วิธีสร้างพอร์ตการลงทุน: ทุกสิ่งที่คุณต้องการรู้

เมื่อพูดถึงการลงทุน มักมีสิ่งที่ต้องเรียนรู้อยู่เสมอ แต่ไม่ต้องกังวล เรามาที่นี่เพื่อแบ่งปันคำแนะนำจากประสบการณ์ของเราเอง! ในคู่มือนี้ เราจะสอนทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับพอร์ตการลงทุนและวิธีสร้างพอร์ตที่ตรงตามความต้องการของคุณ

เราจะเริ่มต้นด้วยการอธิบายว่าพอร์ตการลงทุนคืออะไรและทำงานอย่างไร จากนั้นเราจะไปยังพอร์ตการลงทุนประเภทต่างๆ และให้คำแนะนำในการสร้างผลกำไร สุดท้าย เราจะสรุปรายการปัจจัยที่นักลงทุนทุกคนควรทราบ เริ่มกันเลย!

พอร์ตการลงทุนคืออะไร?

พอร์ตการลงทุนคือกลุ่มของหลักทรัพย์ เช่น หุ้น พันธบัตร และกองทุนรวมที่ถือโดยบุคคลหรือสถาบัน

วัตถุประสงค์ของพอร์ตนี้คือเพื่อให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ซึ่งเป็นกำไรหรือขาดทุนที่เกิดจากการลงทุนในหลักทรัพย์ ผลตอบแทนจากการลงทุนสามารถอยู่ในรูปแบบของการจ่ายดอกเบี้ย เงินปันผล หรือกำไรจากการลงทุน

เพื่อสร้างผลตอบแทนจากการลงทุน พอร์ตโฟลิโอต้องได้รับการจัดการอย่างพิถีพิถันโดยที่ปรึกษาทางการเงินที่มีประสบการณ์ บทบาทของที่ปรึกษายังรวมถึงการกำหนดส่วนผสมที่ดีที่สุดของหลักทรัพย์สำหรับพอร์ตโฟลิโอ ตลอดจนเวลาที่เหมาะสมในการซื้อและขายหลักทรัพย์แต่ละรายการ

ด้วยการจัดการพอร์ตการลงทุนอย่างรอบคอบ นักลงทุนสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ ตัวอย่างเช่น นักลงทุนที่ออมเพื่อการเกษียณอาจมีหลักทรัพย์ผสมต่างจากนักลงทุนที่ต้องการสร้างรายได้จากพอร์ตการลงทุน

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนทุกคนควรปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินก่อนตัดสินใจเกี่ยวกับพอร์ตการลงทุนของตน

ประเภทพอร์ตการลงทุน

พอร์ตการลงทุนมีหลากหลายรูปแบบและทุกขนาด และไม่มีโซลูชันใดที่เหมาะกับทุกขนาด ประเภทของพอร์ตการลงทุนที่เหมาะกับคุณจะขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุน ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และระยะเวลา พอร์ตการลงทุนทั่วไปบางประเภท ได้แก่ พอร์ตการเติบโต พอร์ตรายได้ พอร์ตสมดุล และพอร์ตดัชนี

พอร์ตโฟลิโอการเติบโต

แม้ว่าจะไม่มีการรับประกันผลตอบแทนจากการลงทุนที่มีพอร์ตการเติบโต แต่โดยทั่วไปแล้วจะมีความเสี่ยงน้อยกว่าพอร์ตการลงทุนประเภทอื่น ๆ เช่นพอร์ตที่เน้นการสร้างรายได้

นักลงทุนจำนวนมากเลือกที่จะสร้างพอร์ตการเติบโตเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว เช่น การเกษียณอายุ พอร์ตการลงทุนของผู้เกษียณอายุควรมีความหลากหลายเพื่อให้สามารถสร้างรายได้ที่สม่ำเสมอตลอดการเกษียณอายุ

แทนที่จะพยายามหารายได้จากเงินปันผลหรือการจ่ายดอกเบี้ย นักลงทุนที่เติบโตจะมุ่งเน้นไปที่การหาบริษัทที่คาดว่าจะประสบกับราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก การคาดการณ์คือราคาหุ้นของบริษัทในกลุ่มการเติบโตนั้นคาดว่าจะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ทำให้นักลงทุนได้รับเงินทุน

ผลงานรายได้

พอร์ตรายได้เป็นอีกรูปแบบพอร์ตการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อสร้างรายได้ประจำสำหรับนักลงทุน โดยปกติ พอร์ตรายได้ประกอบด้วยการลงทุนที่จ่ายเงินปันผลหรือดอกเบี้ย เช่น หุ้น พันธบัตร และอสังหาริมทรัพย์

วัตถุประสงค์ของพอร์ตรายได้คือเพื่อให้นักลงทุนมีกระแสรายได้ที่สม่ำเสมอซึ่งสามารถนำมาใช้เพื่อครอบคลุมค่าครองชีพหรือภาระผูกพันทางการเงินอื่น ๆ

อย่างไรก็ตาม เนื่องจากโดยปกติแล้วให้ผลตอบแทนต่ำกว่าพอร์ตการลงทุนที่เน้นการเติบโต พอร์ตพอร์ตรายได้จึงไม่เหมาะสำหรับทุกคน ก่อนลงทุนในพอร์ตรายได้ คุณควรพิจารณาเป้าหมายและความต้องการเฉพาะของคุณอย่างรอบคอบ

ผลงานที่สมดุล

พอร์ตการลงทุนที่สมดุลเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่มุ่งสร้างความมั่นคงโดยการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท ซึ่งรวมถึงหุ้น พันธบัตร เงินสด และอสังหาริมทรัพย์ วัตถุประสงค์คือเพื่อป้องกันตนเองจากการขาดทุนในสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่ง ในขณะที่ยังคงมีศักยภาพในการเติบโตในระดับหนึ่ง

ตัวอย่างเช่น หากตลาดหุ้นต้องทำกำไร พอร์ตโฟลิโอที่มีความสมดุลก็ยังมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนจากสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ แม้ว่าจะไม่มีการรับประกันว่าพอร์ตการลงทุนที่สมดุลจะมีประสิทธิภาพเหนือกว่าตลาดในปีใดก็ตาม แต่ก็พิสูจน์แล้วว่าเป็นกลยุทธ์ที่ประสบความสำเร็จสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ในระยะยาว

เมื่อสร้างพอร์ตการลงทุน การประเมินเป้าหมาย การยอมรับความเสี่ยง และกรอบเวลาเป็นสิ่งสำคัญ เมื่อคำนึงถึงปัจจัยเหล่านี้แล้ว คุณสามารถเลือกการผสมผสานสินทรัพย์การลงทุนที่เหมาะสมที่จะช่วยให้คุณบรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินได้

ผลงานดัชนี

พอร์ตดัชนีเป็นประเภทของเครื่องมือการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อติดตามประสิทธิภาพของดัชนีตลาดหุ้นโดยเฉพาะ ดัชนีที่พบบ่อยที่สุดที่ติดตามโดยพอร์ตการลงทุนเหล่านี้คือ S&P 500 ซึ่งประกอบด้วยบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุด 500 แห่งในสหรัฐอเมริกา

ข้อดีหลายประการ รวมถึงการกระจายความเสี่ยง ความโปร่งใส และต้นทุนต่ำเป็นตัวกำหนดลักษณะของพอร์ตโฟลิโอประเภทนี้ นอกจากนี้ พอร์ตโฟลิโอดัชนีมักถูกมองว่าเป็นกลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟมากกว่า เนื่องจากไม่จำเป็นต้องมีการจัดการการลงทุนเชิงรุกเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ต้องการ

ดังนั้น พอร์ตโฟลิโอดัชนีจึงได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อยๆ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา โดยเฉพาะอย่างยิ่งในหมู่นักลงทุนที่มองหาวิธีที่ง่ายและคุ้มทุนในการเข้าถึงตลาดหุ้น

วิธีสร้างพอร์ตการลงทุน: เคล็ดลับสำหรับผู้เริ่มต้น

เมื่อเป็นเรื่องของการลงทุน ไม่มีแนวทางใดที่เหมาะกับทุกคน เป็นสถานการณ์ส่วนบุคคล เป้าหมาย และความอดทนต่อความเสี่ยงที่จะกำหนดว่าวิธีที่ดีที่สุดในการเพิ่มความมั่งคั่งของคุณคืออะไร

อย่างไรก็ตาม มีหลักการพื้นฐานบางประการที่นำไปใช้กับทุกพอร์ตโฟลิโอ เราจะแบ่งปันเคล็ดลับสี่ประการในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ตรงกับความต้องการของคุณ

ตั้งเป้าหมายของคุณ

ขั้นตอนแรกคือการตัดสินใจว่าคุณต้องการบรรลุอะไรจากการลงทุนของคุณ คุณตั้งใจที่จะสร้างรายได้ สร้างทุน หรือรักษาความมั่งคั่งของคุณหรือไม่? เมื่อคุณรู้เป้าหมายแล้ว คุณสามารถเลือกส่วนประสมการลงทุนที่เหมาะสมเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายได้ ตัวอย่างเช่น หากคุณกำลังมองหารายได้ พอร์ตโฟลิโอของพันธบัตรน่าจะเหมาะสมกว่าพอร์ตหุ้น

เลือกประเภทพอร์ตการลงทุน

ขั้นตอนที่สองในกลยุทธ์พอร์ตการลงทุนของคุณคือการเลือกการผสมผสานสินทรัพย์ที่เหมาะสม พอร์ตโฟลิโอที่ดีมักจะประกอบด้วยหุ้น พันธบัตร ทรัพย์สินและเงินสด กุญแจสำคัญคือการกระจายความเสี่ยงในการลงทุนของคุณไปยังสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เพื่อที่คุณจะได้ไม่ต้องเสี่ยงกับการลงทุนประเภทใดประเภทหนึ่งมากเกินไป

กระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ

ขั้นตอนที่สามคือการเลือกการลงทุนที่จะประกอบเป็นพอร์ตการลงทุนของคุณ นี่คือสิ่งที่อาจทำได้ยาก เนื่องจากมีตัวเลือกมากมายให้เลือก แนวทางหนึ่งคือการพึ่งพาผู้จัดการกองทุนมืออาชีพที่สามารถเลือกการลงทุนให้กับคุณได้

อีกทางเลือกหนึ่งคือการวิจัยตลาดและเลือกหุ้นและกองทุนของคุณเอง ไม่ว่าคุณจะใช้วิธีใด อย่าลืมกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณและจับตาดูต้นทุน

ตรวจสอบและปรับปรุงผลงานของคุณอย่างสม่ำเสมอ

สุดท้ายนี้ อย่าลืมว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณไม่ได้ตั้งอยู่บนหิน เมื่อสถานการณ์ของคุณเปลี่ยนไปตามกาลเวลา การลงทุนของคุณก็ควรปะปนกันไป การตรวจสอบเป็นประจำจะช่วยให้คุณดำเนินการตามแผนได้ และทำให้แน่ใจว่าผลงานของคุณยังคงตอบสนองความต้องการของคุณต่อไป

การจัดการพอร์ตโฟลิโอเป็นส่วนสำคัญของการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ เมื่อปฏิบัติตามคำแนะนำเหล่านี้ คุณจะมั่นใจได้ว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณได้รับการปรับให้เข้ากับความต้องการของคุณเป็นอย่างดี และจะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้

สิ่งที่ควรทราบเมื่อสร้างผลงาน

เมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ คุณควรคำนึงถึงปัจจัยหลายประการ นี่คือประเด็นสำคัญบางประการที่นักลงทุนทุกคนควรทราบ:

• ความอดทนต่อความเสี่ยง : คุณยินดีที่จะรับความเสี่ยงมากแค่ไหน? สิ่งนี้จะกำหนดประเภทการลงทุนที่คุณรวมไว้ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ ความทนทานต่อความเสี่ยงสูงบ่งชี้ว่าคุณมีแนวโน้มที่จะลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความผันผวน เช่น หุ้น ในขณะที่การยอมรับความเสี่ยงต่ำหมายความว่าคุณควรยึดมั่นในการลงทุนที่ปลอดภัยกว่า เช่น พันธบัตร
  
  
• ขอบฟ้าเวลา : คุณต้องการเงินเมื่อใด สิ่งนี้จะส่งผลต่อการเลือกลงทุนของคุณและไม่ว่าคุณจะเต็มใจเสี่ยงเพื่อแลกกับผลตอบแทนที่สูงขึ้นหรือไม่
  
  
• เป้าหมายการลงทุน : คุณต้องการบรรลุอะไรกับพอร์ตการลงทุนของคุณ? คุณกำลังมองหาการสร้างรายได้ สร้างทุน หรือรักษาความมั่งคั่งของคุณหรือไม่?
  
  
• การจัดสรรสินทรัพย์พอร์ตโฟลิโอ : คุณควรจัดสรรสินทรัพย์ของคุณในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ อย่างไร? พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายมักจะประกอบด้วยหุ้น พันธบัตร ทรัพย์สินและเงินสด และด้วยการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสม พอร์ตโฟลิโอของคุณสามารถไปได้ไกลและให้ผลลัพธ์ที่คุณต้องการ
  
  
• ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม : อย่าลืมติดตามค่าธรรมเนียมที่คุณจ่าย และจำไว้ว่าค่าใช้จ่ายที่สูงอาจกินผลตอบแทนของคุณ และหากคุณกำลังใช้ผู้จัดการกองทุนมืออาชีพ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ชำระค่าธรรมเนียมอะไรบ้าง

นี่เป็นเพียงบางสิ่งที่คุณควรคำนึงถึงเมื่อสร้างพอร์ตการลงทุนของคุณ คุณสามารถรวบรวมพอร์ตโฟลิโอที่ตรงตามความต้องการของคุณได้อย่างเต็มที่โดยใช้เวลาประเมินสถานการณ์ของคุณ

บรรทัดล่าง

พอร์ตการลงทุนคือชุดของสินทรัพย์ที่คุณลงทุนเพื่อรับผลตอบแทน การสร้างพอร์ตโฟลิโอเป็นวิธีที่ดีในการประหยัดเงินเพื่อการเกษียณอายุหรือเป้าหมายทางการเงินระยะยาวอื่นๆ

เนื่องจากมีพอร์ตการลงทุนหลายประเภท คุณจึงจำเป็นต้องเข้าใจตัวเลือกของคุณและวิธีการทำงานของแต่ละรายการก่อนที่จะลงทุน นอกจากนี้ หากคุณไม่แน่ใจว่าจะเริ่มต้นจากตรงไหน คุณสามารถปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินได้เสมอเพื่อให้เห็นภาพที่ชัดเจนขึ้นว่าสิ่งใดดีที่สุดสำหรับคุณ