小企业主 ERC 费用指南

企业正在迅速采取行动，利用员工保留信贷（Employee Retention Credit）兑现，这是一种可退还的税收抵免，可以为小企业带来数千美元的回报。 但是，如果您尚未利用此税收抵免，您可能想知道潜在的 ERC 费用。

在这篇文章中，我们将讨论与使用金融专业人士或第三方 ERC 公司索取 ERC 积分相关的费用。 我们还将讨论如何避免这些费用（剧透警告：这意味着提交您自己修改后的纳税申报表）。 继续阅读您需要了解的有关员工保留税收抵免费用的所有信息。

什么是 ERC 费用？ 简短的回答

员工保留信用费是支付给注册会计师、税务专家、ERC 专家或代表企业申请 ERC 的其他专家的费用。

选择通过向国税局提交修改后的纳税申报表自行申请抵免的企业主无需支付任何费用。 向国税局提交正确的表格是免费的。 仅当您聘请第三方来计算您的 ERC、准备修改后的纳税申报表并向 IRS 提交适当的文件时，您才需要支付费用。

为什么要支付 ERC 费用？

如果您可以选择免费领取您的 ERC，为什么您会选择向第三方支付费用来准备您的修改后的申报表？ 以下是您在申请 ERC 时应考虑聘请专业人士的原因：

• 了解您是否符合资格： ERC 指南可能会让人感到困惑，特别是考虑到 2020 年和 2021 年的要求不同。 精通 ERC 指南的 ERC 专家可以帮助确定您是否有资格获得 ERC 以及哪些季度的资格。
• 最大化您的退款：计算 ERC 可能有点棘手。 不熟悉 ERC 准则的企业主可能会计算错误，从而导致 ERC 较低，或更糟糕的是，计算不准确，从而导致 IRS 处罚。 ERC 专家可以帮助准确计算 ERC，以最大限度地提高您的退款，同时避免代价高昂的错误。
• 正确填写税务表格：表格 941-X 用于修改季度申报表并用于追溯申请 ERC。 虽然对于刚刚接触税收的人来说并非不可能，但这个过程可能会令人沮丧且漫长。 ERC 专业人员可以确保表格填写正确，以便您可以收到 ERC 退款，而不会因文书工作错误而造成任何延误。
• 审计期间的保护：许多专门从事 ERC 的专业人士提供某种 ERC 审计保护。 在大多数情况下，您会收到一包文件，其中包括政府关闭命令、计算结果以及接受 IRS 审计时需要的其他重要信息。

ERC 费用结构

ERC 费用的结构和金额差异很大。 根据您是与注册会计师、税务服务提供商还是专门从事 ERC 索赔的公司合作，以下是一些需要注意的一般准则。

ERC公司收取的ERC费用

由于小型企业可以追溯申请 ERC，因此现在有许多公司专门从事 ERC 申请。 这些 ERC 公司准备、计算和提交 ERC 索赔，并收取一定费用。

大多数 ERC 公司都会收取胜诉酬金。 这意味着公司将代表企业收取一定比例的退款金额。 在大多数情况下，只有在企业收到 IRS 的 ERC 退款支票后，才会支付这笔费用。

由于 ERC 服务相对较新，因此没有任何研究或报告概述平均费用。 然而，根据 Merchant Maverick 的研究，平均 ERC 费用约为 15% 至 25% 。

让我们看一个例子，让您了解这将花费多少。 如果您的企业将收到 50,000 美元的 ERC 退款，而公司要求您收取 20% 的信用费用，那么您在收到退款后需要支付 10,000 美元。 这将为您留下总共 40,000 美元的资金。

ERC公司费用比较

以下是 ERC 公司费用的快速概述。 请注意，许多 ERC 公司不会披露此信息，只会在您提交基本信息以查看您是否符合资格后才会讨论费用（此服务通常是免费的）。

注册会计师收取的 ERC 费用

专业标准禁止注册会计师收取胜诉酬金，因此准备和提交 ERC 的定价结构看起来会有些不同。

注册会计师和税务专业人士通常使用两种收费结构之一：按小时费率或固定费用。

按照小时费率，您将根据准备和提交 ERC 索赔所花费的时间向第三方支付一定金额。 例如，如果每小时费率为 100 美元，而您的注册会计师在您的索赔上花费了 5 个小时，那么您将需要支付 500 美元。

根据 NSA 报告，注册会计师提供的税务服务平均费率约为 174 美元/小时。 然而，这个数额因州、注册会计师的经验水平和其他因素而异。

固定费用是为执行特定任务而收取的固定费用。 例如，注册会计师可以对每份向 IRS 准备并提交的 941-X 表格收取 200 美元的固定费率。

成本会迅速增加，因此确保您的 ERC 文档井井有条非常重要，尤其是在您按小时付费的情况下。 税务专家或注册会计师花在收集和组织信息上的时间越多，您的发票就越高。

关于诈骗和 ERC 费用的警告

不幸的是，并不是每家 ERC 公司都是合法的。 有许多骗子正在利用无辜的企业主，美国国税局已警告企业警惕这些骗局。

通常，这些诈骗者会要求预先支付费用。 一旦付款，索赔永远不会被提交，重要数据可能被盗，为不符合信贷资格的企业提出索赔，或者计算结果被夸大。 在最好的情况下，企业主只会损失支付给诈骗者的费用。 但情况可能会变得更糟，因为企业可能会被要求偿还其无权获得的 ERC 资金，并可能面临罚款和利息。

虽然一些合法的 ERC 公司允许客户预先付款，但这也是诈骗的一个主要危险信号。 确保准确了解 ERC 诈骗时要寻找的内容，并对所有第三方公司进行研究，以避免这些代价高昂的错误。

如何避免支付 ERC 费用

正如本文前面提到的，除非您雇用第三方，否则提交 ERC 索赔不会产生任何费用。 如果您想把更多的钱留在口袋里，您只需自己填写适当的表格即可避免支付 ERC 文件费用。

要提交 ERC 索赔，您需要：

• 确定您是否有资格申请 ERC
• 计算您的 ERC 退款
• 填写您有资格接收 ERC 的每个季度的 941-X 表格
• 将填妥的表格提交给国税局并等待退款支票

虽然这种选择确实需要更多的时间和精力，但许多企业发现节省数千美元的 ERC 费用是值得的。

关于 ERC 费用的常见问题解答

ERC 费用的底线

如果您雇用某人来计算、准备和归档您的 ERC，请准备好支付此服务附带的费用和其他费用。 如果您无法胜任自己申请 ERC 的任务，请从我们的最佳 ERC 公司列表开始寻找 ERC 专业人士。 这些公司提供具有竞争力的费用、免费 ERC 分析和审计保护等功能。