Motley Fool vs. Morningstar: Perakende Yatırımcı için Hangisi Daha İyi?

Son birkaç yıl, finans dünyasındaki iki sismik değişim nedeniyle perakende ticarette bir patlama gördü: kullanımı kolay, komisyonsuz aracılık seçenekleri ve kolay erişilebilir bilgi bolluğu.

İlgili Yazı: Motley Fool Sonsuz Hisse Senetleri İncelemesi

Birincisi için Robinhood ve Tastytrade gibi pek çok seçenek var, ancak önde gelen oyuncular (TD Ameritrade, Charles Schwab) bile ucuz veya ücretsiz ticaret platformu modeline razı oldu.

İkincisi biraz daha karmaşık. Elbette, Reddit'in WallStreetBets'i birkaç büyük başarı elde etti, ancak şimdi dalgalı olan ekonomi, pandemik hisse senedi artışı sırasında elde edilen kazanımların çoğunu yok etti.

Güvenilir, doğru ve zamanında yatırım bilgileri için nereye başvurabiliriz?

Girin: Motley Fool ve Morningstar.

Aboneliğe dayalı yatırım bilgileri alanında her ikisi de baskın oyuncular olduğundan, muhtemelen her ikisine de İnternet'te referanslar görmüşsünüzdür. Ancak, aşağıdakileri arayan ortalama bir tüccar veya yatırımcı için hangisi daha iyidir:

• Hangi hisse senetlerinin satın alınacağını ve satın almanın arkasındaki nedeni anlayın.
• Özellikle içinden çıkılması giderek zorlaşan ekonomik fırtınada getirileri en üst düzeye çıkarın.
• Finansal özgürlük ve bağımsızlık kazanın.

Her hizmetin neler sunduğuna bir göz atalım.

Ayrıca Okuyun: Chuwi Hipad Max, Android 12 ile Yeni Snapdragon 680 Sertifikalı Tablet

Sabah Yıldızı

Morningstar, türünün en eski hizmetlerinden biridir ve uzun ömürlülüğü, yatırımcıların yatırım ortamının nüanslarını ve derinliklerini daha iyi anlamalarına yardımcı olma konusundaki mükemmel geçmişinden kaynaklanmaktadır. Morningstar kendisini iki şekilde ayırır:

• Analitik ve veriye dayalı bir araştırma yaklaşımı.
• Düşük riskli, denenmiş ve gerçek yatırım stratejilerine odaklanma.

Morningstar'ın Verilerinin Derinliği

Basitçe söylemek gerekirse, Morningstar'ın tescilli, algoritmik yaklaşımı, 150'den fazla bağımsız ve tarafsız sektör uzmanının nitel analiziyle birleştiğinde, yatırımlarınızı bilgilendirmek için kullandığınız bilgilerin incelenmiş, güvenilir ve doğru olduğu anlamına gelir.

Bunu daha da kolaylaştırmak için Morningstar, neyin yatırım yapmaya değer olduğunu anında görmeyi kolaylaştırmak için bir yıldızlar ve altın/gümüş/bronz efsaneleri sistemi kullanır.

Daha bilgili yatırımcılar veya deliliğin ardındaki niceliksel yöntemle ilgilenen biri için, Morningstar'ın hizmetleri, değerlendirilen tüm sonuçların geçmiş performansına ve beklentilerine ilişkin perdenin arkasına eksiksiz bir bakış sunar.

Daha da iyisi, nicel ve yönteme dayalı analitik stratejileri, riske göre ayarlanmış getirileri en üst düzeye çıkarmaya olanak tanıyan bir yatırım stratejisiyle sonuçlanır. Bu ne anlama gelir? Hadi bir bakalım.

Ayrıca Okuyun: Motley Millionacres İncelemesi

Stratejik İstikrar

Morningstar, geleneksel yatırımın temel direklerine odaklanır: bireysel hisse senetleri, yatırım fonları ve ETF'ler. Morningstar'ın benzersiz tarama araçları aracılığıyla, risk profilinizi ve toleransınızı belirleyebilir, ardından çeşitlendirilmiş ve riske göre ayarlanmış bir yatırım hisse senedi sepeti oluşturabilirsiniz.

• Çeşitlendirilmiş bir portföy veya bireysel seçimlerin mümkün olduğunca korelasyonsuz olduğu bir portföy, bir sektörde düşüş olması durumunda sermayenizin korunduğu anlamına gelir.
• Riske Göre Düzeltilmiş Getiriler. Modern portföy teorisinin temel taşlarından biri olan riske göre ayarlanmış getiriler, yatırımcının Morningstar tarafından sağlananlar gibi analitik araçları kullanarak bir yatırımla ilişkili spesifik riski hesaplaması ve öngörülen getirinin üstlenilen riske değip değmeyeceğini belirlemesi anlamına gelir. Kulağa karmaşık mı geliyor? Bu. Ancak Morningstar'ın temel kantitatif analizi, daha yeni bir yatırımcı için bazı nüanslar gözden kaçsa da, kapsamlı hesaplamayı daha yönetilebilir hale getiriyor.

Dezavantajları

Güvenli ve istikrarlı bir yatırım stratejisi sağlarken geniş bilgi hazinelerine erişim, finansal özgürlüğün olduğu bir geleceği dört gözle bekleyen çoğu yatırımcının hayalidir. Öyleyse, Morningstar'ın dezavantajları nelerdir?

• Morningstar pahalıdır ve yıllık 249$'dır (yine de yeni bir abone olarak çok şey kazanabilirsiniz - bu makalenin sonundaki bağlantıya göz atın).
• Uzmanlık ve Etkileşim. En büyük çekiliş aynı zamanda en büyük dezavantajdır. Muazzam miktarda harika bilgi, yeni bir taciri bunaltabilir ve felçle bir analize neden olabilir - bu kadar çok seçenek ve çok fazla ayrıntıyla karşı karşıya kalan yeni tacir donup kalır ve nasıl ilerleyeceğini bilemez. Ek olarak, çok fazla veri, kullanıcının yatırım portföyünü yönetmede aktif olmasını gerektirir, bu nedenle hem bunu yapma eğiliminde olanlara hem de aktif yatırımı mümkün kılmak için toplam sermayeye fayda sağlar.

Ayrıca Okuyun: Her Yeni İşletme Sahibinin Dikkate Alması Gereken 8 İşyeri Güvenliği Konusu

rengarenk aptal

Morningstar'dan biraz daha genç olan Motley Fool, son zamanlarda yeni perakende tüccarlar ve yatırımcılar arasında büyük bir favori haline geldi. Bunun başlıca nedeni, kuralcı hisse senedi toplama doğaları ve potansiyel olarak çok daha yüksek getirilerle sonuçlanan daha önemli risk toleranslarıdır.

Portföy Reçetesi

Motley Fool'un amiral gemisi hizmeti Stock Advisor, tutma için uygun adaylar olarak gördükleri belirli hisse senedi seçimleri sağlar (bununla birlikte, Motley Fool'un temel felsefesi, yatırımcının rahatlıkla elinde tutabileceği ~25 çeşitlendirilmiş bireysel hisse senedi sepetine sahip olmasıdır. bireysel hisse senedi oynaklığından bağımsız olarak en az beş yıl).

Bu kuralcı yapı, durum tespiti yapmak zorunda kalmaktan bunalmış hissedebilecek ve doğrudan uzman tavsiyelerine erişim fırsatı elde etmek isteyen yeni yatırımcılar için harikadır. Kuru bir değerlendirme yapmak ve sonuca varmak yerine, Motley aboneleri, bilenlerin neyi seçtiğini, satın aldığını ve elinde tuttuğunu tam olarak görebilir.

Motley Fool, tekliflerini Rule Breakers'ı içerecek şekilde genişletti ve hızlı büyüyen, potansiyel 10x hisse senetlerine odaklandı. Bu, emlak ve emeklilik danışmanlığı tekliflerinin yanı sıra, Motley Fool'u yatırım yolculuğuna yeni başlayan veya iyi bir şekilde devam eden herkes için tek adres haline getiriyor.

Daha Fazla Risk, Daha Fazla Ödül

Morningstar'ın geniş pazar ve riske göre ayarlanmış getiri yatırımlarına yaptığı vurgu, çan eğrisinin genel olarak daha düşük riskli tarafına doğru yöneliyorsa, Motley Fool'un bireysel hisse senedi seçimine odaklanması, onu varsayılan olarak biraz daha yüksek risk haline getiriyor. Bu, emekliliğe yakın yaşlı yatırımcılardan çok daha uzun bir zaman ufkuna yatırım yapan genç yatırımcılar için harika. Ve Motley Stock Advisor'ın tahminleri, zaman ağırlıklı getiri bazında geniş pazardan daha iyi performans gösterse de, artan sermaye maliyetinin döngüsel bir rotasyona neden olabileceği, son on yıldan belirgin şekilde farklı yeni bir ekonomik döneme giriyor gibi görünüyoruz. Motley Fool'un ödüllendirdiği yüksek riskli/yüksek ödüllü hisse senetlerinden. Kendilerini ayarlayabilir ve yönlendirebilirler, ancak bu, potansiyel bir abonenin dikkate alması gereken ek bir risk faktörüdür.

Ayrıca Okuyun: 2022'de Kariyer Danışmanlığı İşletmesi Kurmak İçin 9 Adım

Dezavantajları

Motley Fool'un stratejisine özgü ek risk varsayımı (daha yüksek potansiyel getiriler için olsa da) bir yana, Motley Fool'un perakende bir yatırımcı için başka hangi dezavantajları vardır?

• Morningstar'a çok benzeyen Motley Fool ücretsiz değildir ve amiral gemisi, temel Stok Danışmanı hizmeti için yıllık 199 ABD doları ve daha fazla para için ek eklentiler sunar. Neyse ki, yeni kullanıcılar için büyük bir indirim de sunuyoruz.
• Motley Fool'un pazarlama kampanyaları, temel hizmetlerine abone olduktan sonra bile agresif. Bu bizim önyargımız, ancak parasını ödediğiniz bir hizmetten her gün birden fazla ek satış e-postası görmek bir sapmadır. Bunu sitenin ayarlarından kapatabilirsiniz ama damağımızda kötü bir tat bıraktı.

Alt çizgi

Her hizmet benzersiz, hedef ve yatırım stratejisi odaklı bir hizmet sunar.

Motley Fool'un daha riskli ama kuralcı hizmeti, piyasanın ve yatırımın tüm ayrıntılarını öğrenirken sermayelerini tam olarak nereye kullanacaklarının kendisine söylenmesini isteyen acemi yatırımcılar için mükemmeldir.

Morningstar'ın bilgi derinliği ve genişliği, ayrıntıları araştırmak ve neye ve nasıl yatırım yaptığınızın arkasındaki nedeni bilmek için mükemmeldir - ancak bu, Motley Fool'un hizmetlerinden daha fazla zaman ve dikkat gerektirir.

Genel olarak, Morningstar'ın daha iyi bir seçim olduğunu düşünüyoruz - hem abonelik hem de zaman sermayesi açısından daha pahalı, evet, ancak her ikisinin de yatırımı, siz yatırım yolculuğunuza devam ederken temettü toplayacaktır.

Tetiği çekmeden önce daha fazlasını öğrenmek ister misiniz? İşte Motley Fool vs. Morningstar'ın tam bire bir dökümü.

Hangisini tercih ettiğini zaten biliyor musun?

Özel tanıtım amaçlı Morningstar indirimimiz için burayı veya özel Motley sınırsız erişim Stok Danışmanı fiyatlandırmamız için burayı tıklayın.