Motley Fool vs. Morningstar: อะไรดีกว่าสำหรับนักลงทุนรายย่อย?

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา การค้ารายย่อยเฟื่องฟูเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในโลกการเงิน 2 ประการ ได้แก่ ตัวเลือกนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ใช้งานง่าย ไม่มีค่าคอมมิชชั่น และข้อมูลที่เข้าถึงได้ง่ายจำนวนมหาศาล

โพสต์ที่เกี่ยวข้อง: Motley Fool Everlasting Stocks Review

มีตัวเลือกมากมายสำหรับอดีตเช่น Robinhood และ Delicioustrade แต่แม้แต่ผู้เล่นชั้นนำ (TD Ameritrade, Charles Schwab) ก็ยอมรับรูปแบบแพลตฟอร์มการซื้อขายราคาถูกหรือฟรี

หลังซับซ้อนกว่าเล็กน้อย แน่นอน WallStreetBets ของ Reddit ได้รับความนิยมอย่างมาก แต่เศรษฐกิจที่ขาด ๆ หาย ๆ ในขณะนี้ได้ทำลายกำไรจำนวนมากที่เกิดขึ้นในช่วงที่หุ้นพุ่งสูงขึ้น

เราจะไปหาข้อมูลการลงทุนที่น่าเชื่อถือ ถูกต้อง และทันเวลาได้จากที่ใด?

ป้อน: Motley Fool และ Morningstar

คุณอาจเคยเห็นการอ้างอิงถึงทั้งสองผ่านทางอินเทอร์เน็ต เนื่องจากทั้งสองเป็นผู้เล่นที่โดดเด่นในแวดวงข้อมูลการลงทุนแบบสมัครสมาชิก แต่แบบไหนดีกว่าสำหรับเทรดเดอร์ทั่วไปหรือนักลงทุนที่ต้องการ:

• ทำความเข้าใจว่าควรซื้อตราสารทุนชนิดใดและ เหตุผล เบื้องหลังการซื้อ
• เพิ่มผลตอบแทนสูงสุด โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาวะเศรษฐกิจที่ยากลำบากมากขึ้นเรื่อย ๆ
• รับอิสรภาพทางการเงินและความเป็นอิสระ

มาดูกันว่าแต่ละบริการมีอะไรบ้าง

อ่านเพิ่มเติม: Chuwi Hipad Max แท็บเล็ตรุ่นใหม่ที่ได้รับการรับรอง Snapdragon 680 พร้อม Android 12

มอนิ่งสตาร์

Morningstar เป็นหนึ่งในบริการที่เก่าแก่ที่สุดในประเภทเดียวกัน และอายุยืนยาวนั้นเป็นผลมาจากผลงานที่ยอดเยี่ยมในการช่วยให้นักลงทุนเข้าใจความแตกต่างและความลึกของแนวการลงทุนได้ดียิ่งขึ้น Morningstar แยกตัวเองออกเป็นสองทาง:

• การวิเคราะห์และแนวทางการวิจัยที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล
• มุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์การลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ ทดลองแล้วและเป็นจริง

ความลึกของข้อมูลของ Morningstar

พูดง่าย ๆ ก็คือ แนวทางอัลกอริทึมที่เป็นเอกสิทธิ์ของ Morningstar ควบคู่ไปกับการวิเคราะห์เชิงคุณภาพจากผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมที่เป็นอิสระและเป็นกลางกว่า 150 คน หมายความว่าข้อมูลที่คุณใช้เพื่อแจ้งการลงทุนของคุณได้รับการตรวจสอบ เชื่อถือได้ และถูกต้อง

เพื่อให้ง่ายยิ่งขึ้น Morningstar ใช้ระบบดวงดาวและตำนานทองคำ/เงิน/ทองแดง เพื่อทำให้ง่ายต่อการดูว่าสิ่งใดควรค่าแก่การลงทุนในทันที

สำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อนมากขึ้นหรือผู้ที่สนใจในวิธีการเชิงปริมาณที่อยู่เบื้องหลังความบ้าคลั่ง บริการของ Morningstar นำเสนอภาพรวมหลังม่านของผลการดำเนินงานที่ผ่านมาและแนวโน้มของข้อสรุปที่ได้รับการประเมินทั้งหมด

ยิ่งไปกว่านั้น กลยุทธ์การวิเคราะห์เชิงปริมาณและเชิงวิธีการของพวกเขาส่งผลให้เกิดกลยุทธ์การลงทุนที่ช่วยเพิ่มผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงได้สูงสุด สิ่งนี้หมายความว่า? ลองมาดูกัน

อ่านเพิ่มเติม: รีวิว Motley Fool Millacres

เสถียรภาพทางยุทธศาสตร์

Morningstar มุ่งเน้นไปที่เสาหลักของการลงทุนแบบดั้งเดิม: หุ้นรายตัว กองทุนรวม และ ETF ด้วยเครื่องมือคัดกรองที่ไม่เหมือนใครของ Morningstar คุณสามารถกำหนดโปรไฟล์ความเสี่ยงและการยอมรับ จากนั้นสร้างตะกร้าหุ้นการลงทุนที่ มีความหลากหลาย และ ปรับความเสี่ยงได้

• พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายหรือพอร์ตโฟลิโอที่เลือกแต่ละรายการไม่มีความสัมพันธ์กันเท่าที่จะเป็นไปได้ หมายความว่าเงินทุนของคุณจะได้รับการคุ้มครองในกรณีที่เกิดการชะลอตัวของภาคธุรกิจหนึ่ง
• ผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงแล้ว รากฐานที่สำคัญของทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่ ผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงหมายความว่านักลงทุนใช้เครื่องมือวิเคราะห์เช่นที่จัดทำโดย Morningstar คำนวณความเสี่ยงเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนและพิจารณาว่าผลตอบแทนที่คาดการณ์ไว้นั้นคุ้มค่ากับความเสี่ยงที่รับไว้หรือไม่ เสียงซับซ้อน? มันคือ. แต่การวิเคราะห์เชิงปริมาณพื้นฐานของ Morningstar ทำให้การคำนวณที่ครอบคลุมสามารถจัดการได้มากขึ้น แม้ว่าความแตกต่างบางประการอาจหายไปจากนักลงทุนรายใหม่

ข้อเสีย

การเข้าถึงข้อมูลมากมายในขณะที่ใช้กลยุทธ์การลงทุนที่ปลอดภัยและมั่นคงคือความฝันของนักลงทุนส่วนใหญ่ที่รอคอยอนาคตแห่งอิสรภาพทางการเงิน อะไรคือข้อเสียของ Morningstar?

• Morningstar มีราคาแพง โดยมีค่าใช้จ่ายต่อปีอยู่ที่ 249 เหรียญสหรัฐฯ (แม้ว่าคุณจะได้รับข้อเสนอมากมายในฐานะสมาชิกใหม่ – ตรวจสอบลิงก์ที่ด้านล่างของบทความนี้)
• ความเชี่ยวชาญและการมีส่วนร่วม การจับฉลากที่ใหญ่ที่สุดก็เป็นข้อเสียเปรียบที่ใหญ่ที่สุดเช่นกัน ข้อมูลที่ยอดเยี่ยมจำนวนมหาศาลสามารถท่วมท้นเทรดเดอร์รายใหม่และทำให้การวิเคราะห์เป็นอัมพาต – เมื่อเผชิญกับตัวเลือกมากมายและรายละเอียดมากมาย เทรดเดอร์รุ่นใหม่จะค้างและไม่รู้วิธีดำเนินการต่อ นอกจากนี้ ข้อมูลจำนวนมากต้องการให้ผู้ใช้มีความกระตือรือร้นในการจัดการพอร์ตการลงทุนของตน ดังนั้นจึงเป็นประโยชน์ต่อผู้ที่มีทั้งความโน้มเอียงที่จะทำเช่นนั้นและเงินทุนทั้งหมดเพื่อให้สามารถลงทุนได้

อ่านเพิ่มเติม: 8 ข้อควรพิจารณาด้านความปลอดภัยในที่ทำงานที่เจ้าของธุรกิจใหม่ทุกคนควรพิจารณา

Motley คนโง่

อายุน้อยกว่า Morningstar เล็กน้อย Motley Fool เพิ่งกลายเป็นรายการโปรดในหมู่ผู้ค้าปลีกและนักลงทุนรายใหม่ สาเหตุหลักมาจากลักษณะ การเลือกหุ้นตามข้อกำหนด และการยอมรับความเสี่ยงที่มีนัยสำคัญมากขึ้น ซึ่งส่งผลให้ได้ รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น มาก

ผลงานใบสั่งยา

Stock Advisor ซึ่งเป็นบริการเรือธงของ Motley Fool นำเสนอตัวเลือกหุ้นเฉพาะที่พวกเขาเห็นว่าเหมาะสมสำหรับการถือครอง (จากที่กล่าวมา หลักปรัชญาของ Motley Fool พื้นฐานคือนักลงทุนมีตะกร้าหุ้นที่มีความหลากหลายประมาณ 25 หุ้นที่พวกเขาพอใจที่จะถือที่ อย่างน้อยห้าปีโดยไม่คำนึงถึงความผันผวนของหุ้นรายตัว)

ลักษณะที่กำหนดนี้ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนรายใหม่ที่อาจรู้สึกหนักใจที่ต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะและต้องการโอกาสในการเข้าถึงคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญโดยตรง แทนที่จะประเมินแบบแห้งๆ และสรุปผล สมาชิก Motley Fool สามารถดูได้อย่างแม่นยำว่าผู้ที่มีความรู้กำลังเลือก ซื้อ และถืออะไรอยู่

Motley Fool ได้ขยายข้อเสนอเพื่อรวม Rule Breakers โดยมุ่งเน้นไปที่หุ้นที่มีศักยภาพการเติบโตสูง 10 เท่า ควบคู่ไปกับข้อเสนอด้านอสังหาริมทรัพย์และการเกษียณอายุของพวกเขา ทำให้ Motley Fool เป็นร้านค้าแบบครบวงจรสำหรับทุกคนที่เริ่มต้นหรืออยู่ระหว่างเส้นทางการลงทุนของพวกเขา

ความเสี่ยงมากขึ้น รางวัลมากขึ้น

หาก Morningstar เน้นที่ตลาดกว้างและการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงมีแนวโน้มไปทางด้านความเสี่ยงโดยรวมที่ต่ำกว่าของเส้นโค้งระฆัง การมุ่งเน้นที่ Motley Fool ในการเลือกหุ้นรายตัวจะทำให้ความเสี่ยงสูงขึ้นเล็กน้อยโดยปริยาย นี่เป็นสิ่งที่ดีสำหรับนักลงทุนอายุน้อยที่ลงทุนในระยะเวลาที่ยาวนานกว่านักลงทุนที่มีอายุมากซึ่งใกล้เกษียณ และในขณะที่ตัวเลือกของ Motley Fool Stock Advisor มี ประสิทธิภาพดีกว่าตลาดในวงกว้างเมื่อพิจารณาผลตอบแทนตามเวลา แต่ดูเหมือนว่าเราจะเข้าสู่ช่วงเศรษฐกิจใหม่ซึ่งแตกต่างอย่างชัดเจนจากสิบปีที่ผ่านมา ซึ่งต้นทุนเงินทุนที่เพิ่มขึ้นอาจทำให้เกิดการหมุนเวียนเป็นวัฏจักร จากตราสารทุนที่มีความเสี่ยงสูง/ผลตอบแทนสูงที่ Motley Fool ให้รางวัล พวกเขาอาจสามารถปรับและปรับทิศทางได้ แต่นี่เป็นปัจจัยเสี่ยงเพิ่มเติมที่ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าจำเป็นต้องพิจารณา

อ่านเพิ่มเติม: 9 ขั้นตอนในการเริ่มต้นธุรกิจให้คำปรึกษาด้านอาชีพในปี 2565

ข้อเสีย

สมมติฐานเพิ่มเติมเกี่ยวกับความเสี่ยงที่มีอยู่ในกลยุทธ์ของ Motley Fool (แม้ว่าจะให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น) นอกเหนือจากนั้น Motley Fool มีข้อเสียอะไรอีกบ้างสำหรับนักลงทุนรายย่อย

• เช่นเดียวกับ Morningstar Motley Fool ไม่ฟรีและนาฬิกาในราคา $ 199 ต่อปีสำหรับบริการ Stock Advisor ระดับเรือธงพื้นฐานพร้อมส่วนเสริมเพิ่มเติมที่มีให้สำหรับเงินที่มากขึ้น โชคดีที่เราเสนอส่วนลดที่สูงชันสำหรับผู้ใช้ใหม่ด้วย
• แคมเปญการตลาดของ Motley Fool มีความดุดันแม้หลังจากสมัครใช้บริการพื้นฐานแล้ว มันเป็นความลำเอียงของเรา แต่การเห็นอีเมลขายเพิ่มหลายฉบับทุกวันจากบริการที่คุณจ่ายไปเป็นเรื่องน่าเบื่อ คุณสามารถปิดการตั้งค่านี้ได้ในการตั้งค่าของเว็บไซต์ แต่มันทำให้รสชาติแย่ในปากของเรา

บรรทัดล่าง

แต่ละบริการนำเสนอบริการที่มุ่งเน้นเป้าหมายและกลยุทธ์การลงทุนที่ไม่เหมือนใคร

บริการที่เสี่ยงกว่าแต่ได้มาตรฐานของ Motley Fool นั้นยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่ต้องการได้รับคำแนะนำอย่างชัดเจนว่าจะใช้เงินทุนของตนที่ใด ขณะที่พวกเขาเรียนรู้ข้อมูลเชิงลึกของตลาดและการลงทุน

ข้อมูลเชิงลึกและกว้างของ Morningstar นั้นสมบูรณ์แบบสำหรับการเจาะลึกรายละเอียดและทราบสาเหตุเบื้องหลังการลงทุนของคุณว่าอย่างไรและอย่างไร แต่นั่นต้องใช้เวลาและความเอาใจใส่มากกว่าบริการของ Motley Fool

โดยรวมแล้ว เราคิดว่า Morningstar เป็นตัวเลือกที่ดีกว่า – แพงกว่าทั้งการสมัครและทุนเวลา ใช่ แต่การลงทุนทั้งสองอย่างจะได้รับเงินปันผลเมื่อคุณดำเนินการลงทุนต่อไป

ต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมก่อนที่จะเหนี่ยวไก? นี่คือรายละเอียดแบบตัวต่อตัวของ Motley Fool vs. Morningstar

รู้อยู่แล้วว่าคุณชอบอะไร?

คลิกที่นี่เพื่อรับส่วนลดพิเศษของ Morningstar เบื้องต้น หรือที่นี่สำหรับราคาสุดพิเศษของ Motley Fool ที่เข้าถึง Stock Advisor ได้ไม่จำกัด