Kripto Para Birimi Sektöründe AML/KYC Uyumunun Önemi

Yirmi birinci yüzyılın başından bu yana, yenilikçi dijital teknolojilerin ortaya çıkması nedeniyle finans sektörü köklü devrimler geçirdi. Finans sektörü, bankalar ve sigorta şirketleri gibi geleneksel finans kurumlarından dijital kripto para birimleri ve sanal varlıklar alanına geçiş yaptı.

Dijital varlık sahipliği, finansal teknolojilerdeki en son devrim olarak ortaya çıktı ve neredeyse 24 ülke kripto para birimini ve sanal varlıkları yasallaştırdı. Bunun nedeni, bu endüstrinin küresel finansal sistemi tamamen dönüştürme konusundaki muazzam potansiyelinden kaynaklanmaktadır. Bununla birlikte, dijital para birimine yatırım fırsatları, finansal suçluların kripto endüstrisi aracılığıyla kara para aklama ve hatta terörün finansmanı gibi suçlara bulaşmalarının da yolunu açıyor. Bu nedenle, kripto firmaları mali suçları önlemek için AML/KYC uyumluluğunu sağlamalıdır.

KYC ve AML Arasındaki Fark

KYC ve AML arasında küçük farklılıklar vardır, ancak her iki prosedür de büyük ölçüde birbiriyle ilişkilidir. Müşterinizi tanıyın, kimlik doğrulama yoluyla müşterileriniz hakkında her şeyi bilmek için bir mekanizmadır. Belge doğrulama , KYC sürecindeki en önemli adımdır ve ikincisi, müşteri kabul sürecinde finansal ve finansal olmayan her kuruluş için önemli bir adımdır. Bu arada AML , düzenleyici yönergelere uymak için kuruluşlar, özellikle bankalar ve kripto para borsaları gibi finansal kurumlar tarafından uygulanan kara para aklama önleme önlemlerini ifade eder. AML'nin temel amacı mali suçları kısıtlamaktır. Daha önce de belirtildiği gibi, her iki süreç de birbirine bağlıdır, bu nedenle KYC, AML'deki yaklaşımlardan biridir. Kara para aklamanın önlenmesi, düzenleyici yönergelere uyum için daha geniş bir eylem planıdır ve KYC, bunu başarmak için alınan önlemlerden biridir. Bu nedenle, her iki terim de genellikle AML/KYC olarak birlikte tartışılır.

KYC/AML Uyumluluğu nedir?

AML ve KYC arasındaki temel ilişkiyi tartıştıktan sonra, uygunluk kavramını anlamak önemlidir. Bu, bir şirketin veya bir finans kuruluşunun yürürlükteki düzenleyici yasalara ve düzenlemelere uyması gerektiği anlamına gelir. Bu, hükümet tarafından oluşturulan ve düzenleyici otoriteler tarafından ortaya konulan kuralları içerir. Bu nedenle, bankalar ve kripto para borsaları gibi finansal kurumlar, başarılı bir KYC/AML uyumluluğu sağlamak ve mali suçları önlemek için yerleşik kara para aklamayı önleme yasalarına uymalıdır.

Kripto Para Sektöründe KYC/AML Uyumluluğu

Ani yükselişi, gelişen doğası ve çeşitli faktörler nedeniyle kripto endüstrisinin AML/KYC uyumluluğunu benimsemesi daha uzun sürüyor. Bu özellikler aşağıdaki gibidir:

• Kripto firmaları ücretsizdir ve hesap kaydı sadece birkaç saniye sürer.
• Kullanıcı, hesap oluşturma sırasında anonimdir.
• Kripto sektöründeki döviz kurları sürekli dalgalanıyor, bu da dijital servetteki ani büyümeyi haklı çıkarmayı kolaylaştırıyor.

Bu nedenle, finansal suçlular kripto para birimi sektöründe bir güvenlik boşluğu buldu. Nispeten düzenlenmiş bankalar yerine onları kara para aklama ve terörün finansmanı gibi mali yolsuzluklar yapmaya yöneltti. BBC, 2021'de yaklaşık 8,6 milyar dolarlık kripto para biriminin aklandığını açıkladı. Bu, kriptonun yasa dışı ekonomik uygulamaları kolaylaştıran güvenlik aparatlarından yoksun olduğunu gösteriyor. Bu nedenle, bir kripto firması henüz AML/KYC uyumluluğunu sağlamak için önlemler uygulamadıysa, derhal uyum mekanizmalarına başvurmalıdır.

Kripto Para Birimi için AML/KYC Düzenlemeleri

Eyalet hükümetleri, borsaların yasadışı finansal akış aracı haline gelmesini önlemek için kripto para biriminde AML/KYC prosedürleri için yasalar ve düzenlemeler tasarladı. Amerika Birleşik Devletleri'nin katı AML/KYC düzenlemeleri ve mevzuatı vardır. ABD Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), sorunsuz AML/KYC uyumluluğu ve mali suçların önlenmesi için kripto para birimi firmaları ve diğer dijital varlık şirketleri için düzenleyici standartlar belirledi. Aynı şekilde Avrupa Birliği de 2020 yılında ağırlıklı olarak dijital finans sektörüne odaklanan Dijital Finans Paketini sunmuştur. Bir dijital finans stratejisini vurguladı ve dijital varlık pazarına ilişkin yasalar getirdi. Hükümet inisiyatifleri dışında, hükümetler arası kuruluşlar da kara paranın aklanmasının önlenmesi tedbirlerinde ön plana çıkmıştır. FATF, dünya çapındaki tüm finansal işlemler üzerinde bir gözlemcidir ve ülkeleri AML/KYC uyumluluğu açısından izler.

İlgili:

• FCA Yeni Yönetmeliği, Birleşik Krallık'taki Kripto Yatırımcılarını Korumak İçin "Arkadaşına Öner" Yasağını Yasakladı
• Kripto Para Birimlerine Yatırım İçin Güvenlik İpuçları
• Kriptoya Atlamaya Hazır mısınız? Çok hızlı değil

Görüntülü Aramalar Yoluyla Dijital Katılım KYC

Dijital onboarding KYC, dijital yöntemlerle müşteri onboarding prosedürlerini ifade eder. Görüntülü arama, bankalar ve sanal varlık endüstrisi için AML/KYC uyumluluğu için en verimli çevrimiçi KYC çözümlerinden biridir. Bu hizmet çözümü, dijital para birimi firması ile müşterileri arasında yüz yüze etkileşim sunar. Her iki taraf da bir video KYC satıcısı veya SaaS çözüm sağlayıcısı tarafından desteklenen bir görüntülü arama yoluyla birbiriyle etkileşim kurar. En uygun ve güvenilir müşteri doğrulama yöntemidir, çünkü kuruluşların hangi müşterilerin dahil edilmesinin güvenli olduğunu ve hangilerinin herhangi bir tehdit oluşturduğunu belirlemesine olanak tanır. Bu nedenle görüntülü görüşme, müşterinizi tanımanın gerçek bir yolu olduğunu kanıtlar.

KYC Uyum Yazılımı

KYC uyumluluk yazılımı, finansal ve finansal olmayan kuruluşlara gerçek zamanlı olarak kimlik doğrulama hizmetleri sağlayan bir çözümdür. Kripto para borsalarının ve bankaların düzenlemelere uymasını ve AML/KYC uyumluluğunu sağlamasını sağlar. Aşağıdaki özelliklere sahiptir:

• KYC yazılımı, tüm AML/KYC uyum prosedürlerini izlemek için otomatik bir platform sağlar. Böylece, bu yazılım finansal suçları önlemek için kripto firmanızın ilerlemesini izler.
• Ayrıca uyumluluk yazılımı, risk değerlendirmeleri yapmak için müşterileri küresel izleme listelerine ve yaptırımlara göre inceler ve onlara risk puanları verir. Yüksek riskli müşteriler için gelişmiş durum tespiti gerçekleştirilir.

Kısaca

AML/KYC uyumluluğu, kripto para birimi ve diğer dijital varlık işletmeleri için oldukça önemlidir. Yukarıdaki tartışma, bir dijital para kuruluşunun sahibi olarak bilmeniz gereken her şeye ışık tutuyor.