ประเภทหุ้นกู้

หุ้นกู้หรือที่เรียกว่าตราสารหนี้ถูกใช้โดยหน่วยงานทั้งภาครัฐและเอกชน รวมถึงรัฐบาล เพื่อออกเงินกู้หรือเครดิต หุ้นกู้ประเภทต่าง ๆ ที่ออกโดย บริษัท ถือเป็นหนังสือรับรองอย่างเป็นทางการว่าหน่วยงานที่ออกได้ยืมเงินจากสาธารณะ จำนวนที่ยืมมาพร้อมกับสัญญาว่าจะชำระคืนในหรือก่อนครบกำหนด ส่งผลให้ผู้ถือหุ้นกู้กลายเป็นเจ้าหนี้ของกิจการหรือองค์กร

ปัจจัยสำคัญที่ทำให้หุ้นกู้แตกต่างจากหนี้อื่นๆ คือ หุ้นกู้ไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน การออกหุ้นกู้ขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือของบุคคลและค่าความนิยมของผู้ขอ

หุ้นกู้เป็นตั๋วสัญญาใช้เงินหรือไม่?

หุ้นกู้ถือเป็นตั๋วสัญญาใช้เงินประเภทหนึ่งของหุ้นกู้ระยะยาว ผู้กู้ที่นี่โดยทั่วไปคือบริษัทหรือนิติบุคคล และผู้ให้กู้เป็นสาธารณะ พวกเขาเป็นเพียงชื่อเสียงและความซื่อสัตย์ที่ได้รับการสนับสนุนเท่านั้นและยังพิจารณาถึงทรัพย์สินเฉพาะของผู้ยืมด้วย

พันธบัตรรัฐบาลที่ออกโดยรัฐบาลเป็นตัวอย่างที่สมบูรณ์แบบของหุ้นกู้ เนื่องจากไม่มีความเสี่ยงในการลงทุน

ในตลาดการเงินอินเดีย มีหุ้นกู้เกือบ 10 ประเภทที่เปิดดำเนินการ ซึ่งแตกต่างกันตามวันไถ่ถอน อายุการถือครอง หลักทรัพย์ อัตราดอกเบี้ย อัตราดอกเบี้ย ฯลฯ

หุ้นกู้เป็นตราสารเงินกู้หรือพันธบัตรหลักฐานที่แสดงว่า บริษัท จะต้องชำระคืนพร้อมอัตราดอกเบี้ย

หุ้นกู้ประเภทต่างๆ ในตลาดอินเดีย:

หุ้นกู้จำแนกอย่างกว้างๆ ออกเป็น 4 ประเภท ได้แก่

• หุ้นกู้ประเภทไถ่ถอนและไถ่ถอนไม่ได้
• เครือข่ายที่ลงทะเบียนและผู้ถือ
• หุ้นกู้มีประกันและไม่มีประกัน
• หุ้นกู้แปลงสภาพและไม่แปลงสภาพ

หุ้นกู้ไถ่ถอน

หุ้นกู้ประเภทไถ่ถอนคือหุ้นกู้ประเภทหนึ่งที่อ้างถึงข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษรที่เกี่ยวข้องกับเงินกู้ที่ต้องชำระคืนภายในระยะเวลาที่กำหนด อัตราดอกเบี้ยที่นำเสนอค่อนข้างน้อยกว่าและกรอบเวลาก็ขยายออกไปด้วย ระยะเวลาที่แน่นอน วิธีชำระคืน และจำนวนเงินที่ผู้ถือหุ้นกู้ต้องปฏิบัติตาม

หุ้นกู้ที่ไถ่ถอนไม่ได้

หุ้นกู้ประเภทนี้ไม่สามารถไถ่ถอนได้ตลอดอายุของบริษัท จึงเรียกว่าไม่สามารถไถ่ถอนได้ จะไถ่ถอนได้ก็ต่อเมื่อบริษัทเลิกกิจการแล้วเท่านั้น ในกรณีที่บริษัทยินดีคืนเงินที่ยืมมา หรือมิฉะนั้นก็ถึงวันหมดอายุ/ครบกำหนดไถ่ถอนแล้ว ผู้ถือหุ้นกู้เหล่านี้มีสิทธิได้รับดอกเบี้ยจากเงินลงทุน

หุ้นกู้จดทะเบียน

ในหุ้นกู้ประเภทนี้ ข้อมูลสำคัญของผู้ถือหุ้นกู้ เช่น ชื่อ ที่อยู่ และจำนวนเงินที่ลงทุน จะถูกลงทะเบียนที่หน่วยงานที่ออก เฉพาะผู้ถือหุ้นกู้เท่านั้นที่มีสิทธิไถ่ถอนหุ้นกู้ที่จดทะเบียนแล้ว และสามารถโอนหุ้นกู้ได้ง่ายหากเป็นไปตามบทบัญญัติของพระราชบัญญัติบริษัท พ.ศ. 2556

ผู้ถือ/หุ้นกู้จดทะเบียน

หุ้นกู้แบบมีผู้ถือสามารถโอนย้ายจากกิจการหนึ่งไปยังอีกกิจการหนึ่งได้อย่างง่ายดาย และบริษัทที่ออกหุ้นกู้จะไม่มีประวัติของผู้ถือ ดอกเบี้ยหุ้นกู้จะจ่ายให้กับบุคคลที่จัดทำคูปองดอกเบี้ย

หุ้นกู้มีประกัน

หุ้นกู้ดังกล่าวมีหลักทรัพย์ค้ำประกันบางส่วนซึ่งผู้ถือสามารถชำระบัญชีได้ในกรณีที่ต้องการเรียกชำระคืนจากทรัพย์สินที่ติดภาระค้ำประกัน เรียกอีกอย่างว่าหุ้นกู้จำนอง ผู้ถือหุ้นกู้มีประกันมีอำนาจเรียกคืนเงินต้นพร้อมดอกเบี้ยในอัตราที่สูงกว่าได้

เรียนรู้เกี่ยวกับการแก้ไขข้อพิพาทที่เกี่ยวข้องกับความน่าเชื่อถือทางเครดิตและรายงานเครดิตที่นี่

หุ้นกู้แปลงสภาพ

หุ้นกู้แปลงสภาพมีอำนาจในการแปลงการถือครองทั้งหมดเป็นทุนหลังจากระยะเวลาที่กำหนด เป็นหนี้ระยะยาวที่ออกโดยสถาบัน ในทางกลับกัน หุ้นกู้ไม่แปลงสภาพมีความเสี่ยงและประเด็นที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์มากมาย

หุ้นกู้ไม่แปลงสภาพ

หุ้นกู้ไม่แปลงสภาพไม่มีสิทธิแปลงเป็นตราสารทุน พวกเขาจะถือว่าเป็นหนี้เสมอ และดอกเบี้ยสามารถชำระเป็นรายเดือน รายไตรมาส รายครึ่งปี หรือรายปี หุ้นกู้ไม่แปลงสภาพมีกำหนดระยะเวลาที่แน่นอน

ข้อดี ข้อเสีย ข้อควรรู้ก่อนลงทุนในหุ้นกู้

ข้อดีและข้อเสียที่เกี่ยวข้องกับประเภทของหุ้นกู้คือ

ทำไมหุ้นกู้ถึงได้รับความนิยมมากกว่าหุ้น?

หุ้นกู้มีข้อดีกว่าหุ้นหลายประการ เช่น

มีประโยชน์ในการดำเนินงานและควบคุมการสร้างกรรมสิทธิ์ของกิจการ

ผู้ถือหุ้นกลายเป็นเจ้าของบางส่วน/ส่วนน้อยของบริษัท ซึ่งหมายความว่าเจ้าของต้องพึ่งพาผู้ถือหุ้นอย่างมาก ในทางกลับกัน ผู้ถือหุ้นกู้ไม่ใช่ผู้ถือหุ้น จึงไม่มีผลกระทบต่อบริษัทแต่อย่างใด

วิธีการจัดหาเงินทุนชั่วคราวที่มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล

บริษัทมีสองวิธีในการระดมทุน: ตราสารหนี้หรือตราสารทุน หากบริษัทใดออกหุ้น IPO และแบ่งส่วนให้ผู้ถือหุ้นแล้ว หุ้นนั้นอาจจะไม่กลับมา ในขณะที่สามารถไถ่ถอนหุ้นกู้ได้ง่าย สามารถชำระคืนหุ้นกู้ได้ทุกเมื่อที่บริษัทมีจำนวนเงินที่ต้องชำระคืน แม้ว่าบริษัทที่ออกหุ้นกู้จะมีทางเลือกในการไถ่ถอนหุ้นกู้ก่อนครบกำหนดก็ตาม

คลิกที่นี่และเรียนรู้เกี่ยวกับเงินทุนหมุนเวียนประเภทต่างๆ ในอินเดีย

คำถามที่พบบ่อย

หุ้นกู้จัดอยู่ในเกณฑ์ใด?

หุ้นกู้จำแนกตามฐานต่างๆ เช่น หลักประกัน อายุการเก็บรักษา ความสามารถในการแปลงสภาพ อัตราดอกเบี้ย อัตราดอกเบี้ย และการไถ่ถอน

หุ้น หรือ หุ้นกู้ อะไรเสี่ยงกว่ากัน?

หุ้นมีความเสี่ยงมากกว่าหุ้นกู้

หุ้นกู้เป็นเงินกู้หรือไม่?

หุ้นกู้ไม่ใช่เงินกู้ เป็นเอกสารความปลอดภัยที่ใช้ควบคู่กับการปล่อยสินเชื่อ

หุ้นกู้เป็นของจริงหรือชื่อย่อ?

หุ้นกู้เข้ามาในบัญชีส่วนบุคคลเนื่องจากเกี่ยวข้องกับความรับผิดของ บริษัท ที่มีต่อผู้ถือหุ้นกู้

TDS มีผลบังคับใช้กับดอกเบี้ยหุ้นกู้หรือไม่?

จะไม่มีการเรียกเก็บ TDS สูงถึง INR 5,000

แหล่งข่าวฟุตบอล: การประเมินความน่าเชื่อถือและความน่าเชื่อถือในยุคดิจิทัล