Betterment: Yüksek Performanslı Bir Yatırım ve Birikim Uygulaması

Şirket Profili, StartupTalky'nin farklı başlangıçlar ve kuruluşlar hakkında doğrulanmış bilgileri yayınlama girişimidir . Bu gönderideki içerik Betterment tarafından onaylanmıştır .

Yatırım söz konusu olduğunda, hemen hemen her birey ne yaptığını bilmemeyi bekler. Geleneksel oyuncular bunu kafa karıştırıcı hale getirdiği için insanlar hangi yatırım seçeneğinin dikkate alınacağı konusunda kafalarının karışmasını bekliyor. Ancak, geleneksel oyuncuların finansal sistemi belirli bir şekilde tasarlaması, onun doğru olduğu anlamına gelmez.

Betterment, finans endüstrisini daha iyi bir şeye dönüştürmek için öne çıkan Amerika merkezli bir şirkettir. İnsanların paralarını yönetmelerine ve karlı bir şekilde yatırım yapmalarına yardımcı olur. Kurucuları, başlangıç ​​hikayesi, zorlukları, ürünleri ve hizmetleri, finansmanı, büyümesi ve daha fazlası dahil olmak üzere Betterment hakkında daha fazla bilgi edinmek için okumaya devam edin.

İyileştirme – Şirketin Öne Çıkanları

İyileştirme – Hakkında
İyileştirme – Endüstri
İyileştirme – Kurucular ve Ekip
Betterment – ​​Başlangıç ​​Hikayesi
İyileştirme – Misyon ve Vizyon
İyileştirme – Logo
İyileştirme – İş Modeli
İyileştirme – Gelir Modeli
İyileştirme – Ürünler ve Hizmetler
İyileştirme – Karşılaşılan Zorluklar
İyileştirme – Finansman ve Yatırımcılar
Betterment – ​​Birleşmeler ve Satın Almalar
İyileştirme – Büyüme
İyileştirme – Ortaklar
İyileştirme – Ödüller ve Başarılar
İyileştirme – Rakipler

İyileştirme – Hakkında

Betterment, dijital yatırım, emeklilik ve nakit yönetimi hizmetleri sunan, uygulama tabanlı bağımsız bir robo-danışmandır. Yatırım ve tasarruf uygulaması, harcamak, tasarruf etmek ve gelecek için özelleştirilmiş planlar geliştirmek için araçlar sunar. Ayrıca, kullanıcılar genellikle uzun vadeli finansal hedeflerine ulaşmak için nakit rezervlerine ve ETF'lere yatırım yapmaya odaklanır.

İyileştirme – Endüstri

Servet yönetimi, müşterilerin ihtiyaçlarını karşılamak için yatırım ve finansal danışmanlığı birleştiren bir yatırım danışmanlığı hizmetidir. Sektör genellikle finansal hedeflere ulaşmak, emeklilik planı yapmak, emlak ve yasal planlama, portföy yönetimi vb. için stratejiler sağlamayı içerir.

Varlık yönetimi pazarının küresel boyutunun 2020'de 1,25 trilyon dolar olduğu tahmin ediliyor ve 2030'a kadar %10,7'lik bir YBBO ile 3,43 trilyon dolara ulaşacağı tahmin ediliyor. Emtialar, özel sermaye, fikri mülkiyet yasası, koruma fonları, gayrimenkul yatırım ortaklıkları vb. dahil olmak üzere alternatif yatırımlara yönelik hızlı talep, küresel servet yönetimi endüstrisinin ana itici gücüdür. Ancak Covid-19, ekonomik yavaşlama, oldukça değişken piyasalar ve öngörülemeyen küresel finans sektörleri nedeniyle sektöre zarar verdi.

JP Morgan Chase & Co., Bank of America Corporation, Goldman Sachs, Julius Baer Group ve Citigroup, küresel servet yönetimi endüstrisindeki bazı önemli oyunculardır.

İyileştirme – Kurucular ve Ekip

Jon Stein ve Eli Broverman, Betterment'in kurucu ortaklarıdır.

Jon Stein

Jon Stein, Harvard Üniversitesi'nde Ekonomi ve Premedikal Çalışmalar alanında BA ve Columbia Business School'da Girişimcilikte MBA için eğitim gördü. Demin ve Valora'nın Yönetim Kurulu Üyesi ve Solve Finance, SpinWheel, Setpoint.io, Concreit, Parallel Markets ve Treasury Interactive'de CEO Danışmanı.

Jon, Betterment'ın kurucu ortağı ve 2020 yılına kadar CEO'su olarak çalıştı. Halen Betterment'ın Kurucusu ve Yönetim Kurulu Üyesidir.

Eli Broverman

Eli Broverman, Brown University for AB in Chemistry ve New York University School of Law'a katıldı. BitFinance'ta İcra Kurulu Üyesi ve Bloom Credit, Good Money ve Masterworks'te Danışmandır. Eli, Betterment and Treasury'nin kurucu ortağı oldu. Ayrıca, Betterment'te Yönetim Kurulu'nda yer almaktadır.

sarah levy

Sarah Levy, Harvard Üniversitesi'nden Ekonomi bölümünden mezun oldu ve Harvard Business School'dan MBA derecesini aldı. Nickelodeon ve Viacom'da Operasyon Direktörü olarak çalıştı. Şu anda Sarah, Funko'da Yönetim Kurulu Üyesi ve Betterment'te İcra Kurulu Başkanı olarak görev yapıyor ve yaklaşık 400 çalışandan oluşan bir ekibe liderlik ediyor.

İyileştirme Ekibi

• Sarah Levy - CEO
• Raoul Bhavnani - İletişim Başkanı
• Peter Lorimer - Finans Direktörü
• Kim Rosenblum - Pazarlama Direktörü

Betterment – ​​Başlangıç ​​Hikayesi

Jon Stein ve Eli Broverman, Betterment'ı 2008'de birlikte kurdular. Jon, parasını yedi farklı aracı kurum hesabına yatırdığında kötü yatırım davranışları yaşadı. Hesaplarını sürekli takip etti ve piyasayı zamanlamaya çalıştı. Ancak zaman, vergi ve işlem maliyetleri israfına neden oldu.

Ona parasıyla ne yapacağını söyleyebilecek ve sonra aynısını kendisi için yapabilecek bir hizmet istiyordu. Ancak Jon, bu tür bir hizmeti kendisinin oluşturması gerektiğini fark etti. Betterment'ın ön ucuna odaklanmaya başladı ve bir yazılım mühendisi olan oda arkadaşı Sean Owen, Apache ve Tomcat sunucuları, MySQL veritabanı ve web sitesi için Java uygulaması dahil her şeyi yaptı. Ardından, Jon'un düzenleyici manzarayı anlaması gerekiyordu. Menkul kıymetler avukatı olan Eli Broverman ile konuşmaya başladığı zamandı.

Jon ve Eli haftalık bir poker oyununda buluştular ve Eli kendi şirketini kurmakla ilgilendi. İkisi de Amsterdam Bulvarı'ndaki bir Dominik restoranında öğle yemeği yediler, bir çalışma planı çizdiler ve aniden birlikte iş yapmaya başladılar. Sean, Jon ve Eli, Le Tigre adında bir perakende giyim markası kuran ve onu Kenneth Cole'a satan Ryan O'Sullivan ile tanıştı. Betterment'a BD ortağı olarak katıldı.

Betterment, Ağustos 2008'de dört kurucu üyesi Jon, Seal, Eli ve Ryan'ı bünyesine kattı. 29 Ocak 2008'de Betterment LLC ve Betterment Securities'in ana şirketi olan Betterment Holdings, Inc, Delaware'de kuruldu. Ryan ve Sean kurucu üyeler olarak şirketten ayrıldıktan sonra Jon ve Eli Betterment üzerinde bir yıl çalıştılar.

Ve 26 Mayıs 2010'da Betterment, ilk TechCrunch Disrupt'ta lanse edildi ve 'En Büyük New York Disruptor' ödülünü kazandı. 24 saat içinde şirket yaklaşık 400 müşteriyi kendine çekti. 800.000'den fazla müşteri şirkete güveniyor ve 2023'te yönetimi altında 36 milyar dolardan fazla varlığa sahip.

İyileştirme – Misyon ve Vizyon

Betterment, insanların paralarını artırarak daha iyi yaşamalarına yardımcı olmayı amaçlar. Misyonu, "Paramla ne yapmalıyım?" sorusuna mümkün olan en iyi çözümü sağlamaktır.

İyileştirme – Logo

Betterment, Kasım 2021'de yükselen güneşi temsil eden bir simgeyle yeni bir logo yayınladı.

İyileştirme – İş Modeli

Betterment, finansal hedeflere, tercihlere ve risk iştahına göre yatırımcının varlık tahsisini otomatik olarak belirleyen bir robo-danışmandır. İlk olarak, bir yatırımcının şirkete parasıyla ne yapmak istediğini söylemesi gerekir. Ardından, Betterment bazı önerilerde bulunur ve ideal bir hesap oluşturur.

Bir yatırımcının hesabı oluşturulduktan sonra, platformun teknolojisi yatırımcının daha fazla kazanmasına yardımcı olmak için parasını yönetir. Ayrıca, yatırımcının parası büyüdükçe ve öncelikleri değiştikçe, platform, yatırımcının doğru yolda kalmasına yardımcı olmak için sürekli tavsiyeler ve güncellemelerle gelişir. Sonunda, aynı yatırımcı parasını çekebilir ve kullanabilir.

İyileştirme – Gelir Modeli

Betterment'in "Yatırım" hesabı için fiyatlandırması aylık 4 ABD Doları ve "Kripto" hesabı için %1 + işlem giderleridir. "Para Rezervi" ve "Çek" hesapları ücretsiz olarak sunulmaktadır.

Ayrıca şirket, yönetim altındaki toplam varlıkların (AUM) yüzdesi olarak aldığı portföy yönetim ücretlerinden en fazla geliri elde etmektedir. Buna ek olarak Betterment, ortak bankalardan değişim ücretleri ve komisyonları alır ve telefon danışmanlığı satarak gelir elde eder.

Kaydedici: Kredi Yönetim Hizmetleri | Kurucular | Finansman

Recordent, teknoloji odaklı kredi yönetimi hizmetleri sunar. Recordent şirket profili, kurucuları, iş modeli, finansman ve daha fazlası hakkında bilgi edinin.

StartupTalky Preeti Karna

İyileştirme – Ürünler ve Hizmetler

Betterment ile kullanıcılar Yatırım, Kripto Yatırımı, IRA'lar ve 401(k)'ler, Roth IRA'lar, Yüksek Getirili Nakit Kontrolü ve Tröst hesapları açabilirler. Ayrıca, Portföy Seçenekleri, Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırım, Bağış, Tax-Akıllı Yatırım, 401(k) Devir ve Emeklilik Geliri dahil olmak üzere farklı Yatırım türleri sunar.

Uygulama, Emeklilik Planlaması, Hepsi Bir Arada Gösterge Tablosu, Hedeflerinizi Takip Edin, Ödüller ve Arkadaşına Öner Programı gibi birden fazla araca erişim sağlar.

İyileştirme – Karşılaşılan Zorluklar

Nisan 2023'te Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, Betterment'ı otomatik vergi zararı toplama hizmetiyle (TLH) ilgili önemli yanlış beyanlar ve eksiklikler, müşterilere sözleşme değişiklikleri bildiriminde bulunmama ve bazı gerekli defter ve kayıtları tutmama nedeniyle suçladı. Şirket, 9 milyon dolarlık bir ceza ödemeyi ve etkilenen müşterilere uzlaşma olarak fon dağıtmayı kabul etti.

İyileştirme – Finansman ve Yatırımcılar

10'dan fazla finansman turu, Betterment 435 milyon dolar topladı. En son finansman turu olan Borç Finansman Turu 29 Eylül 2021'de gerçekleştirildi. Kinnevik, Aflac Global Ventures, ID8 Investments, Citi Ventures, Bessemer Venture Partners ve Francisco Partners dahil olmak üzere 26 yatırımcı şirkete fon sağlıyor.

Betterment – ​​Birleşmeler ve Satın Almalar

Betterment, 23 Şubat 2022'de Gradvisor, 8 Şubat 2022'de Makara ve 18 Ekim 2013'te ImpulseSave dahil olmak üzere 3 şirketi satın aldı.

İyileştirme – Büyüme

Betterment'in geliri 2021'de 100 milyon dolara yükseldi ve bir önceki yıla göre %30'luk kayda değer bir büyüme kaydetti. Ayrıca şirketin AUM'si 2020'de %50 ve 2021'de %18,5 arttı. Ancak, AUM büyümesi 2022'nin ikinci çeyreğinde yıllık bazda %1,2'ye yavaşladı. Betterment'in 2021'deki para sonrası değerlemesi 1,3 milyar dolar oldu.

İyileştirme – Ortaklar

Betterment aşağıdakilerle ortaklık kurmuştur:

• Goldman Sachs
• Siyah Kaya
• İkizler burcu
• Faydalar
• büyük harfle yazmak
• Bancorp, Inc.

İyileştirme – Ödüller ve Başarılar

Betterment birçok prestijli ödülle onurlandırılmıştır:

• Morningstar ve Wall Street Journal Buyside tarafından 2022'nin En İyi Robo-Danışmanlarından biri olarak gösterildi.
• Genel Müdür Kristen Carlisle, EBN tarafından 2022'de "Avantajlarda Mükemmellik" ödülünü kazandı.
• Investopedia tarafından 2020 yılında "Nakit Yönetimi için En İyi" ödülü.

İyileştirme – Rakipler

Betterment'in ana rakiplerinden bazıları şunlardır:

• Schwab
• Öncü
• servet cephesi
• Kişisel Sermaye
• meşe palamudu
• çan
• Robinhood

SSS

İyileştirme ne yapar?

Betterment, dijital yatırım, emeklilik ve nakit yönetimi hizmetleri sunan, uygulama tabanlı bağımsız bir robo-danışmandır.

Betterment'in kurucuları kimlerdir?

Jon Stein ve Eli Broverman, 2008'de Betterment'ı kurdu.

Betterment'in CEO'su kimdir?

Sarah Levy, Betterment'in CEO'sudur.

Betterment hesaplarının fiyatlandırması nedir?

Betterment'in "Yatırım" hesabı için fiyatlandırması aylık 4 ABD Doları ve "Kripto" hesabı için %1 + işlem giderleridir. "Para Rezervi" ve "Çek" hesapları ücretsiz olarak sunulmaktadır.