Endeks Fonlarına Nasıl Yatırım Yapılır: Adım Adım Kılavuz

Bireysel hisse satın almak, yatırım yapmanın tek yolu değildir. Tek bir düşük maliyetli yatırımla çok çeşitli hisse senedi satın alabileceğinizi biliyor muydunuz?

Endeks fonlarının diğer yatırım türlerine göre çeşitli avantajları vardır. Genellikle daha çeşitlidirler ve diğer yatırım fonlarından daha düşük gider oranlarına sahip olma eğilimindedirler, bu da onları uygun maliyetli bir seçenek haline getirir.

Merak ediyorsanız ancak endeks fonlarına nasıl yatırım yapacağınızdan emin değilseniz, yatırım yolculuğunuza başlamadan önce adım adım kılavuzumuzu okuyun.

Endeks Fonları Nasıl Çalışır?

Endeks fonları, S&P 500 veya Dow Jones Endüstriyel Ortalama gibi belirli bir piyasa endeksini izleyen yatırım fonlarıdır. Fon yöneticisi, performansını izlemek için endeksi oluşturan tüm hisse senetlerine yatırım yapacaktır. Bir endeks fonuna yatırım yaptığınızda, aslında portföyünüzü hemen çeşitlendiren bir hisse senedi sepetine yatırım yapmış olursunuz.

Endeks fon yatırımı ilk başta kafa karıştırıcı görünebilir, işte bir örnek: Diyelim ki S&P 500'e yatırım yapmak istiyorsunuz. S&P 500, adından da anlaşılacağı gibi, 500 farklı hisse senedinden oluşuyor; S&P 500'ü izleyen bir endeks fonuna yatırım yapacak olsaydınız, bu hisse senetlerinin 500'üne de yatırım yapmış olursunuz. Bu çeşitlendirme seviyesi, tek bir hisse senedine yatırım yapmanın oynaklığına karşı koruma sağlar.

Her biri farklı bir piyasa endeksini izleyen çeşitli farklı endeks fonları mevcuttur. Hangisini izlemek istediğinize karar verdikten sonra, mevcut çeşitli endeks fonlarını araştırabilir ve ihtiyaçlarınızı en iyi karşılayanı seçebilirsiniz.

Endeks Fonlarına Nasıl Yatırım Yapılır?

Artık endeks fonunun temellerini bildiğinize göre, bunlara nasıl yatırım yapmaya başlayabileceğinizi görelim.

1. Uzun Vadeli Bir Hedef Belirleyin

Herhangi bir yatırım türüne başlamadan önce, net bir hedefinizin olması çok önemlidir. Uzun vadeli finansal hedefleriniz hakkında düşünmek isteyeceksiniz: Emeklilik için para biriktiriyor musunuz? Acil durum fonu oluşturmak mı? Ev veya araba gibi belirli bir satın alma işlemi için mi tasarruf ediyorsunuz?

Aklınızda bir hedef olduğunda, belirli bir süre içinde ne kadar tasarruf etmeniz gerektiğini düşünmeye başlayabilirsiniz. Bu, ne kadar risk almak istediğinizi, yani endeks fonlarına ne kadar yatırım yapacağınızı belirlemenize yardımcı olacaktır. Örneğin, emeklilik için birikim yapıyorsanız ve daha uzun bir zaman çizelgeniz varsa, kısa vadeli bir hedef için biriktirdiğinizden daha fazla risk alabilirsiniz.

Sabır, özellikle endeks fonlarında çok önemlidir. Bu yatırımlar, büyümeleri zaman aldığından, tercihen daha uzun, 10 veya 15 yıllık zaman çizelgelerine uygundur.

Ayrıca, muhafazakar mı yoksa agresif bir yaklaşımı mı tercih edeceğinizi belirleyin. Her ikisinin de artıları ve eksileri olsa da, yatırım yapmakta yeniyseniz veya daha kısa bir zaman aralığınız varsa, ölçülü bir yaklaşım en iyisi olabilir. Daha uzun bir zaman çizelgesine sahip deneyimli bir yatırımcıysanız, daha agresif erişim daha iyi olabilir.

2. Bir Dizin Seçin

Endeks fonlarına nasıl yatırım yapacağınızı bilmek istiyorsanız, muhtemelen aklınızda bir tane var. En popüler endekslerden bazıları S&P 500, Dow Jones Industrial Average (DJIA) ve Nasdaq Composite'dir.

Bu endeksler, büyük ABD şirketlerinin performansını yansıtır, ancak ABD dışındaki gelişmiş pazarları izleyen MSCI EAFE Endeksi gibi uluslararası endeksler de vardır.

Çoğu yeni başlayan yatırımcı, iyi bir risk ve ödül dengesi sunduğu için S&P 500 endeksine yatırım yaparak başlar. Ancak, aralarından seçim yapabileceğiniz çeşitli dizinler vardır, bu nedenle araştırmanızı yapmanız önemlidir.

Acemiyseniz ve endeks fonlarına nasıl yatırım yapacağınızdan emin değilseniz, Robinhood iyi bir seçenek olabilir. Yani yatırım uygulamaları, yüksek ücretler olmadan hisse senedi ve diğer yatırımların ticaretini kolaylaştıran kullanıcı dostu platformlardır.

3. Endeksiniz için Doğru Fonu Seçin

Bir endekse karar verdikten sonra, mevcut farklı endeks fonlarını araştırmaya başlayın. Fonların çoğu benzer şekilde performans gösterse de, dikkate alınması gereken birkaç şey var:

• Gider oranı : Bu, fonun yıllık ücretidir, bu nedenle düşük oranlı bir fon arayın. Sıfır gider oranı sunan bazı endeks fonları (örneğin, Fidelity) bile vardır.
• Minimum yatırım : Düşük maliyetli endeks fonlarına nasıl yatırım yapacağınızı bilmek, ilgilenmeniz gereken tek şey değildir. Bazı fonların minimum yatırımı vardır, bu nedenle ilk gereksinimleri karşılamak için yeterli paranız olduğundan emin olun.
• Yatırım amacı : Son olarak, her bir fon farklı bir amaca hizmet eder; en iyi şey, fonun amacının yatırım hedeflerinizle uyumlu olup olmadığını kontrol etmektir. Sosyal veya çevreye duyarlı şirketler için kıyaslama yapan fonları bile bulabilirsiniz.

4. Hisse Satın Al

Bir endeks fonu seçtikten sonra, hisse satın alma zamanı. İlk olarak, 401(k) veya geleneksel veya Roth IRA gibi bir çevrimiçi aracılık hesabı veya emeklilik için bir hesap açmanız gerekir.

Bir hesap açtıktan sonra, endeks fonlarının hisselerini satın almaya başlayabilirsiniz. Ücretleri ve ince baskıları kontrol ettiğinizden emin olun: Bazı brokerler, hisse alımları için müşterilerinden ücret alırlar, bu nedenle, tüm yatırımlarınızı bir hisse senedine sahip olmanızdan çekinmemeniz koşuluyla, fon satın aldığınız endeks fonu şirketinde bir hesap açmak en iyisidir. tek hesap.

Endeks fonları uzun vadeli hedefler için en uygun olanıdır, bu nedenle uzun vadede olmalısınız - hemen sonuç görmeyi beklemeyin.

5. Takip ve Yeniden Dengeleme

Bu tür bir yatırım oldukça basit olsa da endeks fonlarınızı düzenli olarak takip etmeyi unutmamalısınız. Fonunuzun performansını takip etmek, beklentilerinizi karşılayıp karşılamadığını görmenize yardımcı olacaktır.

Aylık olarak endeks fonlarına ne kadar yatırım yapacağınıza da karar vermelisiniz. Bir miktar belirledikten sonra, buna bağlı kaldığınızdan emin olun. Kârlı bir meblağ oluşturmakta zorlanıyorsanız, çevrimiçi olarak mevcut olan birçok bileşik faiz hesaplayıcısından birini kullanabilirsiniz.

Son olarak, varlıklarınızı yeniden dengelemek, portföyünüzün risk seviyesini ve iç huzurunuzu korumak için hayati önem taşır, çünkü sizi herhangi bir varlık sınıfına aşırı maruz kalmaktan kurtaracaktır.

Sonuç olarak

Endeks fon yatırımı, bireysel hisse senedi seçmek zorunda kalmadan borsaya katılmanın bir yolu olarak son yıllarda giderek daha popüler hale geldi. Büyüme ve çeşitlendirme potansiyeli sundukları ve riski azalttıkları için bunları satın almak uzun vadeli yatırım yapmak isteyenler için iyi bir seçenektir.

Doğru yapıldığında, endeks fonlarına yatırım yapmak, zaman içinde tasarruflarınızı artırmanın basit ve etkili bir yolu olabilir. Sadece yatırımınızı izlemeyi ve hedeflerinize ulaşma yolunda ilerlemesini sağlamayı unutmayın.