Fundrise vs VNQ: ไหนดีกว่ากัน?

ไม่มีความลับใดที่ Real Estate Investment Trusts (REITs) ได้กลายเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ได้รับความนิยมมากขึ้นในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา

ด้วยการเพิ่มขึ้นของแพลตฟอร์มอสังหาริมทรัพย์ดิจิทัล เช่น Fundrise และ REIT ETF แบบดั้งเดิม เช่น Vanguard REIT (VNQ) นักลงทุนจึงมีทางเลือกมากมายในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

แต่ตัวเลือกใดดีที่สุดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุน? โพสต์บล็อกนี้จะเปรียบเทียบ Fundrise กับ VNQ เพื่อช่วยคุณตัดสินใจว่าวิธีใดดีที่สุด

REIT คืออะไร?

Real Estate Investment Trust (REIT) คือเครื่องมือการลงทุนที่ช่วยให้นักลงทุนรวมเงินเพื่อซื้อ จัดการ และดำเนินการอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้

REITs อนุญาตให้นักลงทุนลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์หรือที่อยู่อาศัยโดยไม่ต้องซื้ออสังหาริมทรัพย์โดยตรง นักลงทุนสามารถเข้าถึงอสังหาริมทรัพย์ต่างๆ ที่อาจมีราคาแพงเกินกว่าจะซื้อได้ด้วยการรวมทรัพยากรเข้าด้วยกัน

โดยทั่วไปแล้ว REIT จะให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง ทำให้เป็นการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างรายได้จากพอร์ตการลงทุนของตน นอกจากนี้ยังช่วยให้นักลงทุนกระจายพอร์ตการลงทุนโดยการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆ

นอกจากนี้ REIT มักจะมีความผันผวนน้อยกว่าหุ้นและให้สภาพคล่องมากกว่าการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์โดยตรง

เพื่อให้มีคุณสมบัติเป็น REIT อย่างน้อย 90% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษีจะถูกแจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นเป็นเงินปันผล นอกจากนี้ REIT ยังเปิดโอกาสให้นักลงทุนได้สัมผัสกับทรัพย์สินอสังหาริมทรัพย์จำนวนมากทั่วโลก

Fundrise eREIT คืออะไร?

Fundrise eREIT เป็นทรัสต์แบบเปิดซึ่งประกอบด้วยทรัพย์สินเชิงพาณิชย์และที่อยู่อาศัยหลายแห่งที่บริษัทเป็นเจ้าของ eREIT ของ Fundrise เป็นผลิตภัณฑ์ที่ค่อนข้างใหม่ในตลาดที่สร้างความสนใจและความสนใจอย่างมากในพื้นที่อสังหาริมทรัพย์

บริษัทอวดความสามารถในการให้นักลงทุนเข้าถึงพอร์ตการลงทุนคุณภาพสูงที่หลากหลายในสินทรัพย์หลายประเภทและที่ตั้งทางภูมิศาสตร์

Fundrise eREITs นำเสนอทางเลือกที่น่าสนใจแก่นักลงทุนสำหรับการกระจายความเสี่ยงและประหยัดภาษีมากกว่า REIT แบบดั้งเดิม นอกจากนี้ Fundrise ยังช่วยให้นักลงทุนสามารถจัดการการลงทุนของพวกเขาทางออนไลน์และมอบการวิเคราะห์ประสิทธิภาพที่ปรับแต่งได้เพื่อติดตามการลงทุนของพวกเขา

Fundrise ได้ให้บริการ eREIT จำนวนมากในช่วงหลายปีที่ผ่านมาผ่านข้อกำหนดใหม่ในข้อบังคับ สิ่งนี้ทำให้นักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรองสามารถซื้อหลักทรัพย์มูลค่าสูงถึง 5 ล้านดอลลาร์ใน 12 เดือน

บทบัญญัติใหม่นี้อนุญาตให้แพลตฟอร์มเช่น Fundrise ที่คราวด์ฟันด์อสังหาริมทรัพย์เกิดขึ้น สร้างโอกาสมากขึ้นสำหรับการลงทุนและแนวคิดใหม่สำหรับโครงสร้าง REIT ที่ไม่มีการซื้อขาย

REIT ที่ซื้อขายสาธารณะกับ REIT ที่ซื้อขายไม่ได้

เกี่ยวกับ REITs มีสองประเภทที่แตกต่างกัน: REITs ที่ซื้อขายสาธารณะ (เช่น Vanguard REIT VNQ) และ REITs ที่ไม่ได้ซื้อขาย (เช่น Fundrise) ทั้งสองประเภทช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ได้ แต่ควรพิจารณาความแตกต่างที่สำคัญบางประการเมื่อตัดสินใจเลือกตัวเลือกที่ดีที่สุด

REIT ที่ซื้อขายในสาธารณะ เช่น Vanguard VNQ มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ ทำให้นักลงทุนสามารถซื้อและขายหุ้นได้เช่นเดียวกับหุ้นอื่นๆ สิ่งนี้ทำให้มีสภาพคล่องมากกว่า REIT ที่ไม่ได้ซื้อขายและให้ความยืดหยุ่นแก่นักลงทุนมากขึ้น

อย่างไรก็ตาม ข้อเสียคือพวกเขามักจะมีค่าธรรมเนียมที่สูงกว่า ทำให้ยากต่อการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด REIT ที่ไม่ได้ซื้อขายเช่น Fundrise จะไม่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ แต่จะเสนอขายให้กับนักลงทุนโดยตรงและสามารถขายคืนให้กับบริษัทต่างๆ ณ เวลาที่ขายเท่านั้น

แม้ว่าสิ่งนี้จะจำกัดสภาพคล่อง แต่โดยทั่วไปแล้วค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับ REIT ที่ไม่ได้ซื้อขายจะต่ำกว่าค่าธรรมเนียมของ REIT ที่ซื้อขายสาธารณะมาก ผลตอบแทน Fundrise สูงกว่า Vanguard VNQ แม้ว่าผลตอบแทนเหล่านี้จะขึ้นอยู่กับสภาวะตลาดเป็นอย่างมาก

ในท้ายที่สุด การวิจัยและพิจารณาว่า REIT ประเภทใดที่ตรงกับเป้าหมายทางการเงินของคุณมากที่สุดเป็นสิ่งสำคัญ ตัวอย่างเช่น REIT ที่ซื้อขายสาธารณะอาจดีกว่าหากคุณต้องการสภาพคล่องที่มากขึ้น

อย่างไรก็ตาม สมมติว่าคุณยินดียอมรับระดับสภาพคล่องที่ลดลงเพื่อแลกกับผลตอบแทนจากการระดมทุนที่สูงขึ้น ในกรณีนั้น REIT ที่ไม่ได้ซื้อขาย เช่น Fundrise อาจเป็นตัวเลือกที่ดีกว่า แต่การอ่านบทวิจารณ์การระดมทุนจะช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าตัวเลือกใดเหมาะกับคุณ

Vanguard REIT เป็นการลงทุนที่ดีกว่าหรือไม่?

สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจความแตกต่างระหว่าง Fundrise และการลงทุนซื้อขายสาธารณะอื่นๆ เช่น Vanguard REIT นี้

Fundrise เป็นการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่เหมือนใคร ในขณะที่ REIT แบบดั้งเดิมส่วนใหญ่ประกอบด้วยอสังหาริมทรัพย์ที่ซื้อไปแล้ว

ประโยชน์ที่สำคัญของการลงทุนกับ VNQ คือคุณสามารถขายเงินเดิมพันได้ทุกเมื่อที่ทำได้ อย่างไรก็ตาม ด้วย Fundrise eREITs คุณจะไม่สามารถเข้าถึงเงินของคุณได้จนกว่าจะถึงเวลาที่กำหนด

eREIT ช่วยให้นักลงทุนสามารถรวมเงินเข้าด้วยกันเพื่อเข้าถึงพอร์ตการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่กำลังเติบโต Fundrise สามารถเพิ่มข้อตกลงใหม่ให้กับพอร์ตโฟลิโอที่ตรวจสอบได้

ทางเลือก Fundrise

หากเหตุผลใดก็ตาม Fundrise และ VNQ ไม่ตรงกับความต้องการของคุณในแง่ของลำดับความสำคัญของการลงทุน คุณสามารถช่วยติดอาวุธกับคู่แข่งของ Fundrise รายอื่นได้

• ไดเวอร์ซี่ฟันด์

DiversyFund เสนอการลงทุนที่ช่วยกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ นอกจากนี้ พวกเขาเสนอกองทุนเพื่อการเติบโตของอสังหาริมทรัพย์ซึ่งเหมาะสำหรับบุคคลทั่วไปที่ต้องการสัมผัสกับตลาดอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องลงทุนล่วงหน้าจำนวนมาก

• คราวด์สตรีท

Crowdstreet ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ได้โดยตรงผ่านตลาดออนไลน์ พวกเขาให้การเข้าถึงข้อตกลงคุณภาพสูงและสามารถช่วยกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณด้วยการลงทุนในสำนักงาน การค้าปลีก และอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอุตสาหกรรม

คำตัดสิน: Fundrise vs Vanguard

เมื่อพิจารณาว่า Fundrise หรือ Vanguard REIT (VNQ) ใดเป็นการลงทุนที่ดีกว่า จำเป็นต้องพิจารณาปัจจัยต่างๆ เช่น สภาพคล่อง ผลตอบแทน และค่าธรรมเนียม

Fundrise เสนอพอร์ตโฟลิโอการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่หลากหลายมากขึ้นและค่าธรรมเนียมต่ำกว่า VNQ ทำให้น่าสนใจยิ่งขึ้นสำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่สูงขึ้นโดยมีความเสี่ยงต่ำ

นอกจากนี้ Fundrise ไม่มีจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ ทำให้เป็นตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับผู้ที่ต้องการเริ่มต้นจากสิ่งเล็กๆ ด้วยประสิทธิภาพที่แข็งแกร่งและค่าธรรมเนียมต่ำ Fundrise จึงเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับนักลงทุน

หากคุณต้องการเริ่มต้นใช้งาน Fundrise คลิกที่นี่