5 วิธีในการทำกำไรในช่วงเงินเฟ้อ
เผยแพร่แล้ว: 2022-06-13การลงทุนในช่วงเวลาที่เงินเฟ้อประสบผลสำเร็จอาจเป็นเรื่องที่ท้าทายเพราะผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณต้องแซงหน้าอัตราเงินเฟ้อ
เป้าหมายนี้อาจกลายเป็นเรื่องยากที่จะบรรลุได้เนื่องจากเงินดอลลาร์สูญเสียกำลังซื้อและบริษัทต่าง ๆ ต่างดิ้นรนเพื่อส่งผลกำไรให้กับผู้ถือหุ้น
โชคดีที่ยังคงสามารถสร้างความมั่งคั่งจากสินทรัพย์ที่เป็นมิตรต่อเงินเฟ้อหลายแห่งได้ เราพบวิธียอดนิยมในการทำกำไรในช่วงเงินเฟ้อแล้ว
ในบทความนี้
- เงินเฟ้อคืออะไร?
- ประเภทของเงินเฟ้อ
- เงินเฟ้อกระทบทรัพย์สินอย่างไร?
- สินทรัพย์ เงินเฟ้อ เจ็บ
- สินทรัพย์ที่ได้รับประโยชน์จากอัตราเงินเฟ้อ
- วิธีทำกำไรในช่วงเงินเฟ้อ
- 1. สินค้าโภคภัณฑ์
- 2. พันธบัตรดัชนีเงินเฟ้อ
- 3. ภาระผูกพันเงินกู้ / หนี้
- 4. อสังหาริมทรัพย์
- 5. หุ้น
- ข้อดีและข้อเสียของการลงทุนในช่วงเงินเฟ้อ
- ข้อดี
- ข้อเสีย
- คำถามที่พบบ่อย
- สรุป
เงินเฟ้อคืออะไร?
อัตราเงินเฟ้อคือเมื่อราคาสินค้าและบริการสูงขึ้น ตัวอย่างเช่น ร้านค้าของ Dollar Tree จะเรียกเก็บเงิน $1.25 ต่อรายการ แทนที่จะเป็น $1
มีสาเหตุหลายประการที่ทำให้ดัชนีราคาผู้บริโภคเพิ่มขึ้น ได้แก่:
- ต้นทุนการผลิตเพิ่มขึ้น
- ค่าแรงเพิ่มขึ้น
- ปริมาณเงินเพิ่มขึ้น
- การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย
- การขาดแคลนสินค้า (เรียกอีกอย่างว่าความขาดแคลน)
โดยพื้นฐานแล้ว เมื่อต้นทุนเพิ่มขึ้นหรือสินค้าขาดแคลนมากขึ้น อัตราเงินเฟ้อก็จะเกิดขึ้นและดัชนีราคาผู้บริโภคก็สูงขึ้น Federal Reserve รายงานอัตราเงินเฟ้ออย่างสม่ำเสมอ
ประเภทของเงินเฟ้อ
เพื่อให้เข้าใจถึงภาวะเงินเฟ้อได้ดีขึ้น สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักว่ามีสามประเภทที่แตกต่างกัน
อัตราเงินเฟ้อหลักสามประเภท ได้แก่ :
- อัตราเงินเฟ้อในตัว: ราคาสูงขึ้นเนื่องจากค่าแรงและค่าครองชีพที่สูงขึ้น
- เงินเฟ้อผลักดันต้นทุน: ต้นทุนการผลิตเพิ่มขึ้นทำให้ราคาขายเพิ่มขึ้น
- อัตราเงินเฟ้ออุปสงค์ดึง: ราคาเพิ่มขึ้นสำหรับสินค้าเนื่องจากความต้องการของผู้บริโภค
จากอัตราเงินเฟ้อทั้งสามประเภทนี้ อัตราเงินเฟ้อจากอุปสงค์-ดึงเป็นประเภทที่พบบ่อยที่สุด อย่างไรก็ตาม โดยไม่คำนึงถึงประเภทของอัตราเงินเฟ้อ ราคาที่สูงขึ้นเป็นผล
เงินเฟ้อกระทบทรัพย์สินอย่างไร?
เป็นไปได้ที่จะทำกำไรในทุกสถานการณ์ทางเศรษฐกิจ รวมถึงอัตราเงินเฟ้อ อย่างไรก็ตาม การทำเงินจากโอกาสในการลงทุนอาจทำได้ยากขึ้นเมื่อดัชนีราคาผู้บริโภคอยู่ในระดับสูง
ในที่สุด ผลกระทบของเงินเฟ้อที่มีต่อการลงทุนนั้นขึ้นอยู่กับตัวสินทรัพย์เอง
สินทรัพย์ เงินเฟ้อ เจ็บ
เนื่องจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ อัตราเงินเฟ้อสามารถส่งผลกระทบต่อสินทรัพย์ดังต่อไปนี้
หุ้นผู้บริโภค
ในขณะที่ราคาสินค้าจำเป็นต่างๆ สูงขึ้น เช่น ของชำ ค่าสาธารณูปโภค และน้ำมัน ผู้คนมีเงินน้อยลงสำหรับซื้อเสื้อผ้าของดีไซเนอร์ อุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ระดับไฮเอนด์ และวันหยุดพักผ่อนที่ฟุ่มเฟือย ซึ่งสามารถลดผลกำไรของบริษัทที่นำเสนอสินค้าและบริการประเภทนี้ได้
หุ้นเติบโต
บริษัทที่เน้นการเติบโตมักจะมีอัตรากำไรน้อยและมียอดหนี้สูง หากการใช้จ่ายของผู้บริโภคลดลง พวกเขาจะมีเงินน้อยลงเพื่อรักษาผลกำไรและรักษาโมเมนตัมการเติบโตต่อไป
พันธบัตรและซีดีเกรดเพื่อการลงทุน
พอร์ตการลงทุนตราสารหนี้ส่วนใหญ่ถือพันธบัตรอนุรักษ์นิยมและซีดีธนาคารที่มีอัตราผลตอบแทนคงที่ สิ่งนี้ช่วยหลีกเลี่ยงความผันผวนและรักษาความมั่งคั่ง น่าเสียดายที่ผลตอบแทนจากการลงทุนที่ปรับอัตราเงินเฟ้อยังคงเป็นลบ
สินทรัพย์ที่ได้รับประโยชน์จากอัตราเงินเฟ้อ
แม้ว่าจะมีข้อเสียหลายประการในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจตกต่ำ แต่อัตราเงินเฟ้อก็สามารถมีข้อได้เปรียบด้านการลงทุนได้เช่นกัน
สินทรัพย์ที่มีตัวตน
มูลค่าตลาดสำหรับสินทรัพย์ที่มีตัวตน เช่น อสังหาริมทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์สามารถเพิ่มขึ้นได้หากความต้องการยังคงดีอยู่ คุณสามารถทำกำไรได้หากคุณเป็นเจ้าของสินทรัพย์ที่คนอื่นยินดีซื้อในราคาที่สูงกว่า
สินทรัพย์ที่ไม่ใช่ดอลลาร์
นักลงทุนสามารถแปลงค่าเงินดอลลาร์ที่อ่อนค่าลงเป็น “การป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ” เช่น ทองคำแท่ง สิ่งนี้สามารถมีความเสี่ยงด้านลบน้อยลง
การลงทุนที่คุ้มค่า
หุ้นมูลค่ามีศักยภาพในการแข็งค่าของราคาหุ้นที่ค่อนข้างต่ำกว่าหุ้นที่มีการเติบโตในสภาวะรั้น อย่างไรก็ตาม บริษัทเหล่านี้สามารถทำผลงานได้ดีกว่าตลาด เนื่องจากมีแนวโน้มที่จะทำกำไรและจ่ายเงินปันผลได้มากกว่า
บัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง
ธนาคารอาจเพิ่มอัตราดอกเบี้ยในบัญชีออมทรัพย์และผลตอบแทนจากซีดีของธนาคารเมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น หากเป็นเช่นนั้น เงินฝากของคุณสามารถสร้างรายได้เพิ่มขึ้นเนื่องจากธนาคารจะจ่ายดอกเบี้ยในอัตราที่สูงขึ้น
วิธีทำกำไรในช่วงเงินเฟ้อ
แนวคิดการลงทุนเหล่านี้สามารถทำกำไรได้มากที่สุดในช่วงเวลาที่เงินเฟ้อสูงขึ้น พิจารณาตัวเลือกต่างๆ เหล่านี้ โดยเรียงตามลำดับตัวอักษรเพื่อกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ
1. สินค้าโภคภัณฑ์
อัตราเงินเฟ้อช่วยลดการใช้จ่ายของผู้บริโภคแต่ไม่หยุดซื้อทั้งหมด โรงงานจะยังคงผลิตสินค้าและร้านค้าจะจำหน่ายอาหารและสินค้าต่อไป
ส่งผลให้ผู้ผลิตต้องการทรัพยากรธรรมชาติมาผลิตสินค้าที่ผู้บริโภคและภาคธุรกิจต้องการ การลงทุนในสิ่งของที่ต้องการรายได้ที่ยืดหยุ่นหรือคงที่อาจเป็นเรื่องที่ฉลาดในช่วงเวลาที่เงินเฟ้อ
อย่างไรก็ตาม สินค้าโภคภัณฑ์มีความผันผวนโดยเนื้อแท้ นอกจากนี้ยังมีประวัติราคาเป็นวัฏจักรที่สามารถเปลี่ยนจากกำไรเป็นขาดทุนได้อย่างรวดเร็ว
วัตถุดิบบางอย่างที่คุณจะได้รับ ได้แก่:
- เกษตรกรรม: พืชผล ปุ๋ย และพื้นที่เพาะปลูก
- พลังงาน : น้ำมันดิบ ยูเรเนียม ก๊าซธรรมชาติ และพลังงานหมุนเวียน
- โลหะอุตสาหกรรม: อะลูมิเนียม ทองแดง เหล็กและเหล็กกล้า
- โลหะมีค่า: ทอง เงิน แพลทินัม และแพลเลเดียม
วิธีที่ง่ายและเสี่ยงน้อยที่สุดในการเข้าถึงสินทรัพย์ประเภทนี้คือผ่านกองทุนสินค้าโภคภัณฑ์ คุณสามารถสร้างรายได้จากราคาสปอตที่เพิ่มขึ้น
อย่างไรก็ตาม คุณจะต้องขายให้แน่ใจก่อนภาวะเงินฝืดและราคาสินค้าโภคภัณฑ์จะลดลง
สิ่งสำคัญคือต้องสังเกตว่าการลงทุนสินค้าโภคภัณฑ์ส่วนใหญ่จะได้รับแบบฟอร์มภาษี K-1 แบบกำหนดการแทนแบบฟอร์ม 1099 ทั่วไป คุณอาจต้องรอจนกว่าจะสิ้นสุดฤดูกาลยื่นภาษีจึงจะยื่นแบบคืนได้เนื่องจากการคืนสินค้าเหล่านี้จะมาถึงในภายหลัง
นอกจากนี้ วิธีเดียวที่จะได้รับเงินปันผลจากสินค้าโภคภัณฑ์คือการลงทุนในบริษัทที่ผลิตสินค้าโภคภัณฑ์หรือหุ้นค่าลิขสิทธิ์
หากคุณยังใหม่ต่อการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ คุณอาจต้องการพิจารณา All Weather Portfolio กลยุทธ์นี้แนะนำการจัดสรรสินทรัพย์ 7.5%
ข้อดี
- หลากหลายช่องทางการลงทุน
- สามารถเป็นเจ้าของสินทรัพย์ทางกายภาพได้
- ทางเลือกแทนหุ้นและพันธบัตร
ข้อเสีย
- ราคาสินทรัพย์ผันผวน
- จะไม่ได้รับเงินปันผล
- การรักษาภาษี K-1 ที่อาจเกิดขึ้น
2. พันธบัตรดัชนีเงินเฟ้อ
พันธบัตรรัฐบาลบางตัวจะเพิ่มอัตราผลตอบแทนโดยอัตโนมัติเนื่องจากธนาคารกลางสหรัฐทำให้อัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น
ดังนั้นพันธบัตรเหล่านี้จึงน่าสนใจยิ่งขึ้นเมื่ออัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นเนื่องจากสามารถให้ผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตรระดับการลงทุนอย่างมีนัยสำคัญ
โดยปกติ อัตราผลตอบแทนพันธบัตรส่วนใหญ่จะสูงขึ้นเนื่องจากนักลงทุนขายธนบัตรที่มีอยู่ ซึ่งจะช่วยลดมูลค่าการซื้อขาย ด้วยพันธบัตรแบบดั้งเดิม นักลงทุนระยะยาวอาจได้รับรายได้ดอกเบี้ยมากขึ้น อย่างไรก็ตามพวกเขาสามารถสูญเสียเงินได้หากมูลค่าพันธบัตรลดลง
มีพันธบัตรสองฉบับที่เชื่อมโยงกับอัตราเงินเฟ้อผ่านทางกระทรวงการคลังสหรัฐฯ I Bonds (พันธบัตรออมทรัพย์ Series I) เป็นประเภทแรก
I Bonds เสนอสิ่งต่อไปนี้:
- ระยะเวลาถือครองขั้นต่ำหนึ่งปี
- ครบกำหนดหลังจาก 30 ปี
- ปรับอัตราดอกเบี้ยทุก 6 เดือน
- สามารถซื้อธนบัตรได้สูงถึง $10,000 ต่อปี
- ลงทุนขั้นต่ำ $25
Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) เป็นพันธบัตรประเภทที่สองที่เชื่อมโยงกับเงินเฟ้อ
หลักทรัพย์ที่ป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลังเสนอสิ่งต่อไปนี้:
- ระยะเวลาการลงทุน 5, 10 หรือ 30 ปี
- ขายได้เร็วในตลาดรองหลังถือ 45 วัน
- ซื้อโดยตรงจากกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา
- ลงทุนขั้นต่ำ $100
นโยบายการไถ่ถอนแตกต่างกันไปในแง่ของระยะเวลาการถือครองขั้นต่ำและบทลงโทษการไถ่ถอนก่อนกำหนดสำหรับแต่ละพันธบัตร
โชคดีที่คุณสามารถแลกรับธนบัตรของคุณได้ตั้งแต่เนิ่นๆ หากคุณพบโอกาสในการลงทุนที่ดีขึ้นหรือภาวะเงินฝืดจะลดศักยภาพในการสร้างรายได้ในอนาคตของคุณ
เป็นไปได้ที่จะซื้อ TIPS Bond ETF ผ่านแอพการลงทุนส่วนใหญ่เพื่อรับวันที่ครบกำหนดและผลตอบแทนที่แตกต่างกันโดยอัตโนมัติ นอกจากนี้ยังไม่มีระยะเวลาการถือครองขั้นต่ำเช่นเมื่อคุณซื้อ TIPS ผ่าน TreasuryDirect
คุณอาจชื่นชมพันธบัตรที่เป็นมิตรกับเงินเฟ้อเหล่านี้เนื่องจากอาจมีความผันผวนน้อยกว่าหุ้นและสินค้าโภคภัณฑ์ในขณะที่ได้รับผลตอบแทนที่แข่งขันได้
ข้อดี
- ความผันผวนต่ำ
- อัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นเพิ่มผลตอบแทน
- ขายได้เร็ว
ข้อเสีย
- ผลผลิตลดลงตามภาวะเงินฝืด
- การไถ่ถอนก่อนกำหนดสามารถริบดอกเบี้ยได้
- อาจมีการจำกัดการซื้อรายปี
3. ภาระผูกพันเงินกู้ / หนี้
การลงทุนแบบ Peer-to-peer สามารถช่วยให้คุณได้รับรายได้ต่อเดือนเนื่องจากผู้กู้ชำระคืนเงินกู้ส่วนบุคคล เมื่อผู้ให้กู้เพิ่มอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ การจ่ายดอกเบี้ยของคุณก็จะเพิ่มขึ้นเช่นกัน
น่าเสียดายที่อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ที่สูงขึ้นจะเพิ่มการชำระเงินรายเดือนขั้นต่ำสำหรับผู้กู้ที่อาจมีปัญหาในการชำระค่าใช้จ่าย เนื่องจากเงินกู้เหล่านี้ไม่มีหลักประกัน คุณอาจสูญเสียเงินลงทุนที่เหลืออยู่ได้หากผู้กู้ผิดนัด
หากคุณต้องการแนวทางที่หลากหลายมากขึ้นในการลงทุนในตราสารหนี้ ให้พิจารณา:
- ภาระหนี้ที่มีหลักประกัน (CDO)
- หลักทรัพย์ค้ำประกัน (MBS)
นายหน้าออนไลน์ของคุณอาจเสนอ ETF หรือกองทุนรวมสำหรับหนี้แต่ละประเภท
กองทุนเหล่านี้เป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการรับทรัพย์สินที่มีหลักประกันหลายรายการด้วยการลงทุนเพียงครั้งเดียว
นอกจากนี้ คุณจะได้รับรายได้เงินปันผล นอกจากนี้ คุณยังสามารถขายหุ้นของคุณเพื่อทำกำไรได้หากพวกเขาเห็นคุณค่าในระยะยาว
อัตราผลตอบแทนการลงทุนจากการลงทุนในตราสารหนี้เหล่านี้อาจสูงกว่าพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐและพันธบัตรองค์กร อย่างไรก็ตาม อัตราผลตอบแทนเหล่านี้อาจต่ำกว่าพันธบัตรที่จัดทำดัชนีอัตราเงินเฟ้อ ดังนั้นจึงควรเปรียบเทียบอัตราก่อนลงทุน
นอกจากนี้การจ่ายคืนเงินกู้ก่อนกำหนดจะลดศักยภาพรายได้ของคุณ
ข้อดี
- ค้ำประกันได้
- รายได้เงินปันผลประจำ
- ให้ผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตรทั่วไป
ข้อเสีย
- ไม่อาจแซงหน้าเงินเฟ้อ
- ค่าเริ่มต้นของผู้ยืมลดผลตอบแทน
- ราคาหุ้นกองทุนอาจลดลง
4. อสังหาริมทรัพย์
มีหลายวิธีในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และทำกำไร วิธีที่พบมากที่สุดคือการเป็นเจ้าของทรัพย์สินให้เช่า ด้วยกลยุทธ์นี้ คุณจะได้รับรายได้ประจำจากการชำระค่าเช่าผู้เช่าเป็นหลัก
วิธีที่สองในการทำเงินผ่านอสังหาริมทรัพย์คือการขายอสังหาริมทรัพย์เพื่อผลกำไร อัตราเงินเฟ้ออาจเพิ่มมูลค่าตลาดได้เนื่องจากราคาสินทรัพย์ที่มีตัวตนในระยะสั้นมีแนวโน้มสูงขึ้นในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจนี้
ตัวเลือกอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้บางส่วน ได้แก่:
- ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT)
- อสังหาริมทรัพย์ Crowdfunded (เช่น Fundrise)
- บ้านเดี่ยวให้เช่า
- การเช่าระยะสั้น (เช่น Airbnb)
- พลิกบ้าน
การลงทุนผ่านแพลตฟอร์มอสังหาริมทรัพย์แบบคราวด์ฟันด์ฟันด์เป็นทางเลือกที่ไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายมากที่สุด และผลตอบแทนจากเงินปันผลประจำปีของคุณอาจอยู่ที่ 4% ถึง 9% ซึ่งอาจแซงหน้าเงินเฟ้อ
ข้อดี
- เงินปันผลรายเดือน
- ทางเลือกการลงทุนที่หลากหลาย
- สามารถหลีกเลี่ยงความผันผวนของตลาดหุ้นได้
ข้อเสีย
- ระยะเวลาการลงทุนหลายปี
- ผู้เช่าไม่สามารถจ่ายค่าเช่าได้
- ค่าบำรุงรักษาทรัพย์สิน
5. หุ้น
เมื่อพูดถึงวิธีในการทำกำไรในช่วงที่มีเงินเฟ้อสูง เวลาที่มีเงินเฟ้อทำให้ยากต่อการเอาชนะตลาดหุ้น แต่ก็ยังมีหุ้นที่ชนะที่คุณสามารถลงทุนได้
สาเหตุหลักที่ทำให้ตลาดหุ้นยากต่อการลงทุนในช่วงเวลาที่เงินเฟ้อคือ ต้นทุนที่สูงขึ้นหมายความว่าผู้บริโภคตัดสินใจซื้อน้อยลง ส่งผลให้ธุรกิจต่างๆ ประสบปัญหาในการส่งต่อผลกำไรไปยังผู้ถือหุ้น
ภาคการลงทุนบางส่วนที่ทำงานได้ดีแม้จะมีภาวะเงินเฟ้อ ได้แก่:
- ผู้ผลิตสินค้าโภคภัณฑ์ (เช่น เกษตรกรรม ทอง และโลหะ)
- พลังงาน (เช่น บริษัทน้ำมันและก๊าซ)
- หุ้นทางการเงิน (เช่น ธนาคาร)
- ประกันภัย
- สาธารณูปโภค
หุ้นที่มีผลงานดีที่สุดมักจะอยู่ในหมวด "หุ้นมูลค่า" โดยทั่วไปบริษัทเหล่านี้เป็นผู้นำในอุตสาหกรรมที่มั่นคงและไม่มีศักยภาพในการเติบโตอย่างรวดเร็วของธุรกิจใหม่ที่มีมูลค่าตามราคาตลาดน้อยกว่า
แม้ว่าจะเป็นการลงทุนที่น่าเบื่อ แต่หุ้นมูลค่ามักซื้อขายด้วยการประเมินมูลค่าที่ถูกกว่า ซึ่งบ่งชี้ว่ามีความเสี่ยงด้านลบน้อยกว่า บริษัทที่ดำเนินกิจการมาอย่างดีสามารถสร้างรายได้ที่มั่นคงและอาจจัดหาสินค้าที่ผู้บริโภคต้องการในตลาดใดก็ได้
คุณอาจชอบหุ้นปันผลมากกว่า เนื่องจากคุณมั่นใจว่าจะจ่ายเงินปันผลเป็นงวด แม้ในช่วงตลาดหมี แต่ผลตอบแทนจากเงินปันผลเฉลี่ยสำหรับหุ้นบลูชิพอยู่ระหว่าง 2% ถึง 3% สิ่งนี้จะไม่แซงหน้าอัตราเงินเฟ้อ
เมื่อหุ้นปันผลไม่แซงหน้าอัตราเงินเฟ้อ คุณต้องพึ่งพาราคาหุ้นที่พุ่งสูงขึ้นเพื่อชดเชยผลต่างของประสิทธิภาพด้วย การเลือกหุ้นที่จ่ายปันผลสูงจึงเป็นสิ่งสำคัญ
จากแนวคิดการลงทุนเหล่านี้ หุ้นสามารถมีสภาพคล่องสูงสุดและลงทุนขั้นต่ำได้ คุณสามารถซื้อและขายแบบออนดีมานด์ได้หากต้องการเพียงถือหุ้นไว้ในช่วงเวลาสั้นๆ เพื่อทำกำไรจากราคาหุ้นที่สูงขึ้น
เพียงจำไว้ว่ากองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนมีความเสี่ยง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่ออัตราดอกเบี้ยเริ่มเปลี่ยนแปลง
ข้อดี
- ขั้นต่ำการลงทุนต่ำ
- สามารถรับเงินปันผลได้
- ซื้อขายง่าย
ข้อเสีย
- ความผันผวนของราคาหุ้น
- เงินปันผลที่มีแนวโน้มต่ำ
- หลายภาคส่วนที่มีความอ่อนไหวต่อเงินเฟ้อ
ข้อดีและข้อเสียของการลงทุนในช่วงเงินเฟ้อ
การลงทุนและสร้างรายได้แบบพาสซีฟเป็นสิ่งสำคัญโดยไม่คำนึงถึงสภาวะตลาด การลงทุนบางส่วนเหล่านี้สามารถช่วยให้คุณทำเงินได้เมื่ออัตราเงินเฟ้อชะลอตัวหรือหากเราเข้าสู่ภาวะเงินฝืด
ในทางกลับกัน การลงทุนบางอย่างมีแนวโน้มลดลงเมื่ออัตราเงินเฟ้อไม่เป็นภัยคุกคาม
นอกจากนี้ การหมุนเวียนเซกเตอร์เป็นเรื่องปกติ ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมจึงจำเป็นต้องกระจายความหลากหลายอย่างเพียงพอ
การพร้อมที่จะขายสินทรัพย์ที่เน้นเรื่องเงินเฟ้อซึ่งคุณวางแผนจะถือไว้ในช่วงเวลาสั้นๆ เท่านั้นจะช่วยให้คุณได้รับผลกำไรและไม่สูญเสียผลกำไรจากการลงทุน
อย่างไรก็ตาม หากอัตราเงินเฟ้อสูงเกินไป คุณอาจตัดสินใจที่จะไล่ตามการลงทุนที่ก้าวร้าวเกินกว่าที่จะยอมรับความเสี่ยงได้
การลงทุนเหล่านี้สามารถสร้างผลตอบแทนติดลบได้อย่างรวดเร็วหากมีเหตุการณ์ไม่พึงประสงค์เกิดขึ้น ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถสูญเสียมากกว่าถ้าคุณยึดติดกับกลยุทธ์ปกติของคุณ
ก่อนที่คุณจะลงทุนในช่วงเงินเฟ้อ ให้คำนึงถึงข้อดีและข้อเสียเหล่านี้ด้วย
ข้อดี
- กำไรจากราคาที่สูงขึ้น
- การลงทุนบางส่วนมีการจัดทำดัชนีเงินเฟ้อ
- สินทรัพย์ทางกายภาพสามารถทำงานได้ดีกว่า
ข้อเสีย
- ความเชื่อมั่นนักลงทุนเชิงลบมีแนวโน้มมากขึ้น
- อาจต้องก้าวร้าวเกินไป
- การลงทุนที่ “ปลอดภัย” มีผลตอบแทนที่แท้จริงติดลบ
คำถามที่พบบ่อย
คำถามเหล่านี้สามารถช่วยปรับกลยุทธ์การลงทุนด้านอัตราเงินเฟ้อของคุณอย่างละเอียด และช่วยให้คุณค้นพบวิธีที่ดีที่สุดในการทำกำไรในช่วงเงินเฟ้อ
พันธบัตรรัฐบาลที่จัดทำดัชนีเงินเฟ้อ เช่น พันธบัตรกระทรวงการคลังสหรัฐฯ หรือ TIPS อาจเป็นตัวเลือกที่มีความผันผวนน้อยที่สุด พวกเขายังสามารถรับผลตอบแทนที่แข่งขันได้เช่นเดียวกับหุ้นปันผลหรือการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์โดยไม่มีราคาหุ้นผันผวน
อย่างไรก็ตาม หุ้นเหล่านี้ขาดการแข็งค่าของราคาที่หุ้นและสินทรัพย์ที่มีตัวตนเสนอ
อัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มสูงขึ้นสามารถบังคับให้ผู้บริโภคลดการใช้จ่ายเพื่อให้พวกเขาสามารถจ่ายค่าครองชีพขั้นพื้นฐานได้ นอกจากนี้ ธุรกิจต่างๆ อาจไม่ทำกำไรได้เท่ากับขายสินค้าและบริการน้อยลง
นักลงทุนรายย่อยสามารถมีเงินลงทุนน้อยลงและอาจขายเงินลงทุนเพื่อหาเงินมาจ่ายบิลรายเดือน ปัจจัยลบเหล่านี้อาจทำให้ราคาการลงทุนที่มีคุณภาพต่ำลง
หุ้นเติบโตและหุ้นตามดุลยพินิจของผู้บริโภคมีแนวโน้มที่จะลงทุนที่มีความเสี่ยงในช่วงเวลาที่เงินเฟ้อ กองทุนพันธบัตรและซีดีระดับการลงทุนอาจทำได้ไม่ดีโดยเฉพาะเมื่ออัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น
Federal Reserve ใช้ดัชนีราคาที่แตกต่างกันเพื่อตรวจสอบอัตราเงินเฟ้อ
สรุป
อัตราเงินเฟ้อที่สูงมีผลกระทบเชิงลบหลายประการต่องบประมาณรายเดือนของคุณและเศรษฐกิจโดยรวม โชคดีที่ยังคงสามารถลงทุนและทำเงินได้เนื่องจากเงินดอลลาร์อ่อนค่าลงพร้อมวิธีการทำกำไรในช่วงเงินเฟ้อ
การจัดสรรพอร์ตโฟลิโอบางส่วนสำหรับการลงทุนที่เป็นมิตรกับเงินเฟ้อสามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินและให้เงินสดมากขึ้นเพื่อชดเชยค่าครองชีพที่เพิ่มขึ้น