、黄金股票、黄金 ETF 和共同基金，或投机期货和期权合约。

无论您选择哪种形式的黄金，大多数顾问都建议您将不超过 10% 的投资组合分配给它。

投资涉及一些风险。 黄金也不例外。 在特殊的黄金市场上需要大量学习。

黄金 ETF 和共同基金提供如此稳定和闪耀的事实使它们成为寻求投资一些黄金的投资者的首选投资选择。