Aslında Borsayı Yenebilir misiniz?

Bu, Motley Fool'un sponsorlu bir gönderisidir. Yalnızca iyi bir üne sahip olan ve okuyucularımıza yardımcı olduğuna inandığımız markalarla ortaklık yapıyoruz.

Hisse senetlerine yatırım yapmak, ömür boyu servet oluşturmak için popüler bir pasif gelir stratejisidir. Endeks fonları birçok yatırımcının portföyünün temeli olsa da, bu yatırımlar yalnızca kendi kriterlerinin performansıyla eşleşir.

Sonuç olarak, borsayı potansiyel olarak yenmek için bireysel hisse senetlerine yatırım yapmayı düşünebilirsiniz.

Ancak, bir hisse senedi toplama çılgınlığına gitmeden önce, potansiyel riskleri bilmek ve borsayı yenmenin gerçekten mümkün olup olmadığını belirlemek önemlidir.

Tarihsel Borsa Getirileri Nelerdir?

Yatırım performansınızı geniş borsa ile karşılaştırmak çok önemlidir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçları tahmin etmese de, bir yatırım stratejisini genel pazarla karşılaştırabilirsiniz.

S&P 500

S&P 500, hisse senetleri ve fonların yatırım performansını karşılaştırırken şu anda “altın standart”tır. Bu endeks, çoğu endüstri sektöründen Amerika Birleşik Devletleri borsalarında halka açık en büyük 500 şirketi izler.

2021 yılına kadar ortalama yıllık getiri yaklaşık %10,5'tir. Ancak, yıllık enflasyona göre düzeltilmiş getiri %7'ye yakındır.

Bu ortalama pozitif getirinin, bir S&P 500 endeks fonunun her yıl tutarlı bir getiri sağlayacağı anlamına gelmediğini belirtmek önemlidir.

Piyasanın doğası gereği riskli olduğunu ve zaman zaman değişken olabileceğini unutmayın. Ayrıca, düzeltmeler yatırımın normal bir parçasıdır.

Örneğin, 2021'de olduğu gibi ortalamanın üzerinde %26,89'luk bir getiri yaşayabilirsiniz. Öte yandan, Büyük Durgunluğun başladığı 2008'de olduğu gibi, yıllık %38,49'luk bir düşüşe katlanmak zorunda kalabilirsiniz.

Hiçbir yatırım uzmanı borsanın her yıl nasıl bir performans göstereceğini bilemez. Bununla birlikte, büyük hisse senetlerine yatırım yapacaksanız, S&P 500'den daha iyi performans gösterme potansiyeline sahip yatırımları tutma hedefiyle başlamak isteyebilirsiniz.

İzlenecek Diğer Borsa Kıyaslamaları

Belirli bir yatırım stratejisiyle daha alakalı olabileceğinden, belirli endeksleri izlemek faydalı olabilir.

Göz önünde bulundurulması gereken bazı dizinler şunları içerir:

• Nasdaq 100: Nasdaq borsasında işlem gören en büyük 100 finansal olmayan şirket. Teknoloji hisseleri bu endeksin ana bileşenidir.
• Dow Jones Endüstriyel Ortalama (DJIA): Teknoloji, enerji, finans ve perakende dahil olmak üzere sektörlerden 30 şirket.
• Russell 2000: S&P 500 hisse senetlerinden daha yüksek büyüme potansiyeline sahip, ancak daha küçük piyasa değerleri nedeniyle daha fazla oynaklık taşıyan 2.000 küçük çaplı hisse senedi.

Russell 2000 dışında, Nasdaq 100 veya DJIA'daki hisse senetlerinin çoğu da S&P 500 endeksinin bir parçasıdır.

Pazarı Yenme Oranları

Borsayı yenmek mümkün mü?

Kısacası, birçok profesyonel yatırımcının sürekli olarak piyasadan daha iyi performans göstermesi zordur.

S&P Global Indices'in 2021 yılsonu raporu, yerli yatırım fonlarının %79,6'sının 2021'de S&P Composite 1500 endeksinin altında performans gösterdiğini bildirdi. Ayrıca, aktif büyük sermayeli fonların %85'i aynı dönemde S&P 500'ü takip etti.

Daha da kötüsü, araştırma firması aynı zamanda aktif fon yöneticilerinin piyasayı arka arkaya 12. yıldır takip ettiğini bildiriyor.

Bu gözlem, aktif yatırım fonlarının çoğunluğunun en son 2008-09 Büyük Durgunluğu sırasında daha iyi performans gösterdiği anlamına geliyor.

Borsadan daha iyi performans göstermek mümkün olsa da, çoğu profesyonel fon yöneticisi bunu tutarlı bir şekilde yapamaz.

Sonuç olarak, pasif bir endeks fonundan daha iyi bir portföy performansı üretme hedefi olan aktif olarak yönetilen bir hisse senedi fonunun aslında piyasadan daha düşük performans göstermesi daha olasıdır.

Neden Çoğu Danışman Piyasayı Yenmiyor?

Aktif büyük sermayeli fonların piyasayı geçmemesinin birkaç nedeni vardır. Bu faktörleri anlamak, stratejinizde daha başarılı olmanıza yardımcı olabilir.

Agresif Yatırım Stratejisi

Fon yöneticisinin, rakip fonlardan daha iyi performans gösteremeyecek kadar büyük kazançlar elde etmeye çok hevesli olması mümkündür. Ne yazık ki, çok fazla risk daha büyük kayıplara neden olabilir.

Çok agresif olmayan bir stratejiyi seçmek, piyasadan daha iyi performans gösterme olasılığını artırabilir.

Yönetim Altında Daha Fazla Varlık

Yatırım fonları ve ETF'lerin portföylerini hisse senedi fiyatlarını etkilemeden yeniden dengelemeleri daha zor olabilir.

Bireysel olarak yatırım yaparsanız, yeni pozisyonlara geçerken muhtemelen daha fazla likiditeye sahip olursunuz.

Yüksek Fon Ücretleri

Alım satım ücretlerinden ve vergilendirilebilir kazançlardan kaynaklanan devam eden portföy faaliyeti, fon gider oranını artırır. Bu oran ve varlık yönetim ücretleri net portföy performansını düşürmektedir.

Bireysel yatırımcı olarak, maliyetlerinizi en aza indirmek için komisyonsuz işlem sunan bir platform seçebilirsiniz.

Yatırımcı Hisse Tasfiyeleri

Yatırımcılar, sermayelerini daha uygun başka bir yatırıma yeniden yatırmak için düşük performans gösteren bir fonun hisselerini satabilirler.

Bu tasfiyeler, fon yöneticilerini portföylerini küçültmeye zorlayabilir ve meyve vermeye yetecek kadar yatırım fırsatı vermeyebilir.

Çok Fazla Nakit

Yüksek bir nakit pozisyonunu korumak, potansiyel getirileri azaltabilir. Fon borsaya daha az maruz kaldığından, fon yöneticileri daha iyi performans göstermek için mevcut varlıklara daha fazla güvenmelidir.

Yönetim Değişikliği

Sıklıkla bir fon yöneticisi emekli olur veya farklı bir fona geçer. Yeni fon yöneticisinin farklı bir yatırım stratejisi olabilir.

Stratejideki bu değişiklik fonun performansını etkileyebilir.

Piyasayı Bozan Var mı?

Warren Buffett ve Peter Lynch gibi efsanevi yatırımcılar da dahil olmak üzere, her yıl birkaç aktif büyük sermayeli fon borsayı yendi.

Ancak başarılı profesyonel yöneticilerin sayısı çoğu yatırımcının projelendirdiği kadar yüksek olmayabilir. Aynı fon yöneticisinin tüm kariyeri boyunca bu başarıya ulaşması da zordur.

Kazanan yatırımları seçmek için potansiyel olarak yüksek ücretli bir hisse senedi fonuna güvenmek yerine, Motley Stok Danışmanı dikkate değer bir hizmettir.

Bu, piyasayı yeneceğini öngördüğü büyük ölçekli hisse senetlerini öneren birinci sınıf bir yatırım hizmetidir.

Hizmet, başlangıcından bu yana, S&P 500 için (21 Mart 2022 itibariyle) %136'ya karşılık %496'lık bir ömür boyu performansa sahipti.

Her aylık hisse senedi alımı kâr getirmese de, birçok profesyonel fon yöneticisine kıyasla etkileyici bir rekor.

Yıllık abonelik, profesyonel bir danışman tutmaktan daha ucuz olabilir. Şu anda, yeni üyeler ilk yıl için yalnızca 89$, ardından 199$ ödüyor. Ayrıca, hizmeti denemenizi sağlayan 30 günlük üyelik ücreti iade garantisi de vardır.

Uzun vadeli büyüme potansiyeline sahip şirketleri belirleyen iki aylık hisse senedi önerisi alacaksınız. Ayrıca, Motley Stock Advisor, portföyünüze istediğiniz zaman eklemeye değer olabilecek 10 "Başlangıç ​​Hisse Senedi" listesi sunar.

Ayrıca çekici güncel öneriler için haftalık "Şimdi En İyi Satın Alın" güncellemelerini de alabilirsiniz.

Bu öneriler çeşitli sektörlerden geliyor ve şirketler henüz S&P 500'ün bir parçası olmayabilir. Sonuç olarak, çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyü oluşturmak daha kolay olabilir.

Hizmet, araştırma sürecinizi basitleştirebilecek bir varlık tahsis aracı bile sunar.

Bununla birlikte, herhangi bir yatırımda olduğu gibi, gerekli özeni göstermeli ve yalnızca yatırım stratejinize uyan önerilere göre hareket etmelisiniz.

Daha fazla bilgi için Motley Stok Danışmanı incelememizi okuyun .

Tek Hisse Senedi Yatırımının Riskleri Nelerdir?

Bireysel hisse senetlerine yatırım yapmak, hisse senedi portföyünüzün performansını iyileştirmenin etkili bir yolu olabilir. Ancak, bu yatırım yaklaşımı risksiz değildir.

İşte bu stratejinin ana risklerinden bazıları.

Uygunsuz Varlık Tahsisi

Bir portföyü belirli bir şirkete, sektöre veya yatırım trendine aşırı yüklemek kolay olabilir. Söz konusu yatırımın harika bir yılı varsa karşılaştırma ölçütünüzü geçebilirken, gereğinden fazla risk üstlenebilirsiniz.

Mükemmel bir örnek, AMC (NYSE: AMC), GameStop (NYSE: GME) ve Bed Bath & Beyond (NASDAQ: BBBY) gibi “meme hisse senetleri”dir. Bunlar 2021'in başlarında piyasayı kasıp kavurdu.

Bu şirketlerin hisse fiyatları nispeten kısa bir süre içinde yükseldi ve düştü. Uçucu hisse senetleri, kazanan bir fikre yatırım yaptığınızda büyük kayıplardan kaçınmak için kapsamlı yatırım takibi gerektirebilir.

Çeşitli faktörler borsayı ve küresel ekonomiyi etkiler. Hiçbir yatırımcı, yatırım portföyünün nasıl tepki vereceğini tam olarak bilemez. Sonuç olarak, riskinizi en aza indirmek için iyi çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak çok önemlidir.

Yatırım Ücretleri

Çoğu yatırım uygulaması komisyonsuz olsa da, kısa vadeli bir ticaret stratejisi, herhangi bir sermaye kazancı için ağır bir yıl sonu vergi faturasıyla sonuçlanabilir. Vergiye tabi bir aracılık hesabı ile bu durumla karşılaşabilirsiniz.

Yatırım portföyünüzü yönetmenize yardımcı olması için bir finansal danışman tutarken ücretlerle karşılaşmanız da mümkündür.

Araştırmalar, birçok profesyonel yatırımcının piyasadan daha iyi performans göstermediğini sürekli olarak doğruladığından, potansiyel sonuçlar ücretlere değmeyebilir.

Kişisel Yatırım Hedeflerini Değiştirme

İyi bilinen bir yatırım gerçeği, “piyasalar, sizin çözücü olarak kalabileceğinizden daha uzun süre irrasyonel kalabilir”.

Belirli bir gider için sermaye artırmak için hisselerinizi satmanız gerekebilir. Veya bir portföy holdingi, başlangıçta beklendiği kadar değer kazanmayabilir.

Yatırımcıların emeklilik yaşına yaklaştıkça riskten daha fazla kaçınmaları da yaygındır. Bu nedenle, daha istikrarlı yatırımlar için daha riskli varlıkları değiştirmek, düşük performans gösteren hisse senetlerinin satılmasına neden olabilir.

Yatırımcılar Piyasayı Nasıl Yenebilir?

Ne yazık ki, her yıl piyasayı aşan getiriler elde etmek için sihirli bir kurşun yok. Ancak yatırımcılar, yatırım becerilerini potansiyel olarak geliştirmek için bu önerileri takip edebilirler.

İyi Yönetilen İşletmelere Yatırım Yapın

Verimli, yenilikçi ve endüstri lideri olan şirketlerin hisselerini satın almak, tutarlı getiriler elde etmenize yardımcı olabilir.

Yatırımcılar ayrıca şirketi araştırmalı ve nasıl para kazandığını anlamalıdır. Hisse senedinin belirli risklerine aşina olmak, yatırımcıların bir hisse senedinin ne zaman düşük performans gösterebileceğini bilmelerine yardımcı olabilir.

Tek hisse senetlerine yatırım yaparken, büyük hisse senetlerine odaklanmak da iyi bir fikir olabilir. Bu şirketler, umut verici büyüme potansiyeline sahipken küçük ölçekli hisse senetlerinden daha az değişken olabilir.

Kısmi Hisse Senedi Satın Al

Birçok yatırım uygulaması, hisse senetlerinin ve ETF'lerin kesirli hisselerini satın almanıza izin verir. Minimum yatırım, komisyonsuz işlem başına genellikle 5 ABD Doları veya daha azdır.

Kesirli yatırım, küçük bir portföy bakiyeniz olduğunda portföyünüzü çeşitlendirmeyi kolaylaştırır. Hisselerin tamamını satın almak zorunda olmak, hisse senedi satın almadan önce daha az hisse senedi tutmayı veya daha fazla nakit biriktirmeyi gerektirebilir.

Yatırımcılar, 20 ila 30 arasında tek hisse senedi tutan bir portföy oluşturmak için hisse senedi dilimleri satın almayı düşünebilirler. Bu portföy büyüklüğü hala yönetilebilir ancak yatırımcılara piyasadan daha iyi performans göstermeleri için daha fazla fırsat sunuyor.

Portföy riskini en aza indirmek için pozisyon boyutlandırma da önemli olabilir. Örneğin, yatırımcılar her bir hisse senedinin toplam portföylerinde yalnızca en fazla %5'lik bir tahsise sahip olmasına izin verebilir.

Uzun Vadeli Yatırımcı Olun

Yalnızca yıllık portföy performansına odaklanmak yerine, çok yıllı bir elde tutma döneminin benimsenmesi, panik satışını ve gereksiz portföy yeniden dengelemesini önleyebilir.

Örneğin, Motley Stock Advisor, önümüzdeki üç ila beş yıl için S&P 500'den daha iyi performans gösterebilecek hisse senetleri önerir.

Hisse senedi tavsiye hissesi fiyatı, elde tutma süresi boyunca genel piyasadan daha düşük ve daha yüksek olabilir.

Bununla birlikte, kazanan bir yatırım, birkaç yıllık bir elde tutma döneminden sonra performansı karşılaştırırken, kıyaslama ölçütünden daha iyi performans gösterebilir.

Al ve tut yatırım felsefesi, kısa vadeli piyasa gürültüsünü göz ardı ederek duyguların giderilmesine de yardımcı olur.

Piyasayı Zaman Tutmayın

Bir diğer popüler yatırım önerisi ise “piyasada geçirilen zaman, piyasayı zamanlamaktan daha iyidir” şeklindedir.

Piyasayı zamanlamak iki olumsuz sonuca yol açabilir:

1. Pahalı oldukları için hisse satın almamak veya daha sonra daha yüksek bir fiyattan satın almak
2. Olumsuz bir haber başlığı veya kötü bir üç aylık rapor nedeniyle panik satışı

Başarılı kısa vadeli tüccarlar olsa da, düzenli bir günlük işi olan yatırımcılar için yatırım süreci zaman alıcı olabilir. Teknik analizin nasıl gerçekleştirileceğini anlamanız gerektiğinden, piyasa zamanlı işlemler de daha fazla beceri gerektirebilir.

Motley Fool'un S&P 500'ü yenebilmesinin bir nedeni, iniş ve çıkışlar sırasında belirli hisseleri elinde tutmasıdır.

Başarılı hisse senedi tavsiyelerinin değeri her zaman artmaz. Negatif piyasa koşulları ve yavaş dönemler nedeniyle hisse senetlerinin ve fonların düşmesi yaygındır. Neyse ki, en iyi hisse senetleri genellikle geri dönebilir.

Bununla birlikte, hisse senedi diğer yatırım fikirlerinden daha uygunsa, zayıf zamanların hisse satın almak için mükemmel bir fırsat sunabileceğini belirtmek önemlidir.

Özet

Ortalama yatırımcıların borsayı yenmesi mümkün ama kolay değil. Neyse ki, yatırımcıların piyasadan daha iyi performans gösterme potansiyeline sahip büyük ölçekli hisse senetleri bulmasına yardımcı olabilecek uygun fiyatlı hisse senedi toplama hizmetleri var.

Yatırımcıların çeşitlendirilmiş bir portföy sürdürmeleri ve gereksiz yatırım ücretlerinden kaçınmaları da hayati önem taşımaktadır. Bunu yapmak, riski yönetmeye ve yatırımlarının performansını optimize etmeye yardımcı olabilir.