ความสำคัญของการปฏิบัติตาม AML/KYC ในอุตสาหกรรม Cryptocurrency

ตั้งแต่ต้นศตวรรษที่ 21 ภาคการเงินได้ผ่านการปฏิวัติครั้งใหญ่เนื่องจากการเกิดขึ้นของเทคโนโลยีดิจิทัลที่เป็นนวัตกรรมใหม่ ภาคการเงินได้เปลี่ยนจากสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม เช่น ธนาคารและบริษัทประกันภัย ไปสู่พื้นที่ดิจิทัลของสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์เสมือนจริง

การเป็นเจ้าของสินทรัพย์ดิจิทัลได้กลายเป็นการปฏิวัติล่าสุดในเทคโนโลยีทางการเงิน และเกือบ 24 ประเทศได้รับรองสกุลเงินดิจิตอลและสินทรัพย์เสมือน นี่เป็นเพราะศักยภาพอันยิ่งใหญ่ของอุตสาหกรรมนี้ในการเปลี่ยนแปลงระบบการเงินโลกอย่างสิ้นเชิง อย่างไรก็ตาม โอกาสในการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลยังเปิดทางให้อาชญากรทางการเงินมีส่วนร่วมในอาชญากรรม เช่น การฟอกเงินและแม้กระทั่งการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายผ่านอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับ ดังนั้น บริษัท crypto จะต้องปฏิบัติตาม AML / KYC เพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน

ความแตกต่างระหว่าง KYC และ AML

มีความแตกต่างเล็กน้อยระหว่าง KYC และ AML แต่ขั้นตอนทั้งสองมีความสัมพันธ์กันในระดับที่ดี รู้จักลูกค้าของคุณ เป็นกลไกที่จะรู้ทุกอย่างเกี่ยวกับลูกค้าของคุณผ่านการยืนยันตัวตน การตรวจสอบเอกสาร เป็นขั้นตอนที่สำคัญที่สุดในกระบวนการ KYC และขั้นตอนหลังเป็นขั้นตอนที่จำเป็นสำหรับทุกองค์กร ทั้งด้านการเงินและไม่ใช่การเงิน ในระหว่างขั้นตอนการต้อนรับลูกค้า ในขณะเดียวกัน AML หมายถึงมาตรการ ต่อต้านการฟอกเงิน ที่ดำเนินการโดยองค์กรต่างๆ โดยเฉพาะสถาบันการเงิน เช่น ธนาคารและการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอล เพื่อให้สอดคล้องกับแนวทางการกำกับดูแล วัตถุประสงค์หลักของ AML คือการจำกัดอาชญากรรมทางการเงิน ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ กระบวนการทั้งสองเชื่อมต่อกัน ดังนั้น KYC จึงเป็นแนวทางหนึ่งใน AML การต่อต้านการฟอกเงินเป็นแผนปฏิบัติการที่กว้างขึ้นเพื่อให้สอดคล้องกับหลักเกณฑ์ด้านกฎระเบียบ และ KYC เป็นหนึ่งในมาตรการที่ดำเนินการเพื่อให้บรรลุเป้าหมายดังกล่าว ดังนั้น คำศัพท์ทั้งสองนี้มักถูกกล่าวถึงร่วมกันในชื่อ AML/KYC

การปฏิบัติตาม KYC/AML คืออะไร

หลังจากหารือเกี่ยวกับ ความสัมพันธ์พื้นฐานระหว่าง AML และ KYC แล้ว สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจแนวคิดของการปฏิบัติตามข้อกำหนด หมายความว่าบริษัทหรือองค์กรทางการเงินต้องปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง ซึ่งรวมถึงกฎที่กำหนดขึ้นโดยรัฐบาลและกฎที่ออกโดยหน่วยงานกำกับดูแล ดังนั้น สถาบันการเงิน เช่น ธนาคารและการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ควรปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินที่จัดตั้งขึ้นเพื่อให้แน่ใจว่าปฏิบัติตาม KYC/AML ที่ประสบความสำเร็จและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน

การปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC/AML ในอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล

อุตสาหกรรม crypto ใช้เวลานานกว่าในการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ AML/KYC เนื่องจากการเพิ่มขึ้นอย่างกะทันหัน การพัฒนาตามธรรมชาติ และปัจจัยหลายประการ คุณสมบัติเหล่านี้มีดังนี้:

• บริษัท Crypto ไม่มีค่าใช้จ่าย และการลงทะเบียนบัญชีใช้เวลาเพียงไม่กี่วินาที
• ผู้ใช้ไม่ระบุชื่อในระหว่างการสร้างบัญชี
• อัตราแลกเปลี่ยนในภาคการเข้ารหัสลับมีความผันผวนอย่างต่อเนื่อง ซึ่งทำให้ง่ายต่อการพิสูจน์การเติบโตอย่างรวดเร็วของความมั่งคั่งทางดิจิทัล

ดังนั้นอาชญากรทางการเงินจึงพบช่องว่างด้านความปลอดภัยในภาคสกุลเงินดิจิทัล มันทำให้พวกเขาทำการทุจริตทางการเงิน เช่น การฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย แทนที่จะเป็นธนาคารที่มีการควบคุม BBC เปิดเผยว่า cryptocurrency ประมาณ 8.6 พันล้านเหรียญสหรัฐถูกฟอกในปี 2021 สิ่งนี้แสดงให้เห็นถึงการขาดเครื่องมือรักษาความปลอดภัยของ crypto ที่ช่วยลดการปฏิบัติทางเศรษฐกิจที่ผิดกฎหมาย ดังนั้น หากบริษัทคริปโตยังไม่ได้ใช้มาตรการเพื่อให้แน่ใจว่าปฏิบัติตาม AML/KYC พวกเขาควรใช้กลไกการปฏิบัติตามทันที

ระเบียบ AML/KYC สำหรับ Cryptocurrency

รัฐบาลของรัฐได้ออกกฎหมายและระเบียบข้อบังคับสำหรับขั้นตอน AML/KYC ในสกุลเงินดิจิทัลเพื่อป้องกันไม่ให้การแลกเปลี่ยนกลายเป็นสื่อกลางของกระแสการเงินที่ผิดกฎหมาย สหรัฐอเมริกามีข้อบังคับและกฎหมาย AML/KYC ที่เข้มงวด US Crimes Enforcement Network (FinCEN) ได้กำหนดมาตรฐานการกำกับดูแลสำหรับบริษัท cryptocurrency และบริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ เพื่อการปฏิบัติตาม AML/KYC ที่ราบรื่นและการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ในทำนองเดียวกัน สหภาพยุโรปได้นำเสนอแพ็คเกจการเงินดิจิทัลในปี 2020 โดยเน้นไปที่ภาคการเงินดิจิทัลเป็นหลัก เน้นกลยุทธ์การเงินดิจิทัลและแนะนำกฎหมายเกี่ยวกับตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล นอกเหนือจากความคิดริเริ่มของรัฐบาลแล้ว องค์กรระหว่างรัฐบาลยังได้เข้ามาเป็นแนวหน้าในการดำเนินมาตรการต่อต้านการฟอกเงินอีกด้วย FATF เป็นหน่วยเฝ้าระวังการทำธุรกรรมทางการเงินทั่วโลกและตรวจสอบประเทศต่างๆ เกี่ยวกับการปฏิบัติตาม AML/KYC

ที่เกี่ยวข้อง:

• ข้อบังคับใหม่ของ FCA ห้าม 'แนะนำเพื่อน' เพื่อปกป้องนักลงทุน Crypto ในสหราชอาณาจักร
• เคล็ดลับความปลอดภัยสำหรับการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล
• พร้อมที่จะกระโดดเข้าสู่ Crypto แล้วหรือยัง? ไม่เร็วนัก

Digital Onboarding KYC ผ่านการสนทนาทางวิดีโอ

KYC การเริ่มต้นใช้งานแบบดิจิทัลหมายถึงขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งานของลูกค้าด้วยวิธีการดิจิทัล การสนทนาทางวิดีโอเป็นหนึ่งในโซลูชัน KYC ออนไลน์ที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดสำหรับการปฏิบัติตาม AML/KYC สำหรับธนาคารและอุตสาหกรรมสินทรัพย์เสมือน โซลูชันบริการนี้นำเสนอปฏิสัมพันธ์แบบเห็นหน้ากันระหว่างบริษัทสกุลเงินดิจิทัลและลูกค้า ทั้งสองฝ่ายมีส่วนร่วมกันผ่านแฮงเอาท์วิดีโอ โดยได้รับความช่วยเหลือจากผู้ให้บริการวิดีโอ KYC หรือผู้ให้บริการโซลูชัน SaaS เป็นวิธีการตรวจสอบลูกค้าที่สะดวกและเชื่อถือได้มากที่สุด เนื่องจากช่วยให้องค์กรสามารถระบุได้ว่าลูกค้ารายใดปลอดภัยที่จะเข้าร่วมและรายใดที่เป็นภัยคุกคาม ดังนั้น แฮงเอาท์วิดีโอจึงเป็นวิธีการที่แท้จริงในการรู้จักลูกค้าของคุณ

ซอฟต์แวร์การปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC

ซอฟต์แวร์ ที่สอดคล้องกับ KYC เป็นโซลูชันที่ให้บริการการยืนยันตัวตนแก่องค์กรทางการเงินและองค์กรที่ไม่ใช่ทางการเงินแบบเรียลไทม์ ทำให้มั่นใจได้ว่าการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลและธนาคารปฏิบัติตามกฎระเบียบและปฏิบัติตาม AML/KYC มันมีคุณสมบัติดังต่อไปนี้:

• ซอฟต์แวร์ KYC จัดเตรียมแพลตฟอร์มอัตโนมัติเพื่อตรวจสอบขั้นตอนการปฏิบัติตาม AML/KYC ทั้งหมด ดังนั้น ซอฟต์แวร์นี้จึงติดตามความคืบหน้าของบริษัทเข้ารหัสของคุณเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน
• ยิ่งไปกว่านั้น ซอฟต์แวร์การปฏิบัติตามข้อกำหนดจะตรวจสอบลูกค้าจากรายการเฝ้าดูและการคว่ำบาตรทั่วโลกเพื่อทำการประเมินความเสี่ยง และให้คะแนนความเสี่ยงแก่พวกเขา การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะที่ได้รับการปรับปรุงจะดำเนินการกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง

โดยสังเขป

การปฏิบัติตามข้อกำหนด AML/KYC มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อธุรกิจสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัลอื่นๆ การสนทนาข้างต้นทำให้กระจ่างในทุกสิ่งที่คุณต้องรู้ในฐานะเจ้าของธุรกิจสกุลเงินดิจิทัล