ตัวเลือกการระดมทุนยอดนิยมสำหรับร้านค้า Shopify

พร้อมที่จะลงทุนในการเติบโตของร้านค้า Shopify ของคุณหรือไม่ ไม่ว่าคุณจะลงทุนในสินค้าคงคลัง ผลิตภัณฑ์ใหม่ แคมเปญการตลาด หรือคลังสินค้าใหม่ คุณจะต้องการเงินเพื่อช่วยครอบคลุมค่าใช้จ่าย ข่าวดีก็คือมีตัวเลือกทางการเงินมากมายให้เลือก ส่วนที่ยากคือการค้นหาสิ่งที่ถูกต้อง เพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจได้ ต่อไปนี้คือตัวเลือกเงินทุน 5 อันดับแรกสำหรับร้านค้า Shopify:

1. Shopify Capital

คุณสามารถเริ่มต้นการค้นหาด้านการเงินได้โดยการลงชื่อเข้าใช้บัญชี Shopify ของคุณและมองหาข้อเสนอจาก Shopify Capital ซึ่งให้ผู้ใช้ Shopify เบิกเงินสดล่วงหน้าและสินเชื่อธุรกิจสูงถึง 1 ล้านดอลลาร์

ปัจจุบัน Shopify Capital ได้รับการออกแบบให้เป็นโปรแกรมเงินกู้สำหรับผู้ได้รับเชิญเท่านั้น ซึ่งหมายความว่าคุณจะสมัครได้ก็ต่อเมื่อคุณได้รับข้อเสนอที่ผ่านเกณฑ์เท่านั้น แม้ว่าข้อกำหนดของการได้รับสิทธิ์จะไม่เปิดเผยต่อสาธารณะ แต่การตัดสินใจจะขึ้นอยู่กับประวัติธุรกิจ Shopify ของคุณ อย่างน้อยที่สุด คุณต้องใช้แพลตฟอร์ม ณ จุดขายหรือบริการโฮสต์เว็บไซต์ของ Shopify และมีประวัติที่ดีของ Shopify

หากคุณได้รับข้อเสนอการให้กู้ยืมและตัดสินใจสมัคร ขั้นตอนการสมัครต้องใช้เอกสารเพียงเล็กน้อย ไม่มีการตรวจสอบเครดิต และสัญญาว่าจะตอบสนองอย่างรวดเร็ว ตามเว็บไซต์ของพวกเขา คุณสามารถรับเงินทุนได้ภายในไม่กี่วันหลังจากยอมรับข้อเสนอ

ตราบใดที่การชำระเงินดำเนินไป พวกเขาจะหักเงินจำนวนหนึ่งจากยอดขายของคุณทุกวัน จำนวนเงินจะขึ้นอยู่กับอัตราร้อยละคงที่ ซึ่งหมายความว่าการชำระเงินจะสูงขึ้นในวันที่วุ่นวายและลดลงในวันที่ช้า

เหตุใดจึงควรใช้ Shopify Capital: คุณมีข้อเสนอที่ดีในบัญชี Shopify ของคุณ ทำธุรกิจส่วนใหญ่บน Shopify และต้องการลงทุนในการเติบโต

2. การชำระล่วงหน้าทันที

อีกตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับการเติบโตของร้านค้า Shopify ของคุณคือ Payability Instant Advance ซึ่งจะทำให้คุณก้าวหน้า 75%-150% ของยอดขายรายเดือนของคุณ สูงถึง $250,000 ความสามารถในการจ่ายคือบริษัทจัดหาเงินทุนอิสระที่ออกแบบมาโดยเฉพาะสำหรับผู้ขายอีคอมเมิร์ซและตลาดกลางที่ต้องการเชื่อมช่องว่างของกระแสเงินสดและนำธุรกิจอีคอมเมิร์ซของพวกเขาไปสู่อีกระดับ

สามารถใช้การชำระควบคู่ไปกับหรือแทนที่ Shopify Capital ไม่เหมือน Shopify Capital คุณสามารถสมัครโดยตรงกับ Payability และพูดคุยกับบุคคลจริงเกี่ยวกับการสมัครและข้อเสนอของคุณ ยิ่งไปกว่านั้น หากคุณขายบนแพลตฟอร์มอื่นๆ เช่น Amazon, Walmart หรือ Newegg คุณสามารถเชื่อมต่อบัญชีเหล่านั้นและรับการตัดสินใจด้านเงินทุนโดยพิจารณาจากพอร์ตโฟลิโออีคอมเมิร์ซทั้งหมดของคุณ ไม่ใช่แค่ช่องทางเดียวที่คุณขาย กระบวนการนี้ไม่ต้องตรวจสอบเครดิตเลย บวกกับคุณสามารถรับเงินล่วงหน้าได้ภายใน 24 ชั่วโมง

ต่างจากตัวเลือกอื่นๆ ที่คงค่าธรรมเนียมให้คุณเต็มจำนวนไม่ว่าจะชำระเงินคืนเร็วแค่ไหน คุณจะได้รับเงินคืนสำหรับการชำระเงินล่วงหน้าทันทีทุกสัปดาห์ของคุณจะได้รับการชำระคืนก่อนกำหนด จับคู่ Instant Advance ของคุณกับ Payability Instant Access เพื่อรับ Amazon และการจ่ายเงินในตลาดอื่นๆ ในวันถัดไป ทุกวัน

เหตุใดจึงต้องใช้ความสามารถในการจ่าย: การชำระเป็นสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับธุรกิจอีคอมเมิร์ซที่ขายบน Shopify และ/หรือตลาดออนไลน์ เช่น Amazon เหมาะอย่างยิ่งสำหรับธุรกิจอีคอมเมิร์ซหลายช่องทางที่ต้องการหาแหล่งเงินทุนจากทุกช่องทางที่พวกเขาขาย หรือผู้ที่มองหาทางเลือกหรือส่วนเสริมสำหรับ Shopify Capital, Amazon Lending หรือการจัดหาเงินทุนแบบดั้งเดิม

3. สินเชื่อธนาคารแบบดั้งเดิม

ธนาคารแบบดั้งเดิมเสนอสินเชื่อธุรกิจที่มีมูลค่าสูงโดยมีเงื่อนไขการชำระคืนที่ยาวนานและอัตราดอกเบี้ยต่ำ เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับธุรกิจขนาดเล็กอย่างแน่นอน อย่างไรก็ตาม พวกเขามีการตอบสนองที่ยาวนานมาก - เรากำลังพูดถึงหลายสัปดาห์หรือหลายเดือน - เนื่องจากการสมัครและขั้นตอนการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ล้าสมัยและต้องใช้เอกสารจำนวนมาก ไม่ต้องพูดถึง SMB ที่เป็นที่ยอมรับและประสบความสำเร็จมากที่สุดเท่านั้นที่ได้รับการอนุมัติ เนื่องจากอัตราการอนุมัติต่ำสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก ธนาคารมักจะมองว่า SMB ส่วนใหญ่มีขนาดเล็กเกินไปหรือเสี่ยงเกินไปที่จะให้ทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากธุรกิจส่วนใหญ่ของคุณออนไลน์

หากคุณยื่นขอสินเชื่อธนาคาร คุณจะถูกถามถึงใบแจ้งยอดจากธนาคาร บันทึกทางการเงินอื่นๆ การคืนภาษีปี แผนธุรกิจ และอื่นๆ พวกเขายังให้ความสำคัญกับเครดิตส่วนบุคคลของคุณเป็นอย่างมากในฐานะเจ้าของธุรกิจ ดังนั้นโปรดระลึกไว้เสมอว่า พวกเขามักจะขอให้คุณวางหลักประกันเช่นบ้านของคุณที่จะถูกริบไปที่ธนาคารในกรณีที่คุณไม่สามารถชำระคืนเงินกู้ได้ โดยทั่วไป ธนาคารเป็นองค์กรที่ไม่ชอบความเสี่ยงและมีแนวโน้มที่จะอนุมัติธุรกิจที่ประสบความสำเร็จอย่างสูงซึ่งมีหน้าร้านหรือสถานที่ตั้งทางกายภาพอื่นๆ ส่งผลให้อัตราการอนุมัติสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและธุรกิจออนไลน์ต่ำ

เหตุใดจึงต้องใช้เงินกู้ธนาคารแบบเดิม: สินเชื่อ ธนาคารแบบดั้งเดิมเป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การพิจารณาหากคุณมีธุรกิจที่มั่นคง สินเชื่อส่วนบุคคลที่เป็นตัวเอก และกำลังวางแผนล่วงหน้าสำหรับการเติบโต

4. บัตรเครดิตและวงเงินสินเชื่อ

บัตรเครดิตและวงเงินสินเชื่อทำหน้าที่คล้ายคลึงกัน ตัวอย่างเช่น อนุญาตให้คุณลงทุนเท่าที่จำเป็น จ่ายเฉพาะสิ่งที่คุณใช้ และเติมวงเงิน/จำนวนเงินของคุณเมื่อคุณชำระเงิน ความแตกต่างหลักคือบัตรเครดิตเป็นเพียงเครดิต - ในขณะที่วงเงินเครดิตช่วยให้คุณเข้าถึงเงินสดจริงได้ คุณอาจต้องชำระค่าธรรมเนียมรายปีหรือรายเดือนเพื่อเปิดบัญชี ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับผู้ให้บริการ

ขั้นตอนการสมัครขึ้นอยู่กับผู้ให้บริการด้วย โดยทั่วไป คุณสามารถขออนุมัติบัตรเครดิตได้ในวันเดียวกับที่คุณสมัคร ในขณะที่วงเงินเครดิต (โดยเฉพาะจากธนาคารแบบดั้งเดิม) อาจใช้เวลานานกว่านั้น เครดิตของคุณจะถูกดึงออกมาและจะส่งผลต่ออัตราดอกเบี้ยของคุณ

หากใช้อย่างรับผิดชอบ บัตรเครดิตจะอนุญาตให้คุณซื้อสินค้าได้ฟรี กล่าวคือ ชำระยอดคงเหลือของคุณเต็มจำนวนและตรงเวลาทุกเดือน และคุณจะไม่ต้องกังวลเรื่องดอกเบี้ยทบต้น

เหตุใดจึงต้องใช้บัตรเครดิตหรือวงเงินเครดิต: บัตรเครดิตเป็นที่นิยมสำหรับธุรกิจระยะเริ่มต้นที่กำลังสร้างเงินสดสำรอง วงเงินเครดิตมีประโยชน์สำหรับผู้ที่มองหากองทุน "วันที่ฝนตก" เช่น เงินสดที่พวกเขาสามารถพึ่งพาได้หากมีค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดหรือโอกาสในการลงทุน

5. การจัดหาเงินทุน

การจัดหาเงินทุนหรือทุน (VC) เป็นที่นิยมโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับแบรนด์ DTC ขนาดใหญ่ที่ต้องการขยายขนาดมากยิ่งขึ้น โดยความหมายก็คือ กระบวนการเพิ่มทุนโดยการขายหุ้นทุน กล่าวอีกนัยหนึ่ง คุณหาเงินจาก VCs และให้สิทธิ์ความเป็นเจ้าของบางส่วนในบริษัทแก่พวกเขาในการแลกเปลี่ยน เนื่องจากคุณให้สิทธิ์ความเป็นเจ้าของบางส่วนแก่พวกเขา คุณจึงไม่ถูกคาดหวังให้จ่ายคืนหรือจ่ายดอกเบี้ย อย่างไรก็ตาม คุณต้องให้การควบคุมธุรกิจของคุณแก่พวกเขา

VCs ส่วนใหญ่ต้องการเห็นว่าคุณมีทีมที่น่าประทับใจ ผลิตภัณฑ์ขั้นต่ำที่ใช้งานได้ และลูกค้าที่กำหนดไว้ คุณจะต้องรวบรวมชุดสำนวนการขายและการนำเสนอที่ให้ภาพรวมของธุรกิจของคุณ — ผลิตภัณฑ์ที่คุณขาย, โอกาสทางการตลาด, โมเดลธุรกิจและการเงินของคุณ, ความต้องการเงินทุน และความเป็นผู้นำ

ลองนึกถึงรายการทีวี Shark Tank : ธุรกิจค้าปลีกและอีคอมเมิร์ซเสนอให้ VCs ลงทุนจำนวนหนึ่งในผลิตภัณฑ์ของตนเพื่อแลกกับการเป็นเจ้าของจำนวนหนึ่ง คุณสามารถเสนอจำนวนเงินและเปอร์เซ็นต์การเป็นเจ้าของได้ แต่อาจมีอย่างอื่นอยู่ในใจ

เหตุใดจึงต้องใช้การจัดหาเงินทุนในตราสารทุน: คุณได้สร้างแบรนด์อีคอมเมิร์ซขนาดใหญ่และมีชื่อเสียงซึ่งมีศักยภาพในการขยายธุรกิจแบบทวีคูณ เนื่องจาก VCs ส่วนใหญ่คาดหวังผลตอบแทน 10x-15x จากการลงทุนเริ่มแรก คุณยอมสละส่วนหนึ่งของธุรกิจของคุณเพื่อแลกกับสิ่งที่ VC นำเสนอ

การจัดหาเงินทุนที่เหมาะสมสำหรับร้านค้า Shopify ของคุณ

มีเพียงคุณเท่านั้นที่สามารถตัดสินใจได้ว่าตัวเลือกใดที่เหมาะกับร้านค้า Shopify ของคุณ หวังว่าคู่มือนี้จะช่วยให้คุณจำกัดขอบเขตให้แคบลง ในตอนท้าย คุณต้องพิจารณาว่าคุณต้องการมากแค่ไหน คุณต้องการมันเร็วแค่ไหน สิ่งที่คุณต้องการสำหรับ และความรู้สึกของคุณเกี่ยวกับการรักษาหรือแบ่งปันการควบคุมการเติบโตในระยะยาวของธุรกิจของคุณ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวเลือกทางการเงินของคุณ ค้นพบวิธียอดนิยมที่ธุรกิจอีคอมเมิร์ซสามารถรับเงินและความแตกต่างระหว่างเงินกู้และการเบิกเงินสดล่วงหน้า

เกี่ยวกับผู้เขียน

Victoria Sullivan เป็นผู้จัดการฝ่ายการตลาดที่ Payability เธอมีประสบการณ์ด้านโซเชียลมีเดีย การเขียนคำโฆษณา และการตลาดมากกว่าแปดปี ก่อนที่จะเข้าร่วมทีม Payability Victoria ได้พัฒนาเนื้อหาและกลยุทธ์โซเชียลมีเดียสำหรับแบรนด์เทคโนโลยีชั้นนำ เช่น Skype และ Samsung เธอสำเร็จการศึกษาด้านการโฆษณาจาก SI Newhouse School of Public Communications แห่งมหาวิทยาลัย Syracuse เธอมักจะพบเธอในชั้นเรียนโยคะหรือทำงานในบล็อกแฟชั่นของเธอ