คุณควรลงทุนในทองคำในปี 2564 หรือไม่?

ทองคำเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่ซื้อขายได้เร็วที่สุดก่อนตลาดอื่นๆ เช่น หุ้นและพันธบัตร แม้ว่าการซื้อขายทองคำจะมอบโอกาสมากมายให้กับนักลงทุน แต่ก็ไม่ใช่ว่าไม่มีข้อเสีย

ในบทความนี้ ผมจะสำรวจว่าทำไมผู้คนถึงลงทุนในทองคำ วิธีการลงทุนในทองคำ และทองคำเป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่ในปี 2564

ประวัติการลงทุนทองคำ

ทองคำมีชื่อเสียงว่ามีความสัมพันธ์เชิงลบกับหุ้นและมีความสัมพันธ์เชิงบวกกับอัตราเงินเฟ้อตั้งแต่เริ่มตลาดหุ้น อย่างไรก็ตาม ทองคำมีประวัติศาสตร์อันยาวนานในฐานะสินทรัพย์ทางการเงินและการเก็บรักษามูลค่า

เหรียญทองถูกสร้างขึ้นและใช้เป็นสกุลเงินย้อนหลังไปถึง 550 ปีก่อนคริสตกาล แต่ทองคำเป็นที่รู้จักในฐานะสัญลักษณ์แห่งความมั่งคั่งมานานก่อนที่จะใช้เป็นสกุลเงิน

มีการค้นพบสมบัติล้ำค่าที่มีทองคำตั้งแต่ 4,000 ปีก่อนคริสตกาล ดังนั้นโลหะล้ำค่าจึงเชื่อมโยงกับอำนาจและความมั่งคั่งมาเป็นเวลาหลายพันปี

ทองคำไม่ได้รับมูลค่าทางการเงินในปัจจุบันจนถึงช่วงปลายทศวรรษที่ 1800 มาตรฐานทองคำ: ระบบกำหนดมูลค่าของสกุลเงินตามราคาทองคำ

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา มาตรฐานทองคำได้ลดลงและนำมาใช้ใหม่ในหลายประเทศ จนกระทั่งในที่สุดก็ถูกแทนที่ด้วยสกุลเงิน fiat แบบลอยตัวฟรีในปี 1971

ในปีถัดมา ราคาทองคำเพิ่มขึ้นจาก 15 ปอนด์ต่อกรัมเป็น 30 ปอนด์ต่อกรัมอันเป็นผลมาจากวิกฤตการเงินในปี 2551 ราคาพุ่งสูงขึ้นเนื่องจากการปรับใช้มาตรการผ่อนคลายเชิงปริมาณ (QE) ของธนาคารกลาง

การเพิ่มขึ้นของมูลค่าทองคำนั้นสมเหตุสมผลโดยตรรกะทั่วไปที่การผ่อนคลายเชิงปริมาณทำให้เกิดอัตราเงินเฟ้อ และราคาทองคำก็สูงขึ้นพร้อมกับอัตราเงินเฟ้อ

การลงทุนในทองคำมีประโยชน์อย่างไร?

รักษาความมั่งคั่ง

นักลงทุนจำนวนมากไว้วางใจทองคำในด้านคุณสมบัติการรักษาความมั่งคั่ง การเป็นเจ้าของธนบัตร 50 ปอนด์ในปี 1980 นั้นคล้ายกับการเป็นเจ้าของทองคำมูลค่า 50 ปอนด์ มูลค่าของทองคำเพิ่มขึ้นตั้งแต่นั้นมา ดังนั้นการลงทุนเดิมที่ 50 ปอนด์จึงมีมูลค่ามากกว่าทองคำมาก อย่างไรก็ตาม อัตราเงินเฟ้อทำให้ธนบัตรมูลค่า 50 ปอนด์มีมูลค่าน้อยกว่าที่ควรจะเป็นในปี 1980 เนื่องจากมูลค่าที่ลดลง

ป้องกันความเสี่ยง

ราคาทองคำมักจะสูงขึ้นตามอัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้นและค่าเงินดอลลาร์ที่อ่อนค่าลง เมื่อนักลงทุนตระหนักว่าพวกเขากำลังสูญเสียเงิน พวกเขาอาจพิจารณาซื้อทองคำเพื่อป้องกันความเสี่ยง

ตามตรรกะทั่วไปที่อธิบายข้างต้น ทองมักจะรักษาหรือเพิ่มมูลค่าของมันเมื่อค่าเงินดอลลาร์อ่อนค่าลง

ที่หลบภัย

ทองคำไม่ได้รับผลกระทบโดยตรงจากการตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ย ต่างจากสกุลเงิน และไม่สามารถพิมพ์เพื่อควบคุมอุปสงค์และอุปทานได้ ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่หายากซึ่งยังคงรักษามูลค่าไว้ได้เมื่อเวลาผ่านไป และได้พิสูจน์แล้วว่าคุ้มค่าที่จะทำหน้าที่เป็นกรมธรรม์ประกันภัยในช่วงเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจที่เลวร้าย ด้วยเหตุนี้ทองคำจึงถือเป็นที่หลบภัยของนักลงทุนจำนวนมาก

การกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน

สินทรัพย์กระจายความเสี่ยง เช่น ทองคำ มักจะรวมอยู่ในพอร์ตการลงทุนที่สมดุล เนื่องจากโดยทั่วไปแล้วจะมีความสัมพันธ์เชิงลบกับตลาดหุ้น การกระจายพอร์ตการลงทุนช่วยให้นักลงทุนลดความเสี่ยงและความผันผวน

มีโอกาสหุ้นทอง ราคาของหุ้นทองคำมักได้รับอิทธิพลจากการเปลี่ยนแปลงราคาของโลหะมีค่า

แม้ว่าราคาทองคำจะต่ำ แต่หุ้นทองคำก็สามารถทำกำไรได้ บริษัทขุดทองยังจ่ายเงินปันผลที่แข็งแกร่ง ซึ่งสามารถใช้เป็นแรงจูงใจเพิ่มเติมสำหรับนักลงทุนในการซื้อหุ้นทองคำแทนทองคำ

ผลิตภัณฑ์การลงทุนทองคำ

ด้วยทองคำ คุณสามารถรับความเสี่ยงได้ง่ายกว่าสินค้าโภคภัณฑ์อื่นๆ ด้วยผลิตภัณฑ์การลงทุนมากมาย นักลงทุนสามารถลงทุนในทองคำได้

นอกจากนี้ยังมีความผันผวนน้อยกว่าสินค้าโภคภัณฑ์บางชนิด เช่น การซื้อขายน้ำมันหรือการซื้อขายสินค้าเกษตร ซึ่งอาจได้รับผลกระทบจากเหตุการณ์ตามฤดูกาลหรือความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจ

ทองคำแท่งและทองคำแท่ง

ทองคำเป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนยอดนิยมสำหรับนักลงทุนทุกประเภท มันสามารถปรากฏเป็นทองคำแท่ง แท่ง เหรียญ หรือเป็นโลหะจริงในรูปแบบที่กลั่นซึ่งเหมาะสำหรับการซื้อขาย โดยปกติสามารถซื้อได้จากตัวแทนจำหน่ายโลหะมีค่า ธนาคาร หรือนายหน้าผ่านทางอินเทอร์เน็ตหรือด้วยตนเอง

นักลงทุนสามารถซื้อเครื่องประดับทองคำและผลิตภัณฑ์ทองคำอื่น ๆ พร้อมกับทองคำแท่งได้ แรงงานที่เกี่ยวข้องและการกำหนดราคาขายปลีกของเครื่องประดับทองมักทำให้ราคามีการทำเครื่องหมายขึ้น

ทองคำไม่สามารถจัดเก็บได้ง่ายเหมือนสินทรัพย์ทางการเงินอื่นๆ การดำเนินการนี้ใช้พื้นที่มาก และมีความเสี่ยงเพิ่มเติมที่จะสูญหายหรือถูกขโมย เมื่อใดก็ตามที่คุณซื้อและจัดเก็บทองคำจริง คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจเสมอว่าได้รับการประกันในกรณีที่สูญหายหรือถูกขโมย

บริษัท Regal Assets มีชื่อเสียงในด้านการช่วยเหลือผู้คนในการลงทุนในทองคำที่จับต้องได้ คุณสามารถอ่านรีวิว Regal Assets ได้ที่นี่

บริษัทเหมืองแร่ทองคำ

นอกจากนี้ยังมีตัวเลือกในการซื้อหุ้นการขุดทอง ซึ่งทราบกันดีว่ามีความเสี่ยงมากกว่าทองคำจริง เนื่องจากคุณต้องพิจารณาความสำเร็จของธุรกิจแยกต่างหากจากราคาทองคำ

นอกจากนี้ บริษัทขุดเหมืองมักจะเป็นการเก็งกำไร ดังนั้นคุณจึงมีโอกาสทำเงินหรือเสียเงินเป็นจำนวนมาก

คุณไม่ได้เป็นเจ้าของทองคำ อย่างไรก็ตาม หากหุ้นทองคำทำงานได้ไม่ดี

อีทีเอฟทองคำ

นอกเหนือจากต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของทองคำจริง บริษัทขุดทองอาจเป็นการลงทุนแบบเก็งกำไร

Gold ETF ได้รับการพิสูจน์แล้วว่าเป็นวิธีที่ได้รับความนิยมในการได้รับทองโดยไม่ต้องเก็บไว้

ทองคำเป็นสินค้าโภคภัณฑ์ที่กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหลายแห่งติดตาม ดังนั้น ETF จำนวนมากจึงเสนอความเสี่ยงต่อตลาดทองคำ

นอกจากนี้ ETF ยังถือเป็นตัวเลือกการลงทุนที่มีต้นทุนต่ำและมีสภาพคล่องมากกว่าอีกด้วย

อนุพันธ์ทองคำ

ผลิตภัณฑ์ใด ๆ ที่มีราคาตามมูลค่าของทองคำถือเป็นอนุพันธ์ของทองคำ คำนี้สามารถอ้างถึงออปชั่นทองคำและฟิวเจอร์ส ซึ่งแนะนำสำหรับผู้ค้าขั้นสูง

คุณสามารถซื้อขายมูลค่าของทองคำผ่านผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ เช่น การเดิมพันแบบกระจายหรือการซื้อขาย CFD คุณสามารถเปรียบเทียบบัญชีซื้อขายทองคำทั้งสองประเภทเพื่อทำความเข้าใจว่ามีความแตกต่างกันอย่างไร

นอกจากนี้ยังมีตะกร้าหุ้นทองคำที่ประกอบด้วยหุ้น 15 อันดับแรกในอุตสาหกรรมเหมืองแร่ทองคำในสหรัฐอเมริกา รวม Barrick, Franco-Nevada และ Newmont แล้ว

คุณสามารถกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณด้วยการซื้อขายตะกร้า และความเสี่ยงของหุ้นที่มีประสิทธิภาพต่ำตัวหนึ่งสามารถป้องกันความเสี่ยงได้จากอีกตัวหนึ่งภายในคอลเลกชัน

การใช้อนุพันธ์ของทองคำมีประสิทธิภาพในการซื้อขายระยะสั้นมากกว่าการลงทุนระยะยาวเพราะคุณไม่ได้เป็นเจ้าของทองคำ ค่าใช้จ่ายอาจถูกกว่าในระยะสั้น แต่สามารถเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

ในการเริ่มต้นซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำและโลหะมีค่าอื่นๆ คุณสามารถเปิดบัญชีซื้อขายได้

แนวโน้มตลาดทองคำปี 2564

หลังจากการล่มสลายของตลาด Covid-19 ทองคำเข้าสู่ตลาดกระทิง โดยเพิ่มขึ้นจากเพียง 36 ปอนด์ต่อกรัมเป็นมากกว่า 45 ปอนด์ต่อกรัมในปีที่แล้วเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยต่ำและความไม่แน่นอนทางการเงิน

จากการระบาดใหญ่และความไม่แน่นอนทางการเงิน เราคาดว่าราคาทองคำจะแตะระดับสูงสุดใหม่ในปี 2564

แนวโน้มการลงทุนทองคำในปัจจุบันเป็นอย่างไร?

ทองคำเป็นสินทรัพย์เพื่อการลงทุนที่ดีซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนที่สมดุล ในบรรดาตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ ทองคำเป็นหนึ่งในตลาดที่มีสภาพคล่องมากที่สุดและมักจะมีมูลค่าไม่สูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

ทองคำเพิ่มขึ้นมากกว่า 500% ตั้งแต่คุณลงทุน 1,000 ปอนด์ในนั้นเมื่อ 30 ปีที่แล้ว กล่าวอีกนัยหนึ่ง การลงทุนเริ่มแรกของคุณอาจมีมูลค่ามากกว่า 5,000 ดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม เราทราบดีว่าผลการดำเนินงานในอดีตไม่ใช่การคาดการณ์ผลการดำเนินงานในอนาคตของตลาดการเงิน แม้ว่าสินทรัพย์ที่แสดงผลการดำเนินงานที่แข็งแกร่งในช่วงหลายปีที่ผ่านมาอาจดีกว่าสินทรัพย์ที่ดำเนินการได้ไม่ดีนัก

ไวรัสโคโรน่าและราคาทองคำ

นับตั้งแต่การระบาดของไวรัสโคโรน่า ราคาทองคำได้เสริมประโยชน์ใช้สอยเพิ่มเติมเพื่อป้องกันความเสี่ยงต่อ S&P 500

หลังตลาดหุ้นตกต่ำ ทองคำพุ่งแตะระดับสูงสุดครั้งใหม่ที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาตั้งแต่ปี 2555 โดยนักวิเคราะห์หลายคนคาดการณ์ว่าราคาจะขึ้นอีก

มีแนวโน้มว่านักลงทุนจะจัดสรรความมั่งคั่งของตนเป็นทองคำเนื่องจากชื่อเสียงในฐานะ "ที่หลบภัย" และการป้องกันความเสี่ยงจากตลาดหุ้นและความไม่แน่นอนทางการเงิน

คำตัดสินขั้นสุดท้าย: คุณควรลงทุนในทองคำในปี 2021

ทองคำเป็นที่สนใจของนักลงทุนด้วยเหตุผลหลายประการ ในฐานะที่หลบภัย สินทรัพย์ป้องกันความเสี่ยง หรือเพื่อกระจายพอร์ตการลงทุน นักลงทุนเลือกทองคำ

ในฐานะที่เป็นสินทรัพย์เพื่อการลงทุน ทองคำสามารถใช้ได้ด้วยเหตุผลหลายประการ และมักจะถูกเลือกใช้ร่วมกัน

ทองคำสามารถลงทุนได้หลายวิธี อย่างไรก็ตาม ไม่มีวิธีที่ 'ดีที่สุด' เนื่องจากเครื่องมือที่คุณควรเลือกขึ้นอยู่กับสถานการณ์และวัตถุประสงค์ในการลงทุนของแต่ละบุคคล

ในสถานการณ์ที่เหมาะสม ทองคำอาจเป็นการลงทุนที่ดี การทำความเข้าใจว่าเมื่อใดควรเลือกสินทรัพย์เป็นกุญแจสู่ความสำเร็จในการลงทุน

ดังนั้นทองคำอาจเป็นการลงทุนที่ยอดเยี่ยม แต่ก็ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณเองและความเหมาะสมของสินทรัพย์สำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณเป็นอย่างมาก

มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับทองคำ การลงทุนและซื้อขายทองคำมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินทุน คุณควรลงทุนหรือซื้อขายทองคำหากคุณตระหนักถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องเท่านั้น