กองทุนดัชนีคืออะไรและทำงานอย่างไร?

หากการเลือกหุ้นหรือพันธบัตรด้วยมือไม่ใช่ความคิดของคุณ และคุณต้องการแนวทางการซื้อขายแบบพาสซีฟ คุณควรพิจารณากองทุนดัชนี เราจะแนะนำทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับกองทุนเหล่านี้ ตั้งแต่วิธีการสร้างไปจนถึงประโยชน์ที่ได้รับ

นิยามกองทุนดัชนี

ดังนั้นกองทุนดัชนีคืออะไร? กองทุนดัชนีเป็นกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่ติดตามดัชนีตลาดเฉพาะ เช่น ดัชนี Standard & Poor's 500 (S&P 500) หรือค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ (DJIA) กองทุนดัชนีคือเครื่องมือการลงทุนแบบพาสซีฟ ซึ่งหมายความว่าผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอไม่ได้จัดการกองทุนเหล่านี้อย่างจริงจัง กองทุนดัชนีจะได้รับการจัดการในลักษณะที่ติดตามดัชนีที่เกี่ยวข้อง

สมมติว่าคุณต้องการลงทุนในกองทุนดัชนี ในการทำเช่นนั้น คุณกำลังลงทุนในบริษัททั้งหมดที่ประกอบขึ้นเป็นดัชนีเฉพาะ แทนที่จะลงทุนในบริษัทเดียว กองทุนดัชนีติดตามเกือบทุกดัชนีหุ้นหลักและตลาดตราสารหนี้ สิ่งนี้ทำให้นักลงทุนมีความยืดหยุ่นในการเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับความต้องการมากที่สุด

ดัชนีสามารถติดตามตลาดการเงินเกือบทั้งหมด กองทุนดัชนีที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ได้แก่ S&P 500, DJIA, Bloomberg US Aggregate Bond Index, Nasdaq Composite Index และ MSCI EAFE Index ซึ่งติดตามหุ้นต่างประเทศ

กรอบกองทุนดัชนี

หากคุณยังไม่ชัดเจนว่ากองทุนดัชนีทำงานอย่างไร จุดเริ่มต้นที่ดีคือการเข้าใจว่ากองทุนเหล่านี้เป็นกองทุนรวมประเภทหนึ่งหรือที่เรียกว่าเครื่องมือการลงทุน พวกเขารวบรวมเงินจากนักลงทุนจำนวนมากและลงทุนโดยการซื้อหลักทรัพย์ทั้งหมดหรือที่เลือกซึ่งประกอบเป็นดัชนีที่เกี่ยวข้อง

ตัวอย่างเช่น SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) เป็นกองทุนดัชนีที่ติดตามดัชนี S&P 500 กองทุนดัชนีต้นทุนต่ำนี้ถือหุ้นทั้งหมด 500 หุ้นในสัดส่วนเดียวกับที่แสดงในดัชนี สิ่งนี้ทำให้กองทุน SPY มีความเสี่ยงที่คล้ายคลึงกันและส่งคืนโปรไฟล์ไปยังดัชนีมาตรฐาน S&P 500

เป็นเรื่องที่ควรค่าแก่การรู้ว่าผู้จัดการกองทุนเลียนแบบดัชนีโดยลงทุนในหุ้นและพันธบัตรเดียวกันตามสัดส่วนของดัชนีที่พวกเขาติดตาม ทำได้โดยใช้เทคนิคที่เรียกว่าการจำลองแบบเต็มรูปแบบ อย่างไรก็ตาม ในบางกรณี ผู้จัดการกองทุนอาจไม่สามารถซื้อหลักทรัพย์ทั้งหมดในดัชนีได้ เมื่อเกิดเหตุการณ์นี้ขึ้น พวกเขาอาจใช้เทคนิคการเพิ่มประสิทธิภาพเพื่อให้ได้รับความเสี่ยงที่คล้ายคลึงกันและโปรไฟล์ผลตอบแทน แต่ด้วยการลงทุนที่ต่ำกว่า

เมื่อคุณได้เรียนรู้เกี่ยวกับเชือกแล้ว คุณสามารถเริ่มเลือกกองทุนดัชนีที่สมบูรณ์แบบสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณได้ ในการพิจารณาว่ากองทุนดัชนีใดดีที่สุดที่จะลงทุน คุณควรคำนึงถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่าย ข้อกำหนดในการลงทุนขั้นต่ำ หากมี และวัตถุประสงค์ในการลงทุนของคุณ หลังจากเปิดบัญชีนายหน้าที่นายหน้าซื้อขายหุ้นออนไลน์ที่เชื่อถือได้และซื้อหุ้นแล้ว คุณควรติดตามและปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของคุณตามความจำเป็น

ข้อดีของกองทุนดัชนี

กองทุนดัชนีมีข้อดีหลายประการเมื่อเทียบกับการลงทุนประเภทอื่น ทำให้เป็นหนึ่งในวิธีการลงทุนที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ผลประโยชน์ที่คุ้มค่าที่สุดบางส่วน ได้แก่ :

ค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า

กองทุนดัชนีมักมีค่าใช้จ่ายต่ำกว่ากองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน เนื่องจากพวกเขาไม่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขัน ดังนั้นจึงไม่ต้องการให้คุณจ่ายค่าธรรมเนียมเดียวกัน สิ่งเดียวที่ผู้จัดการกองทุนติดตามคือสินทรัพย์อ้างอิง ซึ่งเป็นกระบวนการที่ไม่ต้องใช้เวลามากและต้องใช้แรงงานและทรัพยากรเท่ากัน

เมื่อเรียนรู้ว่ากองทุนดัชนีคืออะไร เป็นมูลค่าการกล่าวขวัญว่าค่าใช้จ่ายเพียงอย่างเดียวที่เกี่ยวข้องกับกองทุนเหล่านี้คืออัตราส่วนค่าใช้จ่าย บางกองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นศูนย์ ในขณะที่บางกองทุนมักมีค่าใช้จ่ายน้อยกว่าหนึ่งเปอร์เซ็นต์

การกระจายการลงทุน

กองทุนดัชนีให้นักลงทุนกระจายความเสี่ยงได้ทันที นี่เป็นเพราะพวกเขาติดตามตะกร้าสินทรัพย์ซึ่งช่วยกระจายความเสี่ยง ตัวอย่างเช่น กองทุนดัชนีที่ติดตาม S&P 500 จะมีหุ้น 500 ตัวในพอร์ต ดังนั้น การลงทุนใน S&P 500 จะทำให้คุณเข้าถึงบริษัท 500 แห่งได้ทันที สิ่งนี้ทำให้เกิดความหลากหลายมากกว่าการลงทุนในหุ้นตัวเดียว ซึ่งจะทำให้คุณมีความเสี่ยงที่บริษัทแห่งหนึ่งจะด้อยประสิทธิภาพหรือด้อยคุณภาพ

ความเรียบง่าย

เมื่อคุณได้ทราบแล้วว่ากองทุนดัชนีคืออะไรและทำงานอย่างไร คุณทราบแล้วว่ากองทุนเหล่านี้เป็นตัวแทนของการลงทุนที่เรียบง่าย ไม่จำเป็นต้องพยายามเลือกหุ้นที่ดีที่สุดหรือเวลาที่ตลาด สิ่งที่คุณต้องทำคือลงทุนในกองทุนดัชนีที่ติดตามประเภทสินทรัพย์ที่คุณสนใจ และคุณจะสามารถเข้าถึงตลาดนั้นได้ทันที ทำให้กองทุนดัชนีเหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่หรือผู้ที่ไม่ต้องการจัดการการลงทุนอย่างจริงจัง

ผลตอบแทนที่สูงขึ้น

ในระยะยาว กองทุนดัชนีต้นทุนต่ำมีประสิทธิภาพดีกว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน เนื่องจากเป็นเรื่องยากมากสำหรับผู้จัดการกองทุนที่จะเอาชนะตลาดหุ้น จากการศึกษาพบว่าผู้จัดการกองทุนส่วนใหญ่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าตลาด การลงทุนในกองทุนดัชนีทำให้คุณมีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงกว่าการลงทุนในกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน

เนื่องจากกองทุนที่มีการจัดการอย่างอดทนไม่ได้พยายามที่จะเอาชนะตลาดแต่พยายามที่จะให้ความเสี่ยงโดยรวมและลักษณะผลตอบแทนที่เท่ากัน กองทุนเหล่านี้จึงมีความเสี่ยงต่ำกว่าและให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น กองทุนดัชนีเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้ที่ต้องการนำเงินมาลงทุนและลืมไปว่าได้ทำไปจนกว่าจะถึงเวลาเก็บเกี่ยวผลประโยชน์ โดยทั่วไปถือว่าเป็นพอร์ตโฟลิโอที่ยอดเยี่ยมสำหรับบัญชีเกษียณ

บรรทัดล่าง

มาสรุปกันว่ากองทุนดัชนีคืออะไร เป็นกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่ติดตามตะกร้าสินทรัพย์ซึ่งช่วยกระจายความเสี่ยง กองทุนดัชนีมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่ากองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขันในระยะยาว

หากคุณเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือไม่ต้องการจัดการการลงทุนของคุณอย่างจริงจัง กองทุนดัชนีอาจเป็นทางเลือกที่เหมาะสม นอกจากนี้ เนื่องจากกองทุนเหล่านี้ได้รับการจัดการอย่างอดทน จึงมีโอกาสต่ำกว่าตลาด สุดท้าย ค่าธรรมเนียมกองทุนดัชนีโดยทั่วไปจะต่ำกว่าค่าธรรมเนียมกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน