Altına Nasıl Yatırım Yapabilirsiniz?

Altın uzun zamandır enflasyondan ekonomik çalkantılara, kur dalgalanmalarından savaşa kadar neredeyse her türlü riske karşı bir korunma aracı olarak görülüyor.

Altına yatırım yapmayı düşünürken kendinizi madeni para veya külçe gibi fiziksel altın satın almakla sınırlamak zorunda değilsiniz.

Altın borsasında işlem gören fonlar (ETF'ler) veya altın madenciliği şirketlerinin hisseleri, altına yatırım yapmak için diğer seçeneklerdir. Ayrıca vadeli işlem ve opsiyon ticareti yaparak altına yatırım yapabilirsiniz.

Altın Yatırımları: Ne yapmalı?

Çevrimiçi olarak hisse senedi ve tahvil ticareti yapmaya alışmış yatırımcılar için fiziksel altına yatırım yapmak zor olabilir.

Genel olarak, fiziki altın söz konusu olduğunda geleneksel aracı kurumların dışındaki bayilerle etkileşime geçeceksiniz ve yatırımlarınız için sigorta yaptırmayı düşünmelisiniz.

Külçe, madeni para ve mücevher, fiziksel altına yatırım yapmanın üç ana yoludur.

Külçe altın

Külçe, çoğu insanın bir kasada kilitli altın-büyük, parlak altın külçelerine yatırım yapmayı düşündüklerinde düşündüğü şeydir.

Ağırlığı dört ons'a kadar olan birkaç gramlık mermilere ek olarak, külçe altın külçeler en yaygın olarak bir ve on ons boyutlarında mevcuttur.

Altın şu anda ons başına 1.900 $ olarak fiyatlandırılıyor (Eylül 2020 itibariyle), bu nedenle külçe altına yatırım yapmak pahalı bir çaba. Altın çubuklar hisse senetlerinden farklıdır, çünkü kısmi hisse satın almak mümkün değildir.

Külçe altının çok pahalı olması nedeniyle, özellikle saygın bir satıcıya başvurmak ve teslimat ve sigorta için ödeme yapmak veya büyük bir kasada veya kiralık kasada saklamak özellikle önemlidir.

Külçe yoluyla altın almayı seçerseniz, altın fiyatlarını güncel tutun. Bayiler fiyatları güncel altının spot fiyatına göre günceller.

IRA'nızı kullanarak fiziksel altın satın almak için, Regal Assets ile altın yatırımı yapmanızı öneririm. Bu alanda en itibarlı şirketlerden biridir. Bu ayrıntılı Regal Assets incelemesini buradan okuyabilirsiniz.

Altın paralar

Altın paralar genellikle bir veya iki ons ağırlığındadır, ancak yarım ons ve çeyrek ons ​​paralar da mevcuttur.

En yaygın olarak bulunan altın madeni para türü, Güney Afrika Krugerrandları ve Kanada Akçaağaç Yaprakları gibi tahsil edilebilir madeni paralardır.

Boş kağıtlar ve yıpranmış veya hasarlı madeni paralar da bazı satıcılar tarafından satılmaktadır.

Altın içeriğine rağmen, altın paralar mutlaka altın içeriğine göre fiyatlandırılmayabilir. Koleksiyonluk madeni paraların değeri, özellikle yüksek talep görenler için genellikle yüksektir.

Örneğin, bir Amerikan Altın Kartalı madeni parasının fiyatı, 2020 Eylül ortasında yaklaşık 2.000$'dır. Külçe altınla karşılaştırıldığında, bu yaklaşık %5'lik bir artıştır.

Yerel koleksiyonerlerden veya rehin dükkanlarından altın paralar için daha iyi fırsatlar bulsanız bile, saygın, lisanslı bir satıcıdan alışveriş yapmak yine de daha güvenlidir.

Altın mücevher

Ayrıca, takabileceğiniz ya da bir zamanlar giyip zarar görmüş takılar şeklinde altın satın almayı da tercih edebilirsiniz.

Altın takılara yatırım yapmanın riskleri ise saf altından çok daha fazladır.

Kural olarak, ikinci el takılar her zaman saygın satıcılar tarafından satılmaz, bu nedenle ne satın aldığınıza dikkat etmelisiniz.

Parçanın sadece sizin için değil, onu satmaya çalıştığınız herkes için de özgün olması önemlidir. Bu nedenle, mümkün olduğu kadar çok belge elde etmek ve saygın bir satıcıdan yatırım mücevherleri satın almak zorunludur.

Mücevhere, kimin ürettiği ve tasarladığına bağlı olarak belirli bir miktar işaretleme uygulanacaktır. Değerli metalin ham formunun değerinin üç katına kadar bir fark olabilir.

Ek olarak, altın yüzdesi olan takılarınızın saflığını da kontrol etmeniz gerekir. Bir altın külçe 24 karat olduğunda %100 saf olarak tanımlanır.

Mücevheriniz eritilerek saf altın elde edildiyse, daha düşük saflığa sahip bir mücevher parçasının erime değeri veya her bir bileşende ne kadar altın olacağı daha düşük olur.

Altın madenciliği hisseleri satın alarak altına yatırım yapın

Altın madenciliği yapan, rafine eden ve ticareti yapan şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapmak fiziksel altına göre çok daha kolaydır.

Altın madenciliği hisse senetlerine yatırım yapmak isterseniz aracılık hesabınızı kullanabilirsiniz.

Bu sektördeki en popüler hisse senetleri arasında:

Newmont Corporation (NEM) : Colorado merkezli Newmont, dünyanın en büyük altın madenciliği şirketidir. Şirket, Afrika'nın yanı sıra Kuzey ve Güney Amerika'da maden işletmektedir.

Barrick Gold Corporation (GOLD) : Altın madenciliği devi Toronto merkezli ve dünya çapında 13 ülkede faaliyet gösteriyor.

Franco-Nevada Corporation (FNV) : Altın madenleri Franco-Nevada'ya ait değildir. Diğer madencilerden telif hakkı satın almak yerine, başkalarından telif hakkı haklarını satın alır.

Altın şirketlerinin hisse senetlerinin altın fiyatları ile ilişkili olduğunu, ancak aynı zamanda her şirketin karlılığına ve giderlerine de dayandığını unutmayın.

Bireysel altın şirketleri, diğer hisse senetleriyle aynı riskleri taşır, yani onlara yatırım yapmak benzer riskler taşır.

Tek hisse senetlerine yatırım yaparken biraz oynaklık yaşayabilirsiniz ve bunlar çeşitlendirilmiş fonlarla aynı düzeyde güvenlik sağlamazlar.

Altın ETF'lerine ve Altın Yatırım Fonlarına yatırım yapın

Altın ETF'lerine ve yatırım fonlarına yatırım yaparak bireysel altın stoklarına yatırım yapmaktan daha fazla likidite ve daha fazla çeşitlendirmenin keyfini çıkarırken altının uzun vadeli istikrarına maruz kalabilirsiniz.

Altın fonları çeşitli şekillerde gelir. Pasif olarak yönetilen bir endeks fonu, vadeli işlemleri veya opsiyonları kullanarak külçenin fiyatını veya endüstri trendlerini takip eder.

Örneğin SPDR Gold Shares ETF (GLD), fiziksel altın ve mevduat makbuzları tutar ve fiyatı, fiziksel altının fiyatını izler.

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), bir dizi altın madenciliği ve rafineri şirketini takip ederken, pasif olarak yönetilir.

Franklin Templeton'ın Altın ve Kıymetli Madenler Fonu gibi altın fon yöneticilerinin elleri altın piyasasında aktif olarak bulunmaktadır.

Pasif olarak yönetilen bir endeks fonunun amacı, getirisini yenmektir. Bunun karşılığında gider oranları nispeten yüksektir.

Gerçekte altına sahip olmadığınızı, ancak teorik olarak bir maden şirketinin borcu veya öz sermayesi veya fiziksel külçe ile desteklenen vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleriyle desteklenen kağıda sahip olduğunuzu unutmayın.

Sonuç olarak altın yatırım fonları ve borsa yatırım fonları altının piyasa fiyatı ile eşleşmeyebilir ve performansları fiziki altından farklı olabilir.

Vadeli işlemleri ve opsiyonları kullanarak altına yatırım yapın

Bir tür spekülatif yatırım olan vadeli işlem veya opsiyon sözleşmeleri ticareti, altına yatırım yapmanın en riskli yoludur.

Türev, değeri tamamen dayanak varlığın fiyatı tarafından belirlenen bir finansal araçtır.

Bir vadeli işlem sözleşmesinde bir menkul kıymeti satın almak veya satmak için daha iyi bir zaman olup olmadığını belirleyen herhangi bir piyasa koşulu yoktur.

Opsiyon sözleşmesi, belirli bir tarihte belirli bir fiyata ulaşan bir menkul kıymeti satın almanızı veya satmanızı sağlayan bir anlaşmadır.

Bu ürünlere yatırım yapmak için vadeli işlemler ve seçenekler sunan bir çevrimiçi aracı kurumda hesabınız olmalıdır.

Çoğu çevrimiçi aracı kurum bu menkul kıymetlerin ticaretine izin verir, ancak hesap sahiplerinden bu türevlere yatırım yapmanın risklerini kabul eden ek formlar imzalamalarını isteyebilirler.

Platform, bir aracılık hesabı açtıktan sonra opsiyonları ve vadeli işlemleri doğrudan alıp satmanıza olanak tanır.

Seçenekler ve vadeli işlem platformları genellikle satın aldığınız veya sattığınız sözleşmelerin sayısına göre bir komisyon alır.

Opsiyonlar veya vadeli işlem sözleşmeleri yoluyla altına yatırım yapan yatırımcıların, opsiyonlarını değersiz bir şekilde sona ermeden satmak, devretmek veya kullanmak için varlıklarını aktif olarak izlemeleri gerekir.

Ayrıca, bu seçeneklerin her biri, varsayılan olarak belirli bir düzeyde kaldıraç veya borç taşır; bu, yatırımcıların aşırı derecede kullanmaları ve piyasa kayıplarına uğramaları durumunda ciddi kayıplara yol açabilir.

Altına Yatırım Yapmalı mısınız?

Enflasyon ve diğer felaketlerden endişe ediyorsanız, altın size güvenli bir liman sunabilir. Altın, kısa vadede hisse senetleri kadar değişken olabilse de, çok uzun vadede değerini önemli ölçüde korudu.

Kişisel tercihlerinize ve risk tolerans seviyenize göre fiziksel altın, altın hisse senetleri, altın ETF'leri ve yatırım fonlarına veya spekülatif vadeli işlem ve opsiyon sözleşmelerine yatırım yapabilirsiniz.

Hangi altın türünü seçerseniz seçin, çoğu danışman portföyünüzün %10'undan fazlasını ona ayırmamanızı önerir.

Yatırım yapmak biraz risk içerir. Altın bir istisna değildir. Kendine has altın piyasasında çok fazla öğrenme gerekiyor.

Altın ETF'lerinin ve yatırım fonlarının bu kadar istikrar ve ışıltı sunması, onları bir miktar altına yatırım yapmak isteyen yatırımcılar için tercih edilen yatırım seçeneği haline getiriyor.