Fundrise 评论：我的 100,000 美元商业房地产副业

2015 年，我开始构建我所谓的“我的现金流组合”。 这是一组特定的投资，其设计首要目的是产生利息和股息。

我的想法是：我怎样才能一次又一次地从我做过的工作中得到报酬？

通过投资现金流，我可以将我赚取的每一“额外”1,000 美元变成每年 20-80 美元的真正被动收入……永远。

我月复一月、年复一年地努力增加我的现金流投资组合。 今天，它每月产生数千美元。

该投资组合的一个组成部分是通过Fundrise 的商业房地产。

披露：我是 Fundrise 的长期投资者和附属合作伙伴。 当您通过我的推荐链接加入时，我会赚取佣金。 意见是我自己的。

在这篇文章中，我将分解：

• Fundrise 如何运作
• 这个平台吸引我的地方
• 优点和缺点
• 一瞥我的 Fundrise 账户
• 要考虑的替代方案

准备好？ 我们开始做吧！

什么是筹款？

为什么我选择投资

我被 Fundrise 吸引有几个原因，包括：

• 持续现金流的抽取
• 想在我的投资组合中增加房地产风险
• 公司理念

稳定的现金流

自 2015 年底以来，我一直是 Fundrise 投资者，从那以后他们每个季度都支付股息。 由于我的目标之一是增加被动收入，因此早期 8% 以上的股息收益率前景非常诱人。

（随着平台的成熟和多样化，这些已经减少了。）

增加房地产风险

从历史上看，房地产投资者受益于：

• 物业升值
• 租金收入
• 税收优惠

由于一些专家建议您将投资组合的 20% 用于房地产，因此我一直在寻找增加一些的方法——而不是房东。

公司理念

我对 Fundrise 的投资理念产生了共鸣，我可以将其描述为谨慎乐观。 该公司并没有以多元化的名义寻求收购所有类别的财产，而是专注于他们强烈关注的一些财产。

这些包括：

• “最后一公里”物流设施
• 阳光地带住宅物业

这些对我来说很有意义，尤其是与电子商务和远程工作时代的购物中心和办公楼相比。

Fundrise 的信息过去是（现在仍然是） “技术支持、经过审查的房地产，旨在实现强劲的长期回报。” 我想我被这一切的冷静所吸引。

我从 5000 美元的存款开始试水，从那以后一直在增加我的账户。

Fundrise的优点和缺点

优点：

• 最低投资额低——您可以从 10 美元起步。
• 向所有人开放——一些平台只对合格投资者开放。
• 低费用——Fundrise 每年收取您账户价值 1% 的费用。
• 即时多元化——无需挑选交易。 您的风险分散到一组精心策划的商业地产中。
• 健康的历史表现——我的账户年化收益为 10%。 仅看股息收入，平均年化收益率为5.29%。
• 较低的波动性——由于采取了保守的策略，Fundrise 在市场低迷期间受到的打击不如公共房地产投资信托基金那么严重。

缺点：

• 流动性——如果您需要从账户中提取现金，您可以每季度提取一次而不会受到处罚。 但是，Fundrise 也保留根据市场情况暂停这些提款的权利。 这绝对应该被视为长期持有。
• 不像Vanguard 的 VNQ 这样的公共房地产投资信托基金让您接触到数千处房产，而有了 Fundrise，您可能只有几十处。
• 有限的运营记录——该公司自 2012 年才开始营业。
• 较弱的上行空间——当市场繁荣时，下行波动性较低，上行表现较弱。

在我的筹款账户内

这是我的 Fundrise 帐户中的样子。 图表上的小阶梯是我随着时间的推移存入更多资金的地方。

如果我切换到净回报，我可以看到该账户自我开始以来已经赚取了超过 42,000 美元——分为股息和增值。

这里有趣的是，在 2021 年房地产繁荣期间大幅升值，随后在次年出现调整。

由于我试图建立我的被动现金流，因此季度股息指标对我来说更为重要。 最近，这是每季度 1200 美元左右，或每月 400 美元。

在投资组合中，我的账户拥有169 个活跃项目：

这些分为两大类：

1. 成长型房地产
2. 收入房地产

从历史上看，“增长”部分带来了更高的回报。

最初，我将目标设定为“收入”，但 Fundrise 会自动在增长型和收入型 eREIT 之间分配新投资。 现在您可以选择最符合您目标的特定 eREIT。

例如，以下是我的 Fundrise 投资组合中包含的一些属性：

谁应该像瘟疫一样避免筹款？

如果您有以下情况，Fundrise 不适合：

• 需要短期流动性
• 认为房地产市场将崩溃
• 喜欢公共房地产投资信托基金的过山车
• 更喜欢直接的房地产投资，比如自己买房

筹款替代品

说到从房地产赚钱，Fundrise 只是众多选择之一。 这里有一些可供考虑的替代方案。

其他房地产众筹网站

其他几个平台的运作方式与 Fundrise 类似，但它们通常具有更高的最低投资额，并且可能仅对合格投资者开放：

• Yieldstreet——多元化投资于房地产、艺术品、私人信贷等。 最低 10,000 美元； 仅限合格投资者。
• Crowdstreet——最低 25,000 美元； 仅限合格投资者。
• EquityMultiple——最低 5,000 美元； 仅限合格投资者。
• Diversyfund——专注于多户住宅物业。 最低投资 500 美元。

公共房地产投资信托基金

您还可以通过任何经纪公司购买共享的低成本房地产投资信托基金。 这些也是我的现金流投资组合的一部分。

例如，以下是 Vanguard 的 VNQ 在过去几年中的表现。

这些股票的价值与 8 年前大致相同，但该基金每个季度都支付股息。

建立自己的房地产投资组合

许多 Side Hustle Nation 读者更喜欢更积极的房地产副业。

对于达斯汀·海纳 (Dustin Heiner) 这样的人来说，他的出租物业帝国带来的现金流足以让他提前退休。 这种直接投资方式需要更多的工作，但与 Fundrise 相比，它可以为您提供更多的杠杆作用和税收优惠。

例如，用 100,000 美元作为首付款，我可以购买价值 500,000 美元的出租物业。 然后我的租户会慢慢为我还清抵押贷款，理论上我每个月都会获得相对被动的现金流。

（同时从我的税收中注销我的业务费用、折旧和抵押贷款利息。）

作为交换，您将负责：

• 维护
• 问题租户
• 职位空缺

对于一些人来说，这些责任是建立长期财富和逃避激烈竞争的一种方式，只需付出很小的代价。

如果您不想处理这些事情但仍然喜欢单身家庭租金收入的想法，请查看像Arrived这样的平台。 您可以以低至 100 美元的价格购买现金流租金的部分所有权，并且完全放手。

数字筹款

以下是一些需要考虑的 Fundrise 统计数据：

• Fundrise 是 50 家最大的房地产私募股权投资者之一。
• 该公司目前管理着超过 7B 美元的房地产。
• 近200万投资者已加入该平台。
• 被 Investopedia 评为“最适合初学者的房地产众筹网站”。
• 被 Business Insider 评为“最佳房地产投资应用程序”。

希望本文能阐明 Fundrise 是否适合添加到您的投资组合中。

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