ประเภท การหักลดหย่อน และเคล็ดลับภาษีสำหรับธุรกิจรถบรรทุก: คู่มือฉบับสมบูรณ์

หนึ่งปีผ่านไปแล้ว และคุณได้ขับรถบรรทุกของคุณวิ่งไปตามเมืองและรัฐต่างๆ อีกมากมาย ในที่สุด คุณในฐานะเจ้าของ-ผู้ดำเนินการ จะต้องดำเนินการเพื่อชำระภาระผูกพันรายปีของคุณ ซึ่งก็คือภาษี

แม้ว่าบรรทัดฐานการชำระภาษีจะยังคงเหมือนเดิมสำหรับธุรกิจรถบรรทุก แต่กฎระเบียบด้านภาษีอาจมีการเปลี่ยนแปลงทุกปี นี่คือสิ่งที่เจ้าของรถบรรทุกต้องดำเนินการเพื่อชำระภาษีอย่างถูกต้อง

สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจกฎระเบียบด้านภาษีเพื่อประหยัดเงินจำนวนมากสำหรับภาระผูกพันนี้ด้วยการลดหย่อนภาษี

หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจรถบรรทุกและกังวลเกี่ยวกับการจ่ายภาษีในปีนี้ โปรดอ่านคำแนะนำทั่วไปเกี่ยวกับภาษีสำหรับธุรกิจรถบรรทุก

ภาษี 2 ประเภทที่คนขับรถบรรทุกต้องจ่าย

ในฐานะเจ้าของกิจการหรือคนขับรถบรรทุกมืออาชีพ ระบบภาษีของคุณมีความโดดเด่นเป็นพิเศษ การยื่นภาษีของคุณจะเป็นเหมือนเจ้าของธุรกิจ ในเวลาเดียวกัน คุณจะได้รับสิ่งอำนวยความสะดวกในการหักเงินที่ระบุไว้สำหรับคนขับรถบรรทุก

โดยทั่วไปคุณจะต้องจ่ายภาษีสองประเภท:

1) ภาษีการจ้างงานตนเอง

ในฐานะคนขับรถบรรทุกและเป็นเจ้าของธุรกิจรถบรรทุกของคุณแต่เพียงผู้เดียว คุณควรจ่ายภาษีการจ้างงานตนเองให้กับ IRS (Internal Revenue Services) โดยตรงทุกปี

คล้ายกับแนวคิดของบุคคลที่จ้างโดยบริษัทที่ต้องการจ่ายภาษีประกันสังคมและ Medicare จากเงินเดือนหรือค่าจ้างของตน

อัตราภาษีนี้คือ 15.3% แบ่งออกเป็น 12.4% สำหรับประกันสังคมและ 2.9% สำหรับ Medicare คุณสามารถคำนวณจำนวนภาษีของคุณได้โดยการหักค่าใช้จ่ายทางธุรกิจรายปีของคุณออกจากรายได้ทางธุรกิจประจำปี

อาจเกิดขึ้นได้ว่าค่าใช้จ่ายของคุณมากกว่ารายได้ซึ่งหมายความว่าคุณขาดทุนสุทธิในปีนี้ ในกรณีดังกล่าว คุณสามารถลบการสูญเสียออกจากรายได้รวมในหน้า 1 ของแบบฟอร์ม 1040 หรือ 1040-SR

2) ภาษีเงินได้ (ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและรัฐ)

ภาษีเงินได้ในธุรกิจรถบรรทุกไม่เหมือนกับพนักงานที่ต้องผ่านกระบวนการหักภาษี ณ ที่จ่ายในแต่ละปี

ภาษีเงินได้สำหรับเจ้าของคนขับรถบรรทุกจะคำนวณจากการคืนภาษีแทน หากคุณคาดว่าจะจ่ายภาษีอย่างน้อย 1,000 ดอลลาร์ คุณจะต้องจ่ายภาษีการจ้างงานตนเองและภาษีเงินได้เป็นรายไตรมาส

การประมาณภาษีสามารถทำได้ดังนี้:

• การประมาณการตามจริง

เนื่องจากรายได้ของคุณในฐานะคนขับรถบรรทุกอาจแตกต่างกันไปในแต่ละปี การประมาณการตามจริงจึงเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการทำนายภาษีของคุณ เพียงตรวจสอบและคำนวณกำไรทางธุรกิจรายไตรมาสของคุณเพื่อคำนวณภาษีเงินได้รายไตรมาส

วิธีนี้มีประสิทธิภาพมากในแง่ของการติดตามผลกำไรและการคำนวณภาษีตลอดทั้งปีโดยไม่เกิดความประมาท

• การประมาณค่า Safe Harbor

ไม่ใช่ประเภทการประมาณการที่คุณคำนวณกำไรและจำนวนภาษีในบัญชีปัจจุบันเหมือนกับการประมาณการจริง อย่างไรก็ตาม เป็นวิธีที่ง่ายกว่าโดยคุณเพียงหารภาระภาษีของปีที่แล้วด้วย '4' เพื่อสรุปการประมาณภาษีรายไตรมาสของปีนี้

แต่เนื่องจากรายได้ในปีปัจจุบันของคุณเป็นสิ่งที่คาดเดาไม่ได้หรืออาจแตกต่างกันน้อยกว่าหรือมากกว่าปีที่ผ่านมามาก จึงอาจไม่ปลอดภัยอีกต่อไป

ภาษีเพิ่มเติมในธุรกิจรถบรรทุก

การสำรวจโลกแห่งภาษีจะให้ความรู้แก่คุณเกี่ยวกับภาษีเพิ่มเติมที่เจ้าของและผู้ประกอบการต้องจ่ายนอกเหนือจากภาษีทั้งสองประเภท ความรับผิดของภาษีเหล่านี้ขึ้นอยู่กับขนาดธุรกิจรถบรรทุกของคุณ การขยาย จำนวนพนักงาน ฯลฯ

ภาษีเพิ่มเติมในธุรกิจรถบรรทุกอาจรวมถึง:

• ภาษีแฟรนไชส์: หากคุณดำเนินธุรกิจรถบรรทุกในฐานะบริษัท ห้างหุ้นส่วน หรือบริษัทจำกัดในบางรัฐ คุณจะต้องจ่ายภาษีแฟรนไชส์ทุกปี
• ภาษีสรรพสามิต: ภาษีสรรพสามิตเป็นรูปแบบทางอ้อมของระบบภาษีภาษีสรรพสามิตทั่วไปสำหรับธุรกิจรถบรรทุกอาจรวมถึงน้ำมันดีเซล ยางรถยนต์ ภาษีการใช้ทางหลวงของรัฐบาลกลาง ฯลฯ
• ภาษีใบเสร็จรับเงินรวม: ภาษีใบเสร็จรับเงินรวมอาจนำไปใช้กับธุรกิจรถบรรทุกโดยบางรัฐแทนภาษีเงินได้ของรัฐในที่นี้ รายรับหรือรายได้รวมของธุรกิจรถบรรทุกจะต้องเสียภาษี
• ภาษีทรัพย์สิน: หากบริษัทรถบรรทุกเป็นเจ้าของทรัพย์สินหรืออสังหาริมทรัพย์ บริษัทจะต้องชำระภาษีทรัพย์สินให้กับรัฐบาลท้องถิ่น

การลดหย่อนภาษีในธุรกิจรถบรรทุก

เช่นเดียวกับเจ้าของธุรกิจทุกคน คนขับรถบรรทุกมืออาชีพ หรือผู้ประกอบการที่มองหาวิธีลดภาระภาษีของตน โชคดีที่มีบัญชีค่าใช้จ่ายบางประการที่คนขับรถบรรทุกสามารถนำไปใช้ลดหย่อนภาษีได้

เพื่อป้องกันการจ่ายภาษีมากเกินไป คุณต้องรู้ว่าบัญชีค่าใช้จ่ายเหล่านั้นคืออะไรจึงจะได้รับการหักภาษี ด้านล่างนี้คือบัญชีบางส่วนที่มีลักษณะดังกล่าว:

• ภาษีน้ำมันและน้ำมันเชื้อเพลิง
• เครื่องใช้สำนักงาน
• เครื่องแบบ
• ค่าธรรมเนียมการทำบัญชี
• ธุรกิจท่องเที่ยว
• เบี้ยประกัน
• ใบอนุญาตและค่าธรรมเนียมใบอนุญาต
• ทรัพย์สินเสื่อมราคา
• อุปกรณ์ป้องกัน (เสื้อนิรภัย รองเท้าบู๊ทหัวเหล็ก ฯลฯ)

นี่คือค่าใช้จ่ายลดหย่อนภาษีบางส่วนที่คุณอาจติดตามและจดบันทึกไว้ในการทำบัญชี ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีบันทึกค่าใช้จ่ายเหล่านี้ที่ถูกต้องเพื่อยื่นภาษีกับ IRS

คุณอาจต้องการจดบันทึกค่าใช้จ่ายที่ไม่สามารถลดหย่อนภาษีได้ พวกเขาคือ:

• การออกนอกบ้านหรือวันหยุดพักผ่อนส่วนตัว
• การเชื่อมต่อโทรศัพท์ที่อยู่อาศัย
• ค่าใช้จ่ายในการหยุดทำงาน
• ค่าเดินทาง
• ค่าใช้จ่ายที่จ่ายคืนโดยบริษัทที่คุณทำงานอยู่

เครดิตภาษีเพื่อลดความรับผิดทางภาษีของ Trucker

เครดิตภาษีไม่เหมือนกับการลดหย่อนภาษี อย่างไรก็ตาม เจ้าของธุรกิจรถบรรทุกสามารถลดภาระภาษีของตนลงได้อย่างมากด้วยเครดิตภาษี

คุณอาจได้รับเครดิตภาษีในบัญชีต่อไปนี้:

• เครดิตรายได้ที่ได้รับ
• เครดิตโอกาสอเมริกัน
• เครดิตภาษีเด็ก
• เครดิตภาษีเด็กและผู้อยู่ในอุปการะ

รัฐบาลสหรัฐฯ ได้รื้อฟื้นสินเชื่อภาษีเพื่อส่งเสริมให้คนขับรถบรรทุกรายใหม่เข้าร่วมในอุตสาหกรรมรถบรรทุก นอกจากนี้ยังคำนึงถึงเจ้าของรถบรรทุกที่มีอยู่ในการทำงานตามกฎระเบียบตลอดทั้งปีและเพิ่มพลังให้กับห่วงโซ่อุปทานของประเทศ

เคล็ดลับในการลดภาษีของธุรกิจรถบรรทุก

การทำบัญชีที่เหมาะสมและการคำนวณอย่างทันท่วงทีตลอดทั้งปีสามารถช่วยลดภาษีสำหรับธุรกิจขนส่งด้วยรถบรรทุกของคุณโดยการเพิ่มการหักเงินให้สูงสุด ท้ายที่สุดแล้ว การลดภาษีเป็นกลยุทธ์สำคัญในการป้องกันการรั่วไหลของรายได้ในธุรกิจของคุณ

ด้านล่างนี้เป็นเคล็ดลับบางประการที่ได้รับการพิสูจน์แล้วเพื่อให้บรรลุสถานะดังกล่าว:

• ซื้ออุปกรณ์ของคุณล่าช้า

ฝึกซื้อสิ่งของที่จำเป็นสำหรับธุรกิจในช่วงปลายปี แต่ให้ใช้จ่ายกับสิ่งจำเป็นทางธุรกิจ นี่อาจทำให้วงเล็บภาษีของคุณลดลง

• เตรียมพร้อมสำหรับการตรวจสอบของ IRS เพื่อหลีกเลี่ยง!

สิ่งที่เราหมายถึงในที่นี้คือการจัดเตรียมเอกสารและบันทึกค่าใช้จ่ายที่เหมาะสมอย่างครบถ้วน มีความเป็นไปได้สูงที่ IRS อาจตรวจสอบบริษัทของคุณและติดธงสีแดงเนื่องจากเอกสารที่ไม่เหมาะสม

• เก็บบันทึกทางการเงินอย่างละเอียด

การรู้บันทึกทางการเงินของธุรกิจรถบรรทุกของคุณเช่นฝ่ามือเป็นกุญแจสำคัญในการตัดสินใจที่ถูกต้อง ช่วยให้คุณพัฒนาธุรกิจไปอีกขั้นในแต่ละปี

และแน่นอนว่าจะเพิ่มผลกำไรให้กับธุรกิจของคุณสูงสุดพร้อมทั้งลดภาษีด้วย

• จ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีมืออาชีพ

การคำนวณธุรกิจรถบรรทุกขนาดเล็กถึงขนาดกลางของคุณอาจดูเหมือนมีราคาถูกลง แต่ก็นำมาซึ่งปัญหามากมาย ให้จ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อทำงานให้เสร็จโดยไม่มีข้อผิดพลาด พร้อมทั้งประหยัดภาษีได้มาก

คำสุดท้าย

นี่เป็นเรื่องเกี่ยวกับภาษีในธุรกิจรถบรรทุกเกือบทั้งหมด ในฐานะเจ้าของ-ผู้ประกอบการ คุณจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่สำคัญสำหรับธุรกิจของคุณ อย่างไรก็ตาม ธุรกิจของคุณจะต้องปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับของรัฐเพื่อให้บรรลุผลประโยชน์เหล่านั้น คุณต้องรู้จักภาษีประเภทต่างๆ เพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีมากเกินไปและเพิ่มผลกำไรทางธุรกิจของคุณให้สูงสุด

โปรดจำไว้ว่าการยื่นภาษีอย่างถูกต้องจะทำให้ธุรกิจรถบรรทุกของคุณไปได้ไกล ดังนั้น แทนที่จะยุ่งกับตัวเลขและตัวเลข ให้จ้างมืออาชีพมาทำงานให้สำเร็จได้อย่างราบรื่น