เหตุใดแบรนด์ต่างๆ จึงควรต้อนรับโอกาสการเป็นหุ้นส่วน Fintech?

Fintech หรือเทคโนโลยีทางการเงิน หมายถึงโปรแกรมหรือโซลูชันที่ธุรกิจใช้เพื่อปรับปรุงหรือทำให้บริการทางการเงินและการดำเนินงานเป็นไปโดยอัตโนมัติ (คิดว่าธนาคารบนมือถือ ประกันภัย สกุลเงินดิจิทัล และแอปการลงทุน)

ในฐานะหนึ่งในโมเดลที่เติบโตเร็วที่สุดในโลก นักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าจำนวนผู้ที่ใช้บริการฟินเทคจะเพิ่มขึ้นถึง 20% ในแต่ละปี

หลังจากปี 2020 ที่เต็มไปด้วยหิน ผู้บริโภคหันมาให้ความสำคัญกับบริการ "ออฟไลน์" แบบดิจิทัลมากขึ้นเพื่อทำให้ชีวิตของพวกเขาง่ายขึ้น

นี่คือจุดที่ Fintech เข้ามามีบทบาท

ที่ Scaleo ผู้เผยแพร่โฆษณา fintech กำลังได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นในแนวดิ่งของผู้โฆษณาทั้งหมด โดยสร้างรายได้ให้กับแบรนด์ในปี 2020 มากกว่าในปี 2019 สองสามเท่า จากการผสานรวมเทคโนโลยีที่เรียบง่าย การกำหนดเป้าหมายข้อมูลจากบุคคลที่หนึ่ง และการใช้งานของผู้บริโภคที่เพิ่มขึ้น

แม้ว่าคำว่า “ฟินเทค” จะเป็นเรื่องใหม่สำหรับคุณ แต่ผู้บริโภคหลายหมื่นคนกำลังสร้างความสัมพันธ์ระยะยาวกับบริษัทเหล่านี้ทุกวัน เนื่องจากบริษัทฟินเทคนำเสนอวิธีการใช้จ่ายและการลงทุนที่มีมูลค่าเพิ่มที่ไม่ซ้ำแบบใคร

ธุรกิจ Fintech ยังปรับตัวได้อย่างรวดเร็ว พัฒนาตนเองหรือใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีของบุคคลที่สาม เพื่อปรับปรุงบริการทางการเงินแบบดั้งเดิมให้ทันสมัยและปรับปรุงการดำเนินงาน

การเป็นหุ้นส่วนระหว่างธุรกิจกับธุรกิจ (B2B) อาจเป็นช่องทางการขายที่สำคัญสำหรับสตาร์ทอัพด้านฟินเทคจำนวนมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งในอุตสาหกรรมประกันภัยที่ต้องการความไว้วางใจในระดับสูง การสร้างความสัมพันธ์ที่ไว้วางใจได้ใหม่อาจเป็นเรื่องยาก แต่การขายผ่านพันธมิตรที่มีความน่าเชื่อถือของแบรนด์และฐานผู้ใช้จะช่วยให้สตาร์ทอัพขยายการเข้าถึงและต้อนรับลูกค้าใหม่ได้อย่างรวดเร็ว

การเป็นพันธมิตรดังกล่าวช่วยให้สตาร์ทอัพสามารถเข้าถึงโอกาสในการขายที่มีคุณภาพสูงได้อย่างสม่ำเสมอโดยใช้ประโยชน์จากความสัมพันธ์ที่มีอยู่ของคู่ค้ากับลูกค้าของตน ลูกค้าที่มีความสัมพันธ์เชิงบวกกับแบรนด์หรือผู้ให้บริการปัจจุบันมีแนวโน้มที่จะซื้อคำแนะนำหรือรายการใหม่จากแบรนด์นั้นมากกว่า

นอกจากนี้ เมื่อทำงานกับส่วนแบ่งรายได้ การเป็นหุ้นส่วนสามารถช่วยให้มั่นใจได้ว่าเศรษฐศาสตร์ต่อหน่วยในเชิงบวกตั้งแต่เริ่มแรกในแง่ของต้นทุนการได้มาซึ่งลูกค้า (CAC)

อย่างไรก็ตาม การขายผ่านพันธมิตร B2B หมายความว่าสตาร์ทอัพขาดการสื่อสารโดยตรงกับลูกค้าและต้องพึ่งพาพันธมิตร B2B เพื่อเป็นตัวแทนของพวกเขา ด้วยเหตุนี้ การขายที่ประสบความสำเร็จผ่านพันธมิตรทางธุรกิจแบบ B2B จึงจำเป็นต้องมีพันธมิตรที่นอกเหนือไปจากข้อตกลงทางกฎหมายและรวมถึงการวางตำแหน่งเชิงกลยุทธ์ด้วย

การเริ่มต้นไม่สามารถจัดการได้ดีเมื่อมีการใช้พันธมิตรเพื่อเข้าถึงผู้ชมของพันธมิตร การเริ่มต้นต้องการความเข้าใจอย่างครอบคลุมเกี่ยวกับฐานลูกค้าของคู่ค้า กลยุทธ์ทางธุรกิจและการดำเนินงาน และช่องทางการสื่อสาร

พวกเขาต้องการความยินยอมและความมุ่งมั่นอย่างเต็มที่จากพันธมิตรตั้งแต่เริ่มต้นความสัมพันธ์ เพื่อที่จะได้ประโยชน์สูงสุดสำหรับทั้งสองฝ่ายและให้คุณค่าที่แท้จริงแก่แต่ละฝ่าย

ข้อดีของการร่วมงานกับบริษัทในเครือฟินเทค

จำนวนโอกาสในการเป็นหุ้นส่วน Fintech เพิ่มขึ้นทุกวัน นอกเหนือจากการเติบโตอย่างรวดเร็วแล้ว ยังมีประโยชน์มากมายสำหรับผู้โฆษณาที่รวมผู้เผยแพร่โฆษณา fintech ไว้ในกลุ่มพันธมิตรของตน:

• โอกาสที่เพิ่มขึ้น: ในขณะที่เทคโนโลยีฟินเทคเหล่านี้ปรับปรุงและเพิ่มคุณสมบัติใหม่ ความสนใจของผู้บริโภคจะเพิ่มขึ้น โดยผู้บริโภคใช้เวลาออนไลน์มากขึ้นในการลงทุนทางการเงิน ใช้ประโยชน์จากการซื้อตอนนี้ จ่ายโอกาสภายหลัง และจัดการธนาคารส่วนบุคคล ผลลัพธ์ก็คือ ฟินเทคและโอกาสในการเป็นหุ้นส่วนที่เพิ่มขึ้นเท่านั้น
• การรวมเทคโนโลยีอย่างง่าย: เมื่อทำงานกับผู้เผยแพร่ fintech โดยทั่วไปมีข้อกำหนดในการผสานรวมเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย โดยทั่วไปแล้ว บริษัทในเครือเหล่านี้ต้องการเพียงรหัสส่วนลดพิเศษ API ผลิตภัณฑ์ (หากเข้าถึงได้) และเอกสารของผู้โฆษณา (โลโก้ คำอธิบาย ฯลฯ)
• ข้อมูลเชิงลึกที่แข็งแกร่งและพิสูจน์ได้ในอนาคต: พันธมิตร Fintech อาจใช้ฐานข้อมูลข้อมูลเชิงลึกของผู้บริโภคเพื่อช่วยผู้ค้าปลีกในการกำหนดเป้าหมายบุคคลที่ดีขึ้นด้วยผลิตภัณฑ์และบริการที่เหมาะสมในเวลาที่เหมาะสม ยิ่งไปกว่านั้น ข้อมูลที่รวบรวมโดยผู้เผยแพร่เหล่านี้เป็นบุคคลที่หนึ่ง ซึ่งรับประกันได้ว่าจะไม่อยู่ภายใต้กฎหมายว่าด้วยความเป็นส่วนตัวของข้อมูล

ประเภทของสำนักพิมพ์ฟินเทค

• การชำระเงินและการโอน หรือที่เรียกว่าผู้เผยแพร่ "ซื้อตอนนี้ จ่ายทีหลัง" ล้วนเกี่ยวกับการชำระเงินที่รวดเร็ว บริษัทในเครือเหล่านี้มอบทางเลือกในการชำระเงินที่หลากหลายให้กับลูกค้าในขณะที่ขาย และทำการโอนเงินได้ง่ายที่สุด
• การเงินส่วนบุคคล เกี่ยวข้องกับการใช้เงินของตัวเองให้ดีขึ้น เครื่องมือเหล่านี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อช่วยคุณในการปรับปรุงการออม การวินิจฉัยและติดตามปัญหาทางการเงิน และทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาเสมือนในบัญชีธนาคารส่วนตัวของคุณ
• การจัดหาเงินทุนและการลงทุน ถือว่าแตกต่างจาก 'การเงินส่วนบุคคล' เนื่องจากการเน้นสินเชื่อของบริษัทและแพลตฟอร์มการลงทุนที่สูงขึ้น นอกเหนือจากคำแนะนำด้านการลงทุน การจัดหาเงินทุน และการลงทุนแล้ว ผู้เผยแพร่โฆษณายังให้ความช่วยเหลือทางการเงินทั้งแบบ B2C และ B2B
• ธนาคารแห่งนวัตกรรม หรือที่เรียกกันว่า "Neobanks" ดำเนินการทางออนไลน์และผ่านแอปสมาร์ทโฟนเท่านั้น Neobanks มีข้อได้เปรียบเหนือสถาบันแบบดั้งเดิม เนื่องจากสามารถเสนอเวลาการประมวลผลที่ยืดหยุ่นกว่า และบริการที่มีประสิทธิภาพ เช่น ธนาคารคริปโต (ซึ่งคุณสามารถซื้อ Bitcoin, Litecoin และ Etherium) และการแลกเปลี่ยนสกุลเงินด้วยต้นทุนที่ถูกกว่า
• InsurTech ได้เปลี่ยนระบบประกันแบบเดิมให้เป็นสื่อออนไลน์ทั้งหมดที่ช่วยยกระดับประสบการณ์ของผู้บริโภค

ฟินเทคสตาร์ทอัพควรร่วมมือกับ B2B อย่างไร?

จากทุกสิ่งที่เราได้พูดคุยกันไปแล้ว องค์ประกอบต่อไปนี้มีความสำคัญสำหรับการเริ่มต้น fintech ที่จะต้องพิจารณาเมื่อเป็นพันธมิตรกับพันธมิตร B2B:

สร้างโซลูชันสำหรับคู่ค้าแต่ละรายที่เรียบง่ายและมีเอกลักษณ์เฉพาะตัว

ด้วยองค์ประกอบพื้นฐานเหล่านี้ คุณควรพิจารณาสร้างผลิตภัณฑ์ที่ดูเหมือนเป็นส่วนตัว ตรงตามความต้องการ และผสานรวมเข้าด้วยกัน คู่ค้า B2B จะมีวิธีในการเชื่อมต่อและสื่อสารกับลูกค้า ตลอดจนข้อกำหนดทางเทคนิค กระบวนการภายใน และอื่น ๆ ของตนเอง

จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องสร้างข้อความและ 'ผลิตภัณฑ์' ตามความต้องการของคู่ค้า B2B เพื่อให้ดูเหมือนได้รับการปรับแต่งให้เหมาะกับพวกเขาโดยเฉพาะ แม้ว่าการตัดเย็บจะเป็นเพียงผิวเผินเท่านั้น ก่อนที่คุณจะหารือเกี่ยวกับโซลูชันที่คุณเสนอ ให้ถามคำถามมากมายเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาต้องการบรรลุด้วยความร่วมมือครั้งนี้ ปรับข้อความของคุณตามสิ่งที่สำคัญสำหรับพวกเขา แม้ว่าคุณจะพร้อมที่จะนำเสนอคุณสมบัติพื้นฐาน/ความคาดหวังในระหว่างการเป็นหุ้นส่วน

สร้างข้อความที่เหมาะกับคู่ของคุณและผู้ชมของพวกเขา

การเป็นหุ้นส่วน B2B ที่ประสบความสำเร็จนั้นเป็นสิ่งที่ผู้ใช้มองว่าทั้งสองแบรนด์มีความสอดคล้องกันและให้คุณค่าใหม่เพิ่มด้วยการทำงานร่วมกัน บริการร่วมแบรนด์จะดีกว่า แต่หากไม่สามารถทำได้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อความที่ส่งถึงผู้ใช้ของพันธมิตรในนามของคุณได้รับการปรับแต่งให้มีความเกี่ยวข้องกับผู้ชมของพวกเขามากที่สุด

สร้างสัญญาเพื่อให้แน่ใจว่าผลประโยชน์ของทั้งสองฝ่ายเป็นตัวแทน

เมื่อคุณตกลงในคุณค่าแก่ผู้ใช้และมีความมุ่งมั่นในแนวความคิดแล้ว สิ่งสำคัญคือต้องทำสัญญานั้นเป็นลายลักษณ์อักษรก่อนที่จะดำเนินการรวมหรือประกาศใดๆ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการเป็นหุ้นส่วน สัญญาควรระบุข้อกำหนดและสถานการณ์อย่างชัดเจน พิจารณาผลลัพธ์ที่ต้องการและงานที่คู่ของคุณต้องการเพื่อให้ประสบความสำเร็จ เช่น:

• การแบ่งปันข้อมูล
• การตลาดและ
• บูรณาการเทคโนโลยี

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อกำหนดและเงื่อนไขสร้างขึ้นจากข้อกำหนดเบื้องต้นของความสำเร็จ

ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามูลค่าของข้อเสนอสอดคล้องกับตลาดเป้าหมายของพันธมิตร

เพื่อให้การเป็นหุ้นส่วน B2B มีประสิทธิภาพ ผลิตภัณฑ์ของคุณต้องมีคุณค่าและเกี่ยวข้องกับผู้ชมเป้าหมายของพันธมิตร การทำงานกับบริษัทของคุณควรช่วยให้คู่ค้าของคุณกระชับความสัมพันธ์กับลูกค้าและ/หรือเพิ่มการเข้าถึงและรายได้

ใช้เวลาอย่างมากในการค้นคว้าบริษัทที่คุณกำลังพิจารณา และมาที่การอภิปรายที่เตรียมไว้ ด้วยความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับข้อเสนอ กลุ่มเป้าหมาย จุดที่มีปัญหา และพื้นที่ที่คุณเชื่อว่าคุณสามารถเพิ่มมูลค่าได้ ตรวจสอบโซเชียลมีเดีย คลิปข่าว เว็บไซต์ และโปรไฟล์ของคนที่คุณจะคุยด้วย และเชื่อมโยงการสนทนาของคุณกับผู้ซื้อที่คุณสร้างขึ้น

เหตุใดแบรนด์ต่างๆ จึงควรยินดีกับพันธมิตรด้านฟินเทค

ผู้เผยแพร่โฆษณา fintech จำนวนมากจะทำงานร่วมกับผู้โฆษณาโดยใช้ CPA ทั่วไป โดยไม่จำเป็นต้องเป็นพันธมิตรกับโครงสร้างค่าตอบแทนพิเศษ

ความร่วมมือมีพลังมหาศาลซึ่งไม่ควรมองข้าม โดยเฉพาะอย่างยิ่งในธุรกิจบริการทางการเงินซึ่งกำลังอยู่ระหว่างการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่เมื่อระบบนิเวศเปลี่ยนไปเป็นพันธมิตรมากกว่าองค์กรเดียว

การแข่งขันกำลังร้อนแรง และเราได้เห็นยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีอย่าง Google, Apple, Facebook และ Amazon ก้าวเข้าสู่ภาคการเงินแล้ว

การเป็นหุ้นส่วนมีความสำคัญต่อการก้าวไปข้างหน้าในอุตสาหกรรมที่คับคั่ง: การร่วมมือกับบริษัทชั้นนำที่เชี่ยวชาญเฉพาะด้านจะช่วยประหยัดเวลาและทรัพยากร เพิ่มเวลาของผลิตภัณฑ์สู่ตลาด และช่วยให้ช่วงการเรียนรู้ของธุรกิจเร็วขึ้น

บริษัทและองค์กรฟินเทคใช้ห้างหุ้นส่วนเพื่อวัตถุประสงค์ต่างๆ ดังต่อไปนี้:

ทักษะทางเทคโนโลยีที่ใหม่หรือดีกว่า

นี่เป็นความร่วมมือด้านฟินเทคที่แพร่หลายที่สุดที่เราเห็น ซึ่งธุรกิจฟินเทคหรือธุรกิจพัฒนาซอฟต์แวร์จะติดป้ายกำกับเทคโนโลยีหรือซอฟต์แวร์พื้นฐานสำหรับธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ

การเป็นหุ้นส่วนทำให้สถาบันการเงินสามารถเข้าถึงเทคโนโลยีที่ล้ำสมัยล่าสุดได้อย่างรวดเร็ว หรือความสามารถใหม่ที่จะเติบโตเร็วขึ้นในตลาดใหม่หรือเข้าถึงกลุ่มผู้บริโภคใหม่โดยไม่ต้องมีกิจกรรมการพัฒนาภายในองค์กร

ช่วยลดระยะเวลาในการออกสู่ตลาดและช่วยลดต้นทุนที่อาจเกิดขึ้นได้หากความสามารถใหม่สร้างขึ้นจากพื้นฐานภายในองค์กร ในขณะเดียวกัน ฟินเทคสตาร์ทอัพสามารถเข้าถึงการเงินต้นทุนต่ำผ่านพันธมิตรที่เชื่อถือได้ ในขณะที่ซัพพลายเออร์ซอฟต์แวร์ลงทุนในการขยายพอร์ตบริการของตน

ช่องทางการได้มาใหม่

การค้นหาและรักษาช่องทางการได้มาซึ่งลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพเป็นหนึ่งในอุปสรรคที่แท้จริงที่บริษัทที่มุ่งเน้นการเติบโตสูงมี ไม่ว่าจะเป็นธนาคารผู้ท้าชิงรายเล็กหรือฟินเทคที่เติบโตเต็มที่ที่ต้องการเร่งการปรับขนาด

การเป็นพันธมิตรกับองค์กรที่มีฐานลูกค้าสำคัญอยู่แล้วนั้นเป็นสิ่งที่น่าดึงดูดใจ เพราะพวกเขาสามารถเข้าถึงลูกค้าหลายแสนรายที่สามารถได้รับประโยชน์ทันทีจากบริการฟินเทคที่น่าดึงดูดใจ ในขณะเดียวกัน พันธมิตรก็เพิ่มมูลค่าให้กับฐานลูกค้าในขณะที่ยังเพิ่มโอกาสในการสร้างรายได้ใหม่ๆ

เพิ่มความพึงพอใจของลูกค้าดิจิทัล

ลูกค้าใช้ช่องทางดิจิทัลมากขึ้นในการจัดการชีวิตในหลายส่วน บริการทางการเงินเป็นเพียงอุตสาหกรรมเดียวที่เปลี่ยนแปลงโดยดิจิทัล

ด้วยความคาดหวังของลูกค้าสำหรับบริการที่ราบรื่นที่เพิ่มขึ้น ธนาคารต้องให้บริการดิจิทัลที่รวดเร็วและสะดวกสบายหากต้องการให้ลูกค้าพึงพอใจและรักษาความได้เปรียบในการแข่งขัน

การเป็นพันธมิตรกับองค์กรฟินเทคช่วยให้ธนาคารที่มีอยู่มีเส้นทางที่รวดเร็วขึ้นในการมอบประสบการณ์ลูกค้าที่ดีที่สุด ซึ่งอาจเป็นเรื่องยากที่จะสร้างภายในองค์กรเนื่องจากเทคโนโลยีที่ล้าสมัย

ให้บริการกลุ่มลูกค้าใหม่

ธนาคารจะสามารถให้บริการกลุ่มผู้บริโภคใหม่ ๆ ได้โดยการรวมทรัพยากรและพลังของแบรนด์เข้ากับโซลูชั่นใหม่ที่พัฒนาโดยฟินเทค การเป็นหุ้นส่วนดังกล่าวทำให้ธนาคารสามารถสร้างความแตกต่างจากคู่แข่งและตั้งตนเป็นสถาบันการเงินที่มองการณ์ไกล

การเข้าถึงความเชี่ยวชาญที่โดดเด่น

บริการทางการเงินไม่มีข้อยกเว้นในยุคที่ผู้เชี่ยวชาญชั้นนำขาดแคลนในอุตสาหกรรมต่างๆ การค้นหาวิศวกร นักวิทยาศาสตร์ และบุคลากรที่ได้รับการฝึกอบรมอื่นๆ ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อออกแบบ สร้าง และสนับสนุนแพลตฟอร์ม ผลิตภัณฑ์ และข้อเสนอดิจิทัลใหม่ ๆ ถือเป็นความท้าทาย จึงไม่น่าแปลกใจที่ธุรกิจจำนวนมากร่วมมือกับผู้ให้บริการเฉพาะทางเพื่อเข้าถึงความรู้ชั้นนำของโลก

การเป็นหุ้นส่วนสามารถช่วยให้บริษัทได้รับผลประโยชน์และโอกาสเหล่านี้ร่วมกันในเวลาเดียวกัน โดยทั่วไปแล้ว การเป็นหุ้นส่วน Fintech ทำให้เกิดโอกาสอันยิ่งใหญ่ในการยกระดับสนามแข่งขัน ลดขั้นตอนภายใน ขยายขีดความสามารถด้านเทคโนโลยี และที่สำคัญที่สุดคือการปรับปรุงประสบการณ์ผู้บริโภคปลายทาง

มีประโยชน์มากมายสำหรับสถาบันการเงินที่จัดตั้งขึ้น ตั้งแต่การกระตุ้นนวัตกรรมภายในไปจนถึงการรับประกันความสุขของผู้บริโภคและการคงอยู่ของผู้บริโภค ความร่วมมือช่วยองค์กรในการบรรลุประสิทธิภาพ ทำให้เวลาในการออกสู่ตลาดเร็วขึ้น และในที่สุดช่วยให้องค์กรต่างๆ เร่งการเติบโตของรายได้

บทสรุป

การเป็นพันธมิตรกับบริษัท Fintech มีประโยชน์มากมายไม่รู้จบ แม้ว่าคุณจะเป็นแบรนด์ที่เป็นที่ยอมรับแล้วก็ตาม จากข้อมูลของ McKinsey สัดส่วนของ fintech กับผลิตภัณฑ์ B2B เพิ่มขึ้นจาก 34% ในปี 2011 เป็นมากกว่า 50% ในปี 2016 ซึ่งแสดงให้เห็นว่าสตาร์ทอัพเปลี่ยนจากการนำเสนอผลิตภัณฑ์ B2C อย่างเคร่งครัด และมุ่งทำงานและนำเสนอผลิตภัณฑ์หรือบริการแก่สถาบันการเงินที่มีอยู่ซึ่ง ควบคุมความสัมพันธ์ผู้บริโภคขั้นสุดท้าย วิธีนี้ช่วยให้บริษัทฟินเทคได้รับเงินทุนโดยไม่ต้องเสียสละส่วนได้เสีย รักษาความปลอดภัยโหมดการสร้างรายได้ทางเลือก และในบางสถานการณ์ แม้แต่สร้างกลยุทธ์ใหม่ ในฐานะแบรนด์ คุณจะได้รับประโยชน์จากความเชี่ยวชาญและประสบการณ์ของพวกเขาในสาขานี้ และเก็บเกี่ยวผลงานจากแรงงานดิจิทัลของพวกเขา