如何以及为何开设离岸银行账户？

离岸账户在个人和企业家中一直很受欢迎，如今已不再违法。 离岸银行账户是外国人在其居住地和税收居住地以外的任何国家或银行开立的账户。

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什么是离岸银行账户以及如何开立此类账户？ 离岸服务顶级网站国际财富的专家将帮助我们解决这些问题。 您将了解最受欢迎的离岸银行业务国家、离岸账户的特点以及开立账户的程序。

离岸账户有哪些类型？

离岸账户是在外国银行和金融机构的银行账户，可分为几个子组：

1. 离岸公司的账户——由于公司的地位（国际/离岸）而被称为离岸，其注册地是离岸领土（尼维斯、伯利兹、开曼群岛、美国特拉华州、库克群岛等） .

2. 个人离岸账户——以外国公民名义在其居住地和税收居住地以外的任何州开立的账户。 这样的账户也称为国外账户。

3. 外国企业离岸账户——欧洲、亚洲和其他外国公司可以在离岸银行开立的账户。 同时，公司本身不一定属于离岸公司，而且通常在受人尊敬的司法管辖区内有经济存在。 储备离岸账户通常是为子公司或分支机构开设的，或者是为了设立信托来管理业务。

为什么要开离岸银行账户？

拥有国际账户在个人和公司中变得越来越普遍。 开立离岸账户的目的是：

1.资产保护

2. 高息存款被动收入

3. 资本多元化和实益拥有人的保密性。

离岸银行业务是将资金转移到位于客户税收居住国以外的银行。

个人离岸银行账户具有许多优势：

1. 可达性和灵活性——提供服务的外资银行注重其产品的灵活性。 主要目标是通过网上银行在全球范围内提供个人储蓄，让您可以在世界任何地方进行任何交易。

2. 与欧洲银行类似要求相关的非居民开立离岸账户的最低文件。

3. 保密性和安全性——离岸银行特别注意资产安全和客户机密信息的保存，不会将数据传输给第三方。

4. 多元化——外资银行适合并用于保护资金和在不同钱包之间分配资产。 这将防止账户冻结和货币波动的风险，以及政治和经济危机的背景。

5. 保护——私人银行的离岸账户受到政府和商业外国结构的更高级别的保护。

一般来说，离岸银行账户允许个人使用具有高安全级别的现代银行产品。

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如何开立离岸账户？

了解了离岸账户的优势之后，就该说说如何开离岸账户了。

为个人或离岸公司开立离岸银行账户并不像在居住国开立银行账户那么容易。 银行仔细检查每个潜在客户，特别是参与制裁名单的人员和司法管辖区，以及违反税收法规和金融欺诈行为。

作为此过程的一部分，银行需要一些与对您作为新客户进行深入的 KYC（了解您的客户）尽职调查相关的文件。 但如果客户已经被列入欧盟制裁人员名单，即使这样也不足以开立离岸账户。 为了解决这个问题，有必要缩小允许开立离岸账户的可用银行的范围，并（如有必要）选择不同的途径来分散和保护资产。

开立离岸账户（个人），您需要提供经公证人翻译和认证的合法文件：

• 护照扫描件
• 确认居住地的文件
• 工作地点的原始证明（需要该文件来确认个人的偿付能力）
• 一份 CV，说明资金来源和计划的账户未来交易。

所需文件清单可能因所选国家/地区而异。

文件包准备好后，将发送给银行合规部门进行验证。 该过程最多可能需要 30 天。 但是，即使有正确收集和完整的文件包，个人也可能被外国银行拒绝。

是否可以远程开设离岸账户？

您可以在多个司法管辖区远程开立离岸账户，包括：

• 伯利兹
• 尼维斯
• 瑞士
• 巴哈马
• 库克群岛
• 库拉索
• 列支敦士登
• 露西亚等

远程开设离岸账户的过程类似于亲自创建银行账户的过程。 不同之处在于 KYC 验证和文件传输，这是通过电子通信方式在线进行的。

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无论以何种方式开设离岸银行账户，您都不应忘记文件的正确认证及其准备工作。 如果提交的文件有错误或信息不完整，服务将被拒绝。

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