Facet Wealth Review：财务规划的新方法

当您想将您的财务状况提升到一个新的水平时，可能很难知道从哪里开始。 对于某些人来说，理财规划师可能会有所帮助。

不幸的是，这些专业人士很难找到，而且许多人只为拥有一定资产的个人提供服务。 Facet Wealth 旨在通过使财务规划服务更容易获得来解决这个问题。

我们的 Facet Wealth 2022 年评估评估服务，以帮助您确定它是否是满足您的财务规划需求的正确解决方案。

4.6

综合评分

概括

Facet Wealth 是一项全面的财务规划服务，为客户提供 100% 虚拟服务。 由于公司没有最低投资额，因此每个人都可以更轻松地进行财务规划。

• 提供的服务

  5

• 顾问费

  3.5

• 顾问凭证

  5

• 最低账户

  5

优点

• 广泛的财务规划服务
• 无最低投资
• 费用基于服务
• 认证财务规划师
• 虚拟举行的会议

缺点

• 没有面对面的服务
• 对某些人来说可能更贵

• 访问方面财富

什么是分面财富？

Facet Wealth 是一家提供全方位服务的财务规划公司，不同于机器人顾问和其他公司。 它需要一种通常只有富人才能使用的服务，并以可承受的价格让每个人都可以使用它。

该公司在巴尔的摩成立，坚信公正的财务建议对于过上好生活至关重要。 自成立以来，该公司已发展壮大，为全美 50 个州的 10,000 多名客户提供服务，并拥有 300 多名员工。

虽然该平台提供投资建议和管理服务，但它的作用远不止于此。 客户甚至可以就其个人财务的所有领域获得建议，并且不需要您的任何投资账户的最低账户。

该服务完全在线运行。 然而，与机器人顾问或其他在线金融服务不同，该公司仍然提供动手帮助。

这包括与财务顾问的季度会议。

多面财富如何运作？

Facet Wealth 有一个简单的流程，客户可以通过该流程与财务规划师合作并朝着他们的财务目标取得进展。

1. 安排咨询

当您准备好与 Facet Wealth 合作时，您要做的第一件事就是安排与专家的介绍性电话会议。 该咨询是完全免费的，因此即使您不确定是否要采取下一步措施，它也是值得的。

要开始使用，您只需在公司网站上填写一份简短的在线表格或致电 1-888-321-5909 与他们联系。

2. 认识你的 CFP

一旦您接到介绍性电话并签约与 Face Wealth 合作，您将与您的专属认证财务规划师 (CFP) 进行第一次一对一会议。

您将在一年中多次与您的专职 CFP 会面，但第一次会面是深入了解您的财务状况和目标的每个细节，以便您的财务顾问可以帮助您为下一步行动提供建议。

3.制定计划

根据您在初次会议中提供的信息，您的 CFP 将制定一个全面的财务计划来实现您的目标。 您的计划将涵盖四个基本组成部分。

组织起来

首先，您的计划将解决您的财务和生活目标。 它还将总结您今天的财务状况并解决任何高优先级主题。

优化现金流

接下来，您的计划将包括调整您的现金流和预算，以确保您按计划实现个人财务目标。 它甚至可以帮助您优先考虑预算的其他基本部分，例如建立应急基金。

债务和投资

您的财务计划还将包括偿还债务的步骤，重点是快速消除“坏”债务。 此外，它将有一个定制的投资组合来实现您的个人财务目标和设置投资账户的步骤。

保险与风险

最后，您的财务顾问将制定计划，通过风险管理保护您的资产，包括遗产规划和确保您拥有正确的保险单。

4.培养和调整你的计划

一旦您的专职 CFP 制定了您的财务计划，工作就没有完成。 你们都将开始遵循该计划，以便实现您的财务目标。

您几乎每年将与您的财务顾问会面四次，以审查您的财务状况、讨论生活变化并讨论任何新目标。

与 Facet Wealth 合作最重要的方面之一是确保您的财务计划始终反映您的生活。

当您经历重大的生活变化时，例如结婚、生子、职业生涯的提升等等，您的计划将会改变以反映这一点。

多面财富的成本是多少？

Facet Wealth 的费用从1,800 美元到 6,000 美元不等。 这是固定费用，您支付的金额取决于最适合您需求的服务。

这种统一的年费结构涵盖了您当年的所有服务，从您的投资管理到您的财务计划，再到您与财务规划师的财务建议会议等等。

该公司与许多竞争对手的不同之处在于不收取基于资产管理百分比的费用。

根据 Facet 的说法，您管理的资产不一定是确定您全年需要多少帮助的准确方法。

该公司认为，与其根据他们拥有的资产数量随意向某人收取更多费用，不如根据他们需要的服务向客户收取费用更有意义。

Facet财富值得吗？

Facet Wealth 是否值得取决于几个因素，每个人的答案可能不同。

对于某些人来说，这个平台可能是值得的。 该公司收取固定费用而不是资产的百分比。

尤其是高净值投资者，可以通过该公司以比其他理财师更低的价格获得在线理财规划帮助。

另一方面，对于资产较少的投资者而言，Facet Wealth 收取的费用可能相对较高。 如果您刚刚开始投资并且财务状况相当简单，那可能不值得。

考虑您需要的服务也很重要。 如果您只是在寻找投资管理，但从相对较少的资产开始，您可能会发现机器人顾问或类似服务更有意义。

但是，如果您觉得自己能够利用 Facet Wealth 提供的所有服务，那么年费可能是值得的。

Facet Wealth 如何帮助您

Facet Wealth 提供全面的财务规划服务，因此它可以在您财务生活的各个方面为您提供帮助。 这些是平台可以帮助您的财务领域。

职业变化

Facet Wealth 可以指导您完成职业生涯中的各种变化。 这些可能包括新工作、新职业或加薪。

该平台还可以帮助指导您完成职业财务中更复杂的部分，例如处理员工股票计划、选择福利或准备财务以开展业务。

退休

我们大多数人将努力实现的最重要目标之一是退休，而 Facet Wealth 可以帮助实现这一目标。 这项服务可以帮助您规划您的退休储蓄，包括您每个月应该投资多少。

它还可以帮助您制定分配策略、导航社会保障并在您实际退休后规划您的医疗保健需求。

人生里程碑

Facet Wealth 可以提供帮助的另一个领域是当您驾驭生活变化并达到不同的人生里程碑时。

生活的变化，包括结婚或离婚、生孩子、买房或继承大笔财产，也会对您的财务产生重大影响。 该服务可以帮助您浏览这些事件。

投资与税收

此外，Facet Wealth 可以在您浏览投资和税收时为您提供帮助。 您的财务规划师可以帮助您规划您的投资资产分配，并决定投资多少，包括退休和其他目标。

该服务甚至可以帮助优化您的税务状况并回答您的任何税务规划问题。

方面财富有用的功能

除了 Facet Wealth 提供的各种服务外，该公司的网站还有许多功能可以帮助您快速启动财务规划。 其中一些可以直接在公司的网站上访问，而无需注册该服务。

基础知识

Facet Wealth 的图书馆有关于财务规划的文章，涉及个人财务的所有领域。 例如，该网站上的文章讨论了经过认证的财务规划师的工作以及在与一名财务规划师合作之前需要了解的内容。

更好的是，它还有一些文章可以帮助您开始自己管理财务，并更好地了解如何管理您的资金。

学

除了 Facet Wealth 有关一般财务规划的文章以及您可以从财务顾问那里获得的帮助外，该公司还提供涉及与个人财务相关的特定主题的教育文章。

您可以阅读有关预算、偿还债务、退休计划、家庭成长等方面的文章。

视频

不是每个人都通过阅读教育文章学得最好。 好消息是，Facet Wealth 还为那些通过观看视频学习得更好的人提供了许多教育视频。

就像 Facet 的书面文章一样，他们的视频提供了有关您个人财务许多领域的教育信息。 这些视频可让您在注册与规划师合作之前开始取得进展。

方面财富评论

在注册与 Facet Wealth 合作之前，请务必阅读他们的在线评论并了解当前和以前的客户必须说什么。

由于该公司还很年轻，因此在线评论并不多。 但是，有一些信息可以删除。

根据该平台的网站，该公司拥有95% 的客户满意度。 该公司在 Trustpilot 上也有3.7 星（满分 5星）。 虽然那里只有一篇书面评论，但它是积极的。

此外，该公司没有商业改善局认证，但它确实有A+ 评级。 然而，它确实有几起客户投诉，其中五起在过去一年内被关闭。

方面财富的替代品

Facet Wealth 提供全面的财务规划服务。 但是，还有其他平台具有类似的服务阵容或至少提供 Facet Wealth 提供的一项关键服务。

如果您不确定该服务是否适合您，这里有一些 Facet Wealth 替代方案。

改善

如果您只是在寻找资产管理服务并且不需要综合服务，那么您可能需要考虑 Betterment。

Betterment 是一个机器人顾问，这意味着它可以管理您的投资组合并根据您的财务目标创建多元化的资产配置。 它的管理费很低，只有 0.25% 。

薄荷

对于许多刚刚开始控制财务的人来说，关注预算是比使用财务规划师更好的起点。 如果这听起来像您，那么 Mint 可能是满足您需求的正确工具。

Mint 是一款免费的预算应用程序，这意味着您可以设置目标每月预算，通过连接您的银行账户来跟踪您的支出，并跟踪您实现目标的进度。

个人资本

Personal Capital 是与 Facet Wealth 类似的服务。 该公司提供财务规划援助，重点是投资管理。 与 Facet Wealth 一样，每位客户都直接与专门的 CFP 合作。

这些公司之间的一个主要区别是 Personal Capital 根据管理的资产收取费用。 此外，您的投资资产必须有一个最低账户才能与公司的财务顾问合作。

常见问题

您是否还在疑惑 Facet Wealth 是否适合您？ 我们已经回答了一些最常见的问题，以便您做出决定。

Facet Wealth合法吗？

是的，Facet Wealth 是合法的。 根据该公司的网站，他们有95% 的客户满意度。

此外，该公司还是美国证券交易委员会注册的投资顾问。

Facet Wealth 提供哪些服务？

Facet Wealth 提供财务规划服务。 其中包括投资管理、退休计划、现金流管理、风险管理等。

Facet Wealth 与竞争对手有何不同？

Facet Wealth 在几个不同的方面与其竞争对手不同。 首先，与许多财务顾问或机器人顾问不同， Facet Wealth 收取固定费用，而不是按管理资产的百分比收取费用。

它也没有您的投资账户的最低账户要求，这意味着普通人更容易使用它。

此外，每个 Facet Wealth 规划师都是 CFP ，因此您知道自己获得了最高水平的服务，而不是与机器人顾问打交道。

我如何联系Facet Wealth？

要与 Facet Wealth 客户服务取得联系，您可以发送电子邮件至 [email protected] 或致电 (433) 376-6222。

Facet Wealth 最适合谁？

Facet Wealth 最适合那些需要强大的财务规划帮助但可能没有足够资产来使用更传统的规划服务的人。

概括

Facet Wealth 将财务规划完全在线化并提供给拥有任何资产数量的客户，从而使财务规划更容易获得。

由于其固定费用而不是基于百分比的费用，它是否对您来说更实惠将取决于您拥有的资产数量和您计划使用的服务。

好消息是，如果您决定与 Facet Wealth 合作，您可以相信该公司会在您财务健康的各个方面为您提供帮助。