คุณจะลงทุนในทองคำได้อย่างไร?

ทองคำถือเป็นเครื่องป้องกันความเสี่ยงแทบทุกประเภทมาช้านาน ตั้งแต่เงินเฟ้อ ความวุ่นวายทางเศรษฐกิจ ความผันผวนของค่าเงิน ไปจนถึงสงคราม

คุณไม่จำเป็นต้องจำกัดตัวเองในการซื้อทองคำที่จับต้องได้ เช่น เหรียญหรือทองคำแท่ง เมื่อคิดที่จะลงทุนในทองคำ

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนทองคำ (ETFs) หรือหุ้นของบริษัทขุดทองเป็นอีกทางเลือกหนึ่งสำหรับการลงทุนในทองคำ คุณยังสามารถลงทุนในทองคำโดยการซื้อขายฟิวเจอร์สและออปชั่น

การลงทุนทองคำ: จะทำอย่างไร?

สำหรับนักลงทุนที่คุ้นเคยกับการซื้อขายหุ้นและพันธบัตรทางออนไลน์ การลงทุนในทองคำที่มีอยู่จริงอาจเป็นเรื่องที่ท้าทาย

โดยทั่วไป คุณจะมีปฏิสัมพันธ์กับตัวแทนจำหน่ายภายนอกบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบเดิมๆ เมื่อพูดถึงทองคำจริง และคุณควรพิจารณาทำประกันสำหรับการลงทุนของคุณ

ทองคำแท่ง เหรียญ และเครื่องประดับเป็นสามวิธีหลักในการลงทุนในทองคำจริง

ทองแท่ง

ทองคำแท่งคือสิ่งที่คนส่วนใหญ่นึกถึงเมื่อพิจารณาลงทุนในทองคำแท่งขนาดใหญ่และเป็นมันเงาซึ่งถูกขังอยู่ในห้องนิรภัย

นอกเหนือจากน้ำหนักไม่กี่กรัมจนถึงสี่ออนซ์แล้ว แท่งทองคำแท่งมักมีจำหน่ายในขนาดหนึ่งและสิบออนซ์

ราคาทองคำในปัจจุบันอยู่ที่ 1,900 ดอลลาร์ต่อออนซ์ (ข้อมูล ณ เดือนกันยายน 2020) ดังนั้นการลงทุนในทองคำแท่งจึงเป็นความพยายามที่มีราคาแพง ทองคำแท่งแตกต่างจากหุ้นที่ไม่สามารถซื้อเศษส่วนได้

เนื่องจากทองคำแท่งมีราคาแพงมาก จึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งที่จะใช้ตัวแทนจำหน่ายที่มีชื่อเสียงและชำระค่าจัดส่งและประกัน หรือเพื่อเก็บไว้ในตู้นิรภัยขนาดใหญ่หรือตู้เซฟ

ติดตามราคาทองคำล่าสุดหากคุณเลือกซื้อทองคำผ่านทองคำแท่ง ผู้ค้าอัพเดทราคาตามราคาสปอตทองคำในปัจจุบัน

ในการซื้อทองคำจริงโดยใช้ IRA ของคุณ ฉันแนะนำให้ลงทุนทองคำกับ Regal Assets พวกเขาเป็นหนึ่งในบริษัทที่มีชื่อเสียงที่สุดในสาขานี้ คุณสามารถอ่านบทวิจารณ์เนื้อหา Regal โดยละเอียดได้ที่นี่

เหรียญทอง

เหรียญทองมักจะมีน้ำหนักหนึ่งหรือสองออนซ์ แต่เหรียญครึ่งออนซ์และสี่ออนซ์ก็มีให้เช่นกัน

เหรียญทองประเภทที่หาได้ทั่วไปมากที่สุดคือเหรียญสะสม เช่น ครูเกอร์แรนด์ของแอฟริกาใต้และใบเมเปิ้ลแคนาดา

ตัวแทนจำหน่ายบางรายจำหน่ายช่องว่างและเหรียญที่สึกหรอหรือชำรุด

แม้จะมีเนื้อหาทองคำ แต่เหรียญทองอาจไม่จำเป็นต้องกำหนดราคาตามเนื้อหาทองคำ เหรียญสะสมมักจะมีมูลค่าสูง โดยเฉพาะเหรียญที่มีความต้องการสูง

ตัวอย่างเช่น ราคาของเหรียญ American Gold Eagle อยู่ที่ประมาณ 2,000 ดอลลาร์ ณ กลางเดือนกันยายน 2020 เมื่อเทียบกับทองคำแท่ง นั่นคือเกือบ 5% ของราคาที่เพิ่มขึ้น

แม้ว่าคุณจะพบข้อเสนอที่ดีกว่าสำหรับเหรียญทองจากนักสะสมในท้องถิ่นหรือโรงรับจำนำ แต่ก็ยังปลอดภัยกว่าที่จะซื้อจากตัวแทนจำหน่ายที่มีชื่อเสียงและมีใบอนุญาต

เครื่องประดับทอง

นอกจากนี้ คุณอาจเลือกซื้อทองในรูปแบบของเครื่องประดับที่คุณสวมใส่ได้ หรือที่ใครๆ ก็เคยใส่แต่ได้รับความเสียหาย

ในทางกลับกันความเสี่ยงของการลงทุนในเครื่องประดับทองคำนั้นมากกว่าทองคำบริสุทธิ์มาก

ตามกฎแล้วเครื่องประดับมือสองไม่ได้ขายโดยตัวแทนจำหน่ายที่มีชื่อเสียงเสมอไป ดังนั้นคุณควรระมัดระวังในสิ่งที่คุณซื้อ

เป็นสิ่งสำคัญที่ชิ้นงานจะต้องเป็นของแท้ ไม่ใช่เฉพาะสำหรับคุณเท่านั้น แต่สำหรับใครก็ตามที่คุณพยายามขายให้ด้วย การจัดหาเอกสารให้มากที่สุดเท่าที่เป็นไปได้และการซื้อเครื่องประดับเพื่อการลงทุนจากตัวแทนจำหน่ายที่มีชื่อเสียงจึงมีความจำเป็น

จะมีการมาร์กอัปจำนวนหนึ่งสำหรับเครื่องประดับโดยพิจารณาจากผู้ผลิตและออกแบบเครื่องประดับนั้น อาจมีความแตกต่างถึงสามเท่าของมูลค่าของรูปแบบดิบของโลหะมีค่า

นอกจากนี้ คุณต้องตรวจสอบความบริสุทธิ์ของเครื่องประดับซึ่งเป็นเปอร์เซ็นต์ของทองคำ ทองคำแท่งถูกกำหนดให้บริสุทธิ์ 100% เมื่อมี 24 กะรัต

หากเครื่องประดับของคุณหลอมลงไปเป็นทองคำบริสุทธิ์ เครื่องประดับที่มีความบริสุทธิ์ต่ำกว่าจะมีค่าการหลอมที่ต่ำกว่า หรือมีทองคำอยู่ในส่วนประกอบแต่ละส่วนเท่าใด

ลงทุนในทองคำโดยการซื้อหุ้นเหมืองแร่ทองคำ

หุ้นของบริษัทที่ขุด กลั่น และซื้อขายทองคำนั้นง่ายต่อการลงทุนมากกว่าทองคำจริง

หากคุณต้องการลงทุนในหุ้นเหมืองแร่ทองคำ คุณสามารถใช้บัญชีนายหน้าของคุณ

ในบรรดาหุ้นที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในกลุ่มนี้ ได้แก่:

The Newmont Corporation (NEM) : Newmont ซึ่งตั้งอยู่ในโคโลราโด เป็นบริษัทเหมืองแร่ทองคำที่ใหญ่ที่สุดในโลก บริษัทดำเนินธุรกิจเหมืองแร่ในอเมริกาเหนือและใต้ รวมถึงแอฟริกา

Barrick Gold Corporation (GOLD) : บริษัทเหมืองแร่ทองคำยักษ์ใหญ่ตั้งอยู่ในเมืองโตรอนโต และดำเนินงานใน 13 ประเทศทั่วโลก

Franco-Nevada Corporation (FNV) : เหมืองทองคำไม่ได้เป็นเจ้าของโดย Franco-Nevada แทนที่จะซื้อค่าลิขสิทธิ์จากคนงานเหมืองรายอื่น มันซื้อสิทธิ์ในค่าลิขสิทธิ์จากผู้อื่น

โปรดจำไว้ว่า หุ้นของบริษัททองคำมีความสัมพันธ์กับราคาทองคำ แต่ก็ขึ้นอยู่กับความสามารถในการทำกำไรและค่าใช้จ่ายของแต่ละบริษัทด้วย

บริษัททองคำแต่ละแห่งมีความเสี่ยงเช่นเดียวกับหุ้นอื่นๆ ซึ่งหมายความว่าการลงทุนในทองคำนั้นมีความเสี่ยงที่คล้ายคลึงกัน

คุณสามารถประสบกับความผันผวนบางอย่างเมื่อลงทุนในหุ้นตัวเดียว และพวกมันไม่ได้ให้ความปลอดภัยในระดับเดียวกับกองทุนที่หลากหลาย

ลงทุนใน Gold ETFs และ Gold Mutual Funds

คุณสามารถเข้าถึงความมั่นคงในระยะยาวของทองคำในขณะที่มีสภาพคล่องและการกระจายความเสี่ยงที่มากกว่าการลงทุนในหุ้นทองคำแต่ละหุ้นโดยการลงทุนใน ETF ทองคำและกองทุนรวม

กองทุนทองคำมีหลายรูปแบบ กองทุนดัชนีที่มีการจัดการอย่างอดทนจะติดตามราคาทองคำแท่งหรือแนวโน้มอุตสาหกรรมโดยใช้ฟิวเจอร์สหรือออปชั่น

ตัวอย่างเช่น SPDR Gold Shares ETF (GLD) ถือทองคำจริงและใบเสร็จเงินฝาก และราคาจะติดตามราคาทองคำจริง

ในขณะที่ VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) ติดตามตะกร้าของบริษัทเหมืองแร่ทองคำและการกลั่น แต่ก็มีการจัดการอย่างอดทน

ผู้จัดการกองทุนทองคำอย่างกองทุนทองคำและโลหะมีค่าของแฟรงคลิน เทมเพิลตัน มีส่วนช่วยเหลือในตลาดทองคำอย่างแข็งขัน

เป้าหมายของกองทุนดัชนีที่มีการจัดการอย่างอดทนคือการเอาชนะผลตอบแทน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของพวกเขาค่อนข้างสูงเพื่อแลกกับสิ่งนี้

จำไว้ว่าคุณไม่ได้เป็นเจ้าของทองคำจริงๆ แต่เป็นกระดาษที่ได้รับการสนับสนุนทางทฤษฎีโดยหนี้หรือทุนของบริษัทขุดแร่ หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าและออปชั่นที่หนุนด้วยทองคำแท่ง

ดังนั้น กองทุนรวมทองคำและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนอาจไม่ตรงกับราคาตลาดของทองคำ และประสิทธิภาพอาจแตกต่างจากทองคำจริง

ลงทุนในทองคำโดยใช้ฟิวเจอร์สและออปชั่น

การเทรดฟิวเจอร์สหรือสัญญาออปชั่น ซึ่งเป็นรูปแบบหนึ่งของการลงทุนเก็งกำไร เป็นวิธีที่เสี่ยงที่สุดในการลงทุนในทองคำ

อนุพันธ์เป็นเครื่องมือทางการเงินที่มูลค่าถูกกำหนดโดยราคาของสินทรัพย์อ้างอิงทั้งหมด

ไม่มีสภาวะตลาดที่กำหนดว่าเป็นเวลาที่ดีกว่าในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าหรือไม่

สัญญาออปชั่นเป็นข้อตกลงที่ช่วยให้คุณสามารถซื้อหรือขายหลักทรัพย์ได้หากถึงราคาที่กำหนดภายในวันที่กำหนด

คุณต้องมีบัญชีกับโบรกเกอร์ออนไลน์ที่ให้บริการฟิวเจอร์สและออปชั่นเพื่อลงทุนในผลิตภัณฑ์เหล่านี้

โบรกเกอร์ออนไลน์ส่วนใหญ่อนุญาตให้ซื้อขายหลักทรัพย์เหล่านี้ แต่พวกเขาอาจขอให้ผู้ถือบัญชีลงนามในแบบฟอร์มเพิ่มเติมเพื่อรับทราบความเสี่ยงของการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเหล่านี้

แพลตฟอร์มนี้อนุญาตให้คุณซื้อและขายออปชั่นและฟิวเจอร์สได้โดยตรงหลังจากที่คุณสร้างบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

แพลตฟอร์มการซื้อขายออปชั่นและฟิวเจอร์สมักจะคิดค่าคอมมิชชั่นตามจำนวนสัญญาที่คุณซื้อหรือขาย

ในการขาย โรลโอเวอร์ หรือใช้สิทธิออปชั่นก่อนหมดอายุอย่างไร้ค่า นักลงทุนที่ลงทุนในทองคำผ่านออปชั่นหรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าจำเป็นต้องตรวจสอบการถือครองของตนอย่างจริงจัง

นอกจากนี้ แต่ละตัวเลือกเหล่านี้ยังมีระดับของเลเวอเรจหรือหนี้สินตามค่าเริ่มต้น ซึ่งอาจนำไปสู่การสูญเสียอย่างรุนแรงสำหรับนักลงทุน หากพวกเขาใช้มากเกินไปและประสบกับความสูญเสียในตลาด

คุณควรลงทุนในทองคำหรือไม่?

ทองคำอาจให้ที่พักพิงแก่คุณหากคุณกังวลเกี่ยวกับภาวะเงินเฟ้อและภัยพิบัติอื่นๆ ทองคำรักษามูลค่าไว้อย่างน่าทึ่งในระยะยาว แม้ว่าในระยะสั้นอาจมีความผันผวนได้พอๆ กับหุ้น

คุณสามารถลงทุนในทองคำที่มีอยู่จริง หุ้นทองคำ ทอง ETF และกองทุนรวม หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าและตัวเลือกเก็งกำไรตามความชอบส่วนบุคคลและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

ไม่ว่าคุณจะเลือกทองคำในรูปแบบใด ที่ปรึกษาส่วนใหญ่แนะนำให้จัดสรรไม่เกิน 10% ของพอร์ตการลงทุนของคุณ

การลงทุนมีความเสี่ยง ทองก็ไม่มีข้อยกเว้น จำเป็นต้องมีการเรียนรู้มากมายในตลาดทองคำที่แปลกประหลาด

ข้อเท็จจริงที่ว่า ETF ทองคำและกองทุนรวมมีความมั่นคงและเป็นประกายทำให้พวกเขาเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ต้องการสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในทองคำ