Offshore Banka Hesabı Nasıl ve Neden Açılır?

Offshore hesaplar, bireyler ve girişimciler arasındaki popülaritesini korudu ve bugün yasa dışı bir şey değil. Bir offshore banka hesabı, bir yabancı tarafından ikamet ettikleri ve vergi ikametgahlarının bulunduğu bölge dışındaki herhangi bir ülkede veya bankada açılan bir hesaptır.

İlgili Yazı: Bir Banka Hesabında Aranacak 7 Şey

Offshore banka hesapları ne içindir ve böyle bir hesap nasıl açılır? Offshore hizmetleri hakkında en iyi web sitesi olan International Wealth'in uzmanları, bu sorunları çözmemize yardımcı olacak. En popüler offshore bankacılık ülkeleri, offshore hesapların özellikleri ve bunları açma prosedürü hakkında bilgi edineceksiniz.

Offshore hesap türleri nelerdir?

Offshore hesaplar, birkaç alt gruba ayrılabilen yabancı bankalardaki ve finans kurumlarındaki banka hesaplarıdır:

1. Bir offshore şirket hesabı – şirketin statüsü (uluslararası/offshore) nedeniyle offshore olarak adlandırılır ve kayıt yeri bir offshore bölgesidir (Nevis, Belize, Cayman Adaları, Delaware ABD, Cook Adaları, vb.) .

2. Kişisel denizaşırı hesap – ikamet yeri ve vergi dairesi dışında herhangi bir eyalette yabancı bir vatandaş adına açılan bir hesap. Böyle bir hesaba yabancı hesap da denir.

3. Yabancı şirketler için bir offshore hesabı – Avrupa, Asya ve diğer yabancı şirketler için bir offshore bankasında açılabilen bir hesap. Aynı zamanda, şirketin kendisi mutlaka offshore şirketlere ait değildir ve genellikle saygın yargı bölgelerinde ekonomik bir varlığa sahiptir. Bir yan kuruluş veya şube için veya bir işi yönetmek üzere bir tröst oluşturmak için genellikle bir yedek offshore hesabı açılır.

Neden offshore banka hesabı açmalısınız?

Uluslararası bir hesaba sahip olmak, bireyler ve şirketler arasında giderek daha yaygın hale geliyor. Bir offshore hesap açmanın amaçları şunlardır:

1. varlık koruması

2. mevduatlardaki yüksek faizden elde edilen pasif gelir

3. Sermayenin çeşitlendirilmesi ve intifa hakkı sahibinin gizliliği.

Açık deniz bankacılığı, müşterinin vergi mükellefi olduğu ülke dışında bulunan bir bankaya para transferidir.

Bireyler için offshore banka hesabı bir dizi avantaj sağlar:

1. Erişilebilirlik ve esneklik – hizmetlerini sunan yabancı bankalar, ürünlerinin esnekliğine odaklanır. Ana hedef, dünyanın herhangi bir yerinden herhangi bir işlemi gerçekleştirmenize olanak tanıyan çevrimiçi bankacılık aracılığıyla kişisel tasarruflara küresel erişim sağlamaktır.

2. Avrupa bankalarındaki benzer gerekliliklerle ilgili olarak yerleşik olmayanlar için bir denizaşırı hesap açmak için asgari belgeler.

3. Gizlilik ve güvenlik – offshore bankaları, varlıkların güvenliğine ve üçüncü taraflara veri aktarmadan müşterileri hakkındaki gizli bilgilerin korunmasına özel önem verir.

4. Çeşitlendirme – yabancı bankalar, sermayeyi korumak ve varlıkları farklı cüzdanlar arasında dağıtmak için uygundur ve kullanılır. Bu, hesapların bloke edilmesi risklerine ve para birimi dalgalanmalarına ve ayrıca siyasi ve ekonomik krizlerin zeminine karşı koruma sağlayacaktır.

5. Koruma – özel bankalardaki offshore hesaplar, hem hükümet hem de ticari yabancı yapılardan daha yüksek düzeyde korumaya sahiptir.

Genel olarak, bir denizaşırı banka hesabı, bir bireyin modern bankacılık ürünlerini yüksek düzeyde güvenlikle kullanmasına izin verir.

Ayrıca Okuyun: Infoblox ve SolarWinds IPAM Karşılaştırması: DNS-DHCP-IPAM Çözümleri

Offshore hesabı nasıl açılır?

Offshore hesapların avantajlarını anladığımıza göre offshore hesap nasıl açılır bundan bahsetmenin zamanı geldi.

Bireyler veya offshore şirketler için bir offshore banka hesabı açmak, ikamet edilen ülkede bir banka hesabı açmak kadar kolay değildir. Bankalar, her potansiyel müşteriyi, özellikle kişilerin ve yargı bölgelerinin yaptırım listesine dahil olmaları ve ayrıca vergi düzenlemelerinin ihlali ve mali dolandırıcılık açısından dikkatlice kontrol eder.

Bu sürecin bir parçası olarak bankalar, yeni bir müşteri olarak sizinle ilgili derinlemesine bir KYC (Müşterinizi Tanıyın) durum tespiti yapmakla ilgili bir dizi belge talep eder. Ancak, müşteri zaten AB tarafından yaptırım uygulanan kişiler listesine dahil edilmişse, bu bile bir denizaşırı hesap açmak için yeterli olmayacaktır. Sorunu çözmek için, bir denizaşırı hesap açmaya izin verecek mevcut bankaların listesini daraltmak ve (gerekirse) varlıkları çeşitlendirmek ve korumak için farklı bir yol seçmek gerekecektir.

Bir denizaşırı hesap açmak için (bireyler için), noter tarafından tercüme edilmiş ve onaylanmış yasal belgeler sağlamanız gerekir:

• pasaportun taranmış kopyası
• ikamet yerini teyit eden bir belge
• istihdam yerinden orijinal sertifika (bir bireyin ödeme gücünü doğrulamak için belge gereklidir)
• fonların menşe kaynağını ve hesapta planlanan gelecekteki işlemleri gösteren bir CV.

Gerekli belgelerin listesi seçilen ülkeye göre değişebilir.

Belge paketi hazır olduğunda, bankanın uygunluğu tarafından doğrulamaya gönderilir. İşlem 30 güne kadar sürebilir. Ancak, uygun şekilde toplanmış ve tamamlanmış bir belge paketiyle bile, bir kişi yabancı bir banka tarafından reddedilebilir.

Uzaktan offshore hesabı açmak mümkün mü?

Aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli yetki alanlarında uzaktan bir offshore hesabı açabilirsiniz:

• belize
• Nevis
• İsviçre
• Bahamalar
• Cook Adaları
• Curacao
• Lihtenştayn
• Lucia vb.

Uzaktan bir denizaşırı hesap açma prosedürü, şahsen bir banka hesabı oluşturma sürecine benzer. Fark, elektronik iletişim araçlarıyla çevrimiçi olarak gerçekleşen KYC doğrulamasında ve belgelerin transferinde yatmaktadır.

Ayrıca Okuyun: Çevrimiçi Alışveriş Dolandırıcılıklarından Nasıl Kaçınılır?

Offshore banka hesabı açma yöntemi ne olursa olsun, belgelerin doğru yasallaştırılmasını ve hazırlanmasını unutmamalısınız. Belge hatalı veya eksik bilgi ile sunulursa, hizmet reddedilecektir.

International Wealth, herhangi bir ülkenin bireyleri ve tüzel kişilikleri için denizaşırı hesaplar açmayı teklif eder. Deneyimli uzmanlardan kişisel yardım alın ve uygun bir finans kurumu aramakla, yurtdışına seyahat etmekle ve bir offshore bankanın gerekliliklerine göre belge hazırlamakla zaman kaybetmeyin. Buna ek olarak, dünyanın dört bir yanındaki acenteler ve kayıtlı aracılar, işletme kaydı, lisanslama, tröst yapıları ve bankalardaki hesaplar, neo-bankalar ve ödeme sistemleri için kapsamlı denizaşırı çözümler sağlayacak.