Markalar Fintech Ortaklık Fırsatlarını Neden Karşılamalı?

Fintech veya finansal teknoloji, işletmelerin finansal hizmetleri ve operasyonları iyileştirmek veya otomatikleştirmek için kullandığı herhangi bir program veya çözümü ifade eder (mobil bankacılık, sigorta, kripto para birimi ve yatırım uygulamalarını düşünün).

Dünyanın en hızlı büyüyen modellerinden biri olarak analistler, fintech hizmetlerini kullanan insan sayısının her yıl %20'ye kadar artacağını tahmin ediyor.

Zorlu bir 2020'den sonra tüketiciler hayatlarını kolaylaştırmak için "çevrimdışı" hizmetleri dijitalleştirmeye daha da fazla odaklandı.

Fintech'in devreye girdiği yer burasıdır.

Scaleo'da fintech yayıncıları, basit teknoloji entegrasyonları, birinci taraf veri hedefleme ve artan tüketici kullanımı sayesinde 2020'de markalar için 2019'a göre birkaç kat daha fazla gelir elde ederek tüm reklamveren sektörlerinde popülaritesini artırıyor.

“Fintech” kelimesi sizin için yeni olsa bile, her gün on binlerce tüketici bu şirketlerle uzun vadeli ilişkiler kuruyor. Bunun nedeni, fintech şirketlerinin müşterilere paralarını harcamak ve yatırım yapmak için benzersiz, katma değerli yollar sağlamasıdır.

Fintech işletmeleri ayrıca, geleneksel finansal hizmetleri modernize etmek ve operasyonları düzene sokmak için kendi teknolojilerini geliştirmekte veya üçüncü taraf teknolojilerinden yararlanmakta hızlıdır.

İşletmeler arası (B2B) ortaklıklar, birçok fintech girişimi için, özellikle yüksek düzeyde güvenin gerekli olduğu insurtech endüstrisindekiler için kritik bir satış kanalı olabilir. Yeni güvene dayalı ilişkiler kurmak zor olabilir, ancak yerleşik marka güvenilirliğine ve kullanıcı tabanına sahip bir ortak aracılığıyla satış yapmak, yeni başlayanların erişimlerini genişletmelerine ve yeni müşteriler kazanmalarına yardımcı olabilir.

Bu tür ortaklıklar, bir ortağın müşterileriyle olan mevcut ilişkilerinden yararlanarak yeni başlayanlara tutarlı bir yüksek kaliteli satış fırsatları akışına erişim sağlar. Ne de olsa, mevcut bir marka veya hizmet sağlayıcı ile olumlu bir ilişkisi olan müşteriler, o markadan tavsiyeler veya yeni ürünler satın almaya daha yatkındır.

Ayrıca, bir gelir payıyla çalışırken ortaklıklar, Müşteri Edinme Maliyetleri (CAC) açısından başlangıçtan itibaren pozitif birim ekonomisinin sağlanmasına yardımcı olabilir.

Bununla birlikte, B2B ortaklıkları aracılığıyla satış yapmak, yeni başlayanların müşterilerle doğrudan bir iletişim hattından yoksun olduğu ve onları temsil etmek için B2B ortağına güvenmeleri gerektiği anlamına gelir. Sonuç olarak, B2B ortaklıklar aracılığıyla başarılı satışlar, yasal bir anlaşmanın ötesine geçen ve stratejik uyumu içeren ortaklıkları zorunlu kılıyor.

Ortaklıklar sadece bir ortağın hedef kitlesine ulaşmak için kullanıldığında startuplar iyi yönetemezler. Bunun yerine, başlangıç, ortağın müşteri tabanını, iş ve işletme stratejisini ve iletişim kanallarını kapsamlı bir şekilde kavramaya ihtiyaç duyar.

Her iki taraf için faydaları optimize etmek ve her birine gerçek değeri vermek için ilişkinin başlangıcından itibaren ortaktan tam bir katılım ve taahhüt gerektirirler.

Fintech iştirakleriyle çalışmanın faydaları

Fintech ortaklık fırsatlarının sayısı her geçen gün artıyor. Hızlı büyümesinin yanı sıra, fintech yayıncılarını bağlı kuruluş karışımına dahil eden reklamverenler için bir dizi avantaj var:

• Artan fırsatlar: Bu fintech teknolojileri geliştikçe ve yeni özellikler ekledikçe, tüketicilerin finansal yatırımlar yapmak, şimdi satın almak, fırsatları daha sonra ödemek ve kişisel bankacılığı yönetmek için çevrimiçi ortamda daha fazla zaman harcamasıyla birlikte, tüketicilerin ilgisi artacaktır. Sonuç olarak, fintech – ve beraberindeki ortaklık fırsatları – yalnızca artacaktır.
• Basit teknoloji entegrasyonu: Fintech yayıncılarıyla çalışırken, entegrasyon gereksinimleri genellikle çok azdır veya hiç yoktur. Tipik olarak, bu bağlı kuruluşlar yalnızca özel bir indirim koduna, ürün API'lerine (erişilebilirse) ve reklamveren malzemelerine (logo, açıklama vb.) ihtiyaç duyar.
• Sağlam, geleceğe yönelik öngörüler: Fintech iş ortakları, perakendecilerin bireyleri doğru zamanda doğru ürün ve hizmetlerle daha iyi hedeflemelerine yardımcı olmak için tüketici bilgileri veri tabanlarını kullanabilir. Daha da iyisi, bu yayıncılar tarafından toplanan veriler birinci taraftır ve genişleyen veri gizliliği mevzuatına tabi olmadığını garanti eder.

Fintech yayıncılarının türleri

• "Şimdi satın al, sonra öde" yayıncıları olarak da bilinen ödemeler ve transferler , tamamen hızlı ödemelerle ilgilidir. Bu bağlı kuruluşlar, müşterilere satış anında çeşitli ödeme seçenekleri sunar ve para transferlerini olabildiğince basit hale getirir.
• Kişisel finans , kişinin kendi parasını daha iyi kullanması ile ilgilidir. Bu araçlar, tasarruflarınızı artırmanıza, finansal zorlukları teşhis etmenize ve izlemenize ve kişisel banka hesabınızda sanal danışman olarak hareket etmenize yardımcı olmayı amaçlamaktadır.
• Finansman ve yatırım , şirket kredilerine ve yatırım platformlarına daha fazla önem verilmesi nedeniyle 'kişisel finans'tan farklı olarak kabul edilir. Yatırım rehberliği, finansman ve yatırımın yanı sıra yayıncılar hem B2C hem de B2B finansal yardımı sunar.
• Genellikle “Neobanks” olarak bilinen yenilikçi bankacılık , yalnızca çevrimiçi olarak ve akıllı telefon uygulamaları aracılığıyla çalışır. Neobanks, daha esnek işlem süreleri ve kripto bankacılığı (Bitcoin, Litecoin ve Etherium satın alabileceğiniz) ve daha ucuz maliyetlerle döviz bozdurma gibi sağlam hizmetler sunabilmeleri açısından geleneksel kurumlara göre bir avantaja sahiptir.
• InsurTech , geleneksel sigorta sistemini, tüketici deneyimini geliştiren tamamen çevrimiçi bir ortama dönüştürdü.

Fintech girişimleri B2B ortaklıklarını nasıl takip etmeli?

Şimdiye kadar tartıştığımız her şey göz önüne alındığında, fintech girişimlerinin B2B ortaklarıyla ortaklık kurarken dikkate alması gereken aşağıdaki unsurlar önemlidir:

Her ortak için basit ve benzersiz hissettiren bir çözüm oluşturun.

Bu temel unsurlar yerinde olduğunda, kişiselleştirilmiş, ısmarlama ve entegre görünen bir ürün oluşturmayı düşünmelisiniz. B2B iş ortakları, kendi teknik gereksinimleri, dahili süreçleri ve benzerlerinin yanı sıra müşterilerle kendi bağlantı ve iletişim yollarına sahip olacaktır.

B2B iş ortaklarının, terzilik sadece yüzeysel olsa bile, kendilerine özel olarak tasarlanmış gibi görünmeleri için ısmarlama mesajlar ve 'ürünler' oluşturmak çok önemlidir. Önerilen çözümünüzü tartışmadan önce, bu ortaklıkla neyi başarmak istedikleri hakkında birçok soru sorun. Ortaklık sırasında temel özellikleri/beklentileri sunmaya hazır olsanız bile, mesajlarınızı onlar için neyin önemli olduğuna göre ayarlayın.

Partnerinize ve hedef kitlenize göre uyarlanmış mesajlar oluşturun.

Başarılı bir B2B ortaklığı, kullanıcıların her iki markayı da uyumlu olarak algıladığı ve işbirliği yaparak yeni, katma değer sağladığı bir ortaklıktır. Ortak markalı bir hizmet tercih edilir, ancak bu mümkün değilse, sizin adınıza iş ortağınızın kullanıcılarına gönderilen tüm mesajların hedef kitleleriyle mümkün olduğunca alakalı olacak şekilde uyarlandığından emin olun.

Her iki tarafın çıkarlarının temsil edilmesini sağlamak için sözleşmeyi oluşturun.

Kullanıcılar için değer üzerinde anlaştıktan ve kavramsal bir taahhütte bulunduktan sonra, herhangi bir entegrasyon veya duyuruya geçmeden önce bu vaadi yazılı olarak resmileştirmek çok önemlidir. Ortaklığı optimize etmek için sözleşmede şartlar ve koşullar açıkça belirtilmelidir. Başarıya ulaşmak için partnerinizden istenen sonuçları ve gereken çalışmaları göz önünde bulundurun, örneğin:

• bilgi paylaşımı,
• pazarlama ve
• teknoloji entegrasyonu.

Hüküm ve koşulların başarı önkoşulları etrafında oluşturulduğundan emin olun.

Teklifin değerinin, ortağın hedef pazarıyla uyumlu olduğundan emin olun.

Bir B2B ortaklığının etkili olması için ürününüze değer verilmeli ve ortakların hedef kitlesiyle alakalı olmalıdır. Şirketinizle çalışmak, iş ortağınızın müşterileriyle olan ilişkisini güçlendirmesine ve/veya erişimini ve gelirini artırmasına yardımcı olmalıdır.

Düşündüğünüz firmayı araştırmak için önemli miktarda zaman harcayın ve tekliflerini, hedef kitlesini, potansiyel sorunlu noktalarını ve değer katabileceğinize inandığınız alanları tam olarak anlayarak hazırlanmış tartışmaya gelin. Sosyal medyalarını, basın kliplerini, web sitelerini ve konuşacağınız kişilerin profillerini inceleyin ve konuşmanızı oluşturduğunuz alıcı kişiliğine bağlayın.

Peki, markalar neden fintech ortaklıklarına sıcak bakmalı?

Birçok fintech yayıncısı, reklamverenlerle tipik bir EBM temelinde çalışacak ve özel bir ücret yapısıyla ortak olma ihtiyacını ortadan kaldıracaktır.

Ortaklıkların asla hafife alınmaması gereken muazzam bir gücü vardır. Bu, ekosistemin tek tek işletmeler yerine ortaklıklara doğru kaymasıyla birlikte önemli bir dönüşüm geçiren finansal hizmetler işinde özellikle geçerlidir.

Rekabet kızışıyor ve Google, Apple, Facebook ve Amazon gibi teknoloji devlerinin finans sektörüne girmek için hamleler yaptığını zaten gördük.

Ortaklıklar, sıkışık bir sektörde ilerlemek için çok önemlidir: belirli bir alanda uzmanlaşmış en iyi şirketlerle işbirliği yapmak zaman ve kaynak tasarrufu sağlar, ürünün pazara sunulma süresini artırır ve işletmenin öğrenme eğrisini hızlandırmaya yardımcı olur.

Ortaklıklar, şirketler ve fintech kuruluşları tarafından aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli amaçlar için kullanılır:

Yeni veya daha iyi olan teknoloji becerileri

Bu, bir fintech veya yazılım geliştirme işletmesinin, bankalar ve diğer finansal kurumlar için temel teknolojisini veya yazılımını beyaz etiketlediği, gördüğümüz en yaygın fintech ortaklığı türüdür.

Ortaklık, finans kurumlarına en yeni, en son teknoloji yığınına hızlı erişim veya kurum içi geliştirme faaliyetlerine ihtiyaç duymadan yeni pazarlarda daha hızlı büyüme veya yeni tüketici segmentlerine ulaşma becerisi sağlar.

Pazara sunma süresini kısaltır ve yeni yeteneklerin sıfırdan şirket içinde inşa edilmesi durumunda ortaya çıkacak maliyetlerin azaltılmasına yardımcı olur. Bu arada, fintech girişimleri güvenilir bir ortaklık aracılığıyla düşük maliyetli finansmana erişirken, yazılım tedarikçileri hizmet portföylerini genişletmeye yatırım yapıyor.

Yeni satın alma kanalları

Etkili müşteri kazanım kanalları bulmak ve sürdürmek, ister küçük bir meydan okuyucu banka isterse ölçeklendirmesini hızlandırmak isteyen olgun bir fintech olsun, yüksek büyüme odaklı herhangi bir şirketin karşılaştığı gerçek engellerden biridir.

Halihazırda önemli bir müşteri tabanına sahip olan kuruluşlarla ortaklıklar caziptir çünkü çekici fintech hizmetinden anında yararlanabilecek yüz binlerce müşteriye erişim sağlar. Bu arada iş ortağı, yeni gelir fırsatları olasılığını artırırken müşteri tabanına değer katar.

Artan dijital müşteri memnuniyeti

Müşteriler, hayatlarının birçok bölümünü yönetmek için dijital kanalları giderek daha fazla kullanıyor; finansal hizmetler, dijital tarafından dönüştürülen sektörlerden yalnızca biridir.

Kusursuz hizmete yönelik müşteri beklentileri arttıkça, bankalar müşterilerini memnun etmek ve rekabet avantajlarını korumak istiyorlarsa hızlı ve uygun dijital hizmetler sağlamalıdır.

Bir fintech organizasyonuyla ortaklık yapmak, mevcut bankalara, eski teknoloji nedeniyle şirket içinde üretilmesi zor olabilecek en iyi müşteri deneyimini sağlamak için daha hızlı bir yol sağlar.

Yeni müşteri gruplarına hizmet vermek

Bankalar, kaynaklarını ve marka gücünü fintech'in geliştirdiği özgün çözümlerle birleştirerek yeni tüketici segmentlerine hizmet edebilecek. Bu tür ortaklıklar, bankaların kendilerini rakiplerinden farklılaştırmalarını ve kendilerini ileri görüşlü finansal kurumlar olarak konumlandırmalarını sağlar.

Olağanüstü uzmanlığa erişim kazanma

Finansal hizmetler, çeşitli endüstrilerde üst düzey uzmanlığın yetersiz olduğu bir çağda istisna değildir. Yeni dijital platformlar, ürünler ve teklifler tasarlamak, oluşturmak ve desteklemek için kalifiye mühendisler, bilim adamları ve diğer eğitimli personel bulmak zorlu bir iştir. Sonuç olarak, birçok işletmenin dünyanın en iyi bilgisine erişmek için uzman hizmet sağlayıcılarla ortak olması beklenmedik bir durum değildir.

Ortaklıklar, firmalara aynı zamanda bu fayda ve fırsatların bir kombinasyonunu sağlayabilir. Fintech ortaklıkları, genel olarak, oyun alanını eşitlemek, iç prosedürleri azaltmak, teknoloji yeteneklerini genişletmek ve en önemlisi son tüketici deneyimini geliştirmek için büyük bir fırsat sunuyor.

Yerleşik finansal kurumlar için, dahili yeniliği teşvik etmekten tüketici mutluluğunu ve elde tutmayı sağlamaya kadar değişen önemli faydalar vardır. Ortaklıklar, kuruluşların verimlilik elde etmelerine, daha hızlı pazara sunmalarına ve nihayetinde işletmelerin gelir artışını hızlandırmalarına yardımcı olur.

Çözüm

Halihazırda yerleşik bir marka olsanız bile, Fintech şirketleriyle ortak olmanın sonsuz faydaları vardır. McKinsey'e göre, B2B ürünleriyle fintech'in oranı 2011'de %34'ten 2016'da %50'nin üzerine çıktı. Bu, girişimlerin B2C ürünlerini kesin olarak sunmaktan uzaklaşıp mevcut finansal kurumlarla çalışmaya ve mevcut finansal kurumlara ürün veya hizmetler sunmaya doğru kaydığını gösteriyor. nihai tüketici ilişkisini kontrol eder. Bu, fintech şirketinin öz sermayeden ödün vermeden finansman elde etmesine, alternatif bir para kazanma modunu güvence altına almasına ve hatta bazı durumlarda yeni bir strateji oluşturmasına olanak tanır. Marka olarak onların alanındaki uzmanlık ve deneyimlerinden faydalanabilir, dijital emeklerinin meyvelerini toplayabilirsiniz.