Küçük İşletme Sahipleri İçin 11 Nakit Akışı Stratejisi

Küçük işletmelerin %82'si nakit akışı sorunları nedeniyle başarısız oluyor. Korkunç bir istatistik gibi mi görünüyor? Evet, bu doğru! Nakit akışı yönetimi belki de küçük işletme sahiplerinin karşılaştığı en büyük zorluktur. Satış, pazarlama ve iletişime öncülük ettiğinizde işletmenizdeki nakit akışı sorununu gözden kaçırmak kolaydır.

Ancak uygun bir nakit akışı stratejisinin şunları yapabileceğini biliyor muydunuz:

• İflas ilan etmenizi engellemek,
• Çalışma finansmanınızı istikrara kavuşturun,
• Her türlü dış tehditle mücadele edin ve
• Finansal refahınızı iyileştirmek mi istiyorsunuz?

Uzun vadeli finansal başarıya giden altın yolda yürümeye hazırsanız doğru yerdesiniz.

Bu makalede küçük işletme sahipleri için 11 nakit akışı stratejisini öğreneceksiniz. Bu kanıtlanmış stratejiler, doğrudan küçük işletmelerin ve içerik oluşturucuların finansal hedeflerine ulaşmak için akıllı finansal kararlar almalarına yardımcı olan bir CFO'dan geliyor!

Ancak stratejilere geçmeden önce şunun cevabını verelim…

Nakit akışı küçük bir işletme için neden önemlidir?

Nakit akışı her işletmenin can damarıdır ve size şirketinizde nereye ve ne kadar paranın aktığını gösterir. Bu parayı kazandığınız andan şirketinizden ayrıldığı ana kadar olan nakit akışı, işletmenizin finansal sağlığını ve sürdürülebilirliğini ortaya koyar.

Olumlu bir nakit akışı, harcadığınızdan daha fazlasını kazandığınız ve günlük harcamalarınızı karşılamak, büyüme için yatırım yapmak ve öngörülemeyen işletme giderlerini yönetmek için elinizde fazladan paranızın olduğu anlamına gelir.

Öte yandan, negatif nakit akışı, kazanabileceğinizden daha fazlasını harcadığınız bir durumu ifade eder; bu da çalışanlarınıza ödeme yapamamanıza, envanteri yeniden stoklamanıza ve işinizi sürdürmek için aylık masrafları karşılayamamanıza neden olur!

Nakit akışı yönetimi, küçük işletme sahipleri için çok önemlidir çünkü finansal riskleri azaltarak bütçe oluşturmalarına ve bilinçli kararlar almalarına yardımcı olur. Bu aynı zamanda işletmenizin finansal yükümlülüklerini ve operasyonel maliyetlerini karşılama ve gelecekteki kredi verenler ve yatırımcılar için olumlu bir kredi puanı oluşturma becerisini tanımak için de mükemmel bir başlangıç ​​noktasıdır.

İlgili yazı: İşletmelerde Nakit Akışı Tahmini İhtiyacı

11 Küçük İşletme Nakit Akışı Stratejileri

Nakit akışı stratejinize nasıl başlayacağınızdan emin değil misiniz? Bugünden itibaren nakit akışı yönetiminizi geliştirecek kanıtlanmış 11 nakit akışı stratejisini burada bulabilirsiniz!

Acil nakit rezervi oluşturun

Her kişi ve işletme daha zayıf zamanlardan ve zorlu hava koşullarından geçecek. Ancak bu durumdan zarar görmeden çıkanlar, bir şeyi farklı yapıyorlar.

Acil durum fonları olarak da bilinen acil nakit rezervi oluştururlar.

Acil durum fonları, acil durumlarda ve krizlerde kullanılabilecek bir nakit kaynağıdır. İşler ters gittiğinde finansal stresi hafifletmeye yardımcı olabilirler. Şunu düşünün: Envanterin bozulması nedeniyle işletmenizde 500 dolarlık bir aksilikle karşı karşıyasınız. Acil durum fonuyla, siparişleri iptal etmenize veya yeni sipariş vermek için ekipman satmanıza gerek kalmaz ve bu fonlardan nakit parayı alabilirsiniz!

Ödemeleri ve faturaları otomatikleştirin

Küçük işletme sahipleri çoğu zaman kendilerini zaman sıkıntısı çekerken veya yapılacaklar listesindeki önemli şeyleri unuturken bulurlar. Ödemeleri ve faturaları otomatikleştirerek her iki sorunu da çözebilirsiniz.

Bu süreçlerin otomatikleştirilmesi insan gücünden ve zamandan tasarruf sağlarken hiçbir şeyin gözden kaçırılmamasını sağlar. Fatura göndermeyi beklemediğinizde alacaklarınızın cirosunu da artırırsınız. Ayrıca, otomatik faturalandırma ve ödeme prosedürleri, profesyonelce bir araya getirilmiş işler arayan yatırımcıları cezbeden harika ticari varlıklardır!

Otomasyon konusunda size yardımcı olabilecek en iyi yazılımlardan bazıları şunlardır:

• Dalga
• PayPal
• Zoho Faturası
• Kare
• Fatura Ana Sayfası
• Paymo

Erken ödemelerde indirimler sunun

Daha önce alacak hesapları cirosu teriminden bahsetmiştim. ” Bu oranı iyileştirmenin başka bir harika yolu! Müşterilerden erken ödemeler için indirim sunmak, işinize hızlı bir şekilde nakit enjekte edebileceğiniz ve böylece nakit akışınızı iyileştirebileceğiniz anlamına gelir. Bu, küçük işletmelere yönelik çok sayıda önemli KPI'da ortaya çıkıyor!

Ancak indirim sunmanın başka faydaları da vardır. Müşterileri çeker ve hizmetinizin veya ürününüzün daha uygun maliyetli görünmesini sağlar. Bu, müşteri tabanınız büyüdükçe domino etkisi yaratabilir çünkü onların satın alma sürecini teşvik edersiniz ve bunu hoş bir deneyim haline getirirsiniz.

Nakit akışını stratejik olarak tahmin edin

Çoğu işletme her zaman yeşil değildir ve yıl boyunca dalgalanan gelir ve giderlere sahiptir. Bazılarımız tatil sezonunda daha fazla müşterinin hediye alması nedeniyle devasa bir nakit akışıyla karşı karşıya kalabilir, bazılarımız ise yılın farklı zamanlarında menüdeki belirli öğelerde artış görebilir.

Stratejik bir nakit akışı tahmini oluşturmak, işletmelerin kaynakları verimli bir şekilde tahsis etmelerine, gerektiğinde finansmanı güvence altına almalarına ve beklenmedik finansal zorlukların üstesinden gelmelerine olanak tanır. Ayrıca, gerçekçi beklentiler belirlemenize ve işletmenizin performansının gerçek görüntüsünü göstermek için finansal KPI'lara daha fazla bağlam sağlamanıza yardımcı olabilir.

Bir Mali İşler Direktörü ile çalışın

Nakit akışı sorunları ani ve acı bir sürpriz gibi karşınıza çıkabilir. Ancak nadiren böyle olurlar.

Nakit akışı sorunları zamanla birikir ve günlük iş faaliyetleriyle meşgul olduğunuzda gözden kaçar. İşte o zaman bir Mali İşler Direktörü tutmanın zamanı geldi!

CFO'lar, nakit akışını, gider kontrolünü ve gelir yaratmayı optimize etme konusunda içgörüler sunarak finansal yönetime uzmanlık kazandırır. Daha iyi nakit akışı planlaması, risk azaltma ve büyüme fırsatları sağlayan, işe özel kapsamlı finansal stratejiler geliştirirler.

Bu uzmanlar aynı zamanda işletmeniz için finansal ölçümler ve raporlama sistemleri oluşturarak bilinçli kararlar vermenize yardımcı olur. Finansmanı güvence altına alma, yatırımları yönetme ve mevzuat uyumluluğunu yönlendirme konusundaki deneyimleri, finansal istikrarı ve uzun vadeli başarıyı garanti eder!

Maliyetlerinizi azaltın

Teknik olarak nakit akışınızı iyileştirmenin yalnızca iki yolu vardır:

• Kâr marjınızı veya varlıklarınızı (yani nakit girişini) artırın veya
• Maliyetlerinizi ve yükümlülüklerinizi, yani nakit çıkışınızı azaltın.

Maliyetlerinizi azaltmak nakit akışınızı anında artırır. Genel giderler, malzeme veya işçilik gibi maliyetleri azaltmak, elinizde daha fazla nakit tutmanıza yardımcı olabilir. Ayrıca, kaynak israfını azaltarak kar marjlarınızı artırır ve operasyonel verimliliğinizi artırır!

Kâr olarak dolardan daha fazla kuruş tasarruf ettiğinizde, büyümek için işinize tekrar yatırım yapabilirsiniz, bu da iş hedeflerinize daha hızlı ulaşmanızı sağlar. Maliyet düşürücü önlemler aynı zamanda mali fırtınaları atlatmanıza yardımcı olabilecek bir mali yastık oluşturarak işletmenizin tutarlı bir şekilde faaliyet göstermesini ve gelirler düştüğünde bile mali yükümlülüklerini yerine getirebilmesini sağlar.

Başka bir deyişle, bu bir kazan-kazan!

Envanter yönetimini kolaylaştırın

Bu strateji, müşteri talepleri ile stok seviyeleri arasındaki dengeyi optimize ederek elde tutma maliyetlerini azaltan, nakit akışı yönetimine yönelik proaktif bir yaklaşımdır.

Envanter yönetiminizi kolaylaştırmak, bir envanter panosu oluşturarak, envanter seviyeleri düşük olduğunda satıcılara verilen siparişleri otomatikleştirerek ve tahmin edilen satış zirvelerinden önce stok yaparak yapılabilir. Bu şekilde maliyetlerden verimli bir şekilde tasarruf edersiniz, nakit çıkışlarını azaltırsınız ve operasyonlarınızı daha sorunsuz sürdürürsünüz!

Müşterilerin size ödeme yapma yollarını çeşitlendirin

Müşterilerin size ödeme yapabileceği yöntemleri çeşitlendirmek, nakit akışınızı artırmak için akıllıca ve yeterince önemsenmeyen bir stratejidir. Bunu yaparak hem süreci kolaylaştırırsınız, hem de uzun bir ödeme gecikmesi (nakit girişi) yaşamadığınızdan emin olursunuz.

Otomatik kredi kartı kabul stratejisine sahip küçük işletmeler genellikle daha hızlı para alırlar ve bu da daha sonra herhangi bir mali aksaklığın önlenmesini sağlar!

Örneğin, aşağıdakilerin bir kombinasyonunu sunarak ödeme yöntemlerinizi çeşitlendirebilirsiniz:

• Paypal,
• Payoneer,
• Apple Pay,
• Google Pay,
• Mobil cüzdanlar,
• Banka ve kredi kartları,
• Banka havaleleri ve
• Peşin

Ne zaman başabaşa çıktığını anla

Kâr ve zarar arasında ince bir çizgi vardır. Ve buna başabaş denir!

Başabaş, toplam harcamalarınız toplam gelirinize eşit olduğunda meydana gelir; bu, ne para kazandığınız ne de kaybettiğiniz anlamına gelir. Bu, başlangıçta işletmeler için ideal bir durumdur çünkü işletmenizin çalışmaya devam edebileceği ve gelişme ve kar için alan olduğu anlamına gelir.

Dolayısıyla, nakit çıkışınızın nakit girişinize ne zaman eşit olduğunu anlamak, işletme şeklinizi değiştirebilecek ve işletmenizde başarılı olabilecek bir nakit akışı stratejisidir!

Satıcılarla uygun ödeme koşulları belirleyin

Nakit akışı yönetiminin diğer yarısı nakit çıkışına veya işletmenizden çıkan paraya bağlıdır. Çoğu küçük işletme için nakit çıkışı olarak ortaya çıkan ilk şey satıcılara yapılan ödemelerdir.

Satıcılarınızla iyi bir çalışma ilişkiniz varsa, aidatlarınızı ödemek için daha geniş bir zaman aralığı istemekten korkmayın. Bu 60 gün olabileceği gibi bazı durumlarda 90 güne kadar da çıkabilir!

Böylece, girişinizi nakde çevirmek yerine, işinize tekrar yatırım yapabilir ve kısa sürede aidatlarınızı ödemeden kendinizi büyütebilirsiniz. Mali bir aksilik yaşamanız durumunda, uygun ödeme koşulları size yardımcı olabilir ve bu stresin bir kısmını hafifletebilir, böylece 10 çıkış akışınız olmaz ve hasarları onarma imkanınız olmaz.

Düşük performans gösteren varlıkları budama

Varlıklar, olması gerektiği kadar verimli performans göstermezlerse kolayca borç haline gelebilir. Fazladan ve kullanılmayan varlıklar, bakım, genel giderler ve işletme maliyetleri gibi önlenebilir maliyetleri artırırken, para, alan ve ilgi dahil olmak üzere değerli kaynakları birbirine bağlayacaktır.

Bu varlıkları elden çıkarıp satarak işinize nakit enjekte eder ve likiditeyi artırırsınız. Bununla birlikte, maliyet yapınızı da azaltır ve kârlılığı artırırsınız; bu da varlıkların getirisi (ROA) ve yatırım getirisi (ROI) gibi ölçümler üzerinde olumlu bir etki göstererek yatırımcıları ve kredi verenleri çeker!

Son düşünceler

Nakit akışı sorunları, vergiler ve ölümün ortak bir yanı var: Bunlardan asla kaçamazsınız! Ancak uygun bir nakit akışı stratejisi uygulayarak bunlardan en az ikisini halledebilirsiniz.

Nakit akışı işletmenizin mali açıdan ne kadar iyi durumda olduğunu gösterdiğinden, bir strateji yalnızca işletmenize yönelik potansiyel tehditleri ortadan kaldırmakla kalmaz, aynı zamanda sağlıklı bir şekilde büyümenizi de sağlar.

Bu makalede, küçük işletmenizin gelecekteki olumsuzluklara karşı ayakta kalmasını istiyorsanız, adım adım ilerlemeniz için kanıtlanmış 11 nakit akışı stratejisini inceledim. Bir CFO ile çalışmaktan maliyetleri azaltmaya kadar bu stratejilerin bir kombinasyonunu uygulayın ve finansal başarınızın sorumluluğunu bugün üstlenin!