จะเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศได้อย่างไรและทำไม?

บัญชีต่างประเทศยังคงได้รับความนิยมในหมู่บุคคลทั่วไปและผู้ประกอบการ และปัจจุบันนี้ไม่ใช่เรื่องผิดกฎหมาย บัญชีธนาคารในต่างประเทศคือบัญชีที่เปิดโดยชาวต่างชาติในประเทศหรือธนาคารใดๆ นอกอาณาเขตที่อยู่อาศัยและที่อยู่ภาษีของพวกเขา

โพสต์ที่เกี่ยวข้อง: 7 สิ่งที่ต้องมองหาในบัญชีธนาคาร

บัญชีธนาคารในต่างประเทศมีไว้เพื่ออะไรและจะเปิดบัญชีดังกล่าวได้อย่างไร? ผู้เชี่ยวชาญจาก International Wealth ซึ่งเป็นเว็บไซต์ชั้นนำเกี่ยวกับบริการในต่างประเทศจะช่วยเราจัดการกับปัญหาเหล่านี้ คุณจะได้เรียนรู้เกี่ยวกับประเทศธนาคารในต่างประเทศที่ได้รับความนิยมมากที่สุด คุณลักษณะของบัญชีในต่างประเทศ และขั้นตอนการเปิดบัญชี

บัญชีต่างประเทศมีกี่ประเภท?

บัญชีต่างประเทศคือบัญชีธนาคารในธนาคารและสถาบันการเงินต่างประเทศ ซึ่งสามารถแบ่งออกเป็นหลายกลุ่มย่อย:

1. บัญชีสำหรับบริษัทนอกอาณาเขต – เรียกว่านอกอาณาเขตเนื่องจากสถานะของบริษัท (ระหว่างประเทศ/นอกชายฝั่ง) สถานที่จดทะเบียนซึ่งเป็นดินแดนนอกชายฝั่ง (เนวิส เบลีซ หมู่เกาะเคย์แมน เดลาแวร์ สหรัฐอเมริกา หมู่เกาะคุก ฯลฯ) .

2. บัญชีนอกประเทศส่วนบุคคล – บัญชีที่เปิดในนามของพลเมืองต่างชาติในรัฐอื่น ๆ นอกเหนือจากถิ่นที่อยู่และที่อยู่ภาษี บัญชีดังกล่าวเรียกอีกอย่างว่าบัญชีต่างประเทศ

3. บัญชีต่างประเทศสำหรับธุรกิจต่างประเทศ – บัญชีที่สามารถเปิดกับธนาคารในต่างประเทศสำหรับบริษัทยุโรป เอเชีย และบริษัทต่างชาติอื่นๆ ในขณะเดียวกัน บริษัทเองก็ไม่จำเป็นต้องเป็นของบริษัทนอกอาณาเขตเสมอไป และมักมีสถานะทางเศรษฐกิจในเขตอำนาจศาลที่น่านับถือ บัญชีสำรองในต่างประเทศมักจะเปิดสำหรับบริษัทสาขาหรือสาขา หรือเพื่อจัดตั้งทรัสต์เพื่อจัดการธุรกิจ

ทำไมต้องเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศ?

การมีบัญชีระหว่างประเทศกลายเป็นเรื่องธรรมดามากขึ้นในหมู่บุคคลและบริษัทต่างๆ วัตถุประสงค์ของการเปิดบัญชีในต่างประเทศคือ:

1. การปกป้องทรัพย์สิน

2. Passive Income จากดอกเบี้ยเงินฝากสูง

3. การกระจายทุนและการรักษาความลับของผู้รับผลประโยชน์

ธนาคารนอกประเทศคือการโอนเงินไปยังธนาคารที่ตั้งอยู่นอกประเทศที่พำนักภาษีของลูกค้า

บัญชีธนาคารในต่างประเทศสำหรับบุคคลทั่วไปมีข้อดีหลายประการ:

1. การเข้าถึงและความยืดหยุ่น – ธนาคารต่างประเทศที่ให้บริการเน้นที่ความยืดหยุ่นของผลิตภัณฑ์ของตน เป้าหมายหลักคือการให้การเข้าถึงการออมส่วนบุคคลทั่วโลกผ่านธนาคารออนไลน์ ซึ่งช่วยให้คุณทำธุรกรรมใด ๆ ได้จากทุกที่ในโลก

2. เอกสารขั้นต่ำสำหรับการเปิดบัญชีนอกอาณาเขตสำหรับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ซึ่งเกี่ยวข้องกับข้อกำหนดที่คล้ายคลึงกันในธนาคารยุโรป

3. การรักษาความลับและความปลอดภัย – ธนาคารในต่างประเทศให้ความสำคัญเป็นพิเศษกับการรักษาความปลอดภัยของทรัพย์สินและการรักษาข้อมูลที่เป็นความลับเกี่ยวกับลูกค้าของตนโดยไม่ถ่ายโอนข้อมูลไปยังบุคคลที่สาม

4. การกระจายความเสี่ยง – ธนาคารต่างประเทศมีความเหมาะสมและใช้เพื่อปกป้องเงินทุนและกระจายสินทรัพย์ไปยังกระเป๋าเงินต่างๆ สิ่งนี้จะป้องกันความเสี่ยงของการบล็อกบัญชีและความผันผวนของสกุลเงิน รวมถึงจากฉากหลังของวิกฤตการณ์ทางการเมืองและเศรษฐกิจ

5. การป้องกัน – บัญชีต่างประเทศในธนาคารเอกชนมีระดับการป้องกันที่สูงกว่าทั้งจากรัฐบาลและโครงสร้างต่างประเทศเชิงพาณิชย์

โดยทั่วไป บัญชีธนาคารในต่างประเทศช่วยให้บุคคลสามารถใช้ผลิตภัณฑ์ธนาคารสมัยใหม่ที่มีความปลอดภัยระดับสูงได้

อ่านเพิ่มเติม: การเปรียบเทียบ Infoblox และ SolarWinds IPAM: โซลูชัน DNS-DHCP-IPAM

จะเปิดบัญชีต่างประเทศได้อย่างไร?

เมื่อเราเข้าใจข้อดีของบัญชีต่างประเทศแล้ว ก็ถึงเวลาพูดคุยเกี่ยวกับวิธีการเปิดบัญชีในต่างประเทศ

การเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศสำหรับบุคคลหรือบริษัทในต่างประเทศนั้นไม่ง่ายเหมือนกับการเปิดบัญชีธนาคารในประเทศที่พำนัก ธนาคารตรวจสอบผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าแต่ละรายอย่างรอบคอบ โดยเฉพาะอย่างยิ่งการมีส่วนร่วมในรายการคว่ำบาตรของบุคคลและเขตอำนาจศาล เช่นเดียวกับการละเมิดกฎระเบียบด้านภาษีและการฉ้อโกงทางการเงิน

ส่วนหนึ่งของกระบวนการนี้ ธนาคารต้องการเอกสารจำนวนหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับการทำ KYC เชิงลึก (รู้จักลูกค้าของคุณ) เพื่อตรวจสอบสถานะของคุณในฐานะลูกค้าใหม่ แต่สิ่งนี้จะไม่เพียงพอที่จะเปิดบัญชีในต่างประเทศ หากลูกค้าได้รวมอยู่ในรายชื่อบุคคลที่ถูกคว่ำบาตรของสหภาพยุโรปแล้ว เพื่อแก้ปัญหานี้ จำเป็นต้องจำกัดรายชื่อธนาคารที่มีอยู่ให้แคบลง ซึ่งจะช่วยให้สามารถเปิดบัญชีในต่างประเทศได้ และ (หากจำเป็น) เลือกเส้นทางอื่นเพื่อกระจายความเสี่ยงและปกป้องทรัพย์สิน

ในการเปิดบัญชีในต่างประเทศ (สำหรับบุคคลธรรมดา) คุณจะต้องเตรียมเอกสารรับรองที่แปลและรับรองโดยทนายความ:

• สแกนสำเนาหนังสือเดินทาง
• เอกสารยืนยันสถานที่อยู่อาศัย
• ใบรับรองต้นฉบับจากสถานที่ทำงาน (ต้องใช้เอกสารเพื่อยืนยันการละลายของบุคคล)
• ประวัติย่อที่ระบุแหล่งที่มาของเงินทุนและการทำธุรกรรมในอนาคตที่วางแผนไว้ในบัญชี

รายการเอกสารที่จำเป็นอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับประเทศที่เลือก

เมื่อชุดเอกสารพร้อมจะถูกส่งไปตรวจสอบตามข้อกำหนดของธนาคาร กระบวนการนี้อาจใช้เวลาถึง 30 วัน แต่ถึงแม้จะมีชุดเอกสารที่รวบรวมอย่างถูกต้องและครบถ้วนแล้ว บุคคลอาจถูกปฏิเสธโดยธนาคารต่างประเทศ

เป็นไปได้ไหมที่จะเปิดบัญชีในต่างประเทศจากระยะไกล?

คุณสามารถเปิดบัญชีนอกอาณาเขตได้จากระยะไกลในเขตอำนาจศาลหลายแห่ง รวมถึง:

• เบลีซ
• เนวิส
• สวิตเซอร์แลนด์
• บาฮามาส
• หมู่เกาะคุก
• คูราเซา
• ลิกเตนสไตน์
• ลูเซีย ฯลฯ

ขั้นตอนการเปิดบัญชีนอกประเทศจากระยะไกลนั้นคล้ายคลึงกับกระบวนการสร้างบัญชีธนาคารด้วยตนเอง ความแตกต่างอยู่ที่การตรวจสอบ KYC และการโอนเอกสาร ซึ่งดำเนินการทางออนไลน์ผ่านช่องทางการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์

อ่านเพิ่มเติม: วิธีหลีกเลี่ยงการหลอกลวงซื้อของออนไลน์

โดยไม่คำนึงถึงวิธีการเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศ คุณไม่ควรลืมเกี่ยวกับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมายของเอกสารและการเตรียมการ หากส่งเอกสารผิดพลาดหรือข้อมูลไม่ครบถ้วน จะถูกปฏิเสธการให้บริการ

International Wealth เสนอให้เปิดบัญชีในต่างประเทศสำหรับบุคคลและนิติบุคคลของประเทศใดก็ได้ รับความช่วยเหลือส่วนบุคคลจากผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ และไม่ต้องเสียเวลาไปกับการค้นหาสถาบันการเงินที่เหมาะสม เดินทางไปต่างประเทศ และเตรียมเอกสารตามข้อกำหนดของธนาคารต่างประเทศ นอกจากนี้ ตัวแทนและตัวกลางที่จดทะเบียนทั่วโลกจะให้บริการโซลูชั่นนอกชายฝั่งที่ครอบคลุมสำหรับการจดทะเบียนธุรกิจ การออกใบอนุญาต โครงสร้างทรัสต์ และบัญชีในธนาคาร นีโอแบงก์ และระบบการชำระเงิน