Fundrise İncelemesi: 100.000 Dolarlık Ticari Gayrimenkul Yan Koşum

2015 yılında "nakit akışı portföyüm" dediğim şeyi oluşturmaya başladım. Bu, her şeyden önce faiz ve temettü yaratmak için tasarlanmış özel bir yatırım setidir.

Düşüncem şuydu: Bir kez yaptığım işten nasıl tekrar tekrar para alabilirim?

Ve nakit akışı için yatırım yaparak, kazandığım her "ekstra" 1.000 doları yılda 20-80 dolara gerçekten pasif bir gelire dönüştürebilirdim... sonsuza kadar .

Aydan aya, yıldan yıla nakit akışı portföyüme özenle eklemeler yaptım. Bugün ayda binlerce dolar kazanıyor.

Bu portföyün bir bileşeni, Fundrise aracılığıyla ticari gayrimenkuldür.

Açıklama: Uzun süredir Fundrise yatırımcısı ve bağlı ortağıyım. Referans linkimden üye olduğunuzda komisyon kazanıyorum. Görüşler bana aittir.

Bu yazıda, yıkacağım:

• Fundrise nasıl çalışır?
• Beni platforma çeken şey
• Artılar ve eksiler
• Fundrise hesabıma bir bakış
• Dikkate alınması gereken alternatifler

Hazır? Hadi yapalım!

Fundrise nedir?

Neden Yatırım Yapmayı Seçtim?

Fundrise'tan aşağıdakiler dahil olmak üzere çeşitli nedenlerle etkilendim:

• tutarlı nakit akışının çekiciliği
• Portföyüme emlak yatırımı eklemek istiyorum
• şirket felsefesi

Tutarlı Nakit Akışı

2015'in sonlarından beri Fundrise yatırımcısıyım ve o zamandan beri her üç ayda bir temettü ödediler . Hedeflerimden biri pasif gelirimi artırmak olduğu için, erken dönemde %8'den fazla temettü getirisi olasılığı oldukça çekiciydi.

(Platform olgunlaştıkça ve çeşitlendikçe bunlar azaldı.)

Gayrimenkul Pozisyonunu Ekleme

Tarihsel olarak, gayrimenkul yatırımcıları şunlardan yararlanmıştır:

• mülk takdiri
• Kira geliri
• Olumlu vergi muamelesi

Ve bazı uzmanlar portföyünüzün %20'sine kadarını gayrimenkulde tavsiye ettiğinden, ev sahibi olmadan biraz eklemenin yollarını arıyordum.

Şirket Felsefesi

Fundrise'ın en iyi ihtiyatlı iyimser olarak tanımlayabileceğim yatırım felsefesiyle rezonansa girdim. Şirket, çeşitlendirme adına her kategorideki mülkü satın almaya çalışmıyordu, ancak güçlü hissettikleri birkaçına odaklandı.

Bunlar şunları içerir:

• “Son mil” lojistik tesisleri
• Sunbelt konut özellikleri

Özellikle e-ticaret ve uzaktan çalışma çağında alışveriş merkezleri ve ofis binaları ile karşılaştırıldığında bunlar bana mantıklı geldi.

Fundrise'ın mesajı , "uzun vadeli güçlü getiriler için inşa edilmiş, teknoloji destekli, incelenmiş gayrimenkul" idi (ve hala da öyle). Sanırım her şeyin sağduyulu olması beni cezbetti.

Suları test etmek için 5000 $'lık bir depozito ile başladım ve o zamandan beri hesabıma para ekliyorum.

Fundrise'ın Artıları ve Eksileri

Artıları:

• Düşük Minimum Yatırım — 10$ gibi düşük bir tutarla başlayabilirsiniz.
• Herkese Açık — Bazı platformlar yalnızca akredite yatırımcılara açıktır.
• Düşük Ücretler — Fundrise, her yıl hesap değerinizin %1'ini ücret olarak alır.
• Anında Çeşitlendirme — Anlaşmaları seçmek ve seçmek zorunda değilsiniz. Riskiniz, seçilmiş bir dizi ticari mülke dağılmıştır.
• Sağlıklı Geçmiş Performans — Hesabım yıllık %10 kazandı. Sadece temettü gelirlerine bakıldığında, ortalama yıllık getiri %5,29'dur.
• Daha Düşük Oynaklık - Muhafazakar strateji nedeniyle, Fundrise, piyasadaki gerileme sırasında halka açık GYO'lar kadar sert bir şekilde etkilenmez.

Eksileri:

• Likidite — Hesabınızdan nakit çekmeniz gerekiyorsa, bunu üç ayda bir ceza ödemeden yapabilirsiniz. Ancak Fundrise, piyasa koşullarına bağlı olarak bu para çekme işlemlerini askıya alma hakkını da saklı tutar. Bu kesinlikle uzun vadeli bir tutuş olarak görülmelidir.
• Çeşitlendirilmiş Değil - Vanguard'ın VNQ'su gibi Halka Açık GYO'lar, binlerce mülke maruz kalmanızı sağlarken, Fundrise ile yalnızca birkaç düzine sahip olabilirsiniz.
• Sınırlı Operasyonel Geçmiş Kayıt - Şirket yalnızca 2012'den beri faaliyet göstermektedir.
• Daha Zayıf Yukarı Yön - Daha düşük aşağı yönlü volatilite ile birlikte, piyasa patlarken daha zayıf bir yukarı yönlü performans ortaya çıkar.

Fundrise Hesabımın İçinde

İşte Fundrise hesabımda nasıl göründüğü. Grafikteki küçük merdiven basamakları, zamanla daha fazla para yatırdığım yerlerdir.

Net Getirilere geçersem, hesabın başladığımdan bu yana 42.000 doların üzerinde kazandığını görebilirim - temettüler ve takdir arasında bölünmüş.

Buradaki ilginç şey, 2021 emlak patlaması sırasında büyük takdir artışı ve sonraki yıl müteakip düzeltme.

Pasif nakit akışımı oluşturmaya çalıştığım için, üç aylık temettü metriği benim için daha önemli. Son zamanlarda, bu çeyrekte yaklaşık 1200 dolar veya ayda 400 dolar oldu.

Portföy içinde hesabımda 169 aktif proje var:

Bunlar iki geniş kategoriye ayrılır:

1. Büyüme Emlak
2. Gelir Emlak

Tarihsel olarak, "Büyüme" kısmı daha güçlü getiriler sağlamıştır.

Başlangıçta hedefimi "gelir" olarak belirlemiştim, ancak Fundrise yeni yatırımları hem büyüme hem de gelir eREIT'lerine otomatik olarak tahsis edecekti. Artık hedeflerinize en yakın belirli eREIT'leri seçebilirsiniz.

Örnek olarak, Fundrise portföyümdeki mülklerden bazıları şunlardır:

Kim Veba Gibi Kaynak Artışından Kaçınmalı?

Fundrise, aşağıdaki durumlarda uygun değildir:

• Kısa vadeli likiditeye ihtiyaç var
• Emlak piyasasının çökeceğini düşünüyorum
• Halka açık GYO'ların hız trenini seviyorum
• Kendiniz ev satın almak gibi doğrudan gayrimenkul yatırımını tercih edin

Kaynak Yaratma Alternatifleri

Gayrimenkulden para kazanmak söz konusu olduğunda, Fundrise birçok seçenekten sadece biridir. İşte dikkate alınması gereken bazı alternatifler.

Diğer Gayrimenkul Kitle Fonlama Siteleri

Diğer bazı platformlar, genellikle daha yüksek minimum yatırımlara sahip olmalarına ve yalnızca akredite yatırımcılara açık olabilmelerine rağmen, Fundrise'a benzer şekilde çalışır:

• Yieldstreet - Gayrimenkul, sanat, özel kredi ve daha fazlasını çeşitlendirin. 10.000 $ minimum; sadece akredite yatırımcılar.
• Crowdstreet — minimum 25.000$; sadece akredite yatırımcılar.
• EquityMultiple — minimum 5.000$; sadece akredite yatırımcılar.
• Diversyfund — Çok aileli konut mülklerinde uzmanlaşmıştır. 500 $ minimum yatırım.

Kamu GYO'ları

Ayrıca hisseli gayrimenkul yatırım ortaklıklarını herhangi bir aracı kurum aracılığıyla da satın alabilirsiniz. Bunlar da nakit akışı portföyümün bir parçası.

Örneğin, Vanguard'ın VNQ'sinin son birkaç yılda nasıl ilerlediği aşağıda açıklanmıştır.

Hisseler kabaca 8 yıl öncekiyle aynı değerde, ancak fon her üç ayda bir temettü ödedi.

Kendi Gayrimenkul Portföyünüzü Oluşturun

Birçok Side Hustle Nation okuyucusu, daha aktif bir emlak yan koşuşturmasını tercih ediyor.

Dustin Heiner gibi insanlar için kiralık emlak imparatorluğu, erken emekli olmasına yetecek kadar nakit akışı sağlıyor. Bu doğrudan yatırım tarzı daha fazla iş gerektirir, ancak size Fundrise'tan daha fazla kaldıraç ve vergi avantajı sağlar.

Örneğin, peşinat olarak 100.000 ABD Doları ile 500.000 ABD Doları değerinde kiralık mülk satın alabilirim. Sonra kiracılarım benim için ipotek(ler)i yavaş yavaş öderler ve teorik olarak her ay nispeten pasif nakit akışı kazanırdım.

(Hepsi işletme giderlerimi, amortismanımı ve ipotek faizimi vergilerimden yazarken.)

Karşılığında şunlardan sorumlu olacaksınız:

• Bakım
• sorunlu kiracılar
• boş yerler

Bazıları için bu sorumluluklar, uzun vadeli bir servet inşa etmenin ve keşmekeş yarışından kurtulmanın bir yolu olarak ödenmesi gereken küçük bir bedel.

Bu tür şeylerle uğraşmak istemiyorsanız, ancak yine de tek aile kira geliri fikrini seviyorsanız, Arrived gibi bir platforma göz atın. Nakit akışı olan kiralamaların kısmi sahipliğini 100 $ gibi düşük bir fiyata satın alabilir ve tamamen elden geçirebilirsiniz.

Rakamlarla Kaynak Yaratma

Dikkate alınması gereken bazı Fundrise istatistikleri:

• Fundrise, en büyük 50 gayrimenkul özel sermaye yatırımcısından biridir.
• Şirket şu anda 7 milyar doların üzerinde gayrimenkul yönetiyor.
• Platforma yaklaşık 2 milyon yatırımcı katıldı.
• Investopedia tarafından "Yeni başlayanlar için en iyi emlak kitle fonlaması sitesi" seçildi.
• Business Insider tarafından "En iyi gayrimenkul yatırım uygulaması" seçildi.

Umarım bu makale, Fundrise'ın yatırım portföyünüze eklemenin mantıklı olup olmadığına biraz ışık tutar.

Daha Fazla Side Hustle Yardımı mı Arıyorsunuz?

• Ücretsiz 500 Dolarlık Yarışmanızı Başlatın. Ücretsiz 5 günlük e-posta kursum, kazancınıza nasıl 500$ ekleyeceğinizi gösteriyor.
• Ücretsiz Side Hustle Nation Topluluğuna katılın. Ücretsiz Facebook grubu, diğer dolandırıcılarla bağlantı kurmak ve sorularınızı yanıtlamak için en iyi yerdir.
• Side Hustle Show'u indirin . Ücretsiz podcast'im, eyleme geçirilebilir haftalık bölümlerle nasıl ekstra para kazanılacağını paylaşıyor.

Ödüllü Side Hustle Show,
En iyi 10 Girişimcilik podcast'i
1.100'den fazla 5 yıldızlı derecelendirme ile!

En sevdiğiniz podcast uygulamasında veya doğrudan tarayıcınızda dinleyin.