Zeta - Bu Startup, Finansal Kurumların Müşterilere Daha İyi Hizmet Vermesine Nasıl Yardımcı Oluyor?

Şirket Profili, StartupTalky'nin farklı girişimler ve kuruluşlar hakkında doğrulanmış bilgileri yayınlamaya yönelik bir girişimidir.

Neobanklar, Wikipedia'nın tanımladığı gibi, geleneksel fiziksel şubeler olmadan yalnızca çevrimiçi olarak faaliyet gösteren bankalardır. Hindistan dahil birçok ülkede neobankalara bankacılık lisansı verilmiyor. Böylece neobankalar lisanslı bankalarla ortaklık kurarak hizmet vermektedir. Kolaylık faktörü nedeniyle neobankalar özellikle Y kuşağı arasında büyük bir popülerlik kazanıyor. Bangalore merkezli SaaS şirketi Zeta, bankaların ve fintech'lerin müşterilerine neo bankacılık deneyimi sunmalarına yardımcı oluyor. Zeta'nın başlangıç ​​öyküsünü ve bankacılık ile fintech şirketlerinin müşterilerine daha iyi hizmet vermelerine nasıl yardımcı olduğunu burada bulabilirsiniz.

Zeta - Şirketin Öne Çıkan Noktaları

Zeta - Hakkında
Zeta - Kurucular ve Ekip
Zeta - Misyon ve Vizyon
Zeta - Slogan, Slogan ve Logo
Zeta - İş Modeli ve Gelir Modeli
Zeta - Finansman ve Yatırımcılar
Zeta - Büyüme
Zeta - Ürün ve Hizmetler
Zeta - Yatırımlar
Zeta - Birleşmeler ve Satın Almalar
Zeta - Ortaklık
Zeta - Rakipler
Zeta - Ödüller ve Başarılar
Zeta - Karşılaşılan Zorluklar
Zeta - Gelecek Planları

Zeta - Hakkında

Zeta, bankaların ve finans kuruluşlarının müşterilerine ileri teknolojiyi kullanarak yeni nesil finansal hizmetler sunmalarına yardımcı oluyor. Şirketin müşterileri arasında önde gelen bankalar ve fintech şirketleri bulunmaktadır.

Dünyanın her yerindeki bankalar, fintech ve işletmeler Zeta'nın hizmetlerini kullanıyor.

Ayrıca Zeta, bankaların yüksek ROA'ya ve düşük maliyet-gelir oranına sahip perakende portföyler oluşturmasına, büyütmesine, pazarlamasına ve yönetmesine yardımcı olmak için danışmanlık hizmetleri sunduğu program yönetimi hizmetleri de sunmaktadır.

Zeta ayrıca işletmelerin çalışanlara sağlanan fayda paketlerini ve geri ödemelerinin yanı sıra kurumsal hediyeleri de yönetmesine olanak tanıyan çözümler sunmaktadır. Zeta'nın uçtan uca çözümlerini kullanan şirket İK'ları, çalışanların vergi avantajlarını ve ödül programlarını kolayca yönetebilir. İK yöneticileri, web tabanlı tek bir arayüz kullanarak akıllı telefonlar aracılığıyla çalışanlara bağlı kalabiliyor ve tek tuşla çalışanlara geri ödeme, hediye, kupon vb. gönderebiliyor. Çalışanların akıllı telefonlarında bir Zeta uygulaması ya da ödülleri ve geri ödemeleri harcayabilecekleri fiziksel bir Zeta süper kartı bulunuyor.

Zeta - Kurucular ve Ekip

Bhavin Turakhia ve Ramki Gaddipati, Nisan 2015'te Zeta'yı kurdu.

Bhavin Turakhia

Bhavin Turakhia (21 Aralık 1979 doğumlu) Flock, Radix, CodeChef ve Zeta'nın sahibi olmasının yanı sıra milyarder ve seri girişimcidir. Hem Flock hem de Zeta'nın kurucusu ve CEO'sudur. Dünya Ekonomik Forumu onu 2011 yılının Genç Küresel Lideri olarak adlandırdı. Bhavin Turakhia, 2016 yılında Zeta'ya 19 milyon dolarlık bir yatırım yaptı. Forbes'a göre Bhavin, kardeşi Divyank Turakhia ile birlikte 2016 yılında Hindistan'ın en zengin 95'inci insanı arasında yer aldı. net serveti 1,3 milyar dolar.

Ramki Gaddipati

Ramki Gaddipati, Birla Teknoloji ve Bilim Enstitüsü (BITS) Pilani'den Yönetim alanında yüksek lisans ve Yazılım Sistemleri alanında yüksek lisans derecesi ile mezun oldu. Yedi yıl boyunca Directi Group'ta çalıştı ve çeşitli rollerde farklı teknoloji girişimlerine liderlik etti. Halen Zeta'nın Kurucu Ortağı ve Teknolojiden Sorumlu Başkanıdır. Zeta'daki sorumluluğu, ürüne sağlam bir temel sağlamak amacıyla güçlü bir mühendis ekibini yönetmektir. Ürün mühendisliği söz konusu olduğunda, inisiyatif alan ve kendini her aşamada mükemmelliğe ulaşmaya adamış, motivasyonu yüksek bir profesyonel olarak karşımıza çıkıyor.

Bhavin ve Ramki'nin, temelden değişiklik yapabilecekleri veya büyük etkiler yaratabilecekleri bir ortamda çalışma arzusu vardı. Zeta başlangıçta yalnızca bir dizi çalışanlara sağlanan fayda hizmetleri sunuyordu. Çalışanlara yönelik vergi avantajları, otomatik kafeteryalar, çalışanlara verilen hediyeler ve dijital ödemelere yönelik dijital kurumsal çözümler ilk hizmetleri arasında yer aldı. Daha sonra şirket gelişti ve bankaların ve fintech'lerin müşterilerine daha iyi hizmet vermelerini ve gelirlerini artırmalarını sağlayacak bankacılık teknolojisi çözümleri sunmaya başladı.

“Bankalar hâlâ 80'lerde sıkışıp kalmış durumda. Birçoğu hala COBOL programlama dilini kullanıyor. Kötü kullanıcı deneyimi sunuyorlar," diyen Turakhia, bir basın toplantısında bunu telafi etmek için bankaların düzinelerce satıcı ve teknoloji ortağıyla çalışmaya başladığını ekledi. “Şimdiye kadar hiç kimse banka yığınını sıfırdan inşa etmeyi düşünmedi. Aklınıza gelebilecek her türlü finansal hizmeti Zeta bugün sağlıyor."

Kurucuların söylediği gibi Zeta Tech'in bir fintech, neobank veya banka olmasını istemiyorlar; bunun yerine bunun finansal kurumları güçlendiren bir platform olmasını istiyorlar.

Zeta - Misyon ve Vizyon

Zeta'nın misyon ve vizyon beyanı şöyle diyor : "Anlayış, yeterlilik, özen ve hassasiyetle kapsamlı, çok disiplinli çözümler sunuyoruz. ZETA'daki tutkumuz, aşağıdaki unsurlara dayanarak müşterilerimiz için karlılık, güvenilirlik ve sürdürülebilirlik yaratmaktır: Bütünsel bir Müşterilerimizin ihtiyaçlarını ve hedeflerini anlıyoruz."

Zeta - Slogan, Slogan ve Logo

Zeta'nın sloganı " Dünyayı görünmez ödemelere doğru hızlandırmak" diyor.

Zeta - İş Modeli ve Gelir Modeli

Zeta, teknoloji tabanlı ürünlerini bankalara ve fintech firmalarına satan bir teknoloji hizmet sağlayıcısı olarak hizmet verdiği B2B2C modeliyle faaliyet göstermektedir. Zeta, belirli bir fiyat bilgisi olmaksızın, bankalardan işlem veya müşteri sayısına göre ücret almaktadır.

Hindistan, Asya ve Latin Amerika'daki BFSI ihraççıları şirketin ürünlerini kullanıyor. RBL Bank, IDFC First Bank ve Kotak Mahindra Bank, Zeta'nın müşterileri arasında yer alıyor ve şirketin 14.000'den fazla işletmesi bulunuyor. Zeta, bankaları ve diğer finans kuruluşları aracılığıyla 2022 yılı itibarıyla 4 milyon kişi tarafından kullanılıyor.

Ayrıca şirketin geliri, karantina sırasında bireylerin dijital hizmet moduna geçmesine neden olan Kovid 19 salgını sonucunda arttı.

Startup'ın iş stratejisi, büyük bankaları dijital altyapılarını dışarıdan temin etmeye ikna ederek kredi verenlerin arka uç uyumluluğu ve hizmetlerine odaklanmasına olanak tanımaktır. Zeta ayrıca finansal kurumlar için neo-bankacılık, tüketici kredileri ve dolandırıcılık analitiği için özelleştirilmiş arka uç rayları oluşturmalarına olanak tanıyan çok kanallı bir API yığını yayınladı.

Zeta - Finansman ve Yatırımcılar

Zeta - Büyüme

Zeta'nın platformu 2 milyondan fazla kişi ve RBL Bank, IDFC First Bank ve Kotak Mahindra Bank gibi büyük bankalar tarafından kullanılıyor. Sodexo'nun da aralarında bulunduğu finansal kurumların yanı sıra Amazon'un da aralarında bulunduğu 14.000'den fazla kurumsal müşteri, Zeta'nın sunduğu çözümleri kullanıyor. Zeta'nın kurumsal hediye programı birçok Hint bankası tarafından kullanılıyor.

Mayıs 2021'de Softbank liderliğindeki yatırımın ardından Zeta'nın değeri 1,45 milyar dolar oldu. Turakhia ve Ramki Gaddipati, bu yıl (2021) toplanan en son fonun şirketin Orta Doğu, Latin Amerika ve Güney Asya'daki operasyonlarını büyütmek için kullanılacağını açıkladı.

“Hedefimiz küresel çapta fiili bankacılık teknoloji platformu olmaktır. Sadece mevcut sözleşmelerimize dayanarak, önümüzdeki 4-5 yıl içinde platformumuz 70 milyon kullanıcıya sahip olacak ve bu da onu dünyadaki en büyük neo bankacılık platformu haline getirecek." Zeta CEO'su Bhavin Turakhia, Mayıs 2021 finansman turunu yükselttikten sonra bir röportajda söyledi.

Finansallar

Gider Dağılımı

Zeta'nın toplam giderleri MY22'de 637 milyar Rs'den 23 Mali Yılda 796 milyar Rupiye yükseldi.

FAVÖK

Şirketin FAVÖK marjı %4,3'e yükseldi. 23 Mali Yılı boyunca, bir rupi operasyonel gelir elde etmek birim başına 0,98 Rs'ye mal oldu.

Mali açıdan Zeta, 21 Mali Yılı ile 22 Mali Yılı arasında önemli ilerleme kaydetti. FAVÖK marjı, kârlılıkta iyi bir eğilim göstererek, 21 Mali Yılı'ndaki %-12,05'ten, 22 Mali Yılı'ndaki %-1,81'e önemli bir artış gösterdi. Operasyonel gelir açısından şirket, 21 Mali Yılı'nda 1,17 Rs'den 22 Mali Yılı'nda 1,04 Rs'ye düşen giderlerini de düşürmeyi başardı.

Zeta - Ürün ve Hizmetler

Zeta Omni Yığın Platformu

Piyasadaki bankalar için ilk çağdaş, bulutta yerel ve tamamen API özellikli yığın olan Zeta'nın çok amaçlı yığını, temel bankacılık, borç verme, satın alma, ihraç, işleme, dolandırıcılık ve risk ve daha birçok özelliği tek bir satıcı kümesinde birleştirir.

Zeta Takyon Süit

Bankalar için tasarlanan bu çağdaş paket, bankaların bir neobank deneyimi sunmasına, daha fazla kredi satmasına ve dolandırıcılığı en aza indirmesine yardımcı olmak için tamamı bir mobil uygulamayla bağlantılı olan temel bankacılık, kredi ve banka işlemleri, ön ödemeli barındırma ve kredileri içerir.

Füzyon

Fintech için tasarlanan, API tabanlı, hizmet olarak platform (PaaS) platformu 'Fusion', fintech şirketlerine çeşitli kullanım senaryolarına yönelik finansal ürünler tasarlama ve yönetme yetkisi veriyor. Fusion, fintech şirketlerinin harika bir müşteri deneyimi yaratmak için platformlarını bankalar, ödeme ağları, kart yazıcıları ve daha fazla hizmetle entegre etmelerine olanak tanır.

Zeta - Yatırımlar

Zeta - Birleşmeler ve Satın Almalar

Temmuz 2019 itibarıyla, Sodexo Hindistan'ın çalışanlara sağlanan faydalar ve ödüller kolu olan Sodexo Avantajlar ve Ödüllendirme Hizmetleri (Sodexo BRS), bir basın toplantısında Bengaluru merkezli fintech şirketi Zeta'nın çalışanlara sağlanan faydalar bölümü ile birleştiğini duyurdu. İşlem sonrasında Zeta, Sodexo BRS Hindistan'da azınlık hissesine sahip oldu.

Zeta - Ortaklık

MasterCard

Zeta ve Mastercard, bankaların ve fintech'lerin yeni nesil kredi işlemlerini desteklemek için 22 Haziran 2022'de ortaklık kurdu.

Özellik alanı

Kurumsal dolandırıcılık ve mali suç önleme alanında dünya liderleri olan Featurespace ve Zeta, ABD'li kredi kartı veren kuruluşlar için dolandırıcılık tespitini sınıfının en iyisi kredi kartı işlemleriyle birleştiren bir çözümü pazara sunmak üzere 21 Mart 2023'te ortaklıklarını duyurdu.

Zeta - Rakipler

Zeta'nın başlıca rakipleri arasında Fico, Fiastra, Nets ve Accarda gibi şirketler yer alıyor.

Çam Laboratuvarları | Hint Fintech'i | Şirket Profili |

Pine Labs, finansman ve son kilometre perakende işlem teknolojisi sağlayan Hintli bir ticari platform şirketidir. İş modeli vb. hakkında daha fazla bilgi edinin

StartupTalky Sarika Anand

Zeta - Ödüller ve Başarılar

• NASSCOM, onu Emerge 50 startup'larından biri olarak adlandırdı.
• Hindistan FinTech Forumu, 2017 Hindistan FinTech Ödülleri'nde FinTech Yükselen Yıldızlarını açıkladı.
• 2018 BusinessWorld Techtors Ödülü
• Finovate West Digital Gösterinin En İyisi Ödülü 2020'de verilecek.
• Business Today ve KPMG'den 2020'de Katma Değerli Hizmetlerde En İyi Fintech Ödülü

Zeta - Karşılaşılan Zorluklar

Zeta, işletmeler için çalışan ödemeleri, borç hesapları ve alacak hesapları çözümleri sunan bir paket sunar. Firma bankalara ticari kart verme ve barındırma hizmetleri sunmaktadır. Şirketler, bankaları ve arka ofis sistemleri arasındaki bağlantıyı teşvik etmek, her iki tarafta da kurumsal ödeme direncini azaltmanın anahtarıdır.

Herhangi bir işletmede, bankada veya finansal kurumda finansla ilgili yeni bir teknolojinin benimsenmesi her zaman zaman alır ve aynı zamanda bazı dirençlerle de karşı karşıya kalır ki bu da Zeta için zorlu bir durumdur.

Zeta CEO'su Bhavin Turakhia, "Ödemelerle ilgili herhangi bir çözümün benimsenmesinin, bir kuruluş içindeki mevcut finans ve muhasebe sistemleriyle entegre edilmesi gerekecek ve bu da biraz zaman alacak" dedi ve "bu değişikliğin genel olarak sürtüşmeler yarattığını ve Şirketin arka ofislerinde dirençle karşılaşılacak." yorumunu yaptı.

Dilim Başarı Hikayesi | Başlangıç ​​Hikayesi | Kurucu | Finansman | Yatırımcılar |

Slice kredi kartı süper kart sayılıyor. Aynı zamanda Hindistan'ın en büyük kredi kartı rakibi olarak da biliniyor. Şirketin kurucusu Rajan Bajaj'dır. Finansman, iş, gelir modelleri vb. hakkında daha fazla bilgi edinin.

StartupTalky Purbalee Dutta

Zeta - Gelecek Planları

Zeta'nın Avrupa'nın yanı sıra Kanada, Meksika, Brezilya ve Arjantin'de de büyüme hedefi var. Zeta CEO'su Haziran 2021'de yayınlanan bir röportajda, şirketin önümüzdeki iki mali yıl içinde 30 ülkeye genişlemeyi ve varlık yönetimi gibi ek dikeylere odaklanmayı planladığını açıkladı.

Zeta, Sodexo'da halihazırda yürürlükte olan çalışanlara sağlanan faydalar kapsamında yakın zamanda kurumsal hediyeler de sunmayı planlıyor. 1,5-2 milyondan fazla kişi tarafından kullanılıyor ve 8.000-10.000'den fazla işletmeye sahip.

Zeta, dünyanın en büyük 300 bankasının müşterisi olmasını istiyor ve beş yıl içinde gelirinin yüzde 60'ının ABD'den gelmesini istiyor. Firma, önümüzdeki 12 ay içinde şu anda yaklaşık 800 olan personelini dört katına çıkarmayı planlıyor.

Softbank'tan toplanan fonların yüzde 70'i şirketin büyümesi için kullanılacak, geri kalanı ise yeni müşterilerin kazanılması için kullanılacak. Fonlar, büyüyen müşteri tabanının taleplerini karşılamak amacıyla şirketin operasyonlarını, personelini ve platformunu genişletmek için kullanılacak. Ana odak noktası, bir kredi kartı işlem yığınını bir araya getirmek olacaktır.

Kısa vadede Zeta yeni işe alımlara ve ürün geliştirmelerine odaklanacak. Sonuçta halka açık bir listelemeyi düşünebilir.

Zeta - SSS

Zeta ne yapar?

Zeta, çalışanların harcamalarını takip etmelerine, kurumsal hediyeler sunmalarına ve ortak markalı banka ve kredi kartlarını kullanmalarına olanak tanıyan bir platform üzerinde çalışan, tam donanımlı, veri merkezi, API öncelikli bir neo-bankacılık çözümü ve fintech firmasıdır.

Zeta'yı kim kurdu?

Bhavin Turakhia ve Ramki Gaddipati firmayı Nisan 2015'te kurdu.

Zeta nasıl para kazanıyor?

Bankalardan işlem sayısına veya müşteri sayısına göre ücret alıyorlardı. Ayrıca fintech girişimleri için gelir paylaşımı modeli de bulunuyor.

Zeta hangi şirketlerle rekabet ediyor?

Zeta'nın başlıca rakipleri Fico, Finastra, Nets ve Accarda'dır.