Finansal İçgörüler için En Güncel 58 Fintech İstatistiği

Fırsatları ve potansiyeliyle tanınan bir sektör olan Fintech, girişimciler ve iş dünyası liderleri için sıklıkla tartışma konusu oluyor. Fintech, dijital dönüşümle desteklenen finans ve teknolojiyi birleştiriyor.

Finans ve teknoloji güçlerini birleştirdiğinde finansla başa çıkmanın daha hızlı, daha iyi ve daha uygulanabilir bir yolunu sunarlar. İşletmeler ve startuplar için bu bir altın madenidir. Para kazanırken değer katabilen veya insanların sıkıntılı noktalarını çözebilen herhangi bir işletme bu sektörde yükseliş eğilimi gösterecektir. Mesela dijital bankacılığı düşünün. Bugünlerde fiziksel bankalara ne sıklıkla gidiyorsunuz?

Dijital bankacılık platformları, insanların finansal ürünlere dizüstü bilgisayarlarından veya mobil cihazlarından erişmesini kolaylaştırdı. Müşteri etkileşimlerini dönüştürdü ve daha çok kanallı operasyonlarla birleşti. Fintech, insanların ve işletmelerin parayı veya varlıkları yönetme şeklini değiştiriyor. Aşağıdaki eğilimler ve istatistikler bunu açıkça söylüyor.

Fintech'in nerede olduğunu ve 2023'te nereye doğru gittiğini anlamak için bazı heyecan verici istatistiklere bakın.

2023'ün en iyi fintech istatistikleri

Yapay zeka (AI) ve makine öğrenimi (ML), teknoloji ağırlıklı yeni girişimlerin ilgi odağı haline gelmesiyle fintech'te önemli bir rol oynayacak. Aşağıdaki istatistikler bunu ve piyasadaki en son trendlerin çoğunu inceliyor.

• Dünya çapında çok sayıda önde gelen teknoloji firmasına ev sahipliği yapan Nasdaq, fintech ile ilgili 463 hisse senedini sergiliyor.
• 2022'nin ikinci çeyreği itibarıyla Asya, küresel fintech işlemlerinin %24'ünü gerçekleştirerek kendisini ABD'den sonra ikinci en yüksek işlem hacmine sahip bölge olarak konumlandırıyor.
• Küresel fintech şirketlerinin %90'ı halihazırda büyük ölçüde yapay zeka ve makine öğrenimine güveniyor.
• 2019 yılında dünya çapında insanların %64'ü fintech uygulamalarını kullanıyordu.

• ABD'de dijital bankacılık kullanımı 2022'de sakinlerinin %65,3'ünü kapsayacak şekilde arttı.
• ABD'de banka hesabı olmayan 9 milyon hane, çek bozdurma gibi hizmetlere yılda tahmini 200 ila 500 dolar harcıyor. Fintech aracılığıyla yapılan dijital doğrudan para yatırma işlemleri, ücretleri atlamak için bir çözüm sunuyor.
• Yapay zeka kullanımının sigorta sektörüne 2023 yılına kadar neredeyse 1,3 milyar dolar tasarruf sağlayacağı tahmin ediliyor.
• Profesyonellerin %56'sı bilgi güvenliği ve gizliliğini fintech'in yükselişine yönelik tehdit olarak tanımladı.

Fintech'te yatırım ve finansman istatistikleri

Büyük potansiyel ve fırsatlar hem yatırımcıları hem de girişimcileri cezbetmektedir. Kurucular inşa etmeyi arzularken, yatırımcılar daha sonra önemli miktarda kar elde etmek için doğrudan riskler alırlar. Fintech sektörü, risk sermayedarlarından ve yatırım firmalarından vaat edilen ve oldukça büyük getirilerle büyük yatırımlar gördü. Aşağıdaki istatistikler bu yatırımların boyutunu ve başarılı anlaşmaların sayısını göstermektedir.

• 2022'nin ilk çeyreğinde küresel fintech fonlama işlemleri 1.482'ye ulaştı. Bu, 2021'in ilk çeyreğine göre %20'lik bir büyüme anlamına geliyor.
• Sigorta fintech şirketleri 2020'de 3,8 milyar dolar finansman sağladı.
• 2022'nin zorlu ekonomik başlangıcı, ikinci çeyrekte küresel fintech yatırımlarında önceki çeyreğe göre %33'lük bir düşüşe yol açtı.

• 2022 yılında fintech'e yapılan küresel risk sermayesi yatırımı 92,2 milyar dolardı.
• Varlık teknolojisi alanına yönelik fonlama, 2022'de çeyrek bazında %36'lık bir artış yaşadı ve 180'den fazla kesinleşmiş anlaşmayla övündü.
• Risk sermayesi taahhütleri 2022'nin ikinci çeyreğinde 1.200 anlaşmayı aştı.
• 2021'den 2022'nin ikinci çeyreğine kadar ABD, çeyrek sonu itibarıyla %38 ile fintech yatırımlarına liderlik etti.

Fintech uygulamalarındaki trendler

Fintech gelişmeye başladıkça insanlar birçok uygulamayı ve teknolojiyi memnuniyetle karşıladı. Para yönetimi araçları, ödeme ağ geçitleri ve bazı kripto para saklama yazılımları ön planda kaldı. Aşağıdaki istatistikler, finansal ürün ve kurumları kendilerine yakınlaştıran uygulamalara kullanıcıların nasıl tepki verdiğini gösteriyor.

• Birleşik Krallık'tan bir para yönetimi aracı olan GoHenry'nin bir milyondan fazla ödeme yapan kullanıcısı var. 2018'den 2022'ye kadar %1.260'lık bir arama büyüme artışı yaşadı.
• Amerikan finansal hizmetler şirketi M1 Finance, E serisi yatırım turunda 323 milyon dolar elde etti.
• Fintech kuruluşu Revolut, 1,7 milyar doları aşan bir fon topladı.
• Robinhood'un kullanıcı sayısı 2021'de 9,1 milyonun üzerindeydi; bu, en yakın rakibi WeBull'un üç katıydı.

• 2027 yılına kadar fintech kullanıcısı başına tahmini işlem değeri 29.600 ABD dolarıdır.
• 2027 yılına kadar kullanıcı başına işlem değeri 29.600 doları aşacak.
• Stripe, 95 milyar dolarlık değerlemesiyle ABD'nin en değerli fintech kuruluşu konumunda.
• ARK Invest, 31 benzersiz hisse senedine yayılmış 630.000'den fazla hisseyi kapsayan, en önde gelen fintech elektronik ticaret fonlarından (ETF'ler) birine sahiptir. 2021'de bu ETF %209'luk zirve büyümesine tanık oldu.
• Coinbase'in 2021'deki halka çıkışının ardından Nasdaq'taki piyasa değeri 100 milyar doları aştı.
• 2020 yılında perakende tüketicilere hizmet veren fintech şirketleri brüt işlem değerlerini %47 artırdı.

Fintech'in benimsenmesi ve büyüme istatistikleri

Aşağıdaki istatistiklere göre sektör, geleneksel bankacılık sistemleri yerine fintech'in benimsenmesine doğru kayıyor. Bankacılık sektöründe chatbotların kullanımı artıyor. İnsanların kripto para birimine yönelik tercihi dinamik olarak değişiyor. Fintech sektöründeki büyüme beklentilerini keşfetmek için bu istatistikleri inceleyelim.

• ABD'deki yatırım anlaşmalarının değeri 2019'da %54 arttı. 26 milyar doların üzerine çıktı.
• Bankalar chatbotlar kurarak maliyetleri düşürmeye başladı. Tahminler 2023'te 7,3 milyar dolar tasarruf edeceklerini söylüyor.

• Hindistan fintech pazarı, 2021'de toplam 8 milyar dolarlık yatırımla 15 tek boynuzlu at üretti. Tek boynuzlu atlar, değerlemesi 1 milyar doları aşan girişimleri ifade ediyor.
• Finansal Hizmetler Küresel Pazar Raporu 2022, sektörün %9,6'lık bir bileşik yıllık büyüme oranı (CAGR) kaydedeceğini ve bunun da pazarın 2026 yılına kadar 37 milyar dolar değerinde olacağını öngörüyor.
• Fintech firmalarına yapılan küresel risk sermayesi yatırımı 2020'de 48,9 milyar dolardan 2021'de 131,5 milyar dolara çıktı.
• 2020 yılında 20 fintech tek boynuzlu atından biri olarak ortaya çıkan kripto borsası KuCoin, 10 milyar doları aşan bir değerlemeye sahip.
• On kişiden biri kripto para biriminin bir çeşidine sahip.
• Yapay zeka destekli dolandırıcılık tespit sistemleri, dolandırıcılık soruşturmalarının süresini %70 oranında azaltırken doğruluğu %90 oranında artırır.
• 2017 yılında küresel fintech pazarının değeri yaklaşık 90,5 milyar dolardı. 2024 yılına kadar 188 milyar dolara ulaşması bekleniyor.

Fintech'te insanlar ve tercihleri

Aşağıdaki istatistikler insanlarla ve fintech sektörüyle ilgili her şeyi tartışıyor. İster hizmet veya uygulama tercihleri, ister güven düzeyi, ister daha iyi bir deneyim arzusu olsun, insanları sektörün finans ve teknolojinin buluştuğu bu tarafına bağlayan nüansları öğreneceksiniz.

• Twitter'ın eski CEO'su Jack Dorsey, fintech firması Square'in toplam 50,8 milyonluk tedavüldeki hisselerinin %12,7'sine sahip.
• ABD'de 2021 yılında reklamı yapılan fintech işlerinde %223'lük bir artış gözlemlendi.
• ABD'de yetişkinlerin %13'ü bankalardan asgari düzeyde hizmet alırken, %5'i daha fazla bankacılık hizmetine ihtiyaç duyuyor.
• ABD'de banka hesabı olmayan kişilerin yüzde 16,1'i geleneksel bankacılık kurumlarına güvenmiyor.
• 2021'den 2022'ye kadar ABD nüfusunun %10'u şimdi al, sonra öde (BNPL) hizmetlerine veya taksitli kredi hizmetlerine başvurdu.
• Nüfusun yaklaşık %11'ini oluşturan 21 milyondan fazla Amerikalının devlet tarafından verilmiş bir kimliği yok ve bu da standart banka hesapları edinmede zorluklar yaratıyor.
• Banka hesabı olmayanların yıllık mali bedeli yaklaşık 196,50 dolardır ve bunun büyük bir kısmı ön ödemeli banka kartı harcamalarından kaynaklanmaktadır.

• Fintech firmaları genç kuşaklarda daha fazla yankı buluyor. 18 ila 24 yaş arasındakilerin yüzde 51'i fintech kuruluşlarına güveniyor ve 25 ila 34 yaş arasındakilerin yüzde 49'u da aynısını yapıyor. Karşılaştırıldığında, geleneksel bankalar bu yaş gruplarının sırasıyla yalnızca %39 ve %42'sinin güvenini sağlıyor.
• Bankası olmayanların yüzde 56'sı ileride çek veya tasarruf hesabı açmayı düşünmüyor.
• Experian'ın tüketici anketi, tüketicilerin %56'sının iletişim bilgilerini paylaşmaya açık olduğunu ve %42'sinin, hizmet deneyimlerini geliştirmesi halinde kişisel bilgilerini finansal kuruluşlara vermeye istekli olduğunu ortaya koyuyor.
• Bankacılık hizmetlerine sahip olmayanların yüzde 24'ünün hâlâ liseyi tamamlaması gerekiyor.

Fintech'te Blockchain

Fintech gelişen bir sektör olarak teknolojik evrime paralel yürüyor. Son gelişmeler, finansal teknolojide merkezi olmayan altyapının giderek daha fazla benimsendiğini gösteriyor. Blockchain basitçe bir başlangıç ​​noktasını temsil eder. Fintech sektörüne getirdiği faydalar insanları bundan yararlanmaya teşvik ediyor.

• Her beş finansal hizmet firmasından ikisi blockchain'in hizmet sunumunda devrim yaratacağına inanıyor.
• 2020 yılında blockchain ve kripto para birimi girişimlerini hedef alan küresel yatırımlar 1,2 milyar dolara ulaştı.

• Blockchain ile ilgili çözümlere yönelik küresel harcamalar 2021'de 6,6 milyar dolara ulaştı ve tahminler 2024 yılına kadar 19 milyar dolara çıkacağını gösteriyor.

Finansal teknolojiyi güvenli hale getirin

Finansal hizmetler birçok hassas bilgiyle ilgilenir. Açığa çıkması halinde, kullanıcı verilerini tehlikeye atacak şekilde hırsızlık veya istismar meydana gelebilir. Fintech'in yükselişiyle birlikte bu tür bilgiler dijital olarak işleniyor ve uygun korumalar olmadığında kötü niyetli bilgisayar korsanları bu bilgileri ele geçirebiliyor. Ancak kimlik yönetimiyle kontrol yeniden sizin elinizde.

Kimlik yönetimi ve fintech varlıklarını güvence altına alacak bir sistemin nasıl kurulacağı hakkında daha fazla bilgi edinin .