AI ขับเคลื่อนการปรับเปลี่ยนในแบบของคุณในบริการทางการเงินอย่างไร: แนวทางปฏิบัติและตัวอย่าง 4 ประการ

การเติบโตของธนาคารดิจิทัลทำให้แบรนด์บริการทางการเงินมีโอกาสน้อยลงในการโต้ตอบแบบตัวต่อตัวกับลูกค้า ด้วยเหตุนี้ แบรนด์ต่างๆ จึงประสบปัญหาในการผลักดันความภักดีของลูกค้าและรักษาลูกค้าที่ภักดีต่อธุรกิจของตน

การระบาดใหญ่ของโควิดมีส่วนสำคัญต่อการเติบโตของยุคบริการตนเองแบบดิจิทัล เนื่องจากกิจกรรมส่วนตัวเกือบทั้งหมดดำเนินไปในรูปแบบดิจิทัล ธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ จึงถูกบังคับให้ต้องพึ่งพาเทคโนโลยีเพื่อดึงดูดผู้ใช้ ซึ่งหนึ่งในนั้นคือ AI

อย่างไรก็ตาม การนำ เครื่องมือ AI มาใช้อย่างรวดเร็ว โดยสถาบันการเงินไม่ได้แปลว่าลูกค้าจะไม่ได้รับประสบการณ์ที่เป็นส่วนตัวอีกต่อไป

AI รองรับการปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคลในขอบเขตที่ดี ช่วยให้ผู้ให้บริการทางการเงินสามารถให้บริการลูกค้าในระดับเดียวกับในยุคก่อนดิจิทัลได้ หากไม่ดีขึ้น

บทความนี้จะพิจารณาว่าการปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคลที่ขับเคลื่อนด้วย AI ช่วยให้บริษัทที่ให้บริการทางการเงินสามารถกระตุ้นความภักดีของลูกค้าและปรับปรุงประสิทธิภาพและความสามารถในการทำกำไรได้อย่างไร

มาเริ่มกันเลย.

ทำไมการปรับเปลี่ยนให้เหมาะกับแต่ละบุคคลจึงมีความสำคัญในบริการทางการเงิน

บริการทางการเงินเป็นอุตสาหกรรมที่มีการแข่งขันสูง ซึ่งการส่งมอบบริการส่วนบุคคลไม่ใช่ตัวเลือกที่ “น่ามี” อีกต่อไป แต่เป็นความคาดหวังที่สำคัญของลูกค้า

สิ่งที่ดีคือธนาคารต่างๆ ตระหนักถึงสิ่งนี้เร็วพอ และกำลังดำเนินการเพื่อปรับแต่งผลิตภัณฑ์และข้อเสนอให้กับลูกค้า

องค์กรต่างๆ ทราบดีว่าในขณะที่มีผู้ให้บริการจำนวนมากที่มีข้อเสนอต่างๆ กัน ผู้ให้บริการที่ได้รับความนิยมจากผู้ใช้คือผู้ให้บริการที่ตอบสนองความต้องการส่วนบุคคลของลูกค้า และไม่สามารถบรรลุผลได้หากไม่มีการปรับเปลี่ยนให้เหมาะกับแต่ละบุคคล

การปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคลที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล ในบริการทางการเงินสามารถทำได้หลายวิธี ตัวอย่างเช่น ธนาคารสามารถแบ่งลูกค้าออกเป็นกลุ่มประชากรต่างๆ เพื่อการมีส่วนร่วมที่มีประสิทธิภาพ

การทำเช่นนี้จะช่วยให้กำหนดเป้าหมายได้ง่ายขึ้นด้วยข้อเสนอที่แม่นยำและตอบสนองความต้องการเฉพาะสำหรับแต่ละกลุ่ม เช่น:

• การรักษาความปลอดภัยบัญชีขั้นสูงสุดสำหรับ Baby Boomers
• ธนาคารเสมือนจริงและการสนับสนุนดิจิทัลสำหรับ Gen Z
• ข้อมูลเชิงลึกทางการเงินที่เป็นประโยชน์อย่างต่อเนื่องผ่าน วิดีโออธิบาย สำหรับคนรุ่นมิลเลนเนียล
• เทคโนโลยีการธนาคารที่เป็นนวัตกรรมใหม่สำหรับ Gen X

การปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคลยังเข้ากันได้ดีกับความก้าวหน้าตามธรรมชาติของเหตุการณ์ในอุตสาหกรรมการธนาคาร ยุค 60 เห็นการเปิดตัวของตู้เอทีเอ็มในขณะที่การชำระเงินด้วยบัตรกลายเป็นที่นิยมในยุค 70

ไม่มีการพัฒนาที่น่าสังเกตในยุค 80 และ 90 ยุค 2000 เป็นเรื่องเกี่ยวกับธนาคาร 24/7 และธนาคารบนมือถือกลายเป็นเรื่องในปี 2010

ถึงเวลาแล้วสำหรับก้าวต่อไปของอุตสาหกรรมการธนาคาร ซึ่งเป็นการปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคลที่ขับเคลื่อนด้วย AI

รายงานของ McKinsey เกี่ยวกับ AI ในอุตสาหกรรมการธนาคารระบุว่า มูลค่าของ AI ในบริการทางการเงินอาจมากกว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์ทุกปี

ด้วยการใช้ปัญญาประดิษฐ์ สถาบันการเงินสามารถบรรลุการปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคลในทุกระดับ ส่งมอบประสบการณ์แบบหลายช่องทาง เช่น การตลาดแบบไร้สัมผัส และสร้างวัฒนธรรมแห่งนวัตกรรมในองค์กรของตน

นี่เป็นเพียงสามผลลัพธ์หลักที่คุณสามารถทำได้ด้วยการปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคลโดยใช้ AI ในบริการทางการเงิน

อย่างไรก็ตาม การพูดคุยไม่ใช่แค่เรื่องประโยชน์ของ AI อีกต่อไป แต่เป็นเรื่องที่ขาดไม่ได้ของ AI สำหรับสถาบันการเงินด้วย เหตุผลที่ AI มีความจำเป็นอย่างยิ่งคือ:

• ความคาดหวังของผู้ใช้ที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากลูกค้าเรียกร้องให้ธนาคารใช้ AI เพื่อปรับปรุงบริการธนาคารดิจิทัล
• การนำ AI มาใช้ของสถาบันการเงินชั้นนำกำลังเติบโตอย่างต่อเนื่องเนื่องจากต้องการ จัดการค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ
• ระบบนิเวศดิจิทัลกำลังเข้ามาแทนที่บริการทางการเงินแบบดั้งเดิม
• บริการด้านเทคโนโลยีกำลังจับตามองภาคบริการทางการเงินเป็นด่านต่อไปสำหรับการเติบโตและการขยายตัว

อย่างที่คุณเห็น ธนาคารของคุณต้องกลายเป็น AI-first หากคุณต้องการอยู่รอดในภาคบริการทางการเงินที่มีการแข่งขันสูง

ไม่ช้าก็เร็ว ผู้เล่นทุกรายในอุตสาหกรรมจะต้องใช้เทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรมนี้ มิฉะนั้นพวกเขาจะถูกบังคับให้ออกจากอุตสาหกรรม เนื่องจากลูกค้าต้องการบริการทางการเงินที่ปรับให้เป็นส่วนตัวด้วย AI

AI ช่วยในการปรับเปลี่ยนส่วนบุคคลสำหรับบริการทางการเงินได้อย่างไร

มาดูวิธีต่างๆ ที่คุณสามารถใช้ AI เพื่อปรับแต่ง ประสบการณ์ของลูกค้าใน แบบ ของคุณ

ปรับปรุงประสบการณ์ Digital Banking ของคุณ

AI มอบโอกาสมากมายให้คุณรู้จักลูกค้าของคุณ ให้บริการส่วนบุคคล และสร้างความภักดีของลูกค้าด้วยการเสนอคำแนะนำที่เกี่ยวข้องซึ่งอิงตามพฤติกรรมของผู้ใช้ในอดีต

ด้วย AI คุณสามารถใช้ข้อมูลการทำธุรกรรมและข้อมูลจากแหล่งอื่นๆ เพื่อทำความเข้าใจพฤติกรรมผู้บริโภค จากนั้นคุณสามารถใช้ข้อมูลเชิงลึกจากข้อมูลนี้เพื่อกระตุ้นให้ลูกค้าใช้บริการของคุณบ่อยขึ้น

ตัวอย่างเช่น เมื่อลูกค้าใช้บัตรเพื่อชำระค่าตั๋วเครื่องบิน AI สามารถช่วยคุณแนะนำข้อเสนอที่ปรับให้เหมาะกับลูกค้า เช่น การแนะนำโรงแรมราคาประหยัดและการเรียกแท็กซี่เมื่อพวกเขาไปถึงจุดหมายปลายทาง สิ่งนี้สามารถส่งผลให้ลูกค้ามีการใช้จ่ายมากขึ้น

เนื่องจาก AI ช่วยให้คุณวิเคราะห์และเข้าใจพฤติกรรมของผู้ใช้ได้ง่ายขึ้น คุณจึงใช้ข้อมูลนี้เพื่อปรับแต่งบริการและข้อเสนอของคุณได้ ความเร็วและความสะดวกในการรับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับผู้ชมของคุณทำให้สามารถกระตุ้นการรับรู้ถึงแบรนด์และยอดขายได้ดีขึ้น

ปรับปรุงประสิทธิภาพของพนักงานศูนย์ติดต่อของคุณ

AI ยังสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพของพนักงานศูนย์ติดต่อของคุณและอนุญาตให้พวกเขารับบทบาทที่ปรึกษา/ที่ปรึกษา นอกจากนี้ยังช่วยให้พวกเขาให้บริการลูกค้าของคุณได้ดีขึ้นและเร็วขึ้น

นี่คือวิธีการ

ด้วย แชทบอทที่ขับเคลื่อนด้วย AI คุณสามารถตอบคำถามทั่วไปของลูกค้าและจัดการการโทรพื้นฐาน เช่น การอัปเดตรายละเอียดผู้ใช้ ซึ่งจะทำให้พนักงานของศูนย์ติดต่อของคุณว่างในการจัดการปัญหาที่ซับซ้อนและให้คำแนะนำที่เหมาะกับคุณเกี่ยวกับบริการของคุณ

คุณสามารถอ่านโพสต์บทวิจารณ์ต่างๆ บนแชทบอทที่ขับเคลื่อนด้วย AI สำหรับแบรนด์อัจฉริยะที่ดีที่สุดและนักการตลาดชั้นนำ เอเจนซี่ที่ได้รับคะแนนสูงสุดต่างๆ เช่น Attrock เผยแพร่โพสต์เปรียบเทียบเกี่ยวกับแชทบอท AI ที่เหมาะสมสำหรับแบรนด์และตลาด

นอกจากนี้ ข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนโดย AI เกี่ยวกับลูกค้าสามารถช่วยให้พวกเขาเข้าใจความต้องการได้ดีขึ้นและให้บริการได้รวดเร็วขึ้น

คุณยังสามารถใช้การโต้ตอบกับลูกค้าเหล่านี้เพื่อรวบรวมข้อมูลไลฟ์สไตล์เพิ่มเติมสำหรับการวางแผนและการปรับปรุงบริการในอนาคต

ปรับปรุงปฏิสัมพันธ์ในบุคคล

แม้ว่าลูกค้าจะชื่นชอบความสะดวกสบายของการปรับให้เป็นส่วนตัวแบบ Al-driven แต่ลูกค้าส่วนใหญ่ก็ยังต้องการปฏิสัมพันธ์กับธนาคารแบบตัวต่อตัว ไม่ใช่ผ่านโหมดอื่นๆ

แอพธนาคารบนมือถือและแพลตฟอร์มออนไลน์ได้ปฏิวัติวิธีการธนาคารของผู้คน แต่ลูกค้าส่วนใหญ่โดยเฉพาะคนรุ่นเก่ายังคงแสวงหาบริการธนาคารจากโถงธนาคาร

แม้ว่าการพูดคุยส่วนใหญ่จะเกี่ยวกับวิธีที่เทคโนโลยีสามารถแทนที่หน้าที่หลักที่พนักงานธนาคารดำเนินการในห้องโถงธนาคารได้ แต่ AI ก็โดดเด่นในฐานะเทคโนโลยีที่สามารถช่วยให้ธนาคารให้บริการลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น

ยังไง?

AI ช่วยให้ธนาคารรวบรวมข้อมูลผู้ใช้ที่เกี่ยวข้องซึ่งสามารถใช้เพื่อทำความเข้าใจความต้องการของลูกค้าได้ดีขึ้น และเมื่อลูกค้าปรากฏตัวที่โถงธนาคาร พนักงานจะอ้างอิงข้อมูลที่รวบรวมผ่านธุรกรรมดิจิทัลที่ผ่านมาเพื่อนำเสนอบริการที่เป็นส่วนตัว

ตัวอย่างเช่น Nordea Bank เพิ่งเปิดตัวเทคโนโลยี AI ที่วิเคราะห์ข้อความค้นหาที่ลูกค้าสร้างขึ้น จากนั้นข้อมูลนี้จะถูกส่งต่อไปยังพนักงานบริการลูกค้าที่ใช้ข้อมูลนี้เมื่อมีปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าแบบตัวต่อตัว

การป้องกันการฉ้อโกง

สถาบันการเงินสามารถใช้ AI เพื่อป้องกันการฉ้อโกง AI สามารถช่วยคุณวิเคราะห์พฤติกรรมของลูกค้าและช่วยคุณตรวจจับหรือคาดการณ์กิจกรรมที่เป็นการฉ้อโกงได้อย่างรวดเร็ว

ความคิดสุดท้าย

ในสภาพแวดล้อมทางธุรกิจที่มีการแข่งขันและเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาในปัจจุบัน แบรนด์บริการทางการเงินต้องทำงานหนักขึ้นเพื่อทำความเข้าใจลูกค้าและดึงดูดพวกเขาด้วยข้อเสนอที่เกี่ยวข้อง

ด้วยการใช้การปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคลที่ขับเคลื่อนด้วย AI ทำให้แบรนด์บริการทางการเงินสามารถใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อให้บริการที่ดีขึ้นและดำเนินโครงการริเริ่มอื่น ๆ ที่สร้างความภักดีของลูกค้า