วิธีการหาเงินทุนให้กับธุรกิจของคุณด้วย Shopify Capital
เผยแพร่แล้ว: 2023-07-18เงินทุนเป็นปัจจัยสำคัญประการหนึ่งที่กำหนดว่าธุรกิจดำเนินไปได้ดีเพียงใดหรือดำเนินไปได้ไกลเพียงใด ในปี 2022 48.4% ของธุรกิจขนาดเล็กในสหรัฐอเมริกาล้มเหลว และสาเหตุสำคัญประการหนึ่งของความล้มเหลวนี้คือเงินทุนไม่เพียงพอ
ไม่ต้องสงสัยเลยว่า ธุรกิจจำนวนมากจะเติบโตได้หากมีการเงินเพียงพอเพื่อรองรับรายจ่ายทางธุรกิจ แต่การได้รับการสนับสนุนทางการเงินนั้นไม่ใช่เรื่องง่าย
นั่นคือเหตุผลที่ Shopify สร้าง Shopify Capital ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการระดมทุนที่เสนอสินเชื่อสำหรับผู้ค้าที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อเป็นเงินทุนแก่ธุรกิจของตน
Shopify Capital คืออะไร
Shopify Capital เป็นแพลตฟอร์มการระดมทุนที่พัฒนาโดย Shopify เพื่อจุดประสงค์เดียวในการช่วยให้เจ้าของธุรกิจ Shopify จัดหาเงินทุนให้กับธุรกิจของตน เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการขอรับการสนับสนุนทางการเงินโดยปราศจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงเกินไปจากธนาคารพาณิชย์
โปรดทราบว่ามีวิธีอื่นๆ ในการ จัดหาเงินทุนให้กับธุรกิจ Shopify ของคุณโดยไม่ต้องกู้ยืม แต่ก็ไม่ต้องมีอุปสรรคใดๆ
คุณสามารถจัดหาเงินทุนให้กับธุรกิจ Shopify ของคุณด้วยเงินทุนของ Shopify Capital ซึ่งมีอยู่ 2 ประเภท ได้แก่
- Shopify สินเชื่อทุน
- Shopify Capital Merchant การเบิกเงินสดล่วงหน้า
อย่างไรก็ตาม เฉพาะร้านค้าที่มีสิทธิ์เท่านั้นที่สามารถรับทั้งสองอย่างได้
Shopify Capital ทำงานอย่างไร
เพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับ Shopify Capital ร้านค้าของคุณต้องตรงตามเกณฑ์คุณสมบัติ คุณสามารถตรวจสอบสถานะสิทธิ์ของคุณได้จาก หน้าทุน ของส่วน Shopify admin
หากร้านค้าของคุณมีสิทธิ์ Shopify จะแจ้งให้คุณทราบทางอีเมลและในหน้าแรกของร้านค้า Shopify ของคุณ
ต่อไปนี้คือเกณฑ์บางประการที่คุณต้องปฏิบัติตามจึงจะมีสิทธิ์ได้รับเงินทุนจาก Shopify
- คุณมีร้านค้า Shopify
- ร้านค้าของคุณตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร และแคนาดา
- ร้านค้าของคุณสร้างยอดขายตามจำนวนที่กำหนด
- ร้านค้าของคุณมีโปรไฟล์ที่มีความเสี่ยงต่ำ
- ร้านค้าของคุณเปิดใช้งานผู้ให้บริการชำระเงิน
ธุรกิจในสหรัฐอเมริกามีสิทธิ์ขอสินเชื่อ Shopify Capital และการเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ค้า ในขณะที่ธุรกิจในสหราชอาณาจักรและแคนาดาสามารถเข้าถึงการเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ค้าของ Shopify Capital เท่านั้น
เมื่อคุณสมัครกองทุน Shopify Capital Shopify จะตรวจสอบใบสมัครของคุณ และผลลัพธ์ที่เป็นไปได้มีสามประการ:
- ปฏิเสธใบสมัครของคุณ
- ให้เงินคุณน้อยลง
- ให้ตามจำนวนที่คุณร้องขอ
Shopify สินเชื่อทุน
เงินกู้ของ Shopify Capital เรียกอีกอย่างว่าจำนวนเงินกู้ เป็นจำนวนเงินเฉพาะที่ Shopify เสนอให้กับผู้ค้าที่มีสิทธิ์เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจมีให้บริการสำหรับธุรกิจของ Shopify ในบางรัฐของสหรัฐอเมริกาเท่านั้น การชำระคืนมีระยะเวลามากกว่า 12 เดือนโดยมี 60 วันต่อเหตุการณ์สำคัญ
เช่นเดียวกับธนาคารแบบดั้งเดิม คุณต้องชำระคืนเงินกู้พร้อมดอกเบี้ย ซึ่งเรียกว่าต้นทุนการกู้ยืมคง ที่จำนวนเงินกู้บวกกับต้นทุนการกู้ยืมคงที่เรียกว่ายอดรวมที่เป็นหนี้
หากธุรกิจของคุณขยายใหญ่ขึ้นหลังจากการสมัครขอสินเชื่อ Shopify จะฝากเงินตามจำนวนที่จำเป็นในบัญชีธุรกิจของคุณ และภายในสองวันทำการหลังจากได้รับเงินกู้ จำนวนเงินที่ระบุจะถูกหักออกจากยอดขายรายวันของคุณจนกว่าจะชำระคืนเต็มจำนวน
วิธีสมัครสินเชื่อ Shopify Capital
หากต้องการสมัครขอสินเชื่อเงินทุนของ Shopify ให้ไปที่ หน้า เงินทุน จากส่วน Shopify admin ของคุณแล้วสมัครขอสินเชื่อโดยตรง
ขั้นตอนที่เกี่ยวข้อง
- จากส่วน Shopify admin ของคุณ ให้ไปที่ การตั้งค่า จากนั้น เลือก เมืองหลวง
- เปิดข้อความการมีสิทธิ์จาก Shopify Capital แล้วคลิก ดูข้อเสนอเงินทุน
- จากหน้าเมืองหลวง ให้เลือกหนึ่งในสามตัวเลือกแล้ว คลิก ร้องขอ
โปรดทราบว่าแต่ละตัวเลือกจะมีรายละเอียด เช่น จำนวนเงินกู้ ยอดรวมที่ค้างชำระ และอัตราการชำระคืนรายวัน
- หากจำเป็น ให้ยืนยันตัวตนและรายละเอียดธุรกิจของคุณสำหรับ Shopify Capital
- ตรวจสอบเงื่อนไขเงินกู้ของคุณอย่างละเอียดใน ตรวจสอบเงื่อนไขเงินกู้ และส่ง หน้าใบสมัครของคุณ จากนั้นคลิก Merchant Loan Agreementเพื่อเปิดในแท็บเบราว์เซอร์อื่น
- หลังจากตรวจสอบข้อตกลงสินเชื่อเพื่อการค้า ของคุณ แล้ว ให้คลิกส่งใบสมัคร
ใช้เวลา 1-3 วันทำการในการอนุมัติสินเชื่อ แต่หากคุณเปลี่ยนผู้ให้บริการชำระเงินก่อนการอนุมัติ การอนุมัติอาจใช้เวลาตั้งแต่ห้าวันทำการขึ้นไป
วิธีชำระคืนเงินกู้ Shopital Capital
คุณสามารถชำระคืนเงินกู้ Shopify เป็นก้อน – เริ่มต้นที่ $20 – หรือเป็นเงินก้อน การชำระเงินจะถูกหักออกจากบัญชีธุรกิจที่เชื่อมโยงกับบัญชี Shopify ของคุณ
นอกจากนี้ Shopify จะไม่หักเงินจากการขายใด ๆ เมื่อการชำระเงินของ Shopify ยังอยู่ในโหมดทดสอบ
ทำตามขั้นตอนเหล่านี้เพื่อชำระคืนเงินกู้ของคุณ
- จากส่วน Shopify admin ของคุณ ให้ไปที่การตั้งค่า จากนั้น เลือก เมืองหลวง
- คลิก ชำระเงิน
- เลือกจำนวนเงินที่คุณต้องการชำระ
- หากต้องการชำระเงินด้วยตนเอง ให้ป้อนจำนวนเงินที่คุณต้องการชำระใน ช่อง จำนวนเงินที่กำหนดเอง
- หากต้องการชำระ เงิน เต็มจำนวน ให้คลิก ยอดคงเหลือเต็มจำนวน
- คลิก ขั้นตอนถัดไป และตรวจทานจำนวนเงิน
- คลิก ชำระเงิน
เท่านี้คุณก็จะปลอดหนี้หรือใกล้จะพ้นหนี้แล้ว
Shopify Capital Merchant การเบิกเงินสดล่วงหน้า
Shopify Capital Merchant Cash Advance เป็นเงินก้อนใหญ่ที่ Shopify เสนอให้กับผู้ใช้เพื่อทำให้ธุรกิจของพวกเขาเติบโต แต่ต่างจากสินเชื่อทุนตรงที่ผู้ค้าในสหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร และแคนาดาสามารถเข้าถึงได้ และเงื่อนไขการชำระเงินที่ยืดหยุ่นมากขึ้น
Shopify รับเปอร์เซ็นต์คงที่จากยอดขายรายวันของคุณ ซึ่งจะกำหนดจำนวนเงินที่โอนรายวัน หลังจากที่คุณชำระคืน 25% ของยอดค้างชำระทั้งหมดแล้ว จะไม่มีกำหนดเวลาในการชำระเงินส่วนที่เหลือให้เสร็จสิ้น
วิธีสมัครใช้ Shopify Capital Merchant Cash Advance
หากต้องการสมัครเป็นผู้ค้าทุนของ Shopify โปรดไปที่ หน้า ทุน จากส่วน Shopify admin ของคุณและสมัครขอสินเชื่อโดยตรง
ทำตามขั้นตอนด้านล่างเพื่อสมัครขอเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับร้านค้า
- จากส่วน Shopify admin ของคุณ ให้ไปที่ การตั้งค่า จากนั้น เลือก เมืองหลวง
- เปิดข้อความการมีสิทธิ์จาก Shopify Capital แล้วคลิก ดูข้อเสนอเงินทุน
- จากหน้าเมืองหลวง ให้เลือกหนึ่งในสามตัวเลือกแล้ว คลิก ร้องขอ
โปรดทราบว่าแต่ละตัวเลือกจะมีรายละเอียด เช่น จำนวนเงินกู้ ยอดรวมที่ค้างชำระ และอัตราการชำระคืนรายวัน
- ใน กล่องโต้ตอบตรวจสอบและยอมรับข้อกำหนด ให้ตรวจสอบ ส่วน ข้อกำหนดและเงื่อนไขอย่างละเอียด จากนั้นคลิกข้อตกลงของ Shopify Capitalเพื่อเปิดในเบราว์เซอร์อื่น
- หลังจากตรวจสอบข้อตกลงของ Shopify Capital และ ข้อตกลงเดบิตที่ได้รับอนุญาตล่วงหน้าแล้ว ให้กลับไปที่ กล่องโต้ตอบตรวจสอบและยอมรับเงื่อนไขแล้วคลิกยอมรับเงื่อนไข
คำขอเบิกเงินสดล่วงหน้าของคุณจะใช้เวลา 2 ถึง 5 วันทำการในการตรวจสอบโดย Shopify Capital เพื่อพิจารณาว่าสินเชื่อของคุณมีคุณภาพหรือไม่
การส่งเงินล่วงหน้าให้กับร้านค้า
หลังจากที่คุณได้รับเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ขายแล้ว Shopify Capital จะเริ่มหักเงินจำนวนหนึ่งจากยอดขายรายวันของคุณ เมื่อคุณส่งเงิน 25% ของยอดทั้งหมดแล้ว คุณจะมีตัวเลือกในการชำระส่วนที่เหลือเป็นก้อนเดียว แต่คุณยังสามารถเลือกที่จะชำระเงินผ่านการโอนเงินรายวัน
ทำตามขั้นตอนด้านล่างเพื่อส่งยอดคงเหลือ
- จากส่วนผู้ดูแลระบบ Shopify ให้ไปที่ การตั้งค่า จาก นั้นคลิก ทุน
- คลิกที่ โอนยอด คงเหลือ
- ตรวจสอบจำนวนเงินที่จะส่ง หากคุณต้องการส่งยอดเต็มจำนวน ให้ทำเครื่องหมายที่ช่องการอนุญาต แล้วคลิก ส่ง ยอดคงเหลือ
โปรดทราบว่ากระบวนการนี้จะใช้เวลาถึง 3 วันจึงจะเสร็จสมบูรณ์ และการโอนเงินรายวันจะหยุดชั่วคราวในระหว่างระยะเวลาดำเนินการ
วิธีใช้กองทุน Shopify Capital
หากคุณได้รับเงินจาก Shopify Capital สิ่งที่คุณจะใช้จะขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางธุรกิจและอัตราการขายของคุณเป็นหลัก ต่อไปนี้คือคำแนะนำเล็กน้อยเกี่ยวกับวิธีใช้กองทุน
1. ชำระหนี้ที่มีอยู่
หากคุณมีหนี้ค้างชำระหรือใบเรียกเก็บเงิน ให้พิจารณาหักกลบลบหนี้ก่อน โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากค่าธรรมเนียมการยืมมีการสะสมดอกเบี้ย คุณสามารถชำระหนี้ของคุณในคราวเดียวหรือก้อนใหญ่ก็ได้ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินกู้ทุนที่คุณได้รับ
การหักล้างหนี้คงค้างช่วยให้คุณเริ่มต้นใหม่ได้ ช่วยให้คุณวางแผนการเงินได้อย่างเหมาะสมและมุ่งเน้นไปที่การเติบโตของธุรกิจโดยไม่มีภาระทางการเงินเพิ่มเติม
2. กำหนดความต้องการทางธุรกิจของคุณ
ตอนนี้คุณได้เคลียร์บิลที่ค้างชำระแล้ว คุณสามารถดำเนินการประเมินเป้าหมายทางธุรกิจในปัจจุบัน ความท้าทาย ความต้องการ และโอกาส เพื่อระบุด้านที่ต้องการเงินทุนเพิ่มเติม
เราขอแนะนำให้จัดสรรเงินสำหรับการจัดการสินค้าคงคลัง แคมเปญการตลาด หาที่ปรึกษาทางธุรกิจจากผู้เชี่ยวชาญ จ้างพนักงานใหม่ หรือขยายสายผลิตภัณฑ์ของคุณ
3. การจัดการสินค้าคงคลัง
หากคุณขายผลิตภัณฑ์ที่จับต้องได้ คุณสามารถใช้กองทุนนี้เพื่อเติมหรือขยายสินค้าคงคลังของคุณได้ การซื้อสินค้าคงคลังในปริมาณมากมักช่วยลดต้นทุนค่าโสหุ้ย คุณสามารถซื้อสินค้าใหม่หรือเติมสต็อกสินค้ายอดนิยมด้วยเงินส่วนหนึ่งของ Shopify Capital
การมีสินค้าคงคลังที่มีการจัดการอย่างดีจะช่วยให้คุณตอบสนองความต้องการของลูกค้าและเพิ่มยอดขายได้สูงสุด หากคุณขายเครื่องแต่งกาย คุณสามารถจัดหาสินค้าคงคลังของคุณจาก ซัพพลายเออ ร์ เสื้อผ้า เหล่านี้
4. การตลาดและการโฆษณา
ผู้ชมที่กว้างขึ้นจะขยายธุรกิจของคุณและเพิ่มอัตราการรักษาลูกค้า การลงทุนด้านการตลาดจะช่วยให้คุณขยายการเข้าถึงและเพิ่มการรับรู้ถึงแบรนด์
กลยุทธ์การตลาดและการโฆษณาที่สำคัญบางอย่างที่ต้องใช้เงินทุน ได้แก่ แคมเปญโฆษณาออนไลน์ การตลาดบนโซเชียลมีเดีย การตลาดผ่าน SMS การตลาด โดยใช้ผู้มีอิทธิพล การสร้างเนื้อหา การเพิ่มประสิทธิภาพเครื่องมือค้นหา (SEO) การตลาดผ่านอีเมล หรือความร่วมมือกับธุรกิจอื่นๆ
5. ปรับปรุงเว็บไซต์หรือร้านค้าออนไลน์ของคุณ
หากคุณต้องการเพิ่มการแปลง การรักษาลูกค้า และยอดขาย คุณต้องมีเว็บไซต์ที่สวยงามและเป็นมิตรกับผู้ใช้
นี่คือสองปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อพฤติกรรมของลูกค้าบนเว็บไซต์ของคุณ จากข้อมูลของ Hubstop ผู้คน 38% จะหยุดมีส่วนร่วมกับเว็บไซต์หากเว็บไซต์นั้นไม่น่าสนใจ
ด้วยความสำคัญของรูปลักษณ์และประสิทธิภาพของเว็บไซต์ของคุณ เราขอแนะนำให้คุณลงทุนในการปรับปรุงด้านเหล่านี้ของเว็บไซต์ของคุณ
ลงทุนในการปรับปรุงการออกแบบ การเพิ่มประสิทธิภาพสำหรับอุปกรณ์เคลื่อนที่ หรือการปรับปรุงฟังก์ชันการทำงาน Adoric ช่วยให้คุณสามารถปรับแต่งเว็บไซต์ Shopify ของคุณให้เป็นเกมได้ ทำให้มีส่วนร่วมมากขึ้น
สิ่งนี้สามารถช่วยเพิ่มการแปลง ปรับปรุงความพึงพอใจของลูกค้า และลดอัตราตีกลับ
ข้อดีข้อเสียของ Shopify Capital
แม้ว่า Shopify Capital จะเป็นแหล่งเงินทุนที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้ค้าของ Shopify ที่ต้องการเงินสดเพิ่มเติม แต่ก็อาจไม่เหมาะสำหรับทุกคน ในฐานะเจ้าของธุรกิจ ความต้องการของคุณอาจสอดคล้องหรือไม่สอดคล้องกับข้อเสนอของ Shopify Capital นี่คือเหตุผลที่คุณควรพิจารณาข้อดีข้อเสียก่อนตัดสินใจ
ข้อดี:
- แหล่งที่เชื่อถือได้: Shopify เป็นธุรกิจที่น่านับถือและให้บริการระดับมืออาชีพเท่านั้น ดังนั้นคุณจึงสามารถไว้วางใจโปรแกรมการระดมทุนของพวกเขาได้
- สมัครง่ายๆ: ขั้นตอนการสมัครกองทุน Shopify Capital นั้นตรงไปตรงมา และ Shopify จะแจ้งให้คุณทราบหากคุณมีสิทธิ์รับเงินกองทุน นอกจากนี้ คุณไม่จำเป็นต้องก้าวข้ามอุปสรรคมากมายเมื่อทำการสมัคร เนื่องจาก Shopify มีรายละเอียดทางธุรกิจอยู่แล้วและสามารถระบุคุณสมบัติของคุณได้อย่างรวดเร็ว
- การชำระคืนเป็นเรื่องง่าย: หลังจากตั้งค่าผู้ให้บริการชำระเงินของคุณแล้ว Shopify จะหักเงินจำนวนหนึ่งจากรายได้ของคุณโดยอัตโนมัติ ซึ่งหมายความว่าคุณไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการผิดนัดชำระเงินหรือการคำนวณสิ่งที่เหลืออยู่
- คะแนนเครดิตของคุณไม่เกี่ยวข้อง: คุณสามารถมีสิทธิ์ได้รับ Shopify Capital แม้ว่าจะมีคะแนนเครดิตไม่ดี ตราบใดที่ธุรกิจของคุณมีความเสี่ยงต่ำ
- อัตราที่จ่ายได้: เมื่อเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมการยืมของ Shopify Capital กับค่าธรรมเนียมการกู้ยืมจากธนาคารแบบดั้งเดิม คุณจะยอมรับว่าอัตราของ Shopify ถูกกว่า
ข้อเสีย;
- การชำระคืนเป็นเรื่องที่สับสน: อัตราการชำระคืนจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ ดังนั้นการทราบอัตราการส่งเงินที่แน่นอนของคุณอาจเป็นเรื่องยาก
- ความพิเศษ: Shopify Capital จำกัดเฉพาะธุรกิจของ Shopify ที่ดำเนินการภายในบางประเทศ เช่น สหราชอาณาจักร สหรัฐอเมริกา และแคนาดา ดังนั้น หากคุณใช้แพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซอื่นหรืออยู่นอกประเทศเหล่านี้ ข้อเสนอนี้ไม่เหมาะกับคุณ
- วิธีการชำระคืนเป็นสิ่งที่น่าท้อใจ: Shopify ให้ระยะเวลาผ่อนผันแก่คุณเพียงสองวัน หลังจากนั้นจะหักเปอร์เซ็นต์จากยอดขายรายวันของคุณ สิ่งนี้อาจทำให้คุณรู้สึกท้อแท้โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากยอดขายของคุณยังคงลดลง
- เกณฑ์คุณสมบัติที่ไม่ชัดเจน: นอกเหนือจากเกณฑ์ทั่วไปที่กล่าวถึงข้างต้นแล้ว Shopify ไม่ได้ระบุอย่างชัดเจนว่าต้องใช้อะไรบ้างจึงจะมีคุณสมบัติเหมาะสมสำหรับกองทุน คุณมีคุณสมบัติหรือไม่ แต่คุณไม่สามารถรู้ได้ว่าคุณกำลังทำอะไรผิด
ห่อมันขึ้น
ที่นั่นคุณมีมัน กระบวนการกู้ยืมไม่ยุ่งยากและใช้เวลาเพียงห้าวันในการรับเงินหากร้านค้าของคุณมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์
หลังจากได้รับการเรียกใช้ วิธีที่ยอดเยี่ยมในการใช้งานคือการจัดสรรเงินให้กับเครื่องมือและฟังก์ชันที่สามารถช่วยเพิ่มการแปลง Adoric เป็น เครื่องมือที่ดีที่สุดในตลาดสำหรับผู้ใช้ Shopify
ฟีเจอร์ป๊อปอัปและเว็บไซต์ Gamification บน Adoric ลดอัตราตีกลับและเพิ่มคอนเวอร์ชั่น เราทุกคนล้วนแต่ช่วยให้คุณให้บริการผู้ใช้ได้ดียิ่งขึ้นและเร็วขึ้น