Groundfloor Review – ลงทุนในหนี้อสังหาริมทรัพย์ในปี 2022

ชั้นล่างคืออะไร?

Groundfloor เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ในอเมริกาซึ่งทำหน้าที่เป็นตลาดสำหรับหนี้อสังหาริมทรัพย์ เปิดตัวในปี 2013 โดย Brian Dally และ Nick Bhargava และมีสำนักงานใหญ่ในเมืองราลี รัฐนอร์ทแคโรไลนา

Groundfloor เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนที่มีเอกลักษณ์เฉพาะตัว โดยให้การสัมผัสกับตลาดอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องซื้อขายหรือธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์แบบดั้งเดิม แทนที่จะทำงานโดยการให้สินเชื่อแก่นักพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ที่ต้องการทำกำไรอย่างรวดเร็วด้วยการปรับปรุงอสังหาริมทรัพย์หรือโอกาสการลงทุนสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเข้าสู่ตลาดเช่า

หนึ่งในคุณสมบัติที่ดีที่สุดของแพลตฟอร์มนี้คือ ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมใดๆ กับนักลงทุน มีเงินลงทุนขั้นต่ำเพียง 10 ดอลลาร์ และเสนออัตราดอกเบี้ยที่สมเหตุสมผลสำหรับผู้กู้ แพลตฟอร์มนี้มีให้สำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองและไม่ได้รับการรับรอง และกำลังดึงดูดลูกค้าอย่างรวดเร็ว

ในการตรวจสอบ Groundfloor ฉบับย่อนี้ ฉันจะตรวจสอบคุณลักษณะที่ดีที่สุดของแพลตฟอร์มทั้งหมด โปรดจำไว้ว่านี่คือบทสรุป หากคุณต้องการอ่านการวิเคราะห์เชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับด้านตัวเลข โปรดดูบทวิจารณ์ฉบับเต็ม

ข้อดีและข้อเสียของ Groundfloor

ข้อดี

• การลงทุนขั้นต่ำต่ำ ($10)
• ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 5%
• มีให้สำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองและไม่ได้รับการรับรอง
• ร่วมมือกับ PadSplit สำหรับการเช่าระยะสั้น
• วิธีที่ยอดเยี่ยมในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณโดยการลงทุนในหนี้อสังหาริมทรัพย์
• เลือกการลงทุนของคุณหรือตั้งค่าการลงทุนอัตโนมัติ

ข้อเสีย

• ความเสี่ยงจากการผิดนัดเงินกู้
• สภาพคล่องต่ำ

คุณสมบัติและประโยชน์ของ Groundfloor

1) การลงทุนชั้นล่าง

Groundfloor Invest ให้นักลงทุนเข้าถึงโอกาสในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์หลายร้อยรายการได้โดยตรง สิ่งสำคัญคือต้องสังเกตว่า Groundfloor ลงทุนในหนี้อสังหาริมทรัพย์ซึ่งถือว่ามีความเสี่ยงน้อยกว่าหลักทรัพย์หรือตราสารทุน

Groundfloor Invest เสนอการลงทุนเจ็ดประเภทตามความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับแต่ละประเภท การลงทุนที่มีความเสี่ยงมากขึ้น ซึ่งพิจารณาจากปัจจัยต่างๆ เช่น คะแนนเครดิตและอัตราส่วนเงินกู้ต่อต้นทุน ผลตอบแทนก็จะสูงขึ้น

ผลตอบแทนเฉลี่ยขึ้นอยู่กับระดับของการลงทุนและช่วงจาก 5% สำหรับการลงทุนเกรด A ที่ปลอดภัยกว่าถึง 24% สำหรับการลงทุนเกรด G ผลตอบแทนเฉลี่ยสำหรับแต่ละเกรดคือ:

• การลงทุนระดับ A: 5%
• เกรด B: 7%
• เกรด C: 9.5%
• เกรด D: 13%
• เกรด E: 16.5%
• เกรด F: 20%
• เกรด G: 24%

นักลงทุนทุกคนสามารถเลือกการลงทุนของตนหรือใช้เครื่องมือ Autoinvesting ของ Groundfloor ซึ่งจะจัดสรรการลงทุนของคุณโดยอัตโนมัติตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (จากเกรด A ถึงเกรด G) ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่คุณสามารถคาดหวังได้จากการใช้เครื่องมือการลงทุนอัตโนมัติคือ 10.5% สำหรับความเสี่ยงปานกลาง

ทางเลือกอื่นที่ให้ผลตอบแทนที่มั่นคงเช่นกันคือ Streitwise Streitwise ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 9.2% ต่อปีในช่วง 21 ไตรมาสที่ผ่านมาและนำเสนอการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่เน้นทางภูมิศาสตร์ หากคุณสนใจการจ่ายเงินปันผลเป็นประจำ แพลตฟอร์มอย่าง Yieldstreet อาจเป็นแพลตฟอร์มสำหรับคุณ

2) ยืมชั้นล่าง

สำหรับผู้กู้และนักพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ Groundfloor Borrow เสนอการเข้าถึงสินเชื่อดอกเบี้ยต่ำพร้อมเงื่อนไขตัวแปรตั้งแต่ 6 ถึง 18 เดือน อัตราดอกเบี้ยจะแตกต่างกันไปตามคะแนนเครดิตของคุณและมูลค่าเงินกู้ต่อต้นทุนและค่าซ่อมแซมเงินกู้ต่อหลัง

Groundfloor เสนอสินเชื่อสองประเภท: Fix & flip และ Fix to Rent Loan สินเชื่อ Fix & flip เป็นเงินกู้ ระยะสั้นและเหมาะอย่างยิ่งหากคุณต้องการซื้อและปรับปรุงอสังหาริมทรัพย์อย่างรวดเร็วและขายออกเพื่อผลกำไร ในทางกลับกัน เงินกู้ Fix to Rent มักจะเป็นระยะยาว และเกี่ยวข้องกับกลยุทธ์ที่แตกต่างกันในการได้มาซึ่งทรัพย์สิน การแก้ไข และการถือครองเพื่อสร้างรายได้ที่สม่ำเสมอ

ขนาดเงินกู้จะขึ้นอยู่กับคะแนนเครดิต ประสบการณ์ในอุตสาหกรรม และปัจจัยอื่นๆ ของคุณ และมักจะเริ่มต้นที่ 75,000 ดอลลาร์ และสามารถสูงถึง 1 ล้านดอลลาร์ ขึ้นอยู่กับประเภทของเงินกู้ นอกจากนี้ Groundfloor ยังให้คุณเลื่อนการจ่ายดอกเบี้ยและชำระคืนเต็มจำนวนเมื่อสิ้นสุดระยะเวลา

คุณสามารถคาดว่าอัตราดอกเบี้ยจะลดลงภายใน 5.5%-6.5% โปรดทราบว่าในการสมัครขอสินเชื่อ คุณต้องมีคะแนนเครดิตอย่างน้อย 640 และในทำนองเดียวกันกับโอกาสในการลงทุน การขอสินเชื่อของคุณจะถูกจัดอันดับจากการลงทุนระดับ A ไปจนถึงการลงทุนระดับ G อัตราดอกเบี้ยจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับเกรด – การลงทุนเกรด A ถือว่าปลอดภัยและมีอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่า การลงทุนระดับ G ถือเป็นการลงทุนที่เสี่ยงที่สุดและมีอัตราดอกเบี้ยสูงสุด

3) ความปลอดภัย

ในการเริ่มต้นลงทุนกับ Groundfloor คุณต้องสร้างบัญชีและทำการฝากเงิน อาจใช้เวลา 3-5 วันทำการจึงจะพร้อมใช้งานในบัญชีของคุณ เงินฝากของคุณได้รับการประกันอย่างเต็มที่โดย Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) สูงถึง $250,000 จนกว่าคุณจะทำการลงทุน เงินของคุณไม่ได้รับการประกันหลังจากที่คุณลงทุนแล้ว เช่นเดียวกับการลงทุนทั้งหมด มีความเสี่ยงอยู่บ้าง

ค่าธรรมเนียมชั้นล่าง

ในแง่ของค่าธรรมเนียม Groundfloor ได้รับความสนใจจากแพลตฟอร์มการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์อื่นๆ เช่น Fundrise โดยไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมใดๆ จากนักลงทุน ในขณะที่ Fundrise สร้างรายได้ด้วยการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมและให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น Groundfloor สร้างรายได้จากการคิดดอกเบี้ยของผู้กู้จากเงินกู้ยืม

การลงทุนชั้นล่าง

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ : ฟรี
• เงินลงทุนขั้นต่ำ : $10

ยืมชั้นล่าง

• อัตราดอกเบี้ย : จาก 5.5% ถึง 6.5%
• การชำระเงินรอตัดบัญชี : ใช่
• อัตราส่วนเงินกู้ต่อต้นทุนที่ยอมรับได้ : สูงสุด 90%
• อัตราส่วนต้นทุนเงินกู้ต่อการซ่อมแซมที่ยอมรับได้ : สูงถึง 70%

ขั้นตอนการสมัคร

Groundfloor มีให้บริการสำหรับชาวอเมริกันและผู้ที่ไม่ใช่ชาวอเมริกัน ขั้นตอนการสมัครนั้นรวดเร็วมาก และคุณสามารถเริ่มลงทุนได้ในเวลาเพียงไม่กี่นาที นี่คือขั้นตอน:

• เยี่ยมชมเว็บไซต์ของ Groundfloor
• คลิกที่ปุ่มสมัคร
• กรอกข้อมูลพื้นฐานของคุณ
• ยืนยันอีเมลของคุณ

หากต้องการรับโบนัสต้อนรับ $50 ที่เครดิตเข้าบัญชีของคุณโดยตรง โปรด ใช้ลิงก์นี้เพื่อลงชื่อสมัครใช้ โปรดทราบว่าคุณ ไม่ จำเป็นต้องเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเพื่อใช้แพลตฟอร์มนี้

หากคุณเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง คุณอาจต้องการตรวจสอบ EquityMultiple มีค่าธรรมเนียมรายปี 1.5-2% แต่ชดเชยด้วยผลตอบแทนต่อปีที่สูงขึ้น

ความคิดสุดท้าย

ไม่ว่าคุณจะเป็นนักพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ที่ต้องการทำกำไรอย่างรวดเร็วโดยการกู้เงินและปรับปรุงอสังหาริมทรัพย์หรือนักลงทุนที่ไม่มีเครดิตที่ต้องการเข้าถึงตลาดอสังหาริมทรัพย์ Groundfloor เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับคุณ ด้วยค่าเข้าขั้นต่ำที่ต่ำและอัตราดอกเบี้ยที่สมเหตุสมผล คุณจะไม่รู้สึกว่าผลกำไรทั้งหมดของคุณไปอยู่ในกระเป๋าของผู้จัดการ REIT ด้วย Groundfloor คุณสามารถเลือกการลงทุนของคุณและรับผลกำไรมหาศาลเมื่อพลิกกลับหรือมีรายได้คงที่โดยการให้เช่าอสังหาริมทรัพย์