รายได้ขั้นต่ำในการยื่นภาษีคือเท่าไร? [อัปเดตปี 2023]

ฉัน เป็นช่วงเวลานั้นของปีที่ผู้คนเริ่มสงสัยว่าพวกเขาจำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางหรือไม่

เมื่อมีข้อสงสัย ฉันบอกให้ดำเนินการต่อและยื่น! (การคืนภาษีปี 2022 ของคุณจะครบกำหนดในวันที่ 18 เมษายน 2023 และเราขอแนะนำ TurboTax เพราะคนส่วนใหญ่ยื่นได้ฟรี 100%)

แต่เมื่อต้องตัดสินใจเรื่องสำคัญนี้ คุณอาจอยากได้ตัวเลขที่ยากๆ ดังนั้นฉันจะให้ตัวเลขเหล่านี้แก่คุณ

นี่คือคำตอบอย่างรวดเร็ว: หากคุณเป็นโสด อายุต่ำกว่า 65 ปี ไม่มีผู้อ้างสิทธิ์เป็นผู้อยู่ในอุปการะ และทำรายได้น้อยกว่า $12,950 ในปี 2022 จากงาน W-2 ของ คุณ คุณ อาจ ไม่ต้องยื่น ตัวเลขนี้สูงถึง $13,850 สำหรับรายได้ในปี 2023 (สำหรับนักวางแผนขั้นสูงของคุณ)

อย่างไรก็ตาม น่าเสียดายที่ไม่มีอะไรง่ายขนาดนั้นเมื่อพูดถึงเรื่องภาษี รายได้ขั้นต่ำในการยื่นภาษีไม่ใช่แค่ตัวเลขง่ายๆ ที่คุณสามารถเปรียบเทียบรายได้ของคุณเพื่อให้ตัดสินใจได้ง่าย ในความเป็นจริง มีหลายปัจจัยที่ IRS สร้างแบบสอบถามเพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจว่าคุณต้องยื่นหรือไม่ (เพิ่มเติมในภายหลัง)

นอกจากนี้ โปรดทราบว่าหากคุณมีภาษีหัก ณ ที่จ่ายจากเช็คเงินเดือนของคุณ หรือมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษี คุณจะต้องยื่นเรื่องเพื่อรับเงินคืน ดังนั้น แม้ว่าคุณอาจมีสิทธิ์ข้ามการยื่นแบบแสดงรายการคืน คุณก็ยังต้องการทำเช่นนั้นอยู่ดี

พันธมิตรที่โดดเด่น

เทอร์โบแท๊กซ์

5.0

Turbotax เป็นซอฟต์แวร์ภาษีอันดับ 1 ของอเมริกา ตอบคำถามง่ายๆ ที่ไม่ใช่ภาษี เริ่มต้นฟรี

เริ่ม

เราได้รับค่าคอมมิชชั่นหากคุณคลิกที่ลิงค์นี้และลงทะเบียนโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับคุณ

H&R บล็อค

4.5

ไม่แปลกใจ. ไม่มีค่าธรรมเนียมแอบแฝง ยื่นภาษีออนไลน์ที่เหมาะกับคุณ เริ่มฟรี!

เริ่ม

เราได้รับค่าคอมมิชชั่นหากคุณคลิกที่ลิงค์นี้และลงทะเบียนโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับคุณ

TaxSlayer

4.5

ซอฟต์แวร์เตรียมภาษีต้นทุนต่ำที่มีบริการพิเศษสำหรับทหารที่ประกอบอาชีพอิสระและทหารประจำการ

เริ่ม

เราได้รับค่าคอมมิชชั่นหากคุณคลิกที่ลิงค์นี้และลงทะเบียนโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับคุณ

FreeTaxUSA

3.5

ทำถูกต้อง ทำฟรี E-file โดยตรงไปยัง IRS เริ่มคืนฟรีของคุณวันนี้!

เริ่ม

เราได้รับค่าคอมมิชชั่นหากคุณคลิกที่ลิงค์นี้และลงทะเบียนโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับคุณ

ผู้ช่วยภาษีแบบโต้ตอบของ IRS

มีคำถามหลายชุดที่คุณควรตอบเพื่อช่วยคุณกำหนดจำนวนรายได้ขั้นต่ำที่เหมาะกับคุณ เริ่มจากแบบสอบถามของ IRS ที่พบในหน้า "จำเป็นต้องยื่น" ไหม แบบสอบถามนี้มีให้ผ่าน IRS Interactive Tax Assistant (ITA) ซึ่งเป็นโปรแกรมที่ใช้งานง่ายอย่างน่าทึ่งซึ่งพบได้บนเว็บไซต์ของ IRS

คำถามเหล่านี้ออกแบบมาเพื่อช่วยคุณพิจารณาว่าคุณจำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีของรัฐบาลกลางหรือไม่ และคุณจำเป็นต้องปรับเปลี่ยนแบบฟอร์ม W-4 เพื่อยกเลิกการหักภาษี ณ ที่จ่ายหรือไม่

กรมสรรพากรระบุว่าพวกเขาต้องการช่วยลดเวลาและเงินที่เสียไปจากการส่งคืนที่ยื่นเมื่อไม่ต้องการ ฉันขอแนะนำให้คุณทำตามข้อเสนอนั้นและทำงานผ่านคำถามต่างๆ

ตามเว็บไซต์ IRS การตอบคำถามเหล่านี้ควรใช้เวลาไม่เกิน 10-15 นาที การดำเนินการนี้คุ้มค่ากับเวลาของคุณอย่างแน่นอน โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากช่วยประหยัดเวลาในการยื่นเอกสารหรือช่วยให้คุณไม่ต้องถูกระงับเงินโดยไม่จำเป็น

กรณีที่คุณจะต้องยื่น

แม้ว่าคุณจะมีรายได้ไม่มากนัก แต่คุณยังอาจต้องยื่นภาษีหากมีกรณีต่อไปนี้:

• คุณถูกหักภาษีของรัฐบาลกลางจากเงินบำนาญและ/หรือค่าจ้างของคุณในปี 2565 และต้องการรับเงินคืน
• คุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีเงินได้สำหรับปี 2565 หรือไม่
• คุณได้รับรายได้จากการว่างงาน
• คุณประกอบอาชีพอิสระโดยมีรายได้มากกว่า $400
• คุณขายบ้านของคุณ
• คุณเป็นหนี้ภาษีพิเศษสำหรับแผนการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสม (รวมถึง IRA หรือบัญชี Health Savings [HSA]) คุณอาจเป็นหนี้ภาษีหากคุณ:
  • ได้รับการแจกจ่ายล่วงหน้าจากแผนที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
  • บริจาคส่วนเกินให้กับ IRA หรือ HSA ของคุณ
  • เกิดก่อนวันที่ 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2492 และคุณไม่ได้รับการแจกจ่ายขั้นต่ำที่จำเป็นจากแผนการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสมของคุณ
  • ได้รับการแจกจ่ายเกิน 160,000 ดอลลาร์จากแผนการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสม
• คุณค้างชำระภาษีประกันสังคมและเมดิแคร์จากรายได้ทิปที่ไม่ได้รายงาน
• คุณจะต้องเสียภาษีขั้นต่ำทางเลือก (AMT)
• คุณได้รับ $108.28 หรือมากกว่านั้นจากคริสตจักรที่ได้รับการยกเว้นภาษีหรือองค์กรที่คริสตจักรควบคุม
• คุณได้รับการชำระเงินล่วงหน้าสำหรับเครดิตภาษีพรีเมียม
• คุณสมัครประกันสุขภาพผ่าน Marketplace
• คุณได้รับแจกจากบัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพหรือบัญชีออมทรัพย์เพื่อการรักษาพยาบาล
• คุณอ้างสิทธิ์ในเครดิตผู้ซื้อบ้านครั้งแรกในการส่งคืนครั้งก่อน

หากกรณีใดๆ ข้างต้นเกี่ยวข้องกับคุณ คุณควรยื่นแบบแสดงรายการภาษีของรัฐบาลกลางโดยไม่คำนึงถึงรายได้ของคุณ

พวกเราส่วนใหญ่ที่มีธุรกิจขนาดเล็กหรือความเร่งรีบจะต้องยื่นเนื่องจาก รายได้จากการประกอบอาชีพอิสระมากกว่า $400 เป็นหนึ่งในข้อกำหนดขั้นต่ำ

หากคุณยืนยันว่าไม่มีกรณีเหล่านี้ตรงกับคุณ คุณอาจหลีกเลี่ยงการยื่นฟ้องได้

รายได้สูงสุด

คำถามต่อไปที่คุณต้องถามคือมีคนอื่นอ้างสิทธิ์คุณในฐานะผู้อยู่ในอุปการะหรือไม่ หากคุณไม่ได้อยู่ในภาวะพึ่งพิง และคุณอายุต่ำกว่า 65 ปี คุณก็ไม่จำเป็นต้องยื่นภาษี เว้นแต่รายได้ของคุณจะเกินจำนวนต่อไปนี้:

( ตัวเลขเหล่านี้ได้รับการปรับปรุงสำหรับปีภาษี 2022 )

• $ 12,950 (ไฟล์เดียว),
• $19,400 (หัวหน้าครัวเรือน)
• $ 25,900 (ยื่นจดทะเบียนสมรสร่วมกัน),
• $ 25,900 (พ่อม่ายที่มีคุณสมบัติพร้อมบุตรในอุปการะ)

สำหรับผู้ยื่นอายุ 65 ปีขึ้นไป ตัวเลขรายได้จะสูงขึ้นเล็กน้อยสำหรับการยื่นบางประเภท ดูแบบสอบถามของ IRS สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้

โปรดทราบว่าหากคุณจดทะเบียนสมรสแยกกัน IRS กำหนดให้คุณยื่นแบบแสดงรายการหากคุณมีรายได้มากกว่า $5 ไม่ว่าคุณจะอายุเท่าไหร่ก็ตาม

ผู้อยู่ในอุปการะอาจต้องยื่น

หากคุณต้องพึ่งพาผู้เสียภาษีรายอื่น คุณจะต้องปฏิบัติตามกฎชุดอื่น (เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับคุณสมบัติใดที่ทำให้บุคคลนั้นขึ้นอยู่กับหน้าเว็บ IRS นี้)

กฎที่กำหนดว่าผู้อยู่ในอุปการะจำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีนั้นค่อนข้างซับซ้อนหรือไม่ แต่ฉันจะพยายามทำให้ดีที่สุดเพื่อให้ง่าย ผู้อยู่ในอุปการะที่อายุต่ำกว่า 65 ปี และมีรายได้ที่ยังไม่ถือเป็นรายได้ (เช่น ดอกเบี้ยรับ) มากกว่า 1,100 ดอลลาร์ หรือมีรายได้ (เช่น ค่าจ้าง) มากกว่าค่าหักมาตรฐาน 12,950 ดอลลาร์ จะต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี

ส่วนนั้นค่อนข้างง่าย ในส่วนนี้จะซับซ้อนมากขึ้น: หากคุณได้รับทั้งรายได้ที่ได้รับและรายได้ที่ยังไม่ถือเป็นรายได้ในปี 2022 คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการหากรายได้รวมของคุณรวมกันมากกว่า (1) $1,100 หรือ (2) รายได้รวมที่ได้รับ (สูงสุด $12,950) ) บวก $350

ตัวอย่างเช่น แดเนียลวัย 18 ปีถูกอ้างว่าเป็นที่พึ่งของพ่อแม่ ในปี 2022 เธอมีรายได้ที่ยังไม่ถือเป็นรายได้ $200 จากดอกเบี้ยที่ต้องเสียภาษีจากการลงทุน และยังได้รับ $4,050 จากงานพาร์ทไทม์ที่ห้องสมุดอีกด้วย รายได้ที่ยังไม่ถือเป็นรายได้ของ Danielle และรายได้ที่ได้รับแต่ละรายการนั้นต่ำกว่าเกณฑ์แต่ละรายการ รายได้รวม $4,250 ของเธอยังน้อยกว่ารายได้ที่เธอได้รับบวก $350 ($4,050 + $350 = $4,400) เนื่องจากปัจจัยทั้งสามนี้มีผลบังคับใช้ แดเนียลจึงไม่ต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีปี 2022

ยังสับสน? เข้าใจได้ โดยทั่วไป หากคุณเป็นผู้อยู่ในอุปการะและมีทั้งรายได้ที่ได้รับและรายได้ที่ยังไม่ถือเป็นรายได้ คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีหากรายได้รวมของคุณมากกว่า 1,100 ดอลลาร์ และรายได้ที่ยังไม่ถือเป็นรายได้ของคุณมากกว่า 350 ดอลลาร์

ลองย้อนกลับไปดูแดเนียล หากเธอได้รับ $400 (แทนที่จะเป็น $200) จากการลงทุนของเธอ สิ่งนี้จะทำให้รายได้รวมของเธอสูงถึง $4,450 ในกรณีนี้ เธอจะต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีเนื่องจากรายได้รวมของเธอจะมากกว่ารายได้ที่ได้รับบวกกับ $350 ($4,400)

ที่เกี่ยวข้อง: สถานที่รับภาษีของคุณเสร็จสิ้น (สถานที่และราคาที่ดีที่สุด 3 แห่ง)

วิธียื่นขอคืนสินค้าฟรี

หากคุณไม่แน่ใจว่าจำเป็นต้องยื่นหรือไม่ คุณก็ควร และความสามารถในการยื่นได้ฟรีด้วย TurboTax ทำให้ไม่ต้องคิดอะไรมาก คุณสามารถยื่นแบบแสดงรายการได้โดยใช้ Free Edition หากคุณมีเรื่องภาษีง่ายๆ จากข้อมูลของ TurboTax สถานการณ์ทางภาษีอย่างง่ายอาจรวมถึง:

• รายได้ W-2
• รายได้ดอกเบี้ยและเงินปันผลจำกัด
• การหักเงินมาตรฐาน
• เครดิตภาษีเงินได้ที่ได้รับ (EIC)
• เครดิตภาษีเด็ก

คุณไม่มีสิทธิ์ใช้รุ่นฟรีในสถานการณ์ต่างๆ เช่น การแสดงรายการการหักเงิน ธุรกิจ หรือรายได้ 1099-MISC รายได้ค่าเช่าอสังหาริมทรัพย์ หรือเมื่อทำการหักดอกเบี้ยเงินกู้ของนักเรียน

ก่อนที่คุณจะเริ่ม ให้รวบรวมเอกสารทั้งหมดของคุณ หากมี คุณจะต้องใช้ข้อมูลต่างๆ เช่น W-2, 1099-INT, 1099-DIV หรือข้อมูลประกันสังคม หากต้องการตรวจสอบว่าคุณจำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการโดยใช้ TurboTax หรือไม่ ให้เริ่มด้วยการตอบคำถามสองสามข้อ

หลังจากนั้น คุณจะได้รับแจ้งให้สร้างบัญชี TurboTax ด้วย Intuit หากคุณมีบัญชี Intuit สำหรับ Quickbooks หรือ Mint อยู่แล้ว คุณสามารถใช้ข้อมูลเข้าสู่ระบบเดียวกันเพื่อมีบัญชีเดียวสำหรับบริการทั้งหมดของพวกเขา

เมื่อตั้งค่าบัญชีของคุณแล้ว ต่อไป คุณจะต้องเพิ่มรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ เพื่อช่วยปรับแต่งคำถามที่พวกเขาขอให้คุณดำเนินการส่งคืน

ถัดไป พวกเขาจะถามคำถามอื่นๆ เช่น สถานภาพการสมรสของคุณ ที่อยู่ทางไปรษณีย์ และคนอื่นๆ ที่สามารถอ้างว่าคุณเป็นผู้อยู่ในอุปการะได้หรือไม่ TurboTax ถามคำถามตามการตอบคำถามก่อนหน้าของคุณ ดังนั้นขั้นตอนที่คุณพบจะไม่ซ้ำกับสถานการณ์ปัจจุบันของคุณ

ซอฟต์แวร์ TurboTax จะนำคุณไปสู่ขั้นตอนต่างๆ เพื่อพิจารณาว่าคุณจำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการคืนตามการตอบคำถามของคุณหรือไม่

หลังจากเพิ่มข้อมูลส่วนบุคคลของคุณแล้ว คุณจะได้รับแจ้งให้เพิ่มข้อมูล "ค่าจ้างและรายได้" ในส่วนนี้ คุณจะป้อนรายได้ที่เกี่ยวข้องกับคุณ ข้อมูลที่เป็นไปได้ในการป้อนจะเป็น:

• ค่าจ้างและเงินเดือน
• รายได้จากการประกอบอาชีพอิสระ
• รายได้จากการว่างงาน
• ดอกเบี้ยและเงินปันผล
• รายได้จากการลงทุน
• แผนการเกษียณอายุและประกันสังคม

เมื่อคุณป้อนรายละเอียดรายได้แล้ว ขั้นตอนต่อไปคือการเพิ่ม "การหักเงินและเครดิต" หรือการลดหย่อนภาษีของคุณ การหักลดหย่อนเป็นสิ่งที่สามารถลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ ในขณะที่เครดิตภาษีสามารถลดจำนวนภาษีที่ต้องชำระได้ นี่คือตัวอย่างบางส่วน:

• ภาษีโรงเรือน
• ดอกเบี้ยจำนอง
• เครดิตภาษีผู้อยู่ในอุปการะและบุตร
• เครดิตรายได้ที่ได้รับ
• การบริจาคเพื่อการกุศล
• ค่ารักษาพยาบาล

หากคุณไม่แน่ใจว่าคุณมีคุณสมบัติในการหักเงินหรือเครดิตใด ไม่ต้องกังวล พวกเขาแนะนำคุณด้วยการถามคำถามที่ถูกต้อง

TurboTax ช่วยคุณผ่านการหักเงินและเครดิตแต่ละด้านเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับการลดหย่อนภาษีทั้งหมดที่คุณมีสิทธิ์ได้รับ ควรสละเวลาอ่านแต่ละส่วนเพื่อให้ได้ประโยชน์ทางการเงินมากที่สุด

หลังจากกรอกข้อมูลส่วนตัว รายได้ การลดหย่อนภาษี และสถานการณ์ด้านภาษีอื่นๆ เรียบร้อยแล้ว ก็ถึงเวลาทบทวนการคืนภาษีของรัฐบาลกลาง

หากมีปัญหาใดๆ ซอฟต์แวร์จะนำคุณไปยังส่วนที่ต้องตรวจสอบอีกครั้งหรือข้อมูลเพิ่มเติมเพื่อยื่นเรื่องคืน

ตอนนี้การส่งคืนของรัฐบาลกลางของคุณเสร็จสมบูรณ์และได้รับการตรวจสอบแล้ว TurboTax ให้ตัวเลือกแก่คุณในการดึงข้อมูลการส่งคืนของรัฐบาลกลางไปยังการส่งคืนของรัฐ กระบวนการสำหรับการส่งคืนสถานะของคุณให้เสร็จสมบูรณ์นั้นเหมือนกับของรัฐบาลกลาง ซอฟต์แวร์จะนำคุณไปทีละขั้นตอนผ่านรายได้และการลดหย่อนภาษีเฉพาะสำหรับรัฐของคุณ

เมื่อเสร็จสิ้นการกลับประเทศ ก็ถึงเวลาทบทวนทุกอย่างเป็นครั้งสุดท้าย หากคุณค้างชำระ TurboTax จะต้องการข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่คุณต้องการรับเงินคืนของรัฐบาลกลางและรัฐ นอกจากนี้ คุณจะต้องเซ็นรับคืนสินค้าก่อนที่ TurboTax จะส่งไปยัง IRS

โบนัสในการขอคืนภาษีด้วย TurboTax คือ คุณอาจได้รับเงินคืนโดยที่คุณไม่รู้ หากคุณไม่ใช้เวลาในการคืนภาษี ผลตอบแทนที่คาดหวังอาจเป็นโชคลาภทางการเงินเพื่อนำไปสู่เป้าหมายทางการเงินของคุณ

บรรทัดล่าง

หากรายได้ของคุณอยู่ในระดับต่ำและคุณไม่แน่ใจว่าต้องทำอย่างไร คุณสามารถเริ่มดำเนินการขอคืนภาษีของรัฐบาลกลางผ่านบริการยื่นแบบฟรี เช่น ข้อเสนอของ TurboTax ซอฟต์แวร์ของพวกเขาจะช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าจำเป็นต้องยื่นเอกสารตามสถานการณ์เฉพาะของคุณหรือไม่

ตรวจสอบ: สามวิธีในการยื่นภาษีของคุณฟรี

ขอย้ำเสมอว่า ยื่นแบบแสดงรายการเสมอหากคุณมีภาษีหัก ณ ที่จ่ายจากเช็คเงินเดือนของคุณ หรือหากคุณสงสัยว่าคุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีที่สามารถขอคืนได้ เช่น เครดิตภาษีเด็ก เครดิตการศึกษา เป็นต้น (เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับเครดิตภาษีที่นี่)

ในกรณีนี้ มันเป็นเงินของคุณ และคุณควรได้รับคืนจากลุงแซม!

แล้วคุณล่ะ คุณมีรายได้เพียงพอที่จะยื่นหรือไม่?