AI 如何推动金融服务的个性化：4 个实践和示例

数字银行业务的发展让金融服务品牌与客户进行一对一互动的机会越来越少。 因此，这些品牌很难提高客户忠诚度并为他们的业务留住忠实客户。

COVID 大流行也对数字自助服务时代的发展做出了重大贡献。 随着几乎所有面对面的活动都数字化，银行和其他金融机构被迫依靠技术来吸引用户，其中之一就是人工智能。

然而，金融机构加速采用人工智能工具并不一定意味着客户不再获得个性化体验。

人工智能在很大程度上支持个性化，使金融服务提供商能够提供与数字时代之前相同水平的客户服务，甚至更好。

本文探讨了人工智能驱动的个性化如何帮助金融服务公司提高客户忠诚度并提高效率和盈利能力。

让我们开始吧。

为什么个性化在金融服务中很重要？

金融服务是一个竞争激烈的行业，提供个性化服务不再是“可有可无”的选择，而是关键的客户期望。

好消息是银行很早就意识到了这一点，并一直致力于为客户定制产品和服务。

这些组织意识到，虽然有许多提供商提供不同的产品，但受到用户赞赏的是那些满足客户个性化需求的产品，而如果没有个性化，这是无法实现的。

金融服务中数据驱动的个性化可以通过多种方式实现。 例如，银行可以将其客户划分为不同的人口统计群体以实现有效参与。

通过这样做，可以更轻松地向他们提供精确的报价并满足每个群体的特定需求，例如：

• 婴儿潮一代的一流账户安全
• Z 世代的虚拟银行和数字支持
• 通过面向千禧一代的解说视频持续提供有用的财务见解
• X 世代的创新银行技术

个性化的采用也与银行业事件的自然发展无缝契合。 60 年代引入了 ATM，而基于卡的支付在 70 年代开始流行。

80 年代和 90 年代没有值得注意的发展。 2000 年代是全天候 24/7 银行业务，而移动银行业务在 2010 年代成为热门话题。

现在是银行业迈出下一步的时候了，那就是人工智能驱动的个性化。

麦肯锡一份关于银行业人工智能的报告指出，人工智能在金融服务领域的价值每年可超过 1 万亿美元。

通过使用人工智能，金融机构可以实现大规模个性化，提供非接触式营销等全渠道体验，并在其组织中营造创新文化。

这些只是您可以在金融服务中通过 AI 驱动的个性化实现的三个关键成果。

然而，谈论的不再只是人工智能的好处，而是人工智能对金融机构不可或缺的性质。 人工智能绝对必要的原因是：

• 随着客户要求银行使用 AI 改善其数字银行服务，用户期望值不断提高
• 领先的金融机构在寻求管理业务支出时对人工智能的采用正在稳步增长
• 数字生态系统正在取代传统金融服务
• 技术服务将金融服务行业视为增长和扩张的下一个前沿领域

如您所见，如果您想在竞争激烈的金融服务行业中生存，您的银行需要成为人工智能第一。

迟早，行业中的每个参与者都必须采用这项创新技术，否则他们将随着客户对人工智能个性化金融服务的需求而被迫退出该行业。

人工智能如何帮助实现金融服务的个性化

现在让我们来看看您可以使用 AI 来个性化客户体验的不同方式。

改善您的数字银行体验

AI 为您提供了许多机会来识别您的客户、提供个性化服务并通过提供基于过去用户行为的相关建议来赢得他们的忠诚度。

借助 AI，您可以使用交易数据以及其他来源的数据来了解消费者行为。 然后，您可以使用来自这些数据的见解来鼓励您的客户更频繁地使用您的服务。

例如，当客户使用银行卡支付机票费用时，AI 可以帮助您为客户提供个性化的建议，例如在他们到达目的地时推荐经济实惠的酒店和乘坐出租车。 这可能会导致客户的支出增加。

由于 AI 使您更容易分析和理解用户行为，因此您可以使用此信息来个性化您的服务和优惠。 深入了解您的受众的速度和便利性使提高品牌知名度和销量成为可能。

提高联络中心员工的效率

AI 还可以提高联络中心员工的效率，并让他们担任顾问/顾问的角色。 它还使他们能够更好更快地为您的客户提供服务。

就是这样。

借助AI 支持的聊天机器人，您可以回答常见的客户问题并处理基本呼叫，例如更新用户详细信息。 这将使您的联络中心员工腾出时间来处理复杂的问题，并针对您的服务提供量身定制的建议。

您可以阅读有关 AI 聊天机器人的不同评论帖子，了解最佳智能品牌和顶级营销人员。 不同的顶级机构，如 Attrock，发布了一篇关于适合品牌和市场的 AI 聊天机器人的比较文章。

此外，人工智能驱动的客户洞察可以帮助他们更好地了解他们的需求并更快地为他们提供服务。

您还可以使用这些客户互动来收集额外的生活方式数据，用于未来的规划和服务改进。

增强面对面的互动

尽管客户欣赏人工智能驱动的个性化带来的便利，但大多数人仍然希望与银行进行面对面的互动，而不是通过其他方式。

移动银行应用程序和在线平台已经彻底改变了人们的银行业务方式，但大多数客户——尤其是老一代——仍然在银行大厅寻求银行服务。

虽然大部分讨论都是关于技术如何取代银行员工在银行大厅执行的核心职能，但人工智能作为一种可以帮助银行更好地为客户服务的技术脱颖而出。

为何如此？

嗯，人工智能帮助银行收集相关的用户信息，他们可以用这些信息更好地了解客户的需求。 当客户出现在银行大厅时，工作人员将参考通过过去的数字交易收集的数据来提供个性化服务。

例如，Nordea Bank 最近推出了人工智能技术，可以分析客户提出的文本查询。 然后将此信息转发给在与面对面客户交互时使用它的客户服务员工。

防止欺诈

金融机构也可以使用人工智能来预防欺诈。 AI 可以帮助您分析客户行为，并帮助您快速检测或预测欺诈活动。

最后的想法

在当今竞争激烈且不断变化的商业环境中，金融服务品牌必须更加努力地了解客户并通过相关优惠吸引他们。

通过实施 AI 驱动的个性化，金融服务品牌可以利用技术来提供增强的服务并运行其他建立客户忠诚度的计划。